【多选题】
对（）等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 大额结售汇
B. 频繁结售汇
C. 存取大额外币现钞
D. 超额结售汇
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相关试题
【多选题】
（），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空存
B. 空取资金
C. 白条抵库
D. 空库虚增存款
【多选题】
为客户提供（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 虚假回执（回单）
B. 虚假余额查询单
C. 虚假出资证明
D. 对账单
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定保管、使用交换票据的
B. 未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的
C. 银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的
D. 客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、银行资金为汇款人垫付汇款的
【多选题】
有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。___
A. 未落实岗位制约制度的
B. 未按规定配置BoEing系统用户角色
C. 未按规定设置柜员操作级别、权限
D. 印、证未按规定分管分用的
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予记过至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。___
A. 未按规定使用境外账户的
B. 未经授权或批准，经营外汇业务的
C. 未经授权，在境外开立账户的
D. 未经授权、超授权对外提供担保或开立备用信用证的
【多选题】
未按规定保管、领用、运输（）等，造成毁损、丢失、被盗或被冒领的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空白银行卡
B. 制成卡
C. 作废卡
D. 测试卡
【多选题】
撤并网点的（）未按规定清理上缴的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
未按规定（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 补卡
B. 受理密码重置或密码挂失
C. 销卡
D. 换卡
【多选题】
（）等原因引起重复付款的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 非数据移植错误
B. 通讯故障
C. 系统运行故障
D. 应用软件缺陷
【多选题】
有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 未按规定发售或签发有价单证的
B. 未按规定办理代理业务的
C. 未按规定保管、使用交换票据的
D. 未按规定开具增值税专用发票的
【多选题】
擅自（）预留印鉴库数据及图像信息的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
（）不相符，未按规定进行处理的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形？（）___
A. 某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
B. 某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形
C. 某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品
D. 某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品
【多选题】
金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括（）在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。___
A. 自行和解
B. 外部调解
C. 仲裁
D. 诉讼
【多选题】
银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。___
A. 目标清晰
B. 架构合理
C. 分工科学
D. 便于操作
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
开展银行消费者权益保护工作的意义主要有以下哪些？（）___
A. 保障消费者权利
B. 提升银行服务水平
C. 促进银行业自身发展
D. 维护社会和谐
【多选题】
以下哪类属于银行营业网点服务突发事件？（）___
A. 业务系统故障
B. 存款挤兑
C. 媒体日常报道
D. 酗酒闹事
【多选题】
关于运营档案的库房现场调阅，下面说法正确的是（）。___
A. 档案库房不直接受理外单位的档案调阅申请
B. 内、外部人员的运营档案调阅申请都应经过档案库房同级运营管理部门审批
C. 档案调阅人所需的证据和有关资料，在调阅清单范围内可以抄录、照相、复印
D. 外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记手续，对借出档案复印备份，要求借用单位保证档案安全完整、在规定时间内归还。
【多选题】
关于下列人员的档案库房检查频次，下列说法正确的是（）。___
A. 库管员每月对库房进行一次检查
B. 库房负责人每季度对库房进行一次检查
C. 运营部门负责人每半年对库房进行一次检查
D. 主管行长每年对库房进行一次检查
【多选题】
