相关试题
【单选题】
自助设备视频监控系统中录像资料进行刻录复制，保存时间不少于___个月。
【单选题】
自助设备每周至少做（）次轧账，时间间隔不得超过___天。
A. 两，三
B. 三 三
C. 三，两
D. 两 ，两
【多选题】
《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》对违规人员的处理种类有：___。
A. 经济处罚
B. 纪律处分
C. 批评教育
D. 开除
【多选题】
经济处罚包括：___。
A. 扣减绩效收入
B. 赔偿经济损失
C. 批评教育
D. 开除
【多选题】
有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：___。
A. 初次违规、过失违规且情节轻微的
B. 集体不当决策造成违规事件发生，尚未造成损失或社会不良影响的
C. 违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的
D. 主动赔偿经济损失或退出非法所得的
【多选题】
批评教育包括：___。
A. 责令限期改正
B. 责令书面检查
C. 诫勉谈话
D. 通报批评
【多选题】
组织处理包括：___。
A. 调离岗位、引咎辞职
B. 责令辞职
C. 停职、免职
D. 诫勉谈话
【多选题】
有下列情形之一的，可免予处理：___。
A. 因不可抗力造成损失、毁损的
B. 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的
C. 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的
D. 已尽职尽责，因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，或其他外部因素导致风险或损失，并已积极采取措施的。
【多选题】
严重违反劳动纪律，有下列哪些行为的，给予警告至撤职处分；后果或情节严重的，予以辞退或给予开除处分？___
A. 旷工或者因公外出、请假期满无正当理由逾期不归的
B. 无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗的
C. 故意刁难、欺骗误导客户，或服务态度恶劣被客户投诉的
D. 对他人进行骚扰、恐吓、侮辱、诽谤或泄露他人隐私的
【多选题】
对违规员工的经济处罚应按员工管理权限进行,一般情况，___。
A. 省联社负责对省联社、市农信办员工和县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
B. 县级行社对辖属员工作出经济处罚决定
C. 经省联社授权，市农信办可对本级员工及辖内县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
D. 上级机构不可对下级机构管辖员工直接作出经济处罚决定
【多选题】
各级农信社机构或部门负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：___。
A. 超越权限决策的
B. 授意、指使、强令、胁迫下属违规办理业务
C. 违反民主决策程序，个人或少数人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，或拒不执行、擅自改变集体决定的
D. 决策不慎，重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏，或执行出现严重失误的
【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为___。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
商业银行应当根据运作方式的不同，理财产品类型有___。
A. 封闭式理财产品
B. 开放式理财产品
C. 定开型理财产品
D. 可赎回型理财产品
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
推荐试题
【单选题】
可持续发展的重要标志是资源的持续利用和___
A. 良好的生态环境
B. 大量的资金投入
C. 先进的技术支持
D. 高科技的研究
【单选题】
[2]我国环境保护行政主管部门的基本职能是___
A. 依法对环境保护实施统一监督管理
B. 罚款
C. 环保科研
D. 教育
【单选题】
[1]发电厂可以用煤、天然气及核燃料作能源．这些燃料中会造成温室效应的是 ___。
A. 煤和天然气
B. 只有煤
C. 只有天然气
D. 三种燃料均可
【单选题】
[2]排污费是___。
