【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易
【判断题】
27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天
【判断题】
28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户
【判断题】
29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料
推荐试题
【单选题】
下列不属于操作系统的是 ___
A. WORD
B. WindowsXP
C. LINUX
D. Solaris
【单选题】
有一个直流电路，电源电动势为 10V，电源内阻为 1 欧姆，向负载 R 供电 ___此时负载从电源获得最大功率，则负载电阻 R 为 欧姆 (A)
【单选题】
RLC 串联电路中，如果把 L 增大一倍，C 减小到原有的 1/4，则该电路的谐振频率变为原频率 f 的 ___
A. 1.414 倍
B. 2 倍
C. 4 倍
D. 1/2 倍
【单选题】
于有功功率和无功功率，错误的说法是 ___
A. 无功功率就是无用的功率
B. 无功功率有正有负
C. 在 RLC 电路中，有功功率就是在电阻上消耗的功率
D. 在纯电感电路中，无功功率的最大值等于电路电压和电流的乘积
【单选题】
当变压器油温升高时，测温探头的电阻阻值 ___
【单选题】
开关量输入光电隔离的电路要求是 ___
A. 两个电源且各自接地，两地分开
B. 两个电源，共地
【单选题】
C.交流、直流各一个电源 D.一个电源 12270.电力系统在运行中发生短路故障时，通常伴随着电压 ___
A. 急剧下降
B. 大幅度上升
C. 越来越稳定
D. 不受影响
【单选题】
测量电流互感器极性的目的是 ___
A. 保证外部接线正确
B. 满足负载要求
C. 提高保护装置动作灵敏度
D. 提高保护可靠性 12272.对于低压用电系统为了获得 380/220V 两种供电电压，习惯上采用中性点 构成三
【单选题】
C.经消弧绕组接地 D.经高阻抗接地 12273.运行中的电流互感器一次侧最大负荷电流不得超过额定电流的 ___
A. 2 倍
B. 1 倍
C. 5 倍
D. 3 倍
【单选题】
C.电流比误差 D.电压比误差 12276.在变压器中性点装设消弧线圈的目的是 ___
A. 补偿电网接地的电容电流
B. 限制变压器故障电流
【单选题】
C.提高电网电压水平 D.吸收无功 12277.测量不平衡三相四线电路的有功功率宜采用 方法 ___
A. 三表法
B. 两表法
C. 单表法
D. 两/三表法均可
【单选题】
中性点装设消弧线圈后，接地故障时的电感电流大于电容电流，此时的补偿方式为 ___
A. 过补偿方式
B. 全补偿方式
C. 欠补偿方式
D. 无补偿
【单选题】
IEC870-5-104 规约数据通道使用端口号为 ___
A. 2404
B. 2406
C. 2407
D. 2408
【单选题】
IEC870-5-101 规约中，用来表示有一级用户数据的是 位 ___
A. ACD
B. FCV
C. FCB
D. DFC
【单选题】
IEC870-5-101 规约中采用 3 中帧格式，即固定帧长、可变帧长和 ___
A. 单个字符
B. 单字节
C. 双字符
D. 双字节
【单选题】
在同一时刻传输两个方向上的信息，该通信方式为 ___
A. 全双工
B. 双工
C. 单工
D. 半双工
【单选题】
下列不属于 Polling 方式的远动通信规约有 ___
A. CDT
B. μ4F
C. SC1801
D. IEC60870-5-101
【单选题】
串行通信接口中常用的符号 TXD 表示 ___
A. 发送数据信号
B. 接收数据信号
C. 接地信号
D. 同步信号
【单选题】
串行通信接口中常用的符号 RXD 表示 ___
A. 接收数据信号
B. 发送数据信号
C. 接地信号
D. 同步信号
【单选题】
IEC870-5-101 规约中，若确认帧受到干扰或超时未收到确认帧时，则主站帧计数位 FCB状态 ___
A. 不变
B. 置 1
C. 置 0
D. 取反
【单选题】
IEC870-5-101 规约中规定非平衡式通信方式中，控制站不断召唤用户 ___
A. 2 级数据
B. 3 级数据
C. 1 级数据
D. 2 级或 3 级数据
【单选题】
下列对四遥信息描述中，描述有错的是 ___
A. 遥控指断路器分合闸控制及异常跳闸
B. 遥调指变压器分接头及发电机有功、无功功率调整
C. 遥信指开关位置、刀闸、保护动作及异常信号
D. 遥测指电流、电压、有功、无功、电能测量
【单选题】
SOE 事件顺序记录的时间以 的 GPS 标准时间为基准 ___
A. 厂站端
B. 集控站
C. 调度端
D. 主站端
【单选题】
交流采样装置是否都能采用三表法测量功率 ___
A. 是
B. 否
C. 不一定
D. 在一定条件下可以
【单选题】
某线路更换 TA 重新投运后，后台显示的功率值和电流值均为线路实际负荷的一半，其可能原因是 ___
A. 线路的 TA 变比增大一倍
B. 变送器的 CT 有一相被短接
C. 变送器故障
D. 线路的 TA 变比缩小了一倍
【单选题】
下列不属于监控系统站控层的设备是 ___
A. 交流采样装置
B. 前置机
C. 数据通信网关
D. 操作员工作站
【单选题】
按照《DLT5149-2001220-500kV 变电所计算机监控系统设计技术规程》规定，变电站计算机监控系统的同期功能一般在 上实现 ___
A. 间隔层
B. 设备层
C. 站控层
D. 远方调度
【单选题】
下面选项中不属于变电站监控系统的安全监视功能的是 ___
【单选题】
C.事故追忆 D.事故及参数越限告警 12295.IEC870-5-101 规约中类型标识 2E（十六进制）代表的含义是 ___
【单选题】
2002 版 IEC870-5-101 规约中遥测的起始地址为 ___
A. 4001H
B. 701H
C. B01H
D. 6001H
【单选题】
10490e5716 此段报文中子站地址为 （转换为十进制） ___
【单选题】
IEC870-5-104 规约应用层一般使用 传输方式 ___
【单选题】
C.收发互不相关，独立传输 D.平衡或非平衡方式均可 12299.关系数据库的规范化理论主要解决的问题是 ___
A. 如何构造合适的数据逻辑结构
B. 如何构造合适的数据物理结构
【单选题】
C.如何构造合适的应用程序界面 D.如何控制不同用户的数据操作权限 12300. 使用专用机床比较合适 ___
A. 大批量加工
B. 复杂型面加工
C. 齿轮齿形加工
D. 新产品试加工
【单选题】
精密加工是指 的加工技术 ___
A. 加工精度为 0.1μm、表面粗糙度为 Ra0.1～0.01μm
B. 加工误差小于 0.1μm、表面粗糙度小于 Ra0.01μm
C. 加工精度为 1μm、表面粗糙度为 Ra0.2～0.1μm
D. 加工精度为 2μm、表面粗糙度为 Ra0.8～0.2μm
【单选题】
数控车床 Z 轴步进电动机步距角为 0.36 度，电动机通过齿轮副或同步齿形带与滚珠丝杠联接，传动比为 5：6（减速），如 Z 轴脉冲当量为 0.01mm，问滚珠丝杠的螺距应为 ___
A. 12mm
B. 10mm
C. 6mm
D. 5mm
【单选题】
当工件加工后尺寸有波动时，可修改 中的数值至图样要求 ___
A. 刀具磨耗补偿
B. 刀具补正
C. 刀尖半径
D. 刀尖的位置
