【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
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相关试题
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施，防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制，确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控，防控风险
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
已开发票符合开具红字发票条件时，应按规定履行相关___。
A. 发起
B. 开具
C. 审核
D. 冲账程序
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
【多选题】
高层楼宇发生火灾时，应如何应对？___
A. 发生大火时，前往就近的疏散通道逃生
B. 扑救初起火灾
C. 跑不了的时候进入避难层等待
D. 可以乘坐电梯
【多选题】
单位应当将___的部位确定为消防安全重点部位。
A. 容易发生火灾
B. 火灾隐患较大
C. 一旦发生火灾可能严重危及人身和财产安全
D. 对消防安全有重大影响
【多选题】
发现下列违反消防安全规定的行为，单位应当责成有关人员当场改正并督促落实___
A. 安全出口上锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的
B. 消防安全责任制不落实
C. 消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的
【多选题】
拨打火警电话119报警时，应___
A. 讲清详细地址、起火部位、着火物质、火势大小
B. 讲清有无人员被困
C. 讲清报警人姓名及电话号码
D. 派人到路口迎候消防车
【多选题】
在疏散逃生过程中，___
A. 可以用折叠多层的湿毛巾、口罩捂住口鼻
B. 可用浸湿的棉被、棉大衣等披在身上
C. 尽量将身体贴近地面匍匐(或弯腰低姿)前进
【多选题】
目前，安全形势不容乐观，银行安防主要面临哪些直接威胁？___
A. 恐怖袭击
B. 暴力侵害
C. 电信网络诈骗
D. 金融危机
【多选题】
关于中国银行安保工作的愿景理念描述正确的有：___
A. 安全工作保卫部负责
B. 我的安全我负责
C. 同事安全我有责
D. 客户安全我尽责
【多选题】
为了防范外侵，我行聘用了专业保安员，关于保安员的工作描述及安排正确的是___
A. 保安员不得提箱、进现金区
B. 保安员应该在出入口警戒，进行营业场所巡视
C. 可以让保安员管理场所的钥匙
D. 保安员可以代客户办理业务
【多选题】
关于银行安防描述正确的是___
A. 现金区是所有银行营业场所里边防护级别最高的区域
B. 监控设备间、自助设备加钞间是重点防护区域：未经授权不得进入
C. 防尾随互锁联动门（二道门）使用要点：确认安全、始终互锁、确认关闭
D. 外来人员进入现金区须：持介绍信、身份证+行内人员陪同、监督
【多选题】
平时应该如何预防抢劫等突发事件。___
A. 落实日常安全巡查制育，发现戴头盔、口罩等遮挡面部的异常或可疑情况时，应提高警惕，主动询问，及时报告，并密切关注其动向。
B. 保持安防设施运行良好，发生故障时，及时报告，尽快修复；为保安员配备防卫器械，保安员可随身携带或置于隐蔽，便于取用的位置。
C. 严格落实联动门使用规定，员工进入现金区时，应注意联动门附近有无可疑人员或异常情况。
D. 地处偏僻、周边施工影响安全的网点，保安员要加强巡视，对在网点内观察内外部环境、安防设施的人员要主动询问，及时报告。
【多选题】
万一遇到挟持抢劫，应该如何处置___
A. 迅速报警、报告。
B. 人质安全第一。
C. 疏散人员。
D. 拖延时间，尽量避免与歹徒搏斗。
E. 歹徒逃跑时，乘胜追击追击。
【多选题】
在网点选址时，依据分行相关规定，支行应提前准备以下材料___
A. 拟选址区域房屋产权证明复印件
B. 拟选址区域所在建筑的总平面图
C. 拟选址区域所在楼层平面图
D. 拟选址区域的消防设计审核、验收（备案）批文
【判断题】
对公客户可以在同一家机构同时开立基本户和一般户
【判断题】
各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，若客户因故无法到现场，可暂时代客户保管认证工具，后续再行发放
【判断题】
对于异地客户（公司注册地非深圳的客户）、重点关注客户，开户行必须按照规定上门核实，上门核实应包括并不限于客户注册地址与经营场所真实存在、客户开户意愿真实可信等内容
【判断题】
需上门核实的开户申请只需填报留存《中国银行深圳分行开立人民币单位银行结算账户上门实地核实情况表》，无需填写《账户尽职调查报告》按流程完成审批，与开户档案一起存档备查
【判断题】
珠宝、古董、艺术品交易行业的企业客户，核心系统风险等级无需手工调整为E
【判断题】
分行以下机构（含分行）为涉及政要人士的客户建立客户关系必须经过分行行领导审批
【判断题】
原则上，一次性代办借记卡的数据量不得超过3张（含代理多人或代理1人）
【判断题】
代理开立的借记卡，应将卡片置于未激活状态，柜员需明确告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活
