【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标：___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施，防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制，确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控，防控风险
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
推荐试题
【多选题】
专用存款账户的特定用途的资金范围包括___
A. 银行存款转存
B. 基本建设的资金
C. 更新改造的资金
D. 工资、奖金
【多选题】
托收承付的付款人在承付期内，对下列款项，可以向银行提出全部或部分拒绝付款。___
A. 购销合同中未订明托收承付结算方式的款项
B. 货物已到，经查验货物与合同规定或发货清单不符的款项
C. 赊销商品的款项
D. 代销商品的款项
【多选题】
单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则___
A. 统一管理、分级核算
B. 银行不垫款
C. 谁的钱进谁的账，由谁支配
D. 恪守信用、履约付款
【多选题】
在汇兑结算方式下，如果收款人转账支付款项，该账户的款项可以转入___。
A. 单位的存款账户
B. 个体工商户的存款账户
C. 个人储蓄账户
D. 单位信用卡账户
【多选题】
根据《支付结算办法》的规定，信用卡的持卡人在还清透支本息后，存在___情形的，可以办理销户。
A. 信用卡被列入止付名单，发卡银行已收回其信用卡45天的
B. 持卡人死亡已满45天的
C. 持卡人要求销户或担保人撤销担保，并已交回全部信用卡45天的
D. 信用卡账户两年（含）以上未发生交易的
【多选题】
根据《支付结算办法》的规定，单位、个人和银行在票据上签章时，必须按照规定进行，下列签章有效的是___
A. 单位在票据上使用该单位的公章加其授权的代理人的签名
B. 个人在票据上使用与其身份证姓名不一致的签名
C. 支票的出票人在票据上使用其预留银行的签名
D. 银行汇票的出票人在票据上使用经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章
【多选题】
根据《支付结算办法》的规定，在票据和结算凭证上，不得更改的项目是___
A. 金额
B. 出票日期（或签发日期）
C. 收款人名称
D. 付款人名称
【多选题】
根据《支付结算办法》的规定，汇款人在签发汇兑凭证时，必须记载的事项包括___
A. 委托日期
B. 汇款人签章
C. 汇款人名称
D. 汇出行名称
【多选题】
根据《支付结算办法》的规定，汇兑的适用范围从主体地域上包括___
【多选题】
根据《正阳玉川村镇银行员工违规违纪行为暂行办法》，对违纪违规人员的处理种类包括___。
A. 批评教育
B. 纪律处分
C. 经济处罚
D. 留用察看
【多选题】
会计核算的基本前提，也称会计假设,包括___
A. 会计主体
B. 持续经营
C. 会计分期
D. 货币计量
E. 信用方式
【多选题】
银行会计凭证处理过程中,凭证签章的目的是___
A. 事后明确经济责任
B. 表明业务完成程度
C. 仅做标记
D. 给客户的承诺
E. 区分业务种类
【多选题】
下列哪些款项可转入个人银行结算帐户___
A. 工资和资金
B. 个人贷款转存
C. 纳税退还
D. 个人债权收益
E. 保险理赔
【多选题】
储蓄机构经中国人民银行或分支机构批准可办理下列业务：___
A. 发售和兑付以居民个人为对象的国库券、金融债券、企业债券等有价证券
B. 开办个人定期储蓄存单小额质押贷款业务
C. 办理代发工资、代收房费同、水电费、电话费等业务
【多选题】
挂失人要求补发定期存单时，应重新开立帐号，但___仍以原存单为准。
A. 到期日
B. 起息日
C. 存期
D. 利率
【多选题】
下面属于永久性保管的档案有___
A. 挂失登记薄
B. 行内往来的对帐
C. 会计档案登记簿
D. 档案销毁清单
【多选题】
记帐规则中规定红色墨水和红色复写纸只能用于___
A. 划线
B. 错帐冲正
C. 规定用红字批注的有关文字说明
