刷题
导入试题
【多选题】
对于出现以下情况___的人员,要坚决退出。
A. 违规违纪;重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务;发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
上级行通过___等方式,按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理,防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在( )的分离原则,落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
A. 机构
B. 人员
C. 岗位
D. 职责
【多选题】
网银开立的注意事项中,正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程,应做到全面、充分,涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景(包括股东信息)
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查?___
A. 临时客户频繁发生现金交易,单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易,累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述,正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理,私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为:手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》,经签字后,还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求,防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
A. 双人清机
B. 账账核对
C. 账实核查
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容:___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度,经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接,并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户,账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
A. 结转
B. 对账
C. 清理
D. 销户
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是:___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度,提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题,应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上,以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户,积极营销,加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度,力争对公有效账户开办对公短信通知业务,尽早实现全覆盖,推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内( )或( )异常变动的异动账户,除实施常规对账外,必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息,对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示,供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求,总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定,包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,通过电联等方式经客户告知动态验证码后,登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作,采用激光笔,通过光点指引服务客户,指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,但在营业场所内登录网银或回单箱后,在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异,差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看:___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品,提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到,避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看,确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型,要求客户提供相应的业务背景资料,包括但不限于:___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标:___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”,即___,保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账,是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别,其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务,明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账,如果是被其他系统调用接口交易实现记账的,原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的,客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容,本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,不得直接使用内部转账等直接贷记交易,必须使用( )行内汇款,注明交易摘要,选择( )方式,由收款行人工接报,避免在收款行未授权情况下,被其它机构直接贷记账户,改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态,每日检查___报表,同时通过核心系统( D )与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求,而绕行使用9991001账户过渡,变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价,对于不能达到我行要求的,按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施,防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
A. 资金
B. 开户
C. 支付
D. 销户
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
A. 资金
B. 开户
C. 支付
D. 销户
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户,应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险,定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查,了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单,定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制,确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控,防控风险
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
已开发票符合开具红字发票条件时,应按规定履行相关___。
A. 发起
B. 开具
C. 审核
D. 冲账程序
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户,对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户,相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控,调优对账渠道布局,分行提出“新开账户达双百”目标要求,力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
【多选题】
高层楼宇发生火灾时,应如何应对?___
A. 发生大火时,前往就近的疏散通道逃生
B. 扑救初起火灾
C. 跑不了的时候进入避难层等待
D. 可以乘坐电梯
推荐试题
【单选题】
" 运营过程中发生列车运行模式降级等特殊情况导致车门与站台门无法联动时,故障发生车站原则上由( )自行操作PSL开关站台门。
A. 值班站长
B. 站务员
C. 值班员
D. 司机"
【单选题】
" 下列描述车站与区间的分界定义正确的是( )。
A. 车站两端端墙外方为站内, 两车站端墙之间为区间。
B. 车站两端端墙内方为站内, 两车站端墙之间为区间。
C. 车站两端端墙内方为站外,相邻两车站端墙之间为区间。
D. 车站两端端墙内方为站内,相邻两车站端墙之间为区间。"
【单选题】
"下列哪一项是车站各层级人员均有的管理权限、范围。( )
A. 负责所辖区各车站的行政管理工作
B. 做好员工业务技能培训工作
C. 负责本班突发事件的处置,在车站发生异常情况或突发事件时,及时启动预案,控制局面,减少和避免人员伤亡及财产损失,尽快恢复运营。
D. 对车站的保洁、保安、商铺人员等站内工作人员进行管理。"
【单选题】
"按照规定班制、规定的交接班时间上班,上岗前按车站规定时间到车控室在()上签到。
A. 《车站会议记录本》
B. 《车站值班人员登记簿》
C. 《车站客运值班员交接班簿》
D. 《车站培训记录簿》"
【单选题】
"引导乘客正确操作AFC设备,注意AFC设备故障情况,发现问题及时报车控室通知AFC维修人员到站维修,并在故障设备前放置()提醒牌。
A. 暂停服务
B. 正在维修
C. 停止使用
D. 请稍后"
【单选题】
"客服中心岗收拾票卡、现金、各类报表,整理客服中心备品、卫生,注销BOM,回()结帐。
A. 站长室
B. 车控室
C. AFC票务室
D. 站务室"
【单选题】
"员工调班后不得连续休息超过()天,原则上不得连续工作超过12小时。
A. 两
B. 三
C. 四
D. 五"
【单选题】
"每人每月因私调班次数不能超过()次。凡未经批准擅自调班的按串岗处理,擅自补休或委托他人顶岗者做旷工处理。
A. 两
B. 三
C. 四
D. 五"
【单选题】
"员工因个人原因调班必须()天向区域站站长/副站长提出申请并填写《车站调班申请》,站长/副站长经核查调班双方同意,批准后方能生效。
A. 提前三天
B. 提前四天
C. 提前两天
D. 提前一天 "
【单选题】
" 工作卡没有使用通道门门禁权限的人员必须自觉填写()(车站保洁、辅警、安检除外),然后在征得行车值班员的许可后方可进入。
A. 《驻站人员登记簿》
B. 《车站设备区进出登记簿》
C. 《保安签到表》
D. 《保洁签到表》"
【单选题】
"车站卫生管理实行区域责任制,出入口(含()范围内)、站厅、站台、设备区各区域均指定责任人负责。
A. 2米
B. 4米
C. 5米
D. 6米"
【单选题】
"计次票换卡周期:票务处收到《无效票处理申请表》次日起计()内完成换卡。
A. 五个工作日
B. 十个工作日
C. 三个工作日
D. 七个工作日"
【单选题】
"ATC定义正确的是()。
A. 列车自动控制系统
B. 列车自动运行系统
C. 列车自动监控系统
D. 列车自动保护系统 "
【单选题】
"ATO定义正确的是()。
A. 列车自动控制系统
B. 列车自动运行系统
C. 列车自动监控系统
D. 列车自动保护系统 "
【单选题】
"下列关于电话闭塞法描述正确的是()
A. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法,车站之间以路票 作为确认闭塞分区空闲的凭证,利用电话记录号码(只填不交)作为占用区间的 行车凭证,以车站行车值班员、信号楼值班员的无线调度电话口头命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。
B. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法,车站之间以电话记录号码 作为确认闭塞分区空闲的凭证,利用路票(只填不交)作为占用区间的占用凭证,以车站行车值班员、信号楼值班员的无线调度电话口头命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。
C. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法,车站之间以电话记录号码 作为确认闭塞分区空闲的凭证,利用路票(只填不交)作为占用区间的 行车凭证,以车站行车值班员、信号楼值班员的书面调度命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。
D. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法,车站之间以电话记录号码 作为确认闭塞分区空闲的凭证,利用路票(只填不交)作为占用区间的 行车凭证,以车站行车值班员、信号楼值班员的无线调度电话口头命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。"
【单选题】
"电客车编组形式哪一个是正确的为:()
A. Mp + * Tc * M = M * Tc + * Mp
B. +Tc * Mp *M = M * Mp * Tc +
C. M * Mp *Tc +=Tc + * Mp * M
D. +Tc * M *Mp = M * Mp * Tc +"
【单选题】
"正线首次占用闭塞分区的列车限速 (),之后电话闭塞区段内列车限速 ()
A. 25km/h;45km/h
B. 25km/h;60km/h
C. 25km/h;50km/h
D. 25km/h;80km/h "
【单选题】
"列车在任何车站停站时分增晚()秒以上时,车站、司机要及时向行调报告原因。
A. 30
B. 25
C. 15
D. 35"
【单选题】
"滑动门故障修复后,须提前告知()并利用下一运营列车进行一次相应侧的站台门开关测试 试验
A. 值班站长
B. 站务员
C. 行调
D. 值班员"
【单选题】
" 下列哪一个是站台门故障处理原则()
A. 站台门故障的现场状态确认原则上由车站负责。
B. 遇电客车反向运行等特殊情况司机无法操作 PSL 时,车站应及时派人予以配合。
C. 电客车 RM 模式进站准确对标停车后,若车地通信正常或列车能与站台门控制单元正常通 信,则可实现车门与站台门联动开关功能,由司机按压车门打开按钮发出开门指令
D. 运营过程中发生列车运行模式降级等特殊情况导致车门与站台门无法联动时,故障发生车站 原则上由司机自行操作 PSL 开关站台门,行调应及时通知后续相关车站,要求车站提前安排人员配合 操作 PSL 开关站台门。"
【单选题】
"工程车必须在次日运营开行的第一列车出段时间前 ( ) 分钟返回车辆段。
A. 35
B. 30
C. 45
D. 40"
【单选题】
"下列按下站台紧急停车按钮后的影响范围正确的是():
A. 移动闭塞时,所有 CBTC 列车可以在站台区域内移动及进入/离开站台区域。
B. 其他闭塞方式时,所有开向该站台区域的信号机均显示红灯。
C. 车站按压紧急停车按钮后应无需及时报行调,行调立即通知相关司机。
D. 车站确认故障和危险已消除可恢复运营后,无需经行调同意后在 IBP 盘上按压紧急停车复位按钮。"
【单选题】
" 电客车越战行调应至少提前 () 站(包括 () 站)通知司机和相关车站,司机和相关车站应做好广播和乘客服务工作。
A. 3,3
B. 2,2
C. 5,5
D. 4,4"
【单选题】
"待列车头部越过信号显示地点后方可收回;显示地点为:来车方向站台端墙处属于( )信号。
A. 引导
B. 发车
C. 通过
D. 停车 "
【单选题】
"应待列车停妥后方可收回;显示地点为:列车所需停车位置。二个车门处或线路上指定的安全区域。属于( )信号。
A. 引导
B. 发车
C. 通过
D. 停车 "
【单选题】
" 应待列车头部越过信号显示地点后方可收回;显示地点为:来车方向站台端墙处。属于( )信号。
A. 引导
B. 发车
C. 通过
D. 停车 "
【单选题】
"地下车站站台计算长度内站台边缘至线路中心线的距离为 ()。
A. 1200mm
B. 1100mm
C. 1500mm
D. 1400mm "
【单选题】
" 若列车停在道岔上,司机以不超过 () 速度越过岔区停车待命。
A. 15km/h
B. 10km/h
C. 5km/h
D. 25km/h"
【单选题】
" 列车站后折返时,按“要道还道”办理,即列车到站停稳后司机按规定执行站台作业,车站接发车人员清客完毕后显示()信号。
A. “发车”
B. “好了”
C. “引导”
D. “通过”"
【单选题】
"下列哪一项是客服中心岗岗位职责()。
A. 配合AFC维修人员进行故障处理,协助客运值班员进行更换钱箱、票箱等工作;
B. 负责车站AFC系统设备故障的报修,并做好记录;
C. 负责当班客服中心的售补票、兑零、问询等工作;
D. 负责车站票款的解行;"
【单选题】
"客服中心岗( )没有乘客事务,需到站厅执行厅巡岗职责。
A. 3分钟
B. 5分钟
C. 4分钟
D. 2分钟"
【单选题】
"若客服中心岗中途离开客服中心预计超过()分钟时,客运值班员及时安排人员顶岗。
A. 3分钟
B. 5分钟
C. 4分钟
D. 2分钟"
【单选题】
"最后一班载客列车开出前()停止乘客的售票、兑零工作,摆好“暂停服务”牌,做好客服中心内务。
A. 3分钟
B. 5分钟
C. 4分钟
D. 2分钟"
【单选题】
"当报表、备用金、票卡、发票数量不足时,客服中心岗必须及时通知客运值班员要求补充,在( )上签字确认,并在相关台帐上注明,做好交接工作。
A. 《客运值班员交接班簿》
B. 《客服中心岗结算单》
C. 《乘客事物处理单》
D. 《边门使用登记簿》"
【单选题】
"客服中心岗携带当班所有的现金、票卡及各类报表到AFC票务室与()结算。
A. 客运值班员
B. 行车值班员
C. 值班站长
D. 站长"
【单选题】
"客服中心岗首班载客列车到站前()到岗。
A. 25分钟
B. 15分钟
C. 20分钟
D. 10分钟"
【单选题】
"站台岗首班载客列车到站前()领齐备品到岗。
A. 25分钟
B. 10分钟
C. 20分钟
D. 15分钟"
【单选题】
"行车值班员上/下行末班载客列车开出前15分钟开始末班车广播。
A. 10分钟
B. 25分钟
C. 20分钟
D. 15分钟"
【单选题】
"()运营结束后,确认车站开启节电照明模式。
A. 值班站长
B. 客运值班员
C. 行车值班员
D. 客服中心岗"
【单选题】
" 客服中心岗位以()编号开头。
A. D
B. F
C. B
D. A"
欢迎使用我爱刷题
×
微信搜索我爱刷题小程序
温馨提示
×
请在电脑上登陆“www.woaishuati.com”使用