【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
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【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【多选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【多选题】
22：投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【多选题】
23：投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【多选题】
24：存款保险基金的运用，应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
推荐试题
【单选题】
霍乱的典型临床表现是____。
A. 发热，腹痛，黏液脓血便，里急后重
B. 大量水样便，剧烈呕吐，无发热或明显腹痛
C. 发热，腹痛，果酱样便
D. 无发热，剧烈呕吐，少量黄水样便
【单选题】
流行性出血热的病原体属于____。
A. 病毒
B. 细菌
C. 支原体
D. 螺旋体
【单选题】
_________是水痘的多发年龄。
A. 1~6岁
B. 1~3岁
C. 3~6岁
D. 7~10岁
【单选题】
典型急性菌痢病人大便呈____。
A. 米泔水样
B. 柏油样
C. 粘液脓血
D. 灰陶土样
【单选题】
____不符合猩红热患儿皮疹特点。
A. 皮疹粗糙 砂纸样
B. 常有散在糠屑样脱皮
C. 在腋窝、腹股沟等皮肤皱褶处皮疹稀疏
D. 常在24小时内遍及全身
【单选题】
____属于流行性斑疹伤寒的临床特征。
A. 皮疹
B. 发热
C. 脑膜刺激征
D. 肝脾肿大
【单选题】
黄热病毒在____、30分钟可灭活。
A. 30°C
B. 45°C
C. 60°C
D. 100°C
【单选题】
____是手足口病的多发年龄。
A. 5岁以下
B. 2岁以下
C. 学龄前
D. 18岁以下
【单选题】
____不符合流感的临床表现。
A. 全身症状重
B. 上呼吸道卡他症状较轻或不明显
C. 年老患者或免疫力低下的患者感染流感可持续发展
D. 肺外并发症多见
【单选题】
对疑似霍乱的病人需要采集的样本是____。
【单选题】
埃博拉出血热的潜伏期是____。
A. 1-12天
B. 2-15天
C. 2-21天
D. 5-14天
【单选题】
人类感染鼠疫后的共同临床表现为____。
A. 肌痛
B. 腹泻
C. 低热、咳嗽
D. 高热和严重的中毒症状
【单选题】
肺结核的最主要传播途径是____。
A. 与结核病人共餐
B. 通过皮肤传播
C. 吸入含结核杆菌的尘埃
D. 吸入含结核杆菌的飞沫
【单选题】
下列关于军团病的表述，错误的是：____。
A. 经呼吸道感染
B. 可发生肺外感染
C. 常发生人与人的相互传染
D. 感染主要来源是供水系统和空调
【单选题】
下列关于中东呼吸综合征（MERS）易感性的表述，正确的是：____。
A. 老人和小孩易感
B. 妇女和儿童易感
C. 人群普遍易感
D. 青壮年易感
【单选题】
引起霍乱流行的血清群有____。
A. O1群
B. O1和O139
C. O1-O200群
D. O1和O2群
【单选题】
流行性乙型脑炎的主要传播媒介为____。
A. 白纹伊蚊
B. 三带喙库蚊
C. 中华按蚊
D. 横带花蚊
【单选题】
在入境口岸采取卫生措施控制或杀灭行李、货物、集装箱、交通工具、设施、物品和邮包中存在的传播人类疾病的啮齿类媒介的程序称为____。
【单选题】
能长期或永久保存血清的温度条件是____。
A. 4℃
B. -10℃
C. -20℃
D. -70℃
【单选题】