A. 环保行政主管部门依法向排污单位强制收取的一种费用
B. 排水费用
C. 垃圾处理费用
D. 供水费用
【单选题】
[2]汽车尾气中的主要污染物是___。
A. 碳氢化合物、氮氧化物
B. 一氧化碳、铅化合物
C. 二氧化碳、二氧化硫
D. 一氧化碳、二氧化硫
【单选题】
[2]当今世界人类面临的五大问题是___。
A. 人口、粮食、能源、资源、环境问题
B. 人口、经济、能源、资源、环境问题
【单选题】
[3]植物叶面粗糙，多生茸毛，有的还分泌油脂和黏性物质，这些特性使森林能更有效地___
A. 净化空气
B. 过滤尘埃
C. 杀灭细菌
D. 消除噪声
【单选题】
[2]我国大气中的主要污染物是___。
A. 一氧化碳和氟化氢
B. 二氧化碳和二氧化硫
C. 二氧化硫和烟尘
D. 氮氧化物和硫化氢
【单选题】
[3]目前人类比较容易利用的淡水资源是___。
A. 河水、浅层地下水、深层地下水
B. 河水、冰川水、浅层地下水
C. 河水、浅层地下水、淡水湖泊水
D. 冰川水、浅层地下水、淡水湖泊水
【单选题】
[1]处置和利用固体废物对维护国家的可持续发展具有意义，其基本原则不包括 ___。
A. 资源化
B. 最小化
C. 投弃化
D. 无害化
【单选题】
[2]有关臭氧层破坏的说法，正确的是___。
A. 人类使用电冰箱、空调释放大量的硫氧化物和氮氧化物所致
B. 臭氧主要分布在近地面的对流层，容易被人类活动所破坏
C. 臭氧层空洞的出现，使世界各地区降水和干湿状况发生变化
D. 保护臭氧层的主要措施是逐步淘汰破坏臭氧层物质的排放
【单选题】
[1]我国淡水资源的人均值是世界人均水量的___。
A. 0.2
B. 2倍
C. 1．5倍
D. 1／4
【单选题】
[1]我国城市地下水下降的主要原因是___。
A. 降雨减少
B. 城市化过程中不透水地面的增加
C. 森林植被被破坏
D. 过量的开采地下水
【单选题】
[2]造成全球气候的温室气体，主要为___。
A. 一氧化碳
B. 甲烷
C. 氮氧化物
D. 二氧化碳
【单选题】
[2]空气污染是___。
A. 指“进入空气中的有害物质(如二氧化硫、氮氧化物、一氧化碳、二氧化碳、碳氢化合物等)”
B. 指“进入空气中的有害物质(如二氧化硫、氮氧化物、一氧化碳、氧气、碳氢化合物等)”
C. 指“进入空气中的有害物质(如二氧化硫、氮氧化物、一氧化碳、二氧化碳、固体颗粒物等)”
D. 指“进入空气中的有害物质(如二氧化硫、氮氧化物、一氧化碳、烟尘、碳氢化合物等)”
【判断题】
[3]环境污染对人体的危害分为急性危害、慢性危害和短期危害
【判断题】
[2]按照环境因素的形成，把环境分为生活环境和生态环境
【判断题】
[3]新品种的引入有利于保护生态系统的生物多样性
【判断题】
[2]酸雨是大气污染引起的．是pH小于6.5的雨、雪、雾、雹和其他形式的大气降水
【判断题】
[2]地球上最大的生态系统是水域生态系统
【判断题】
[2]震惊世界的骨痛病事件是由于铬污染造成的
【判断题】
[2]作用于人类的放射性辐射源可分为天然放射源和人工放射源两类，其中天然放射源是造成环境放射性污染的主要来源
【判断题】
[2]凡向水体排放污染物，超标要收费，不超标不收费
【判断题】
[2]为了加强区域性大气污染防治，我国实行了酸雨和二氧化碳控制区划定制度
【判断题】
[2]八大公害事件的水俣病是由于镉中毒引起的
【判断题】
[2]我国开展的空调节能行动提倡夏季室内温度控制在26℃
【判断题】
[3]生态系统结构的复杂程度决定其调节能力的强弱，不管其调节能力强与弱，都是有一定限度的
【判断题】
[1]噪声排放是指噪声源向周围生活环境辐射噪声
【判断题】
[1]BOD和COD这两个水质指标是用来表示水中有机物的含量的
【判断题】
[2]固体废弃物特点的是污染的特殊性，危害的严重性、资源性
【判断题】
[2]温室气体是指具有温室效应的气体，即可破坏大气层与地面间红外线辐射正常关系，吸收地球释放出来的红外线辐射，阻止地球热量的散失，使地球发生可感觉到的气温升高的恒量气体
【单选题】
菏泽原系天然古泽，济水所汇，菏水所出，连通古济水 泗水两大水系，因南有‘菏山’北有‘雷泽’，赐名菏泽。___
【单选题】
刘邦登基称帝，孙权成就霸业，黄巢起义，宋江聚义都发生在菏泽。___
【单选题】
春秋时期，菏泽大地曾成为诸侯商业贸易的经济中心。___
【单选题】
2016年2月3日，国务院批复定陶撤县设区。___
【单选题】
菏泽位于山东省东南部，鲁苏豫皖四省交界地带。___
【单选题】
2015年末，菏泽市约共有常住人口850万人。___
【单选题】
菏泽市地处黄河下游，境内除巨野县有10平方公里的低山残丘外，其余均为黄河冲击平原，属华北平原新沉降盆地的一部分。___
