【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
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【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
【多选题】
29：Ⅱ类户账户形式有___
A. 借记卡
B. 一本通活期存折
C. 电子账户
【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
推荐试题
【多选题】
邓小平反复强调并作为我国立国之本的四项基本原则是___
A. 坚持社会主义基本制度
B. 坚持中国共产党的领导
C. 坚持人民民主专政
D. 坚持改革开放
【多选题】
坚持以人为本的根本含义主要有___
A. 坚持全心全意为人民服务，始终把最广大人民的根本利益作为党和国家工作的根本出发点和落脚点
B. 坚持尊重社会发展规律与尊重人民历史主体地位的一致性
C. 坚持发展为了人民、发展依靠人民、发展成果由人民共享
D. 坚持为崇高理想奋斗与为最广大人民谋利益的一致性
【多选题】
“三个代表”重要思想是___
A. 马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论的继承和发展
B. 中国特色社会主义理论体系的重要组成部分
C. 中国特色社会主义理论体系的接续发展
D. 推进中国特色社会主义事业的强大理论武器
【单选题】
下列说法不正确的是___
A. 耳朵是听觉和位觉的器官
B. 我们主要研究的是外耳的结构和形状
C. 耳朵的外展度是指耳朵与头部侧面形成的角度
D. 耳朵的外展不会因脸的胖瘦而产生变化
【单选题】
___也称人像检验，是指通过人像照片上反映的人的面部特征的比较检验，以确定证件照片与持证人照片的人像是否同一的一种技术检查手段。
A. 人像比对
B. 人像对照
C. 人证对照
D. 人像识别
【单选题】
亚洲和非洲人以___眼珠居多，欧洲人眼珠颜色纷杂。
【单选题】
“三庭五眼“之说中的“中庭“是指___
A. 眉骨到鼻底
B. 眼睛到鼻底
C. 眉骨到上唇线
D. 眼睛到上唇线
【单选题】
5 、“三庭五眼“之说中，从正面看，嘴的度等于___个眼睛。
【单选题】
像采集时，对拍摄光源的要求不正确的是___。
A. 选择被摄对象正面偏上方的自然光或照明光
B. 避免过近距离使用闪光灯在人脸或背景中形成阴影。
C. 避免使用侧面照明光，使被摄对象面部明暗不均匀。
D. 强光线直射被摄对象面部，保证照片的清晰程度。
【单选题】
___与额部、颧部、颏部的骨点共同构成了脸部的外围形态。
【单选题】
人的的五官为___。
A. 眼耳口鼻舌
B. 眼眉口鼻舌
C. 眉眼鼻口耳
D. 眼鼻唇耳舌
【单选题】
通过阻带神经肌肉之间的传导，使咀嚼肌肌力降低，肌肉体积缩小，经过一至四周后，达成度脸效果。以上方法是指___。
A. 瘦脸针
B. 磨腮削骨
C. 垫下巴
D. 招风耳矫正
【单选题】
相貌的___是指人的相貌在发育成熟以后，能保持基本特征不变的属性。“
A. 稳定性
B. 特定性
C. 真实性
D. 普遍性
【单选题】
( )是指检查员在办理出入境边防检查手续时，对持证人与所持出入境证件照片中人的相貌特证是否一致进行比对、判断、确认的行为。
A. 人像比对
B. 人像对照
C. 人证对照
D. 人像识别
【单选题】
“三庭五眼“之说中的三庭“是指从___到下颌分为上庭、中庭、下庭三等分。
A. 发际线
B. 眉骨
C. 额头最高点
D. 眉梢
【单选题】
颅骨由脑颅骨和___两部分组成，是人体头部器宫和组织的 力学支柱。
【单选题】