艾滋病检测实验室应有专人负责妥善保存检测记录和各种档案，不得擅自修改和销毁。记录保存期不少于____，国家法律、法规、规章另有规定的，依照有关规定执行。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
艾滋病病毒抗体筛查呈阴性反应的样品保存期为____。
【单选题】
艾滋病检测确证实验室必须参加____组织的实验室能力验证。
A. 国家卫生健康委员会
B. 世界卫生组织
C. 中国疾病预防控制中心
D. 国家认证认可监督管理委员会
【单选题】
艾滋病检测确证实验室的血清学检测实验室应符合____的要求。
A. 一级生物安全实验室（BSL-1）
B. 二级生物安全实验室（BSL-2）
C. 三级生物安全实验室（BSL-3）
D. 四级生物安全实验室（BSL-4）
【单选题】
____不属于海关应当阻止入境的外国人。
A. 严重精神病
B. 传染性肺结核病
C. 性病
D. 有可能对公共卫生造成重大危害的其他传染病
【单选题】
凡申请出境居住1年以上的中国籍人员，必须持有海关签发的健康证明。健康证明的有效期是____。
A. 6个月
B. 12个月
C. 3个月
D. 2年
【单选题】
对入境染有霍乱的船舶、航空器的员工、旅客，从卫生处理完毕时算起，应实施不超过____的就地诊验或者留验。
【单选题】
____是存在黄热病传播风险的国家。
A. 纳米比亚
B. 安哥拉
C. 海地
D. 南非
【单选题】
____不属于口岸突发公共卫生事件的等级之一。
A. 一般
B. 重大
C. 比较重大
D. 特别重大
【单选题】
与我国通航的国家和地区发生检疫传染病等烈性传染病大流行，同时检疫查验发现有输入性病例，经风险评估，认为后续输入风险较大，危及国家公共卫生安全的，属于____。
A. 一般口岸突发公共卫生事件
B. 较大口岸突发公共卫生事件
C. 重大口岸突发公共卫生事件
D. 特别重大口岸突发公共卫生事件
【单选题】
境外官方通报输入性检疫传染病，经风险评估，认为存在后续输入风险，可能危及国家公共卫生安全的，属于____。
A. 一般口岸突发公共卫生事件
B. 较大口岸突发公共卫生事件
C. 重大口岸突发公共卫生事件
D. 特别重大口岸突发公共卫生事件
【单选题】
检疫查验发现输入性按甲类管理的乙类传染病疑似病例，经风险评估，认为可能存在后续输入风险，可能危及国家公共卫生安全的，属于____。
A. 一般口岸突发公共卫生事件
B. 较大口岸突发公共卫生事件
C. 重大口岸突发公共卫生事件
D. 特别重大口岸突发公共卫生事件
【单选题】
口岸突发公共卫生事件预警，“橙色”表示____。
【单选题】
目前口岸突发公共卫生事件的预警级别分为四级，即Ⅰ级、Ⅱ级、Ⅲ级、Ⅳ级，分别标示的颜色是____。
A. 红、橙、黄、蓝
B. 红、黄、橙、绿
C. 红、黄、绿、蓝
D. 黄、红、橙、蓝
【单选题】
________以上的突发公共卫生事件至少按日进行进程报告。
A. 特别重大
B. 重大
C. 较大
D. 一般
【单选题】
口岸突发公共卫生事件分级的原则是____。
A. 危害程度
B. 风险评估
C. 影响范围
D. 事件性质
【单选题】
口岸突发公共卫生事件分级中Ⅲ级表示____。
A. 特别重大
B. 重大
C. 较大
D. 一般
【单选题】
____不属于《突发公共卫生事件应急条例》所称的突发公共卫生事件。
A. 重大传染病疫情;
B. 群体性不明原因疾病;
C. 重大食物和职业中毒;
D. 不法份子暴乱。
【多选题】
世界卫生组织应该应缔约国要求，尽可能在____方面合作。
A. 评价和评估其公共卫生能力，以便促进本条例的有效执行
B. 向缔约国提供技术合作和后勤支持或给予方便
C. 动员财政资源以支持发展中国家建设、加强和维持核心能力
D. 制定国际卫生法律草案
【多选题】
根据《国境卫生检疫法实施细则》规定，入境、出境的_____，须经卫生检疫机关签发特殊物品审批单。
A. 微生物
B. 人体组织
C. 生物制品
D. 血液及其制品