【判断题】
批量开立客户号和账户时，应要求委托单位准确采集申请人有效身份证件、手机号等重要身份信息并盖章确认，其中，申请人的手机号码允许留存财务人员手机号
【判断题】
个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时可以使用临时身份证
【判断题】
移动POS设备未支持联网核查功能的，禁止用于借记卡激活业务
【判断题】
对于开卡申请人因行动不便等原因不能前往银行网点，网点可采取柜台延伸服务等方式办理
【判断题】
开立个人网银时，已分配客户的认证工具应由网点经办人员在核对实物和凭证上的序列号一致后当场递交申请人
【判断题】
对于新开借记卡客户，应预留本人实名登记手机号码，确无手机号码的，拒绝为其开立借记卡
【判断题】
公司客户申请开立一般存款账户，若已在分行辖内网点开立基本账户，开户行在办理时无需审核开户资料，只需核对客户提供的开户资料与基本户录入资料是否一致
推荐试题
【判断题】
锚杆可用钢筋或钢丝绳，一端固定在桩顶的腰梁（导梁）上，另一端固定在锚碇上，其长度应保证锚碇在土的破坏棱体以外。
【判断题】
挡土墙的作用主要用来维护土体边坡的稳定，防止坡体的滑移和土边坡的坍塌。
【判断题】
基坑（槽）施工中一般可不防止地面水流入坑沟内。
【判断题】
人工开挖土方时，两个人操作间距应保持1~2m，并应自上而下逐层挖掘。
【判断题】
组合钢模板及其配件的制作质量应符合现行国家标准《组合钢模板技术规范》（GBJ214-89）的规定。
【判断题】
组合钢模板及其配件的制作质量应符合设计要求。
【判断题】
安装钢筋模板组合体时，吊索应按模板设计规定的吊点位置绑扎。
【判断题】
在下层楼板上支模板时无需考虑楼板的承载能力。
【判断题】
计算模板及支架结构的强度、稳定性和连接时，应采用荷载设计值。
【判断题】
荷载设计值为荷载的标准值乘以荷载分项系数。
【判断题】
计算模板的承载能力极限状态，应采用荷载效应的基本组合。
【判断题】
遇四级及其以上风力应停止一切吊运作业。
【判断题】
模板及其支架应具有足够的承载能力、刚度和稳定性，应能可靠的承受新浇筑混凝土的自重，侧压力和施工过程中所产生的荷载以及风荷载。
【判断题】
模板和支架安装在地基土上时，应加设垫板，垫板应有足够强度和支撑面积， 且应中心承载，地基土应坚实，并有排水设施。
【判断题】
当拆除工程对周围相邻建筑安全可能产生危险时，必须采取相应保护措施，必要时应对建筑内的人员进行撤离安置。
【判断题】
当拆除工程对周围相邻建筑安全可能产生危险时，必须采取相应保护措施，建筑内的人员不必撤离安置。
【判断题】
在拆除作业前，施工单位应检查建筑内各类管线情况，确认全部切断后方可施工。
【判断题】
在拆除作业前，施工单位应检查建筑内各类管线情况，不需确认全部切断后方可施工。
【判断题】
拆除工程施工区应设置硬质围挡，围挡高度不应低于1.0m，非施工人员不得进入施工区。
【判断题】
拆除工程施工区应设置硬质围挡，围挡高度不应低于1.8m，非施工人员可以进入施工区。
【判断题】
当临街的被拆除建筑与交通道路的安全距离不能满足要求时，必须采取相应的安全隔离措施。
【判断题】
当临街的被拆除建筑与交通道路的安全距离不能满足要求时，不一定采取相应的安全隔离措施。
【判断题】
在拆除工程作业中，发现不明物体，应停止施工，采取相应的应急措施，保护现场并应及时向有关部门报告。
【判断题】
在拆除工程作业中，发现不明物体，应停止施工，不用采取相应的应急措施，保护现场并应及时向有关部门报告。
【判断题】
拆除管道及容器时，必须查清其残留物的种类、化学性质，采取相应措施后，方可进行拆除施工。
【判断题】
拆除管道及容器时，不用查清其残留物的种类、化学性质，采取相应措施后，方可进行拆除施工。
【判断题】
爆破拆除设计人员应具有承担爆破拆除作业范围和相应级别的爆破工程技术人员作业证。
【判断题】
爆破拆除设计人员不一定具有承担爆破拆除作业范围和相应级别的爆破工程技术人员作业证。
【判断题】
对烟囱、水塔类构筑物采用定向爆破拆除工程时，爆破拆除设计应控制建筑倒塌时的触地振动。
【判断题】
对烟囱、水塔类构筑物采用定向爆破拆除工程时，爆破拆除设计不用控制建筑倒塌时的触地振动。
【判断题】
爆破拆除工程应根据周围环境条件、拆除对象类别、爆破规模，分为A、B、C三级。
【判断题】
爆破拆除工程应根据周围环境条件、拆除对象类别、爆破规模，不用分为A、B、C三级。
【判断题】
拆除工程施工过程中，当发生重大险情或生产安全事故时，应及时排除险情、组织抢救、保护事故现场，并向有关部门报告。
【判断题】
拆除工程施工过程中，当发生重大险情或生产安全事故时，应及时排除险情、组织抢救、不用保护事故现场，向有关部门报告。
【判断题】
输电线路电压在1~2kV，桩架与输电线路间的安全距离应为1.5m以上。
【判断题】
施工现场应按地基承载力不少于65kPa的要求进行整平压实。
【判断题】
连墙件在脚手架中的作用是：不论有风无风均受力，既承传水平风荷载，又承传因约束脚手架平面外变形所产生的水平力。
【判断题】
作用于脚手架上的风荷载标准值WK的大小与以下因素有关：工程所在地区的基本风压W0、风压高度变化系数μZ、风荷体型系数μS。
【判断题】
对脚手架立杆接长的规定是：除顶层顶步外，其余各层各步必须采用搭接连接。
【判断题】
扣件拧紧扭力矩应控制在40~65N·m的范围内。
