【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
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【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，___可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，___依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地；
C.
D. 登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，___应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作？
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
推荐试题
【单选题】
57、___的变化反映了井壁坍塌压力的大小，从而可以确定地层的坍塌压力。
A. 钻井液性能
B. 井底压力
C. 地层压力
D. 井径
【单选题】
58、油水井的压力安全附加值为___MPa。
A. 0.01～0.05
B. 0.05～0.10
C. 1.5～3.5
D. 0.15～0.20
【单选题】
59、气井的钻井液密度安全附加值为___g/cm³。
A. 0.01～0.05
B. 0.05～0.10
C. 0.07～0.15
D. 0.15～0.20
【单选题】
60、由于抽汲压力的影响会使井底压力降低，而降低上提管柱的速度等措施只能减小抽汲压力，但不能消除抽汲压力。因此，需要给工作液密度附加一个安全值来抵消抽汲压力等因素对井底压力的影响。附加方式主要有___。
【单选题】
61、循环压耗在数值上等于___。
A. 静液压力
B. 井底压力
C. 循环泵压
D. 地层压力
【单选题】
62、地层孔隙内流体的压力称为___。
A. 地层压力
B. 钻井液静液压力
C. 淡水柱静压力
D. 井内压力
【单选题】
63、当停泵，钻井液停止循环时，环空流动阻力消失，井底压力___静液压力。
A. 大于
B. 等于
C. 小于
D. 可能小于
【单选题】
64、压力损失的大小取决于钻柱长度、钻井液密度和___、切力、排量及流通面积。
A. 钻井液粘度
B. 钻井液含砂量
C. 泵的功率
D. 钻井液失水
【单选题】
65、大部分的压力损失发生在钻柱内和___。
A. 水眼处
B. 地面管汇
C. 环空内
D. 出口处
【单选题】
66、钻井液沿环空向上流动时所产生的压力损失称为___。
A. 井底压力
B. 井底压差
C. 循环压耗
D. 环空压耗
【单选题】
67、对于硬脆性地层，岩石的剪切破坏表现为___。
A. 井壁坍塌
B. 井径扩大
C. 井壁坍塌、井径扩大
D. 井眼缩径
【单选题】
68、___的作用是阻隔地层流体与外界连通，而保持高的压力状态。
A. 生油层
B. 储油层
C. 油气运移
D. 圈闭层
【单选题】
69、钻井过程中，配制合理的___以平衡地层坍塌压力，防止地层失稳。
A. 钻井液粘度
B. 钻井液切力
C. 钻井液性能
D. 钻井液密度
【单选题】
70、地层压力正常或者接近正常，则地层流体必须一直与地面连通。这种连通常常被封闭层或隔层截断。在这种情况下隔层下部的地层流体必须支撑上部岩层。岩石重于地层流体，所以地层压力可能超过静液压力，形成___地层。
A. 异常低压
B. 异常高压
C. 地层压力正常或者接近正常
D. 碳酸盐型高压
【单选题】
71、地层压力梯度___正常地层压力梯度时，称为异常高压。
A. 大于
B. 大于或等于
C. 小于
D. 等于
【单选题】
72、在近平衡压力钻井中，钻井液密度的确定，以___为基准，再增加一个安全附加值，以保证作业安全。
A. 钻井液静液压力
B. 地层压力当量密度
C. 地层破裂压力当量密度
D. 地层漏失压力
【单选题】
73、往往地层漏失压力比破层破裂压力___。
【单选题】
74、通常把地层压力当量钻井密度大于1.07 g/cm³ 称为___。
A. 异常低压
B. 异常高压
C. 地层压力正常或者接近正常
D. 盐水压力
【单选题】
76、在钻井泵克服这个流动阻力推动钻井液向上流动时，井壁和井底也承受了该流动阻力，因此，井底压力___。
A. 减小
B. 增加
C. 不变
D. 大幅度减小
【单选题】
77、钻井过程中，配制合理的钻井液密度以平衡地层___。
A. 坍塌压力
B. 破裂压力
C. 漏失压力
D. 承压能力
【单选题】
78、地面回压（套压）必须___最大允许关井压力值。
A. 等于
B. 小于
C. 大于
D. 远远大于
【单选题】
79、___是指泵送钻井液通过地面高压管汇、水龙带、方钻杆、井下钻柱、钻头喷嘴，经过环形空间上返到地面循环系统过程中，因摩擦所引起的压力损失，其数值上等于钻井液循环泵压。
A. 关井立压
B. 循环压耗
C. 环空压耗
D. 关井套压
【单选题】
80、地层压力梯度___正常压力梯度时称为异常低压。
A. 大于
B. 大于或等于
C. 小于
D. 等于
【单选题】
81、下钻产生的激动压力能导致井底压力___。
【单选题】
83、在钻井作业中，不同作业工况下，井底压力是___的。
A. 不一样
B. 一样
C. 理论上一样
D. 理论上不一样
【单选题】
84、循环排量的变化会引起泵压___变化。
【单选题】
85、空井时井底压力等于___。
A. 静液压力+激动压力
B. 静液压力+环空流动力阻力
C. 静液压力-抽吸压力
D. 静液压力
【单选题】
86、在钻井作业中，井底压力最小的工况是___。
【单选题】
87、正常循环时，井底压力等于___。
A. 静液压力+激动压力
B. 静液压力+环空流动力阻力
C. 静液压力-抽吸压力
D. 静液压力
【单选题】
88、发生溢流后需及时关井，形成足够的地面回压，使井底压力重新能够平衡___。
A. 地层漏失压力
B. 井底压力
C. 环空压耗
D. 地层压力
【单选题】
89、节流循环时，井底压力等于___。
A. 静液压力+激动压力
B. 静液压力+环空流动力阻力
C. 静液压力+环空流动力阻力+井口回压
D. 静液压力
【单选题】
90、下钻时，井底压力=___。
A. 静液压力+激动压力
B. 静液压力+环空流动力阻力
C. 静液压力-抽吸压力
D. 静液压力
【单选题】
91、起钻时，井底压力=___。
A. 静液压力+激动压力
B. 静液压力+环空流动力阻力
C. 静液压力-抽吸压力
D. 静液压力
【单选题】
92、起钻产生的抽汲压力能导致井底压力___。
【单选题】
93、关井是利用___和井口回压共同平衡地层压力的井控技术。
A. 静液压力
B. 井底压力
C. 立管压力
D. 套管压力
【单选题】
94、在关井条件下，井底压力等于钻柱内静液压力与___之和。
A. 关井套管压力
B. 关井立管压力
C. 地层压力
D. 地层破裂压力
【单选题】
95、在井身结构相同的条件下3m³ 溢流比1m³ 溢流后关井套压___。
【单选题】
96、关井后，由于井筒处于密闭状态，如果___，就将出现关井压力。
A. 钻井液柱压力小于地层压力
B. 钻井液柱压力等于地层压力
C. 钻井液柱压力大于地层压力
D. 钻井液柱压力平衡地层压力
