相关试题
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90:根据反洗钱客户身份识别要求,本行在新开立对公账户时,要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息,以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91:有下列情形之一的,银行有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92:本行反洗钱系统中,属于审核岗人员职责的是:___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93:新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类,分别为:___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94:新反洗钱系统,不同风险等级客户的“回头看”频率分别为:___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1:1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账,由网点主管操作,冲账时无原流水的,不允许使用本交易
【判断题】
2:1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3:6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐,只适用于内部账
【判断题】
4:6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5:社保缴费业务,当由于客户原因造成交易错误的,可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7:因系统原因,凭证未打印,撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的,手工填制凭证,并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8:挂失申请书客户联丢失,重新补办挂失手续,无论原挂失申请书是否约定天数,暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9:使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用,做1058启用后,即可正常办理结算业务
【判断题】
10:质押控制、差错临控操作时,“是否自动解控”字段应选择“否”,否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12:大额存单的账户是独立的,但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13:如果个人客户大额存单签约卡丢失,只需办理卡挂失手续补卡,无需对大额存单办理挂失手续,大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14:347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账,这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15:企业或其他机构三证合一后,18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16:16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时,应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17:在办理单位现金取款业务时,现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18:【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户,不适用于个人客户
【判断题】
19:若单位账户还未启用,则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20:【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21:在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时,印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22:在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时,核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23:单位定期提前支取,授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的,则无需再提供公函)
【判断题】
24:内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25:为客户代发工资时,可不开立5069的代发工资户,直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
26:内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易
【判断题】
27:【1058】单位账户启用交易,一般户启用时必须选择开户原因,选择借款原因的系统默认启用天数为3天
【判断题】
28:基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户,同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户
【判断题】
29:在做客户号合并时,因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致),无需提交其他任何资料
【判断题】
30:提交资料中须经市县行社有关部门审批的,应有部门盖章及审批人签名,无需注明职务
【判断题】
