【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
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【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标：___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施，防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制，确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控，防控风险
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
已开发票符合开具红字发票条件时，应按规定履行相关___。
A. 发起
B. 开具
C. 审核
D. 冲账程序
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
【多选题】
高层楼宇发生火灾时，应如何应对？___
A. 发生大火时，前往就近的疏散通道逃生
B. 扑救初起火灾
C. 跑不了的时候进入避难层等待
D. 可以乘坐电梯
【多选题】
单位应当将___的部位确定为消防安全重点部位。
A. 容易发生火灾
B. 火灾隐患较大
C. 一旦发生火灾可能严重危及人身和财产安全
D. 对消防安全有重大影响
【多选题】
发现下列违反消防安全规定的行为，单位应当责成有关人员当场改正并督促落实___
A. 安全出口上锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的
B. 消防安全责任制不落实
C. 消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的
【多选题】
拨打火警电话119报警时，应___
A. 讲清详细地址、起火部位、着火物质、火势大小
B. 讲清有无人员被困
C. 讲清报警人姓名及电话号码
D. 派人到路口迎候消防车
【多选题】
在疏散逃生过程中，___
A. 可以用折叠多层的湿毛巾、口罩捂住口鼻
B. 可用浸湿的棉被、棉大衣等披在身上
C. 尽量将身体贴近地面匍匐(或弯腰低姿)前进
【多选题】
目前，安全形势不容乐观，银行安防主要面临哪些直接威胁？___
A. 恐怖袭击
B. 暴力侵害
C. 电信网络诈骗
D. 金融危机
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【单选题】
所有国家机关及其工作人员、所有社会团体和公民自觉按照教育法律法规的要求行使权利、履行义务，从而使教育法律法规得以实现的活动，即___
A. 教育法规的制定；
B. 教育法规的适用
C. 教育法规的实施；
D. 教育法规的遵守
【单选题】
以该监督方式是否存在直接国家强制力来分，教育法制监督有国家机关的法制监督和___两大系统。
A. 社会团体的法制监督；
B. 行政机关的法制监督；
C. 司法机关的法制监督；
D. 社会力量的法制监督
【单选题】
根据《教师法》规定，教师和学校或者其他教育机构作出的处理不服，向教育行政部门提出申诉的，教育行政管理部门应当在接到申诉的___日内，做出处理。
A. 20；
B. 30；
C. 45；
D. 60；
【单选题】
学生家长或其他监护人的教育法律责任主要是___
A. 刑事法律责任；
B. 被强制履行依法送处于义务教育阶段的未成年子女或其他被监护人接受义务教育的责任；
C. 罚款；
D. 民事法律责任
【单选题】
依法作出不予行政许可的书面决定，不仅应向申请人书面说明理由，还必须告知申请人；___
A. 需要进一步补充哪些申报材料；
B. 需要获得哪些审核意见（或考试成绩、听证笔录等）；
C. 依法申请行政复议或提起行政诉讼的途径和期限；
D. 再次申请行政许可的时间；
【单选题】
根据《普通高等教育学历证书管理暂行规定》，具有学籍的学生学完教学计划规定的全部课程，其中有一门以上课程补考后仍不及格但不属于留级范围或未修满规定的学分，德育体育合格，可以获得___
A. 毕业证书；
B. 肆业证书；
C. 结业证书；
D. 学习证明书；
【单选题】
大学必须设有几个国家规定的学科门类为主要学科？___
A. 2个以上；
B. 3个以上；
C. 7个以上；
D. 12个以上；
【单选题】
高等学校分立、合并、终止，变更名称、类别和其他重要事项的审批机构；___
A. 国务院；
B. 国务院教育行政部门；
C. 省、自治区、直辖市人民政府；
D. 原审批机关
【单选题】
根据《高等教育法》，设置高等学校的具体标准由谁制定？___
A. 人大常委会；
B. 国务院；
C. 教育部；
D. 各省、自治区、直辖市人民政府。
【单选题】
教师是履行教育教学职责的专业人员承担___、培养社会主义事业建设者和接班人，提高民族素质的使命。
A. 传授专业知识；
B. 传授实验技能；
C. 教书育人；
D. 为人师表
【单选题】
教师资格考试科目、标准和考试大纲由___审定.
