【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施，防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制，确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控，防控风险
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
已开发票符合开具红字发票条件时，应按规定履行相关___。
A. 发起
B. 开具
C. 审核
D. 冲账程序
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
【多选题】
高层楼宇发生火灾时，应如何应对？___
A. 发生大火时，前往就近的疏散通道逃生
B. 扑救初起火灾
C. 跑不了的时候进入避难层等待
D. 可以乘坐电梯
【多选题】
单位应当将___的部位确定为消防安全重点部位。
A. 容易发生火灾
B. 火灾隐患较大
C. 一旦发生火灾可能严重危及人身和财产安全
D. 对消防安全有重大影响
【多选题】
发现下列违反消防安全规定的行为，单位应当责成有关人员当场改正并督促落实___
A. 安全出口上锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的
B. 消防安全责任制不落实
C. 消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的
【多选题】
拨打火警电话119报警时，应___
A. 讲清详细地址、起火部位、着火物质、火势大小
B. 讲清有无人员被困
C. 讲清报警人姓名及电话号码
D. 派人到路口迎候消防车
【多选题】
在疏散逃生过程中，___
A. 可以用折叠多层的湿毛巾、口罩捂住口鼻
B. 可用浸湿的棉被、棉大衣等披在身上
C. 尽量将身体贴近地面匍匐(或弯腰低姿)前进
【多选题】
目前，安全形势不容乐观，银行安防主要面临哪些直接威胁？___
A. 恐怖袭击
B. 暴力侵害
C. 电信网络诈骗
D. 金融危机
【多选题】
关于中国银行安保工作的愿景理念描述正确的有：___
A. 安全工作保卫部负责
B. 我的安全我负责
C. 同事安全我有责
D. 客户安全我尽责
【多选题】
为了防范外侵，我行聘用了专业保安员，关于保安员的工作描述及安排正确的是___
A. 保安员不得提箱、进现金区
B. 保安员应该在出入口警戒，进行营业场所巡视
C. 可以让保安员管理场所的钥匙
D. 保安员可以代客户办理业务
【多选题】
关于银行安防描述正确的是___
A. 现金区是所有银行营业场所里边防护级别最高的区域
B. 监控设备间、自助设备加钞间是重点防护区域：未经授权不得进入
C. 防尾随互锁联动门（二道门）使用要点：确认安全、始终互锁、确认关闭
D. 外来人员进入现金区须：持介绍信、身份证+行内人员陪同、监督
【多选题】
平时应该如何预防抢劫等突发事件。___
A. 落实日常安全巡查制育，发现戴头盔、口罩等遮挡面部的异常或可疑情况时，应提高警惕，主动询问，及时报告，并密切关注其动向。
B. 保持安防设施运行良好，发生故障时，及时报告，尽快修复；为保安员配备防卫器械，保安员可随身携带或置于隐蔽，便于取用的位置。
C. 严格落实联动门使用规定，员工进入现金区时，应注意联动门附近有无可疑人员或异常情况。
D. 地处偏僻、周边施工影响安全的网点，保安员要加强巡视，对在网点内观察内外部环境、安防设施的人员要主动询问，及时报告。
【多选题】
万一遇到挟持抢劫，应该如何处置___
A. 迅速报警、报告。
B. 人质安全第一。
C. 疏散人员。
D. 拖延时间，尽量避免与歹徒搏斗。
E. 歹徒逃跑时，乘胜追击追击。
【多选题】
在网点选址时，依据分行相关规定，支行应提前准备以下材料___
A. 拟选址区域房屋产权证明复印件
B. 拟选址区域所在建筑的总平面图
C. 拟选址区域所在楼层平面图
D. 拟选址区域的消防设计审核、验收（备案）批文
【判断题】
对公客户可以在同一家机构同时开立基本户和一般户
【判断题】
各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，若客户因故无法到现场，可暂时代客户保管认证工具，后续再行发放
【判断题】
对于异地客户（公司注册地非深圳的客户）、重点关注客户，开户行必须按照规定上门核实，上门核实应包括并不限于客户注册地址与经营场所真实存在、客户开户意愿真实可信等内容
【判断题】
需上门核实的开户申请只需填报留存《中国银行深圳分行开立人民币单位银行结算账户上门实地核实情况表》，无需填写《账户尽职调查报告》按流程完成审批，与开户档案一起存档备查
【判断题】
珠宝、古董、艺术品交易行业的企业客户，核心系统风险等级无需手工调整为E
【判断题】
分行以下机构（含分行）为涉及政要人士的客户建立客户关系必须经过分行行领导审批
【判断题】
原则上，一次性代办借记卡的数据量不得超过3张（含代理多人或代理1人）
【判断题】
代理开立的借记卡，应将卡片置于未激活状态，柜员需明确告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活
【判断题】
批量开立客户号和账户时，应要求委托单位准确采集申请人有效身份证件、手机号等重要身份信息并盖章确认，其中，申请人的手机号码允许留存财务人员手机号
【判断题】
个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时可以使用临时身份证
