【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易
【判断题】
27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天
【判断题】
28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户
【判断题】
29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料
推荐试题
【单选题】
(76855)车轮踏面及轮缘旋修时其轮缘厚度可恢复到厂、段修及以上限度，但轮缘高度必须恢复到___。 (1.0分)
A. 26mm
B. 27mm
C. 28±1mm
D. 27±1mm
【单选题】
(76856)1999年3月以后生产的SKF197726型新造轴承，距首次压装时间满___时须退卸。(1.0分)
A. 4年6个月
B. 5年
C. 6年6个月
D. 7年6个月
【单选题】
(76857)1999年3月以后生产的SKF197726型轴承大修后，距首次压装时间满___时须退卸。(1.0分)
A. 4年6个月
B. 5年
C. 6年6个月
D. 7年6个月
【单选题】
(76858)轴承压装后，左右旋转___圈，转动须灵活，不得卡阻，且须进行磨合测试。(1.0分)
A. 1～2圈
B. 2～3圈
C. 3～4圈
D. 3～5圈
【单选题】
(76859)轴承压装后必须左右旋转3～5圈，转动必须灵活，不得有卡阻现象，并进行转速≥___转/分 钟，时间≥5分钟的磨合试验，检查轴承状态，并做好记录。 (1.0分)
A. 120
B. 180
C. 200
D. 250
【单选题】
(76860)轴承磨合试验时间不得少于___分钟，且转速不得少于200转/分钟。(1.0分)
【单选题】
(76861)轴承压装后，进行转速不低于200r/min，时间不少于5min的磨合测试。磨合过程中轴承温升不应 高于___。(1.0分)
A. 25℃
B. 30℃
C. 35℃
D. 40℃
【单选题】
___。(1.0分)
A. 185mm
B. 187mm
C. 195mm
D. 197mm
【单选题】
(76863)16号车钩弹性支承装置组装后，支承弹簧座腔顶部至支承托板下平面的距离须大于___。(1.0 分)
A. 40mm
B. 42mm
C. 44mm
D. 48mm
【单选题】
(76864)转K4型橡胶弹性下旁承，尼龙下旁承体裂损、侧面单侧磨耗大于___时更换。(1.0分)
A. 1mm
B. 2mm
C. 3mm
D. 4mm
【单选题】
(76865)除转8A型外，同一转向架摇枕弹簧各外圈自由高度差不大于___mm。(1.0分)
【单选题】
(76866)各型圆弹簧内、外圈旋向___，转K3 型轴箱弹簧同套、相邻弹簧旋向相反。(1.0分)
【单选题】
(76867)转K5型同一组两级刚度弹簧内、外簧自由高度差：减振弹簧为___。(1.0分)
A. 10～20㎜
B. 20～30㎜
C. 33～39㎜
D. 41～47㎜
【单选题】
(76868)转K2型斜楔主摩擦面磨耗大于___时更换新品。(1.0分)
A. 2mm
B. 3mm
C. 5.4mm
D. 6.4mm
【单选题】
(76869)贝氏体斜楔、旁承磨耗板、卡入式滑槽磨耗板、摇枕斜楔摩擦面磨耗板无裂损、磨耗不超限，质 量保证期限应为___。(1.0分)
【单选题】
(76870)转K2型斜楔副摩擦面磨耗大于___时更换新品。(1.0分)
A. 2mm
B. 3mm
C. 5.4mm
D. 6.4mm
【单选题】
(76871)转K2型整体式斜楔无裂损、磨耗不超限，质量保证期限应为___。(1.0分)
【单选题】
(76872)转K4型斜楔副摩擦面磨耗大于___时更换斜楔体。(1.0分)
A. 2mm
B. 3mm
C. 5.4mm
D. 6.4mm
【单选题】
(76873)转K4型斜楔主摩擦板磨耗大于___时更换主摩擦板。(1.0分)
A. 2mm
B. 3mm
