【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地；
C.
D. 登记客户的临时居住地
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，___应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作？
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
推荐试题
【单选题】
高喷车臂架展开后发动机运转时，应摘掉油泵取力器，并接通水泵取力器，操作油门向左旋逐渐加速至压力表显示___时，泡沫炮即高空喷射。
A. 0.5MPa
B. 1.0MPa
C. 1.5MPa
D. 2.0MPa
【单选题】
高喷车进入火灾现场，根据消防实战的需要，用两侧出水口接用水枪或泡沫枪，配合扑救地面中小型火灾时，应注意调整水的流量，其工作压力不应超过___。
A. 0.5MPa
B. 1.0MPa
C. 0.7MPa
D. 1.5MPa
【单选题】
登高平台消防车无论在任何情况下，只要工作平台和水平面之间的倾角超过___，当前动作会自动停止，并且发动机熄火。
A. 10°
B. 15°
C. 20°
D. 25°
【单选题】
当使用登高平台消防车紧急降落功能时，对于伸臂的操作应该___。
A. 先落下再缩回
B. 先缩回再落下
C. 两种都可以
【单选题】
在使用举高消防车水泵吸水时，滤水器在水中深度应不小于___。
A. 100mm
B. 200mm
C. 300mm
D. 400mm
【单选题】
以下关于登高平台消防车操作的叙述正确的是___。
A. 可以在转台操作台上操作
B. 可以在工作平台上操作
C. 转台和工作平台上都可以操作
D. 可同时进行上、下车操作
【单选题】
举高消防车在使用时需注意天气情况，风力超过___级时应停止作业。
【单选题】
当举高车下车操作完毕后，应操作___将油路切换到上车。
A. 上下车转换阀
B. 下车多路阀
C. 单向阀
D. 换向阀
【单选题】
举高消防车的常规使用条件的环境温度为___。
A. -20～50℃
B. -20～40℃
C. -30～40℃
D. -30～50℃
【单选题】
举高消防车使用时，工作地面需坚实，在车辆横向地面的坡度不得大于___。
【单选题】
举高消防车在通过地下通道时，其通过高度应不小于___米。
【单选题】
举高车辆进入抢险救援现场后，应尽量使抢救对象处于消防车的后方或侧方约___米
A. 5～8
B. 6～12
C. 7～15
D. 8～17
【单选题】
工作平台和臂的任何部位都应远离障碍物和高压线，距高压输送线应大于___米。
【单选题】
当___和主臂夹角小于10°时，伸缩限制开关限制举升臂做伸缩动作。
【单选题】
举高消防车需长期贮存时，每隔三个月进行一次空运转，每次运转不小于___小时。
【单选题】
当曲臂与水平夹角达到___°时，限制工作平台左右旋转。
A. 55º
B. 65º
C. 75º
D. 85º
【单选题】
伸缩臂仰角最高可达___°。
A. 60º
B. 70º
C. 80º
D. 90º
【单选题】
伸缩臂仰角最小为___°。
A. 1º
B. 3º
C. -1º
D. -3º
【单选题】
在使用伸缩臂紧急回缩和紧急降落操作时，应___。
A. 先缩臂后落臂
B. 先落臂后缩臂
C. 落臂缩臂同时进行
【单选题】
液压泵在连续运转时允许使用的最高工作压力称为___。
A. 工作压力
B. 最大压力
C. 额定压力
D. 吸入压力
【单选题】
液压泵在连续运转时泵的实际工作压力称为___。
A. 工作压力
B. 最大压力
C. 额定压力
D. 吸入压力
【单选题】
有两个调整压力分别为5MPa和10MPa的溢流阀串联在液压泵的出口，泵的出口压力为___。
A. 5Mpa
B. 10MPa
C. 15Mpa
D. 20MPa
【单选题】
通常齿轮泵的吸油管应比压油管___些。
【单选题】
云梯消防车平台内的额定载荷一般为___。
A. 180kg
B. 800kg
C. 400kg
D. 100kg
【单选题】
下面那个因素不一定需要更换钢丝绳___。
A. 发现有断丝、断股情况
B. 钢丝绳脱节
C. 钢丝绳变形或腐蚀
D. 钢丝绳润滑不够
【单选题】
云梯消防车发动机保养间隔时间，可按 1小时约对应___的行驶里程掌握。
A. 30km
B. 90km
C. 60km
D. 120km
【单选题】
举高消防车每个支腿可承受整车重量的___。
A. 全部
B. 1/2
C. 1/3
D. 1/4
【单选题】
下面哪一个不是举高车水平支腿伸不出去的故障原因。___
A. 活动支腿与固定支腿之间装配间隙太小
B. 下车控制水平支腿的溢流阀设定压力太低。
C. 发动机转速过低
D. 控制水平支腿外伸的开关或电路出故障
【单选题】
___将油液的压力转换为机械能带动负载运动。
A. 液压泵
B. 液压缸
C. 压力阀
D. 方向阀
【单选题】
___时，液压系统不能稳定工作。
A. 高温
B. 低温
C. 常温
D. 高温或低温
【单选题】
举高车工作斗内电气操纵手柄不能对云梯进行___等操作。
【单选题】
与登高平台消防车相比，云梯消防车的优势主要有___。
A. 高度较高
B. 操作速度快
C. 工作半径大
D. 承载能力大
【单选题】
以下对举高类消防车描述正确的是___。
A. 云梯消防车只能用于救人
B. 举高车的臂架型式分为直臂和曲臂两种
C. 45米以上的举高车其行驶速度一般为80km/h左右
D. 软腿报警可作为衡量举高车安全系统性能标准之一
【单选题】
当云梯车在最大仰角并为最大伸长时，顶部___梯级上沿到地面的垂直距离，称为云梯车的额定工作高度。
【单选题】
当高喷车举升到最大高度时，处于水平状态的喷射炮___线到地面的垂直距离，称为高喷车的额定工作高度。
【单选题】
举高消防车稳定性测试时，试验场所的地面应平坦、坚硬，并有足够的空间供举高消防车展开及操作，在风速小于___m/s 的条件下进行试验。
【单选题】
举高消防车在支腿展开调平之前，臂架或梯架___启动。
A. 可以启动
B. 不能启动
C. 边展开边启动
D. 强行启动
【单选题】
登高平台消防车液压油油量，当整车处于行驶状态时，液压油油位应处于液位计的___。
A. 100以上和110之间
B. 90以上和110之间
C. 80以上和110之间
D. 100以上和120之间
【单选题】
工作平台和臂的任何部位都应远离障碍物和高压线，距变压输送线应大于___米。
