【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
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【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标：___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施，防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制，确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控，防控风险
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【单选题】
以下不属于代理服务技术优点的是___。
A. 可以实现身份认证
B. 内部地址的屏蔽盒转换功能
C. 可以实现访问控制
D. 可以防范数据驱动侵袭
【单选题】
应控制自互联网发起的会话并发连接数不超出网上营业厅设计容量的___。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
【单选题】
TCP 协议与 UDP 协议相比，TCP 是___，UDP 是（）。
A. 设置起来麻烦；很好设置
B. 容易；困难
C. 面向连接的；非连接的
D. 不可靠的；可靠的
【单选题】
交换机转发以太网的数据基于：___。
A. 交换机端口号
B. MAC 地址
C. IP 地址
D. 数据类别
【单选题】
HTTP，FTP，SMTP 建立在 OSI 模型的哪一层？___
A. 2 层-数据链路层
B. 3 层-网络层
C. 4 层-传输层
D. 7 层-应用层
【单选题】
网络安全的基本属性是___。
A. 机密性
B. 可用性
C. 完整性
D. 以上都是
【单选题】
网络安全的主要目的是保护一个组织的信息资产的___。
A. 机密性、完整性、可用性
B. 参照性、可用性、机密性、
C. 可用性、完整性、参照性
D. 完整性、机密性、参照性
【单选题】
DBS 是采用了数据库技术的计算机系统。DBS 是一个集合体，包含数据库、计算机硬件、软件和___。
A. 系统分析员
B. 程序员
C. 数据库管理员
D. 操作员
【单选题】
MySQL -h host -u user -p password 命令的含义如下，哪些事正确的？___
A. -h 后为 host 为对方主机名或 IP 地址
B. -u 后为数据库用户名
C. -p 后为密码
D. 以上都对
【单选题】
Oracle 当连接远程数据库或其它服务时，可以指定网络服务名，Oracle9i 支持 5 中命名方法，请选择错误的选项。___
A. 本地命名和目录命名
B. Oracle 名称（Oracle Names）
C. 主机命名和外部命名
D. DNS 和内部命名
【单选题】
Oracle 的数据库监听器（LISTENER）的默认通讯端口是？___
A. TCP 1521
B. TCP 1025
C. TCP 1251
D. TCP 1433
【单选题】
Oracle 默认的用户名密码为___。
A. Scote/tiger
B. root
C. null
D. rootroot
【单选题】
Oracle 数据库中，物理磁盘资源包括哪些___。
A. 控制文件
B. 重做日志文件
C. 数据文件
D. 以上都是
【单选题】
Oracle 中启用审计后，查看审计信息的语句是下面哪一个？___
A. select * from SYS.AUDIT$
B. select * from syslogins
C. select * from SYS.AUD$
D. AUDIT SESSION
【单选题】
SQL Server 的登录账户信息保存在哪个数据库中？___
A. model
B. msdb
C. master
D. tempdb
【单选题】
SQL Sever 的默认 DBA 账号是什么？___
A. administrator
B. sa
C. root
D. SYSTEM
【单选题】
SQL Sever 的默认通讯端口有哪些？___
A. TCP 1025
B. TCP 1433
C. UDP 1434
D. TCP 14333
E. TCP 445
【单选题】
SQL Sever 中可以使用哪个存储过程调用操作系统命令，添加系统账号？___
A. xp_dirtree
B. xp_cmdshell
C. xp_cmdshell
D. xpdeletekey
【单选题】
SQL Sever 中下面哪个存储过程可以执行系统命令？___
