【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
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相关试题
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程，严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标：___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
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【单选题】
400发行人申请首次公开发行股票并上市，应当按照中国证监会的有关规定制作申请文件，由___向中国证监会申报。
A. 律师
B. 保荐人
C. 会计师
D. 总经理
【单选题】
401发行人“财务独立”的内容不包括___
A. 控制人没有向公司投入资产
B. 公司依法独立纳税
C. 公司建立了独立的财务管理制度
D. 公司不与控制人共用银行账户
【单选题】
402发行人披露盈利预测的，利润实现数未达到盈利预测的___的，除因不可抗力外，中国证监会在36个月内不受理该公司的公开发行证券申请。
A. 80%
B. 70%
C. 60%
D. 50%
【单选题】
403到创业板上市的企业应当是最近两年连续盈利，最近两年累计净利润不得少于___万元，且持续增长；或最近一年盈利且浄利润不小千500万。
A. 500
B. 1000
C. 1500
D. 2000
【单选题】
404拟在创业板上市的企业发行后的股本总额不得少于___万
A. 1000
B. 2000
C. 3000
D. 4000
【单选题】
405到创业板上市的企业应当是依法设立且持续经营___年以上的股份有限公司。
【单选题】
406到创业板上市的企业发行人最近___年内主营业务和董事、高级管理人没有发生重大变化，实际控制人没有发发生变更。
【单选题】
407到创业板上市的企业最近两年累计净利润不得少于1000万元，且持续增长，或最近一年盈利且浄利润不少于___万。
A. 500
B. 800
C. 300
D. 200
【单选题】
408到创业板上市的企业近两年营业收入增长率应不低于___。
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 35%
【单选题】
409到创业板上市的企业最近一年营业收入应当不少于___万。
A. 3000
B. 2000
C. 6000
D. 5000
【单选题】
410到创业板上市的企业及其___最近三年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为。
A. 控股股东
B. 控股子公司
C. 控股股东及其控股子公司
D. 控股股东及实际控制人
【单选题】
411到创业板上市的企业需满足最近一期末净资产不少于___万元，且不存在未弥补亏损。
A. 2000
B. 2500
C. 3000
D. 5000
【单选题】
412到创业板上市的企业应当主要经营___业务，其生产经营活动符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策及环境保护政策。
A. 一到两种
B. 一种
C. 少数几种
D. 不超过三种
【单选题】
413上市公司及其他信息披露义务人依法披露信息，应当将___报送证券交易所登记，并在中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）指定的媒体发布。
A. 公告文稿
B. 备查文件
C. 公告文稿和相关备查文件
D. 公告文稿及电子文件
【单选题】
414发行人、上市公司公告的信息披露资料，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，以下说法中，___是错误的。
A. 发行人应当承担赔偿责任
B. 上市公司应当承担赔偿责任
C. 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外
D. 证券交易所、国务院证券监督管理机构应当承担连带赔偿责任
【单选题】
415公司应当在毎一会计年度终了时编制财务会计报告，并依法___。
A. 经会计师事务所审
B. 经审查验证
C. 经主管部门同意
D. 公司登记机关审核
【单选题】
416___必须经过注册会计师审计。
A. 月报
B. 中期报告
C. 年报
D. 中报和年报
【单选题】
417下列事项中不需以临时报告形式公告的是___
A. 董事辞职
B. 总经理辞职
C. 中层干部辞职
D. 公司经营范围的重大变化
【单选题】
418董事会秘书负责公司___。
A. 财务报表编制
B. 董事会议案审核
C. 信息批露制度
D. 章程制定
【单选题】
419依法必须披露的信息，应当在___发布，同时将其置备于公司住所、证券交易所，供社会公众查阅。
A. 当地最大报纸
B. 证券专业网站
