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【单选题】
下列关于转账支票的背书,说法错误的是___
A. 从左往右依次背书,且背书必须连续;
B. 如若背书,第一背书人是转账支票上的付款人;
C. 如若背书,第一背书人是转账支票上的收款人;
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息,其他信息不得填写在背书人栏。
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
关于【1059】单位验资/临时户维护交易,下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户,且临时户启用后才可进行维护;
B. 验资户维护为基本户后,无需使用账户启用交易;
C. 验资户修改账户分类时,只能维护成基本户;
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
【单选题】
每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___
A. 6月21日
B. 5月10日
C. 12月31日
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
下列交易码的功能描述中,不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护,常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称;
B. 0131交易用于客户证件信息(证件类型、证件号码、客户名称)的修改;
C. 1132交易用于账户信息维护,包括基本信息维护、核准信息维护等;
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易,维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金;
B. 本交易支持单位定期存款账户部提;
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提;
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【单选题】
安全保卫工作的基本任务是: 、维护正常的工作秩序,保障全省农信系统资金财产和员工人身安全。___
A. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火灾、防破坏、防治安灾害事故
B. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火灾
C. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火灾、防治安灾害事故
D. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、
【单选题】
不属于安全防范设施的有:___
A. 金库、守库室
B. 营业室、自助设备区域
C. 运钞车、消防设施
D. 视频监控系统、报警系统
【单选题】
检查工作要坚持原则,认真负责,不走过场。检查中发现的问题和隐患必须当场纠正或签发限期整改通知书,那些人均应在检查登记簿上签字,以明确责任___
A. 检查组负责人、检查人员
B. 被查单位负责人、责任人
C. 检查组负责人、检查人员和被查单位负责人、责任人
D. 检查人员和责任人
【单选题】
下列行为不属于违反网点安全管理规定的___
A. 营业前未按规定进行安全检查或自助巡查的;
B. 私自允许内部非营业人员进入现金区的;
C. 营业终了因家里有急事,检查不认真,出现未关门或不加锁、未设防的;
D. 信用社、中心社主任检查当时忘记出入登记制度,当天又及时登记的。
【单选题】
不算违反员工安全操作规程的 ___
A. 将现金、印鉴、密押、重要凭证交与他人代管或临时离柜不入柜加锁保管的;
B. 市场网点营业期间,大宗现金放在桌面上,长时间未入保险柜存放的;
C. 缓冲门、保险柜门未按规定及时关闭反锁的;
D. 营业期间因人员问题在柜台内监控范围内吃饭,形成柜台上一人临柜的或无人临柜的。
【单选题】
安防产品不包括:___
A. 防弹玻璃、
B. 防尾随联动门、
C. 保险柜、防暴提款箱
D. 监控主机、灭火器。
【单选题】
可以进联社金库进行检查的人员有:___
A. 公安部门人员
B. 银监部门人员
C. 安全评估检查组
D. 信用社安保人员
【单选题】
下列违规行为不应受处罚的___.
A. 营业室门未按规定及时关闭反锁的;
B. 营业期间,形成一人临柜的或无人临柜的;
C. 因天气原因,交通拥堵致使款车无法正常送款的;
D. 上班期间玩手机的。
【单选题】
营业场所保安员应执行下列规定___。
A. 可以进入营业场所柜台内
B. 可以接触缓冲门等有关钥匙
C. 替客户办理业务
D. 不得从事与工作无关的事情
【单选题】
按照文明规范服务监测制度,按 通过现场巡检、调阅录像等方式自查,按 评价,按年总结,及时整改,记录完整。___
A. 年,月
B. 月,季
C. 年,季
D. 月,年
【单选题】
对客户意见簿上的客户意见、建议 小时内响应,并对留有电话信息的客户在规定时间内予以回复、回访。___
A. 12
B. 18
C. 24
D. 48
【单选题】
客户意见簿真实完整记录客户意见、建议及回复信息,页码连续、 、格式规范;按 归档保管,一年以内的意见簿可随时调阅。___
A. 内容完整,月
B. 内容完整,年
C. 内容具体,月
D. 内容详细,年
【单选题】
下列哪项不是大堂经理平时日常的工作内容___
A. 快速妥善地处理客户提出的批评性意见,避免客户与柜员发生直接争执,化解矛盾;
B. 减少客户投诉,对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复;
C. 协助收集和整理客户意见与建议,及时向甲方指定人员反馈;
D. 每个工作日对所在网点进行一次现场巡检,并做好《大堂经理工作日志》工作
【单选题】
银行从业人员服务语言要规范、()简洁、语句清晰()___
A. 准确,音量适中
B. 标准、音量稍低
C. 正确,音量适中
D. 准确,音量稍高
【单选题】
标准化服务规程规定,柜员在上班时间不得有如下举止()。___
A. 更换打印纸
B. 理财营销
C. 与同事耳语议论客户
D. 与客户谈话
【单选题】
以下哪些不属于良好的沟通习惯? 。 ___
A. 在与客户沟通时,非常严肃,从不笑
B. 注意客户的旋外之音
C. 控制自己的谈话时间
D. 适当做笔记
【单选题】
服务类工单指客户对银行产品、服务质量、硬件设施不满,服务类工单应于()个工作日内作出处理并完成回访,当天()时以后接收的工单,系统处理日期延长一天,双休及法定节假日顺延。___
A. 1,18
B. 2,17
C. 3,17
D. 5,18
【单选题】
建议表扬类工单应于()个工作日内做出处理并完成回访,并对客户满意的产品或体验服务做好记录,回复内容包括建议内容是否采纳,对被表扬人员是否有实质性奖励等要素。___