C. 5.4mm
D. 6.4mm
【单选题】
(76874)转K2型侧架立柱与摇枕挡内表面配合处磨耗深度大于___时，堆焊后磨平，恢复原型。(1.0分)
A. 1mm
B. 1.5mm
C. 2mm
D. 3mm
【单选题】
(76875)转K6型侧架立柱磨耗板组装时，新组装磨耗板与侧架立柱的间隙，用厚度为0.8㎜（顶部用1㎜） 塞尺检查，插入深度不得大于___。(1.0分)
A. 10mm
B. 11mm
C. 12mm
D. 13mm
【单选题】
(76876)斜楔主摩擦面与侧架立柱磨耗板须接触良好，不得有垂直方向的贯通间隙，局部间隙不大于___，横向用10mm×2mm塞尺测量，不得深入50mm。(1.0分)
A. 1mm
B. 1.5mm
C. 2mm
D. 3mm
【单选题】
(76877)转K5型转向架摇枕八字面磨耗板材质为___。(1.0分)
A. 不锈钢
B. 47Mn2Si2TiB
C. Q235－A
D. T10
【单选题】
(76878)转K5、转K6型转向架摇枕八字面磨耗板磨耗大于___时更换。(1.0分)
A. 1mm
B. 2mm
C. 3mm
D. 4mm
【单选题】
(76879)转K6、转K5型摇枕斜楔摩擦面磨耗板裂损、磨耗大于___时更换。(1.0分)
A. 2mm
B. 3mm
C. 4mm
D. 5mm
【单选题】
(76880)两连接车钩中心水平线高度之差不大于___。(1.0分)
A. 75mm
B. 80mm
C. 85mm
D. 90mm
【单选题】
(76881)段修落成后，车钩中心线距轨面高为___，两车钩高度差不大于10mm。(1.0分)
A. 836±10mm
B. 860±10mm
C. 880±10mm
D. 900±10mm
【单选题】
(76882)17型车钩的钩体头部设有联锁装置，车钩连挂后可自动实现___，减少车钩的相对运动。(1.0 分)
【单选题】
___。(1.0分)
A. 80mm
B. 90mm
C. 97mm
D. 100mm
【单选题】
(76884)装用17型车钩的车辆，需安装___以防止钩提杆跳动打开车钩。(1.0分)
A. 防尘堵及链
B. 钩锁销
C. 插销
D. 防跳插销
【单选题】
(76885)16、17号车钩下锁销顶面与钩舌座锁台下面的搭接量--防跳保护值为___。(1.0分)
A. 4.5～8.5mm
B. 4.5～14.5mm
C. 6.5～8.5mm
D. 6.5～14.5mm
【单选题】
(76886)钩尾框须进行抛丸除锈，表面清洁度不低于GB8923规定的___。(1.0分)
A. Sa1级
B. Sa2级
C. F1级
D. F2级
【单选题】
(76887)70t级货车须装用___铸造或锻造钩尾框。(1.0分)
A. 13号
B. 13A型
C. 17型
D. 15号
【单选题】
(76888)16、17号钩尾框前、后端上、下内弯角处，在___范围内，须进行湿法磁粉探伤。(1.0分)
A. 20mm
B. 30mm
C. 40mm
D. 50mm
【单选题】
(76889)13号车钩钩舌磨耗剩余厚度小于___时更换。(1.0分)
A. 68mm
B. 69mm
C. 72mm
D. 73mm
【单选题】
(76890)13A型车钩钩舌磨耗剩余厚度小于___时更换。(1.0分)
A. 68mm
B. 69mm
C. 72mm
D. 73mm
【单选题】
(76891)钩舌钩锁铁坐入量小于___时，修理恢复原型。(1.0分)
A. 20mm
B. 35mm
C. 40mm
D. 45mm
【单选题】
(76892)钩耳裂纹长度不大于___时焊修，大于时更换。(1.0分)
A. 3mm
B. 5mm
C. 8mm
D. 15mm
【单选题】
(76893)钩耳内侧弧面上、下弯角处裂纹长度之和不大于___时焊修。(1.0分)
A. 10mm
B. 15mm
C. 20mm
D. 25mm
【单选题】
(76894)牵引台、冲击台根部裂纹长度不大于___时焊修。(1.0分)
A. 10mm
B. 15mm
C. 20mm
D. 25mm