以下运营档案保管期限为30年的是（）。___
A. 挂失申请书
B. 记账凭证、原始凭证
C. 冻结、解冻登记簿
D. 业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿
【多选题】
关于运营档案调阅，说法正确的是（）。___
A. 应以调阅电子运营档案为主
B. 档案移交入库后，档案库房可以直接受理内外部调阅申请
C. 到库房调阅原件的，由管库员核实证明材料，并陪同查阅，提供复制。调阅人只能在调阅区等候，查阅档案，不得进入保管区和交接区
D. 档案原件一律不得对外借出
【多选题】
档案库管库人员连续任职年限最长为（）年，和（）为不相容岗位。___
A. 3
B. 5
C. 对账人员
D. 保安人员
【多选题】
远程集中授权中，经办柜员要核对业务的真实性，按照相关业务制度对客户提交的（）真伪进行严格审核。___
A. 身份证件
B. 现金实物
C. 银行介质（卡、折）
D. 结算凭证
【多选题】
在开展远程集中授权业务期间，相关业务人员应各司其职、（），确保业务的顺利开展。___
A. 效率优先
B. 相互配合
C. 强化监督
D. 密切沟通
【多选题】
经办柜员在拍摄业务凭证影像时，（）以保证业务的准确性和完整性。___
A. 为压缩凭证拍摄时间，无论凭证反面有无需审核内容，只需拍摄凭证的正面。
B. 凭证应摆放端正。
C. 拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面
D. 仅拍摄凭证的反面
【多选题】
授权员要严格依据审核标准对交易画面和电子影像资料进行审核，应审核（）。___
A. 画面与影像资料的一致性
B. 业务的合规性
C. 资料完整性
D. 业务的真实性
【多选题】
对于抹账业务，申请授权时必须拍摄的影像有（）。___
A. 经运营主管审批的抹账业务凭证。
B. 原错误的记账凭证、原始凭证
C. 客户证件、客户影像以及现场主管的指纹认证信息
D. 涉及自动销号类重要空白凭证的，还要拍摄作废重要空白凭证。
【多选题】
根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，作业中心对业务的（）负责。___
A. 有效性
B. 正确性
C. 准确性
D. 及时性
【多选题】
根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，专业类业务包括（）。___
A. 对公汇款
B. 对公账户开销户
C. 贷款业务
D. 作业中心端发起的汇入汇款
【多选题】
BOS的纸质档案包括在受理网点产生的（）。___
A. 日终业务报告表
B. 受理记录凭证
C. 原始凭证
D. 其他业务资料
【多选题】
超级柜台业务受理过程中，前端服务员应注意哪些事项（）。___
A. 客户办理业务时，前端服务员应对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。
B. 对于需阅读协议的业务，前端服务员应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。
C. 业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输入密码等关键信息。
D. 交易完成后，前端服务员应查看并提示客户业务处理结果，并将业务回执交予客户。
【多选题】
超级柜台业务申请书打印后，前端服务员指纹确认交易前，应注意哪些事项（）。___
A. 前端服务员引导客户核对交易信息一致，由客户本人在业务申请书上签名确认。
B. 前端服务员应审核确认业务申请书打印的客户户名、客户签名与身份证姓名是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致。
C. 若因系统异常或客户拒绝签字等原因导致交易未成功，应在日终补打业务申请书，在申请书上注明原因并签字。
D. 以上均正确
【多选题】
因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的，营业网点应如何处理（）。___
A. 前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办理业务。
B. 设备维护员应及时通知设备供应商处理设备故障。
C. 对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，并立即上报管辖行。
D. 不必处理，继续在超级柜台发起业务。
【多选题】
超级柜台纸质档案有（）。___
A. 业务申请书
B. 发卡明细表
C. 业务申请书统计表
D. 与客户补充签订的纸质协议
【多选题】
超级柜台电子档案有（）。___
A. 系统保存的客户身份证件影像信息
B. 现场抓拍照片
C. 联网核查结果
D. 业务申请书影像
【多选题】
业务审批要点包括（）。___
A. 权限性审查
B. 真实性审查
C. 合法性审查
D. 合规性审查
【多选题】
临柜业务现金管理的基本原则是（）。___
A. 现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
B. 坚持执行“碰箱”、当日核对账款及检查监督制度
C. 柜员现金箱应设置合理限额，超过限额的现金应及时缴存主出纳
D. 未设置主出纳的营业机构在日终缴存金库
【多选题】
柜员指纹认证系统管理的指纹用户范围包括（）等系统用户。___
A. 核心业务系统
B. 金库业务管理系统
C. 参数平台
D. 第二代集中作业平台
推荐试题
【单选题】
“丝绸之路”东起 ，向西到地中海东岸。___
【单选题】
邓小平提出“ 技术是第一生产力”。___
【单选题】
被称作“四灵”的吉祥动物中 ， 是健康长寿的象征。___
【单选题】
___是中国历史上第一部长篇叙事诗。 ___
【单选题】
北京的 是明清皇帝每年祭天和祈祷丰收的地方。___
【单选题】
___是有“篆刻之祖”称号的篆刻艺术家。 ___
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