A. 1,
B. 2,
C. 3,
D. 5,
【单选题】
疑难类工单应于()个工作日内作出处理并完成回访。___
A. 1,
B. 2,
C. 3,
D. 5,
【单选题】
客户表达购买意向时,客户(理财)经理按规定对客户进行必要、客观、真实的 、风险认知和风险承受能力等相关内容测试,并得到客户本人 确认,确保将合适的产品和服务提供给合适的客户。___
A. 风险爱好,书面
B. 风险偏好,口头
C. 风险偏好,口头
D. 风险偏好,书面
【单选题】
在处理投诉中补偿性的主动服务错误是 。___
A. 为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等
B. 在情感上给客户的一种弥补和安抚
C. 只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候
D. 可以代替整个预期的服务
【单选题】
新版网银企业客户证书有效期为___.
A. 1年​
B. 2年​
C. 3年​D.5年
【单选题】
我联社目前开展的ETC业务分为哪几类___。
A. 储值卡,借记卡​
B. 储值卡,记账卡​
C. 储值卡,信用卡.
D. 借记卡,信用卡
【单选题】
ATM长款业务差错处理应在___个工作日内将款项上划至省联社资金清算中心。
A. 2​
B. 3​
C. 5​
D. 7
【单选题】
新版电子银行自助签约账户转账单笔限额是( )元,日累计限额是( )元。___
A. 0.5万,2万​
B. 0.2万,0.5万​
C. 5万,20万​
D. 2万,5万
【单选题】
新版个人手机银行转账单笔限额是( )元,日累计限额是( )元。___
A. 5万,20万​
B. 20万,200万​
C. 20万,100万​
D. 100万,500万
【单选题】
新版个人网银转账单笔限额是( )元,日累计限额是( )元。___
A. 5万,20万​
B. 500万,2000万​
C. 200万,5000万​
D. 500万,5000万
【单选题】
河南省农村信用社手机银行中的无卡取款业务日累计限额(),每日可进行()次无卡取款。___
A. 5000元,3次
B. 5000元,5次
C. 20000元,3次
D. 20000元,5次
【单选题】
我社自助设备支持单笔取款最高额度为?___
A. 3000元​
B. 5000元​
C. 10000元 ​D.20000元
【单选题】
以下哪个功能手机银行无法实现___
A. 网点查询
B. 贷款申请​
C. 购买贵金属 ​
D. 订购外卖
【单选题】
网银批量转账最大笔数为___笔
A. 100​
B. 200
C. 300 ​D.500
【单选题】
网银最大代发笔数为___笔
A. 1000​
B. 2000
C. 3000 ​D.5000
【单选题】
新客户可在河南省农村信用社所有网点开立不超过___张一类户金燕卡。
A. 1张​
B. 2张​
C. 3张 ​D.5张
【单选题】
微信银行中的无卡取款单笔限额是 元,日累计限额是 元。___
A. 5000,10000
B. 5000,5000
C. 5000,20000
D. 3000,5000
【单选题】
个人电子银行VIP额度设置中转账单笔限额最高是( )元,日累计限额最高是( )元。___
A. 1亿,10亿​
B. 10亿,100亿​
C. 100亿,100亿​
D. 不限制,不限制
【单选题】
自助设备需___操作。
A. 单人
B. 双人
C. 三人
D. 多人
推荐试题
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的,应当重新识别客户。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内更新的,金融机构应中止为客户办理业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户由他人代理办理业务的,金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行,它是一个持续的过程,要跟踪客户身份信息的变化,及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力,为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构在识别客户身份时,如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑,应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关,并做好电话记录。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是银监会的职责之一。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的,应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的,可以建议上级机构统一安排。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项,于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告,该机构的做法是否正确。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托,结合现场检查、约见谈话等情况,参考日常监管中获得的其他信息,选择关键、显明、客观的评价指标,按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容,针对法人金融机构特点,探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理,加强交易监测。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时,应根据自身工作实际,撰写本机构特色情况,可以不用按照规定模板撰写。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训,使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守,同时具有三年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的,应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
A. 正确
B. 错误
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行?___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户?___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
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