【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查,严禁印章失窃、遗失或被盗,严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
相关试题
【多选题】
严格执行用印操作流程,严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时,应以___风险提示等方式,向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任,不得隐瞒风险,不得误导消费者,确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理,不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为,要采取控制措施,并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险?___
A. 严控柜员离职未删除权限风险;
B. 严控冒用、借用柜员身份操作;
C. 严控柜员离机未签退风险;
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符;严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国(境)证照,实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国(境)返回后5个工作日内
B. 在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的
C. 现已持有有效因私出国(境)证件的
D. 已失效的因私出国(境)证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些?___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度,柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗,一个月没有交接过的尾箱,要发起强制交接执行轮换;
B. 机构尾箱经管人,至少每月轮换或强制交接一次;
C. 尾箱监管人(AB角)每月轮换监管尾箱;
D. ATM清机实行双人操作,每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度,严肃报告纪律。出现以下情况___,派驻业务经理应在一小时内,首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告,必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为,且金额巨大、性质严重,甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿,发起虚假业务,且金额巨大,性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错;发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符,业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障;影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员,要坚决退出。
A. 违规违纪;重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务;发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式,按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理,防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在( )的分离原则,落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中,正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程,应做到全面、充分,涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景(包括股东信息)
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查?___
A. 临时客户频繁发生现金交易,单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易,累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述,正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理,私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为:手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》,经签字后,还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求,防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容:___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度,经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接,并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户,账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是:___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度,提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题,应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上,以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户,积极营销,加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度,力争对公有效账户开办对公短信通知业务,尽早实现全覆盖,推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内( )或( )异常变动的异动账户,除实施常规对账外,必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息,对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示,供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求,总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定,包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,通过电联等方式经客户告知动态验证码后,登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作,采用激光笔,通过光点指引服务客户,指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,但在营业场所内登录网银或回单箱后,在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异,差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看:___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品,提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到,避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看,确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型,要求客户提供相应的业务背景资料,包括但不限于:___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