【判断题】
移动POS设备未支持联网核查功能的，禁止用于借记卡激活业务
推荐试题
【填空题】
73.大轴弯曲原因：___碰摩，汽机进___、___,上下缸___造成转子热弯曲。
【填空题】
74.1号机闭式泵出口压力在___MPa左右，若闭式水母管压力下降至___MPa，检查备用闭式泵应___，否则立即___启动
【填空题】
75.1号机单台闭式泵运行时，若闭式水母管压力不能维持正常，应保持___台闭式泵运行，并检查___分配情况是否正常，及时___。
【填空题】
76.1号机闭式泵轴承温度＜___℃，经确认无误后，立即启动备用泵，停用原运行泵。
【填空题】
77.1号机闭式水箱水位___控制正常，水位维持在___mm。
【填空题】
78.1号机闭式泵入口滤网压差达___Kpa时，应启动___、停___， 联系检修清洗闭式水泵入口滤网。
【填空题】
79.凝汽器冷却水管结垢，将使循环水升温___，造成凝汽器端差___。
【填空题】
80.1号机机组正常运行时，EH油箱油位___mm，油位低报警___mm，油位低低报警___mm，油位低低低停止___mm,备用泵禁启。
【填空题】
81.1号机EH油母管压力___ MPa，但不高于溢流压力___MPa，低于___MPa应检查备用EH油联启。
【填空题】
82.1号机正常EH油箱温度___℃,油箱温度高于___℃时，应检查___是否停止，___工作是否正常。
【填空题】
83.抗燃油是被用来作为___用油的。
【填空题】
84.1号机EH油系统过滤器前后压差小于___MPa，高于此压差发出报警，应及时更换___。
【填空题】
85.1号机EH油系统为保证油质良好，EH油___系统应投入___运行。
【填空题】
86.汽轮机EH油系统故障原因有运行___故障，EH油系统___，EH油系统___或___故障，EH油泵出口滤网___，EH冷油器___，EH油箱___过低。
【填空题】
87.汽轮机EH系统故障现象有CRT上EH油压显示___，“EH油压低”___，油箱油位指示___。CRT上EH油温显示___。
【填空题】
88.油系统着火原因：油系统___至高温部件，___着火或其它火情引起，氢气系统泄漏起火，严重时引起___。
【填空题】
89.1号机EH油泵A启动允许条件有EH油泵A___控制，EH油温度＞___℃，油位高于>___mm。
【填空题】
90.1号机EH油泵A在联锁开关投入时的自动启动条件有EH油泵B___，EH油泵B运行且EH油压＜___MPa。
【填空题】
91.1号机EH油泵A允许停止条件有___或___。
【填空题】
92.EH油系统中有___自动停机遮断电磁阀20/AST；其布置方式是___布置。。
【填空题】
93.ＥＨ油再生装置、ＥＨ油再生装置由纤维过滤器和硅藻土过滤器两部分组成，作用去除ＥＨ油中___，及去除ＥＨ油中___，使ＥＨ油保持中性。
【填空题】
94.1号机EH油系统冷却水电磁阀动作条件：油箱油温>___℃时自动打开，油箱油温<___℃时自动关闭，同时循环泵___停止。
【填空题】
95.密封油系统应在发电机___前投入运行。
【填空题】
96.在发电机充有氢气或___时，必须保持密封油压。
【填空题】
97.发电机内充有氢气时，空侧氢油分离箱的___应连续运行。
【填空题】
98.密封油系统投入前，应先投入主机___系统。
【填空题】
99.在润滑油主油箱排油前，必须先将发电机内___置换完毕。
【填空题】
100.停机期间或正常运行中，若氢侧油泵故障需处理时，则允许___暂时退出运行，但应密切注意氢气纯度变化不低于___，故障消除后立即投运。
【填空题】
101.停机期间未排氢，发电机及其氢气管道附近___米内禁止明火。氢系统动火作业必须___后进行。
【填空题】
102.1号机密封油系统正常运行时保持氢压___MPa。
【填空题】
103.1号机密封油系统正常运行时氢油压差保持为___MPa。
【填空题】
104.1号机密封油系统正常运行时空侧、氢侧密封油供油压差在___Kpa范围之内。
【填空题】
105.1号机密封油系统正常运行时密封油冷却器出口油温应保持在___℃之间。
【填空题】
106.1号机空侧密封油正常工作油源由___提供，由主压差阀保证氢油压差___MPa。
【填空题】
107.1号机空侧密封油第一备用油源是由汽机___来的2.1MPa高压油，当主工作油源发生故障、氢油压差降到___MPa时，该油源由___压差调节器控制调节，维持氢油压差___MPa。
【填空题】
108.1号机空侧密封油第二备用油源是由汽机主油箱上的___油泵提供，当汽机转速低于2800r/min或发生故障且氢油压差降到___MPa时，则由___油泵提供密封油。该油源由备用压差调节器控制调节，维持油氢压差___MPa。
【填空题】
109.1号机空侧密封油第四备用油源是由___油泵提供，当氢油压差降到___MPa时，启动___油泵，使密封油压恢复并保证氢油压差___MPa。该油泵只允许运行___小时左右,如前两级油源短时间内不能恢复运行，应将氢气压力降到___MPa，以免直流油泵停运后引起漏氢。
【填空题】
110.1号机空侧密封油第三备用油源：由___系统供给，提供的油压较低，要求该油源在密封油装置入口处的油压不低于___MPa。该油源投入运行后，维持发电机内氢压___MPa 。
【填空题】
111.1号机电动阀试验前应对运行中___无影响，检修人员___，电动阀___正常。
【填空题】
112.必须在___停止运行，且发电机内置换为___后，才能停止密封油系统运行。