【多选题】
储蓄机构的设置必须具备下列条件___。
A. 有机构名称、组织机构和营业场所
B. 熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人
C. 有必要的安全防范设备
D. 高级管理人员1名
【多选题】
柜面业务操作风险会引起村镇银行的___
【多选题】
有权机关在取证时可以___
A. 抄录
B. 复印
C. 照相
D. 带走原件
【多选题】
以下机关可以扣划银行存款的是___
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 海关
D. 人民检察院
【多选题】
安全保卫工作的基本任务是___。
A. 建立健全安全保卫工作制度
B. 落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防破坏、防灾害事故、防高科技犯罪、防火灾、防洗钱，维护正常工作秩序
C. 为业务经营创造良好环境
D. 保障村镇银行员工人身、资金和营业场所安全
【多选题】
因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成10万元（含10万元）以内经济损失的___。
A. 给予直接责任人行政记大过以上处分
B. 给予营业网点负责人行政记大过以上处分
C. 给予县级联社主管领导警告以上处分
D. 给予营业网点负责人行政记过以上处分
【多选题】
在当前和今后一段时间内，从职工教育角度看，村镇银行安全保卫工作的重点是___。
A. 加强安全保卫技术培训
B. 加强防范意识，制度观念教育
C. 加强行际之间的交流探讨
D. 加大对违规违纪操作的处罚力度
【多选题】
重大自然灾害报告标准是指各种自然灾害对农商行的___造成了较大损害和伤害。
A. 账册
B. 财产
C. 人员 E.设备 F.网络系统等
【多选题】
守库值班人员在守库值班岗位上应该做的事项有___ 。
A. 检查和登记值班记录
B. 清点库内寄存钱箱数量、整理出库钱箱
C. 巡视保卫区域有无异常 D.做好寄库钱箱入库交接登记工作
【多选题】
企业文化建设主要包括___。
A. 企业思想文化
B. 精神文化
C. 企业行为文化
D. 企业形象文化
【多选题】
两个双手___。
A. 双手接拿客户递过来的现金、存折（卡）和相关证件
B. 双手交给客户现金及相关凭证
C. 双手接拿客户递过来物品
D. 双手交给客户证件及资料。
【多选题】
服务质量总体要求___。
A. 认真负责
B. 严格操作
C. 精通业务
D. 避免差错
E. 书写工整
【多选题】
环境服务标准___。
A. 方便客户
B. 整齐定位
C. 洁净舒适
D. 环境优美
E. 美观庄重
【多选题】
2005版第五套人民币中___使用了光变油墨面额数字。
A. 100元
B. 50元
C. 10元
D. 5元
【多选题】
特殊残缺污损人民币是指票面因___等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。
【多选题】
银行业金融机构对冠字号码记录管理，要从___等方面开展自查。
A. 制度落实
B. 机具性能
C. 业务处理
D. 操作流程
【多选题】
第四套人民币的___使用了磁性油墨凹印图纹。
A. 100元
B. 50元
C. 10元
D. 5元
【多选题】
下列属于第五套人民币的常用机读特征有___。
A. 磁性特征
B. 荧光特征
C. 光变特征
D. 凹印特征
【多选题】
特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因，造成___受损，纸张炭化、变形、图案不清晰，不直再继续流通使用的人民币。
A. 外观
B. 新旧程度
C. 质地
D. 防伪特征
【多选题】
2005年版100元、50元纸币对___防伪特征进行了调整。
A. 光变面额数字位置
B. 胶印对印图案位置
C. 隐形面额数字
D. 全息磁性开窗安全线
E. 冠字号码
【多选题】
金融机构记录的冠字号码信息至少应包含___等素。
A. 币值
B. 业务类型
C. 机具编号
D. 日期和时间
E. 版别
【多选题】
变造的货币是指在真币的基础上，利用___等多种方法制作，改变真币原形态的假币.
A. 挖补
B. 揭层
C. 拼凑
D. 移位
E. 重印