A. xp_regread
B. xp_command
C. xp_cmdshell
D. sp_password
【单选题】
SQL 的全局约束是指基于元祖的检查子句和___。
A. 非空值约束
B. 域约束子句
C. 断言
D. 外键子句
【单选题】
SQL 数据库使用以下哪种组件来保存真实的数据？___
A. Schemas
B. Subschemas
C. Tables
D. Views
【单选题】
SQL 语句中，彻底删除一个表的命令是___。
A. delete
B. drop
C. clear
D. remore
【单选题】
SQL 语言可以___在宿主语言中使用，也可以独立地交互式使用。
A. -极速
B. -嵌入
C. -混合
D. -并行
【单选题】
SSL 安全套接字协议所用的端口是___。
A. 80
B. 443
C. 1433
D. 3389
【单选题】
不属于数据库加密方式的是___。
A. 库外加密
B. 库内加密
C. 硬件/软件加密
D. 专用加密中间件
【单选题】
测试数据库一个月程序主要应对的风险是___。
A. 非授权用户执行“ROLLBACK”命令
B. 非授权用户执行“COMMIT”命令
C. 非授权用户执行“ROLLRORWARD”命令
D. 非授权用户修改数据库中的行
【单选题】
从安全的角度来看，运行哪一项起到第一道防线的作用？___
A. 远端服务器
B. WEB 服务器
C. 防火墙
D. 使用安全 shell 程序
【单选题】
从下列数据库分割条件中，选出用于抵御跟踪器攻击和抵御对线性系统攻击的一项___。
A. 每个分割区 G 有 g=|G|记录，其中 g=0 或 g>=n，且 g 为偶数，
B. 记录必须成对地加入 G 或从 G 中删除
C. 查询集虚报口各个分割区，如果查询含有一个以上记录的统计信息是从 m 各分割区
D. 记录必须不对地加入 G 或从 G 中删除
【单选题】
单个用户使用的数据库视图的描述为___。
A. 外模式
B. 概念模式
C. 内模式
D. 存储模式
【单选题】
对于 IIS 日志记录，推荐使用什么文件格式？___
A. Microsoft IIS 日志文件格式
B. NCSA 公用日志文件格式
C. ODBC 日志记录格式
D. W3C 扩展日志文件格式
【单选题】
对于 IIS 日志文件的存放目录，下列哪项设置是最好的？___----缺少 D 选型
A. %WinDir%\System32\LogFiles
B. C:\Inetpub\wwwroot\LogFiles
C. C:\LogFiles..)-F:\LogFiles
D.
【单选题】
对于 IIS 日志文件的访问权限，下列哪些设置是正确的？___
A. SYSTEM（完全控制）Administrator（完全控制）Users（修改）
B. SYSTEM（完全控制）Administrator（完全控制）Everyone（读取和运行）
C. SYSTEM（完全控制）Administrator（完全控制）Inernet 来宾账户（读取和运行）
D. SYSTEM（完全控制）Administrator（完全控制）
【单选题】
对于数据库的描述一下哪项说法是正确的？___
A. 数据和一系列规则的集合
B. 一种存储数据的软件
C. 一种存储数据的硬件
D. 是存放人量数据的软件
【单选题】
攻击者可能利用不必要的 extproc 外部程序调用功能获取对系统的控制权，威胁系统安
全。关闭 Extproc 功能需要修改 TNSNAMES.ORA 和 LISTENER.ORA 文件删除一下条目，其中有一个错误的请选择出来___。
A. sys_ertproc
B. icache_extproc
C. PLSExtproc
D. extproc
【单选题】
关系数据库中，实现实体之间的联系是通过表与表之间的___。
A. 公共索引
B. 公共存储
C. 公共元组
D. 公共属性
【单选题】
关系型数据库技术的特征由一下哪些元素确定的？___
A. 行和列
B. 节点和分支
C. Blocks 和 Arrows
D. 父类和子类
【单选题】
为什么要对数据库进行“非规范化”处理___？
A. 确保数据完整性
B. 增加处理效率
C. 防止数据重复
D. 节省存储空间
【单选题】
下列不属于 WEB 安全性测试的范畴的是___？
A. 数据库内容安全性
B. 客户端内容安全性
C. 服务器端内容安全性
D. 日志功能
【单选题】
下列操作中，哪个不是 SQL Server 服务管理器功能___？
A. 执行 SQL 查询命令
B. 停止 SQL Server 服务
C. 暂停 SQL Server 服务
D. 启动 SQL Server 服务