人证对照三要素中的“证“是指___
A. 护照
B. 签证
C. 出入境证件
D. 身份证
【单选题】
下列说法不正确的是( )
A. 蒙古人种在三大人种中人数最多
B. 蒙古人种多分布在亚洲和北非地区
C. 蒙古人种主要分布在东亚、东南亚和西伯利亚等地区
D. 印第安人和爱斯基摩人及太平洋一些岛屿上的居民也属于蒙古人种
【单选题】
___的收编牵引皮肤而生成皱纹，可开闭眼睛和嘴巴，产生 喜、怒、哀、乐等表情。
A. 咀嚼肌
B. 表情肌
C. 下颌骨
D. 颏骨
【单选题】
___是上了年纪的人脸上最容易区分纹理的皱纹。
A. 抬头纹
B. 法令纹
C. 眼角纹
D. 颈纹
【单选题】
人像比对法中的画线比对法以___下端的连线作为基准线，观察鼻底水平线与基准线的位置关系。
【单选题】
眼睛根据正面形态，由___组成。
A. 眼睑、眼球、睫毛
B. 眼皮、瞳孔、睫毛
C. 眼睑、眼球、瞳孔
D. 眼皮、瞳孔、巩膜
【单选题】
部分国家特别是大部分欧洲国家都会在本国护照证件上标注持证人___的颜色。
【单选题】
针对下颔角过宽导致的面部肥大，将下颌角宽出的部分切除。如果是下颌角外翻，则将下颌骨的骨皮质磨去一部分，减少厚度，以上方法是指___。
A. 瘦脸针
B. 磨腮削骨
C. 垫下巴
D. 招风耳矫正
【单选题】
不属于常见耳部整形的是___。
A. 招风耳矫正
B. 丰耳垂
C. 缩耳垂
D. 带耳环
【单选题】
从发形来说，非洲黑人及新几内亚等地区的人多为___。
【单选题】
”三庭五眼“之说中的“下庭 ” 是指___
A. 鼻底到下颏
B. 上唇线到下颏
C. 下唇线到下颏
D. 鼻头到下颏
【单选题】
关于人种的划分，世界上通常深用“三分法”即___ 。
A. 蒙古人种、欧罗巴人种、赤道人种
B. 蒙古人种、亚美人种、澳大利亚人种
C. 蒙古人种、黄色人种、赤道人种
D. 蒙古人种、白色人种、尼格罗人种
【单选题】
三大人种中，人数最的是___。
A. 蒙古人种
B. 欧罗巴人种
C. 赤道人种
D. 澳大利亚人种
【单选题】
人像采集时，相机的要求是使用___
A. 手机自带的相机
B. 胶片相机
C. 卡片相机
D. 单反相机
【单选题】
耳朵是听觉和位觉(平衡感觉)的器官，我们主要研究的是___的结构和形状。
【单选题】
人像采集时，对被摄对象的要求不正确的是___。
A. 被拍摄对象保持严肃的拍摄状态
B. 尽量做到与证件照片保持一致
C. 被拍摄对象露出双耳
D. 避免头发、头饰、帽子、眼镜等物体对面部及五官有遮盖
【单选题】
人像照片反映相貌的___，是指人像摄像能具体真实反映人的相貌特征 这是人像比对的物质基础。
A. 稳定性
B. 特定性
C. 真实性
D. 局限性
【单选题】
人像采集时，为确保真实反映相貌特征，建谅使用___的镜头即标准人像镜头。
A. 35mm
B. 50mm
C. 85mm
D. 135mm
【单选题】
人图采集时，拍的人像是___部分。
A. 头
B. 颈部
C. 头部和颈部
D. 上半身
【单选题】
下列不属于眼部化妆手法的是___
A. 画眼线、画眼影、修饰睫毛
B. 带美瞳镜片
C. 使用双眼皮贴
D. 开眼角
【单选题】
人像采集时，要求选择___景布作为拍摄背景
A. 红色
B. 深蓝色
C. 白色
D. 天蓝色
【单选题】
在众多的非法出入境方式中，持用相貌相似的他人出入境证件占有相当比例。据不完全统计，目前查获的各类非法出入境案件中冒用他人证件的占到___。
A. 50%
B. 20%
C. 30%
D. 10%
【单选题】
相貌的___是指每个人的相貌具有各自不同的特点，这就是区别人与人之间不同面貌的客观依据。
A. 稳定性
B. 特定性
C. 真实性
D. 局限性