标:___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”,即___,保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账,是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别,其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务,明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账,如果是被其他系统调用接口交易实现记账的,原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的,客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容,本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,不得直接使用内部转账等直接贷记交易,必须使用( )行内汇款,注明交易摘要,选择( )方式,由收款行人工接报,避免在收款行未授权情况下,被其它机构直接贷记账户,改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态,每日检查___报表,同时通过核心系统( D )与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求,而绕行使用9991001账户过渡,变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价,对于不能达到我行要求的,按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施,防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
推荐试题
【单选题】
用灭火器进行灭火的最佳位置是___。
A. 下风位置
B. 上风或侧风位置
C. 离起火点10米以上的位置
D. 离起火点10米以下的位置
【单选题】
仓库防火管理规则中,不包括___
A. 仓库区应当设置醒目的防火标志,库区严禁吸烟和明火作业
B. 库房内严禁使用明火,不准使用火炉取暖
C. 仓库内必须对货品进行标识
D. 仓库内应当按照国家有关消防技术规范,设置,配备消防设施和器材
【单选题】
逃生时应___。
A. 从电梯疏散
B. 从安全通道疏散
C. 从窗口往下跳
D. 不顾一切往外跑
【单选题】
发生火灾时,以下哪项逃生不正确。___
A. 有序疏散
B. 为低层跳离,直接从窗口往下跳
C. 可用毛巾或餐巾布、口罩、衣服等将口鼻捂严
D. 在无路逃生的情况下,可利用卫生间等暂时辟难
【单选题】
外部消防栓应沿道路设置,要靠近十字路口,两个灭火栓之间距离不应超过___米,距房屋墙壁不少于______米,距道路不超过______米
A. 80,4,2
B. 80,4,3
C. 100,5,2
D. 100,5,3
【单选题】
以下哪一项不属于消防设施和器材 ___
A. 灭火器
B. 消防栓
C. 消防自动报警系统
D. 叉车
【单选题】
报告火警是指发现着火后,应当立即拨打火警电话是___
A. 119
B. 110
C. 120
D. 999
【单选题】
危险区域(如油站、气站、危险品库房、蓄电池房等)应使用___电气设备并按标准要求安装。
A. 防火型
B. 防爆型
C. 防水型
D. 防霉型
【单选题】
测试设备的校验、维护记录至少保存___,定期检查记录至少保存_____。
A. 一年;两年
B. 两年;三年
C. 三年;一年
D. 两年;一年
【单选题】
标识“必须戴安全帽”是属于___类标识。
【单选题】
当作业环境空气条件不能满足安全与健康要求时,企业必须为员工配置___。
A. 手工具
B. 个人防护用品
C. 绝缘工器具
D. 通讯用具
【单选题】
绝缘手套的试验周期是___。
A. 6个月
B. 12个月
C. 24个月
D. 36个月
【单选题】
绝缘棒的试验周期是___。
A. 每四年
B. 每二年
C. 每年
D. 每半年
【单选题】
绝缘手套每___应定期进行一次预防性试验。
【单选题】
安全带使用期一般为___,发现异常应提前报废。
A. 4-6年
B. 3-5年
C. 1-2年
D. 7-9年
【单选题】
平地搬运时伤员头部___,上楼、下楼、下坡时头部______,搬运中应严密观察伤员,防止伤情突变。
A. 在后,在上
B. 在上,在后
C. 在后,在左
D. 在上,在右
【单选题】
创伤救护的步骤是___
A. 止血-固定-包扎-搬运与转运
B. 止血-包扎-搬运-固定与转运
C. 止血-包扎-固定-搬运与转运
D. 止血-转运-扎-搬运与固定
【单选题】
止血带上好后要标明时间,一般___要放松一次,若出血停止则不必重复使用。
A. 1小时左右
B. 半小时
C. 1小时
D. 两小时左右
【单选题】
当失血量达总血量的___以上时,即可出现头晕、头昏、脉搏增快、血压下降、出冷汗、肤色变白、尿量减少等症状。
A. 0.5
B. 0.3
C. 0.2
D. 0.1
【单选题】
当失血量达总血量的___,则会出现脸色惨白、神志不清、脉搏细弱无力,可能危及生命。
A. 20%-30%
B. 40%-50%
C. 10%-20%
D. 60%-70%
【单选题】
溺水死亡的主要原因是___
A. 窒息缺氧
B. 异物阻塞
C. 窒息
D. 缺氧
【单选题】
烧伤后,水泡已破,且局部被脏物污染,则应用生理盐水冲洗,周围也应清洁消毒,然后在创面盖凡士林纱布和无菌纱布包扎,每___换药一次。
A. 1-2日
B. 2-3日
C. 4-5日
D. 1-3日
【单选题】
低血容量:多因血液的丢失及毛细血管通透性增高造成血浆外渗以致血容量不足,如不及时补充血容量将进入___的不可逆阶段。
【单选题】
高温中暑时应立即将病员从高温或日晒环境转移到,阴凉通风处休息。用___擦浴,湿毛巾覆盖身体,电扇吹风,或在头部置冰袋等方法降温。
【单选题】
使用止血带止血时若出血停止则不必重复使用。若出血未止,___以后再缚上,缚之前覆盖无菌敷料于伤口上,并压住伤口以免过多渗血。
A. 1-3分钟
B. 4-6分钟
C. 7-8分钟
D. 3-5分钟
【单选题】
解松止血带之前,先作好___的准备,以便迅速、彻底止血。
【单选题】
进行止血时,应先将肢体抬高,包扎范围超出伤口___,使用绷带包扎止血时要从肢体远端向近端。
A. 2-3横指
B. 1-2横指
C. 4-5横指
D. 1-3横指
【单选题】
库区内应标明___,所设的禁止吸烟、车辆限速、消防器材放置等_____标识应清晰、整洁、规范,消防通道要_____。
A. 区域划分;提示;保持关闭
B. 区域划分;警示;保持顺畅
C. 库区设施;提示;保持关闭
D. 库区设施;警示;保持通畅
【单选题】
仓库照明有分开___和_____系统,系统设计合理且完好。
A. 一般照明;应急照明
B. 工作照明;生活照明
C. 日常照明;紧急照明
D. 工作日照明;节假日照明
【单选题】
根据国际品质保证ISO-9000的要求,货品安全的管理要求中,下列有错误的一项是___
A. 产品储存期间,要保持包装良好,垛位标识清晰
B. 仓房保管员要对保管产品定期检查
C. 储存有保质期的产品应按规定确定存储时间,实行先进后出的原则
D. 国家地方或行业法规规定的有毒有害易燃易爆等有特殊存放要求的货物,应按有关规定储存。
【单选题】
下面对安保作业环境的描述错误的是___
A. 避免雷雨天气等恶劣环境巡逻
B. 避免阴雨天气或晚上巡查
C. 尽量避免酷热环境下长时间巡逻
D. 避免靠近草丛、水沟
【单选题】
外来人员及车辆在征得仓管员或仓库负责人同意后,只能在仓库内的___等候。
A. 货品入货区
B. 提货待检区
C. 货架仓储区
D. 货品出货区
【单选题】
物资仓库应按规定建立___。重要物资仓库应有防雷设施。
A. 物防和技防
B. 物防
C. 防潮、防火
D. 技防
【单选题】
仓库安保人员实行24小时三班制,不少于___人一班,每班8小时。
【单选题】
阴雨天气或晚上巡查时,应保证有足够___。
A. 防护措施
B. 雨具
C. 照明
D. 工器具
【单选题】
储存贵重物品和危险物品、爆炸物品的仓库应有___措施落实,安装CK报警装置,必要时须安装电视监控设施。
A. 人防,技防、设施防
B. 人防
C. 技防
D. 设施防
【单选题】
对于贮存期超过___的材料或对产品质量状况有异议的,应及时在系统中作待处理标识;每月统计报送至使用部门及相关领导。
A. 3个月以上
B. 一年以上
C. 6个月以上
D. 5个月以上
【单选题】
电梯定期检验周期为___,限速器校验周期为______。
A. 一年,两年
B. 两年,三年
C. 一年,三年
D. 两年,四年
【单选题】
当遇有___、狂风、雷电、火灾等突发事件时,搬运人员应立即暂停工作,做好物资的防雨、防潮等防护措施并及时开展救护工作。