相关试题
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
推荐试题
【单选题】
网上国网（原名为掌上电力、掌上电力2019），是国家电网公司官方统一的线上服务入口和泛在电力物联网的主入口，集___服务场景于一体，为您提供办电交费、报修投诉、电动汽车找桩充电、光伏一站式服务、能源金融等多元化的电力综合服务，满足您全方位、个性化的电力需求。
A. 住宅 电动车 店铺 企事业 新能源
B. 居民 电动车 商户 企业 新能源
C. 住宅 店铺 企事业 工业 新能源
D. 居民 电动车 店铺 企事业 新能源
【单选题】
用电客户可通过___方式接收订阅的电费账单。
A. 手机短信 微信公众号
B. 电子邮箱 电话
C. 电子邮箱 微信公众号
D. 手机短信 电子邮箱
【单选题】
自2月2日起，用户申请暂停、减容、暂停回复、减容恢复，不受“暂停用电不得小于___天”限制，按实际暂停天数免收基本电费。
【单选题】
“网上国网APP”注册且绑定户号的用户在2020年2月1日至2020年12月31日期间缴纳电费尊享___倍积分奖励。
【单选题】
低压客户签约智能交费时，充值方式必须是___时才能够签约成功过。
A. 充值代扣
B. 柜台缴费
C. 现金支付
D. 线上渠道支付
【单选题】
疫情防控期间，工业用户确实没有生产的，申请变压器暂停业务，暂停日期可以追溯到___。
A. 2月1日
B. 2月2日
C. 2月3日
D. 2月4日
【单选题】
将某医院用电负荷按重要程度从高到低排序，负荷分类：①普通照明；②空调负荷；③手术治疗室；④电梯负荷；⑤火灾及监控系统。___
A. ③⑤④①②
B. ⑤③④①②
C. ④③⑤②①
D. ④③⑤①②
【单选题】
供电单位或施工单位到用户工程或设备上检修(施工)时，工作票应由有权签发的___签发。
A. 供电单位
B. 用户单位、施工单位或供电单位
C. 用户单位或供电单位
D. 施工单位或用户单位
【单选题】
配电安规适用于国家电网公司系统各单位所管理的运用中的配电线路、设备___及相关场所。
A. 换流站内配电设备
B. 变电站内配电设备
C. 用户配电设备
D. 发电厂内低压配电设备
【单选题】
巡视中发现高压配电线路、设备接地或高压导线、电缆断落地面、悬挂空中时，室外人员应距离故障点___m以外。
【单选题】
用户配电变压器停电操作在得到用户许可后，应___。送电操作顺序与此相反
A. 先拉开高压侧熔断器，后拉开低压侧开关（刀闸）
B. 先拉开低压侧开关（刀闸），后拉开高压侧熔断器
C. 先拉开低压侧分路开关，后拉开低压侧总开关
D. 先拉开低压侧总开关，后拉开低压侧分路开关
【单选题】
用户侧设备检修，在电网侧设备停电措施实施后，由电网侧设备的运维管理单位或调度控制中心负责向___许可。
A. 用户负责人
B. 用户技术部门人员
C. 用户电工
D. 用户停送电联系人
【多选题】
室内___，应设有明显标志的永久性隔离挡板(护网)。
A. 母线分段部分
B. 母线交叉部分
C. 母线平行部分
D. 部分停电检修易误碰有电设备的
【多选题】
同一张工作票多点工作，工作票上的工作地点、___应填写完整。不同工作地点的工作应分栏填写。
A. 线路名称
B. 设备双重名称
C. 工作任务
D. 安全措施
【多选题】
___对有触电危险、检修(施工)复杂容易发生事故的工作，应增设专责监护人，并确定其监护的人员和范围。
A. 工作票签发人
B. 工作许可人
C. 工区领导
D. 工作负责人
【多选题】
在配电线路和设备上，接地线的装设部位应是与检修线路和设备电气直接相连去除___的导电部分。
A. 油漆
B. 黑色标记
C. 屏蔽层
D. 绝缘层
【多选题】
___等巡视工作，应至少两人一组进行。
A. 夜间
B. 电缆隧道
C. 事故或恶劣天气
D. 偏僻山区
【多选题】
低压用户电费可通过___线上渠道缴纳电费。
A. 网上国网APP
B. 湖北电力微信公众号
C. 支付宝
D. 电e宝
E. 微信生活缴费
【多选题】
高压用户电费可___哪些线上渠道缴纳电费。
A. 企业网银
B. 电子银行
C. 支付宝
D. 微信
【多选题】
___类发票可以通过“网上国网”APP电子发票功能开具电子发票。
A. 非增值税一般纳税人的电费发票
B. 增值税一般纳税人缴纳的农网维护费发票
C. 增值税一般纳税人缴纳的全部电费的发票
【多选题】
“网上国网APP”可以实现___费用的缴纳。
A. 低压居民客户电费
B. 非居民客户电费
C. 高压客户电费
D. 业务费
【多选题】
10kV线路常见停电故障有：___。
A. 单相接地故障
B. 倒杆、断线
C. 相间短路
D. 0.4kV开关烧损
【多选题】
重要电力用户包含：___。
A. 一级重要用户
B. 二级重要用户
C. 临时重要用户
D. 特级重要用户
【多选题】
在用户设备上工作，许可工作前，工作负责人应检查确认用户设备的___符合作业的安全要求。
A. 运行状态
B. 安全措施
C. 操作方法
D. 使用说明
【多选题】
应急电源投入前，应检查确认用户侧与上级市电联络开关已断开，且在断开点处采取以下措施之一防止反送电：___。
A. 加锁
B. 悬挂“禁止合闸，有人工作！”标示牌
C. 悬挂“禁止合闸，线路有人工作！”标示牌
D. 悬挂“止步，高压危险！”标示牌
【多选题】
“网上国网APP”可以实现用电客户___及容量恢复、新装、增容、需量值变更、增值税变更等用电业务线上办理。
【多选题】
若需变更或增设安全措施，应填用新的工作票，并重新履行___手续。
【判断题】
填用配电第一种工作票的工作：配电工作，需要将高压线路、设备停电者。
【判断题】
绝缘导线的接地线应装设在验电接地环上。
【判断题】
禁止作业人员擅自变更工作票中指定的接地线位置。
【判断题】
“网上国网”APP可实现居民住宅用户在线缴纳电费。
【判断题】
网上国网APP中，不绑定用户编号即可订阅电费账单和电子发票。
【判断题】
自2月2日起，因疫情引发的企业基本电费计收方式变更、暂停、减容及其恢复等业务，实行“当日受理，5个工作日办结”、“先办理，后补材料”，全力支持企业尽快复工复产。
【判断题】
事故巡视时，工作负责人根据事故情况进行分组，可一人一组，也可两人一组。
【判断题】
应急发电车（机）使用时应安装临时接地线。
【判断题】
发电车使用时，不用填写工作票和操作票。
【判断题】
发电设备的操作机构上应有中文操作说明和状态指示。
【单选题】
___与工作无关人员在起重工作区域内行走或停留。
A. 被允许后可以
B. 禁止
C. 可以
D. 允许
【单选题】
___是用以表达向人们提供某种信息（如标明安全设施或场所等）的图形标志。
A. 提示标志
B. 禁止标志
C. 警告标志
D. 指令标志