A. 国务院教育行政部门；
B. 省级教育行政部门；
C. 学校上级教育行政部门；
D. 组织教师资格考试的学校
【单选题】
高校对教师的考核工作要遵循___的原则。
A. 客观、公正、准确；
B. 实事求是；
C. 从群众中来，到群众中去；
D. 平等协商
【单选题】
根据国家教育行政部门规定，在职人员申请自费出国留学，其公职等问题由；___
A. 所在单位自行处理；
B. 所在单位上级部门处理；
C. 所在单位所在地的劳动人事部门处理；
D. 所在单位所在地的教育行政部门处理；
【单选题】
法是由国家制定或认可，体现（），并由国家强制力来保证其得以实施的，具有普遍约束力的法律规范体系的总和，其通过确定社会关系参加者权利、义务的方式来调整某种社会关系。___
A. 统治阶级意志；
B. 中产阶层的意志；
C. 执政党的意志；
D. 最广大人民的意志；
【单选题】
根据我国《宪法》的规定，务院有权制定和发布___
A. 教育法律；
B. 教育行政法规；
C. 教育政府规章；
D. 教育单行条例
【单选题】
从逻辑结构上看，任何一个具体的教育法律条文都应包含三个要索中不包括___
A. 法定条件；
B. 行为准则；
C. 行为动机；
D. 法律后果。
【单选题】
教育法规的实施方式是___
A. 国家强制力；
B. 道德谴责；
C. 公共舆论；
D. 模范人物的影响
【单选题】
表述授权性教育法律法规通常采用的字样是___
A. “必须”；
B. “应当"，
C. “不得"；
D. “可以"
【单选题】
关于教育立法权的特征，正确的是___
A. 是一种综合的权利体系；
B. 最终属于国家主权拥有者
C. 以调整教育中的各种行为关系为目的；
D. 以上三种都对
【单选题】
下列不属于我国教育行政处罚种类的是___
A. 警告；
B. 罚款；
C. 拘役；
D. 撤销教师资格
【单选题】
不属于我国教育法律责任种类的是___
A. 教育民事责任；
B. 教育行政责任；
C. 教育刑事责任；
D. 教育道德责任
【单选题】
教师对学校或者其他教育机构侵犯其合法权益的，或者对学校或者其他教育机构作出的处理不服的，可以向教育行政部门提出申诉，教育行政部门应当在接到申诉的___日内，作出处理。
A. 三十；
B. 十五；
C. 六十
D. 九十
【单选题】
对教师提出申诉的，有管辖权的行政机构或部门应当在收到申诉书的次日起___内作出处理决定。
A. 一半月；
B. 两月；
C. 30日；
D. 15日
【单选题】
通常不适用于处于义务阶段的学生的行政处分措施是___
A. 警告；
B. 开除；
C. 记过；
D. 留校察看
【单选题】
我国的学科门类大约有几个；___
A. 3个左右；
B. 10个左右；
C. 50个左右；
D. 超过100个。
【单选题】
普通高校学生贷学金实行；___
A. 低息贷款；
B. 贴息贷款；
C. 无息贷款；
D. 都不是
【单选题】
受教育者享有在___上获得公正评价，完成规定的学业后获得相应的学业证书、学位证书的权利。
A. 学业成绩；
B. 品行；
C. 身体状况；
D. 学业成绩和品行
【单选题】
对于符合教师资格申请条件的，应在受理期限终止之日起___天内颁发国务院教育行政部门统一制定的相应的教师资格证书。
A. 15；
B. 30；
C. 60；
D. 90
【单选题】
专门教育机构为各级各类教师的补充、更新而进行的一种专业性学历教育即___
A. 教师培养；
B. 教师培训；
C. 教师考核；
D. 教师奖励
【单选题】
高等教育推动社会发展的基本途径不包括___
A. 培养各类高级人才；
B. 传承、创新文化，培养跨文化的人才；
C. 从事科学研究，创新科技成果；
D. 直接服务社会；
【单选题】
根据《国家留学基金资助人员派出和管理若干问题的规定》，公派留学人员如要改变留学单位和留学计划，必须经哪个机构审批？___
A. 国家教育部；
B. 国家留学基金管理委员会；
C. 国家驻外使领馆；
D. 留学人员派出前工作（学习）单位；
【单选题】
根据《高等学校接受外国留学生管理规定》，我国高等学校接受外国留学生，应当由谁审批？___
A. 教育部；
B. 国家留学基金委员会；
C. 省、自治区、直辖市教育行政部门和同级外事、公安部门；
D. 高等学校上级教育行政部门
【单选题】
下列不属于教育权利能力取得方式的是___
A. 依法律规定；
B. 有关部门批准；
C. 出生；
D. 考试
【单选题】
不属于教育法律的责任种类的是___
A. 行政法律责任；
B. 民事法律责任；
C. 刑事法律责任；
D. 行为法律责任
【单选题】
全国人民代表大会常务委员会的法律解释___、
A. 其效力低于其解释的由全国人大制定的法律，等于其解释的由全国人大常委会制定的法律；
B. 与其解释的所有法律具有同等效力；
C. 其效力低于其解释的法律，高于国务院制定的行政法规；
D. 其效力不能确定；
【单选题】
根据《未成年人保护法》和《预防未成年人犯罪法》的规定，对未成年人犯罪一律不公开审理的少年被告人年齡是___
A. 14周岁以下；
B. 14周岁以上不满16周岁
C. 16周岁以上不满17周岁
D. 18周岁以下；
【单选题】
根据我国现行教育法律法规规定，教育行政处分，有时又被称为纪律处分，下列属于教育行政处分的种类的有___
A. 记过；
B. 罚款；
C. 停考，停止申请认定资格；
D. 吊销办学许可证；
【单选题】
教育行政复议申请人在申请行政复议时___一并提出行政赔偿要求。
【单选题】
教育法律责任的内容依据处罚严厉的不同，可分为___和制裁。
A. 返还财产；
B. 吊销办学许可证
C. 补救；
D. 通报批评
【单选题】
参加教师资格考试的人员有作弊行为，其考试成绩作废，并由教育行政部门给予的处罚是；___
A. 罚款1000元；
B. 五年内不得申请教师资格；
C. 三年内不得参加教师资格考试；
D. 警告；