31:同一张特殊业务申请省中心授权通过表中,不可以填写多个交易名称与代码
【判断题】
32:需审批后办理的业务应按相应级别进行审批,按照要求统一规范填写,一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)
【判断题】
33:个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项
【判断题】
34:挂失/解挂申请书填写应清晰无误,账户余额与开户日期可不填写,勾选项与系统选择一致,申请挂失时无需有客户签名
推荐试题
【判断题】
张某编造某市政府即将限制本地机动车号牌的虚假信息,在互联网上散布,造成市民在多处哄抢机动车,并发生打斗,严重扰乱公共秩序。张某构成寻衅滋事罪。
【判断题】
马某系某水电站操作工,因受单位领导批评,为发泄不满,用炸药将水电站大坝炸毁,致使大坝下游200余户居民受淹,造成1人死亡,1人失踪。马某的行为构成爆炸罪。
【判断题】
甲公安局民警丁某在办理一起诈骗案件中,需要乙公安局扣押与犯罪有关的财物,丁某应当持相关的法律文书、办案协作函件和工作证件至协作地公安机关请求协助执行
【判断题】
犯罪嫌疑人袁某绑架一名商贩,勒索赎金人民币10万元,并致被害人重伤,则袁某在任何情况下均不得取保候审。
【判断题】
违反治安管理行为在6个月内没有被公安机关发现的,不再给予行政处罚。
【判断题】
违反国家规定,擅自设置、使用无线电台(站),或者擅自占用频率,非法经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务进行营利活动,同时构成非法经营罪和扰乱无线电通讯管理秩序罪的,实行数罪并罚。
【判断题】
李某通过网络捏造事实诽谤王某,情节严重,王某向法院起诉李某,但提供证据确有困难,法院可以要求公安机关提供协助。
【判断题】
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍医务工作人员依法履行职责的,构成妨害公务罪。
【判断题】
被处罚人对治安管理处罚决定不服的,既可以申请行政复议,也可以直接提起行政诉讼。
【判断题】
甲为了杀死刘某,持枪尾随刘某,行至偏僻处时,甲向刘某开了一枪,没有打中;在还可以继续开枪的情况下,甲害怕受刑罚,没有继续开枪,甲的行为成立犯罪未遂。
【判断题】
甲伪造国家机关公文用于实施诈骗活动,分别构成伪造国家机关公文罪和诈骗罪,应数罪并罚。
【判断题】
某公安局办案民警小施向被处罚人送达法律文书,因送达期间的最后一日为节假日,送达期满日期应该是节假日后的第一日。
【判断题】
公安机关接受案件后,经审查,认为有犯罪事实,需要追究刑事责任,经办案部门负责人批准,予以立案。
【判断题】
精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任,在必要的时候,由政府强制医疗。
【判断题】
为了防止果园被盗,李某在自家果园周围私设电网,其行为属于正当防卫。
【判断题】
赵某趁深夜潜入某博物馆,意欲窃取馆内珍藏的一件汉朝文物,但由于对现场情况不熟,刚要着手取文物,不慎触响了报警装置而未得逞。赵某的行为属盗窃罪的未遂。
【判断题】
在办理张某故意伤害案件过程中,侦查人员将张某与其他6名无关人员混在一起让目击者甲、乙、丙3人分别进行了辨认。
【判断题】
甲公司在缴纳了70万元的税款后,采取虚报出口的手段,骗得税务机关退税100万元,后被查获。对甲公司应以骗取出口退税罪处理。
【判断题】
王某某晚窜至一居民楼,对该楼7户人家连续进行入户抢劫,其行为应当认定是"多次入户抢劫"。
【判断题】
民警甲为逼取口供殴打犯罪嫌疑人郭某,致其重伤。对甲应以刑讯逼供罪论处。
【判断题】
张某发送信息干扰陈某正常生活。当地公安机关作为治安案件办理。张某手机里存储的骚扰陈某的短信属于《公安机关办理行政案件程序规定》中所规定的证据。
【判断题】
公安机关对华某讯问时,连续两天不让其休息,获取了其盗窃电缆的供述。经调查,发现其供述属实,因此其有罪供述可以作为定案的根据。
【判断题】
甲以营利为目的,开设赌场,应以赌博罪论处。
【判断题】
王某使用雷管炸水库水闸,由于未造成严重后果,王某的行为不构成决水罪。
【判断题】
公安机关在反恐怖主义工作中通过技术侦察措施获取的材料,只能用于反恐怖主义应对处置,但不能用作刑事诉讼中的证据。
【判断题】
430、甲因诈骗罪被人民法院判处有期徒刑1年2个月,因其在判决前已被羁押3个月,余刑在1年以下,故可由公安机关代为执行刑罚。
【判断题】
治安案件经公安机关调解,当事人未达成协议或者达成协议后不履行的,公安机关应当依照规定对违反治安管理行为人给予处罚,并告知当事人可以就民事争议依法向人民法院提起民事诉讼。
【判断题】
张某纠集多人同许某、李某等人持械殴打,其间,张某持刀将许某扎成重伤,张某构成聚众斗殴罪。
【判断题】
何某在马路边自家院内埋设油桶,贮藏柴油数百斤自用。某日油桶因静电爆炸,导致十余人伤亡,多栋房屋和过往车辆损坏。何某的行为成立过失爆炸罪。
【判断题】
民警小王、小李发现郑某有吸毒嫌疑,遂口头传唤其至公安机关接受调查。郑某无正当理由拒绝接受传唤,民警使用手铐将郑某强制传唤至派出所,并立即报告公安机关负责人补办了批准手续。
【判断题】
人民是依法治国的主体和力量源泉,必须坚持人民主体地位。
【判断题】
根据《治安管理处罚法》的规定,公安机关询问违法嫌疑人,必须在公安机关进行。
【判断题】
需要口头传唤违反治安管理行为人接受调查的,应当经公安机关办案部门负责人批准。
【判断题】
虽然刘某没有身份证件,由于其租金较高,王某将房屋出租给刘某居住。王某构成将房屋出租给无身份证件人居住的违反治安管理行为。
【判断题】
某日,多人聚集在F市中心广场非法集会,现场执勤民警命令集会人员解散,集会人员拒不执行且起哄,现场秩序十分混乱,经警告无效且命令在场无关人员躲避后,民警遂使用高压水枪强行驱散集会人员,控制了事态的发展,但是造成无辜群众王某受伤住院。王某受到民警执行职务行为的伤害,应得到公安机关的补偿。
【判断题】
(17年新增试题)李先生和刘女士是夫妻,刘女士因工作关系经常很晚回家,李先生怀疑刘女士出轨。一次刘女士半夜回家,身上又有很大的酒味,李先生二话不说,劈头盖脸就是一顿打骂。刘女士报警后,当地公安机关认为是家庭纠纷,不予出警。
【判断题】
公安机关在作出较大数额罚款决定之前,应当告知违法嫌疑人有要求举行听证的权利。该"较大数额罚款",是指对个人处以1000元以上罚款,对单位处以5000元以上罚款。
【判断题】
执法过程中对事实的认定必须以证据为基础,离开证据就没有所谓的"事实"。
【判断题】
伪造信用卡1张以上或伪造空白信用卡10张以上的,以伪造金融票证罪定罪处罚。