C. 国务院证券监督管理机构指定的媒体
D. 电视电台
【单选题】
420持有公司___以上有表决权股份的股东，将其持有的股份讲行质柙的，应当自该事实发牛当日，向公司作出书面报告。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 25%
【单选题】
421下列不属于上市公司应当披露的定期报告是___。
A. 年度报告
B. 半年度报告
C. 季度报告
D. 月度报告
【单选题】
422公司监事会应当对定期报告提出书面审核意见，说明董事会的___是否符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容是否能够、准确、完整她反映上市公司的实际情况。
A. 意见
B. 编制和审核程序
C. 决议
D. 审核程序
【单选题】
423季度报告应当在每个会计年度第3个月、第9个月结束后的___个月内编制完成并披露。
【单选题】
424上市公司应当制定重大事件的报告、传递、审核、披露程序。董事、监事、高级管理人员知悉重大事件发生时，应当按照公司规定立即履行报告义务；董事长在接到报告后，应当立即向董車会报告，并敦促___组织临时报告的发布。
A. 证券事务代表
B. 董事会秘书
C. 总经理
D. 财务总监
【单选题】
425___应当对公司董事、高级管理人员履行信息披露职责的行为进行监督；关注公司信息披露情况，发现信息披露存在违法违规问题的，应当进行调查并提出处理建议。
A. 董事长
B. 总经理
C. 董事会秘书
D. 监事
【单选题】
426___负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。
A. 董事长
B. 总经理
C. 董事会秘书
D. 监事
【单选题】
427上市公司___应当对公司信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责。
A. 董事长
B. 总经理
C. 董事会秘书
D. 董事、监事、高级管理人员
【单选题】
428上市公司董事长、经理、___，应当对公司临时报告信息披露的直实性、准确件、完整性、及时性、公平性承担主要责任。
A. 董事
B. 财务负责人
C. 董事会秘书
D. 监事
【单选题】
429上市公司未按本办法规定制定上市公司信息披露事务管理制度的，中国证监会责令改正。拒不改正的，中国证监会___。
A. 警告、罚款
B. 口头批评
C. 出具警示函
D. 罚款
【单选题】
430公开发行证券的申请经___后，发行人应当在（A）公告招股说明书。
A. 中国证监会核准、证券发行前
B. 中国证监会核准、证券发行后
C. 交易所、证券发行前
D. 交易所、证券发行后
【单选题】
431董事、监事、高级管理人员对定期报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或者存在异议的，应当___。
A. 陈述理由和发表意见
B. 拒绝出具意见
C. 陈述理由
D. 发表意见
【单选题】
432定期报告披露前出现业绩泄露，或者出现业绩传闻且公司证券及其衍生品种交易出现异常波动的，上市公司应当及时___。
A. 澄清传闻
B. 披露定期报告
C. 披露本报告期相关财务数据
D. 董事会公告
【单选题】
433公司定期报告中财务会计报告被出具非标准审计意见，证券交易所认为涉嫌违法的，应当___。
A. 提请相关证监局巡检
B. 要求董事会出具专项说明
C. 要求财务顾问专项调查
D. 提请中国证监会立案调查
【单选题】
434发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当___,说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。
A. 二个工作日内披露
B. 一个工作日内披露
C. 立即披露
D. 二天内披露
【单选题】
435证券及其衍生品种发生异常交易或者在媒体中出现的消息可能对公司证券及其衍生品种的交易产生___时，上市公司应当及时向相关各方了解真实情况，必要时应当书面报告。
A. 重大影响
B. 较大影响
C. 影响
D. 股价波动
【单选题】
436涉嫌利用新闻报道以及其他传播方式对上市公司进行敲诈勒索的，中国证监会___，向有关部门发出监管建议函，由有关部门依法追究法律责任。
A. 立案稽查
B. 给予经济处罚
C. 责令改正
D. 给予行政处罚
【单选题】
437以下做法中正确的是___。
A. 召集券商、基金等机构，召开业绩说明会，透露公司业绩将大幅增长
B. 接受中国证券报记者采访，透露公司董事会未披露的重组事 项
C. 开设个人博客，对公司董事会未披露的重大资产收购发表意见
D. 关注公司股票交易以及新闻媒体、网站的报道，对不实传闻及时发布澄清公告
【单选题】
438董事、监事、高级管理人员非经___书面授权，不得对外发布上市公司未披露信息。
A. 股东大会
B. 监事会
C. 董事会
D. 董事长
【单选题】
439公司指定代行董事会秘书职责的人员之前，由___代行董事会秘书职责。
A. 总经理
B. 董事长
C. 股东代表
D. 首席执行官
