【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
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【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，___依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地；
C.
D. 登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，___应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作？
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
推荐试题
【单选题】
转入久悬的对公账户，满___年，系统在每年的12月21日，自动由转久悬转收益。
【单选题】
对公账户收益转正常所需资料：___
A. 特殊业务审批单
B. 整套开户资料
C. 申请表
【单选题】
国务院反洗钱行政主管部门仅在客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时有权要银行采取临时冻结措施，且不得超过___。
A. 24小时
B. 36小时
C. 48小时
D. 60小时
【单选题】
协助有权机关查询时，对查询的资料仅限于存款资料，包括被查询单位或个人 的___情况以及存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
【单选题】
Z.办理协助查询业务时，经办行经办柜员应当审查有权机关双人执法人员的工作证件包括___等，以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书等法律文书。
A. ：身份证与执行证
B. ：工作证与执行证
C. ：身份证与工作证
【单选题】
我行向法院提供的单位或个人银行账户信息，系该单位或个人___日内的存款信息。
A. T-1
B. T
C. T+1
D. T-2
【单选题】
有权机关要求查询、冻结和扣划银行存款时必须出具___以上单位签发的“协助查询、冻结和扣划存款通知书”。
A. 镇团级
B. 县团级
C. 市团级
D. 省团级
【单选题】
受理人民法院查询被执行人在本行的存款时，经办柜员操作柜面交易进行查询登记，使用“2930权力机关查询登记”交易，对于查询的情况，在查询回执单加盖业务公章确认，并由___签字确认。
A. 经办人
B. 当事人
C. 会计主管
D. 经办人和会计主管共同
【单选题】
因涉及到某些查询需要隔日科技部门返回取得，允许有权机关提供的有效证件复印件上传，但必须在复印件上说明使用复印件的原因，加盖与原件核对一致，___签字。
A. 经办人
B. 会计主管
C. 营业部负责人
D. 分管行长 10、工商行政管理机关对个人存款的查询范围仅限于（C）。
【单选题】
人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不超过___个月，冻结（ ）生效，期限从冻结（ ）算起。
A. 6,当日，当日
B. 6,当日，次日
C. 12,当日，次日
D. 12，当日，当日
【单选题】
如果被执行人是银行时，被执行银行收到执行部门（主要是人民法院）发出的限期履行通知书后，应尽可能在通知书规定的期限内___履行。
A. 3工作日
B. 5天
C. 10天
D. 15天
【单选题】
二十三、单独办理活期起息金额止付的，需要在办理表的备注栏注明产品为“活期冠几号”并需要提供签约信息截屏，最长止付为___年。
【单选题】
协助冻结的数据清单、法院出具的冻结裁定书、协助执行通知书、两名执行人员工作证和执行公务证等电子数据，按会计档案管理制度保管___。
【单选题】
2409冻结交易中可输入冻结到期日，默认为1年期限，且需___当前柜面日期。
A. 大于等于
B. 大于
C. 小于等于
D. 小于等于
【单选题】
同一贷款账号下，如果当天先做过___，之后再做提前结清，系统会报错，需将提前还本冲账后再处理提前结清。
A. Z、归还欠款
B. 提前还本
C. 归还应计利息
D. 贷款利息批扣
【单选题】
归还垫款时，还款类型只能选归还欠款或___。
A. 提前还本
B. 逾期结清
C. 到期一次还本付息
D. 归还垫款
【单选题】
受托支付的贷款发放后，系统同时会把贷款金额做___处理。
A. 止付
B. 冻结
C. 汇出
D. 存入同名账户
【单选题】
当委托贷款的还款方式为自动时，是指委托贷款还款后本金会自动返还到___
A. 委托人结算账户
B. 委托存款账户
C. 借款人结算账户
D. 借款人存款账户
【单选题】
垫款贷款在银行中被列为不良资产，属于逾期贷款一类，按年利率___计收罚息。
A. 5%
B. 10%
C. 18%
D. 20%
【单选题】
借款借据的___应盖贷款审批专户章。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
___作为贷款发放的主凭证。
A. 借款借据第一联
B. 放款通知书
C. 提款申请书
D. 通用凭证
【单选题】
绍兴银行提前还款申请审批表必须由___签字，如果是到期日还款则不需要审批。
A. 信贷经办员
B. 信贷审核员
C. 客户经理和分管行长签字
D. 柜员
【单选题】
贷款到期日___还款不用审批提前还款审批表。
A. 前10天
B. 前五天
C. 前一天
D. 当天
【单选题】
受托支付支付确认交易码 ___。
A. 3005
B. 3002
C. 2005
D. 3001
【单选题】
关于受托支付说法正确的是___
A. 该交易是将受托支付金额作解除止付处理，解除后允许撤销
B. 受托支付确认成功后允许贷款发放冲账
C. 同一条受托支付信息多次操作，系统会报错
D. 受托支付通书中的名称和账号可以与系统中不一致
【单选题】
贷款归还业务操作代码为___
A. 3001
B. 3002
C. 3003
D. 3004
【单选题】
垫款账号的科目号为___
A. 1250
B. 1260
C. 1270
D. 1280
【单选题】
以保本型理财产品办理理财产品质押贷款的（对公流动资金贷款），贷款金额一般不超过理财产品金额的___。
A. 65%
B. 75%
C. 85%
D. 90%
【单选题】
垫款贷款在银行中被列为不良资产，属于逾期贷款一类，按年利率___计收罚息。
A. 10%
B. 12%
C. 15%
D. 18%
【单选题】
垫款发放日为2016年1月1日，那么下一个结息日为___。
A. 2月1日
B. 4月1日
C. 3月20日
D. 贷款原到期日
【单选题】
垫款贷款属于逾期贷款，还款顺序产品层默认为___。
A. 先还利息，再还本金
B. 先还本金，再还利息
C. 先还费用，再还本金
D. 先还费用，再还利息
【单选题】
归还银承垫款时，借据号为___。
A. 信贷流水号
B. 承兑协议号
C. 备款清单中的号
D. 垫款清单中的贷款账号
【单选题】
BA、垫款贷款属于贷款___
A. 正常贷款
B. 委托贷款
C. 保证贷款
D. 逾期贷款
【单选题】
垫款发放的交易码为___
A. 3001
B. 3002
C. 3003
D. 3004
【单选题】
___是指由委托人提供合法来源的资金转入委托银行委托存款账户，委托银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务；
A. 微型贷
B. 委托贷款
C. 贴现业务
D. 公积金贷款
【单选题】
当产品为委托贷款时，还款模式为自动，是指委托贷款还款后本金会返还到___,还款模式手工，是指还款本金返回到（）。
A. 委托人结算账户 委托人贷款账户
B. 委托人存款账户 委托人结算账户
C. 委托人结算账户 委托存款账户
D. 委托人贷款账户 委托人存款账户
【单选题】
以下说法错误的是：___
A. 同一贷款帐号下，如果当天先做过提前还本，允许再做提前结清。
B. 有欠款的情况下，允许做提前还本。还款方式为等额本息（按月、按季）和等额本金（按月、按季）时系统控制，必须欠款归还后才能做提前还本。
C. 归还垫款时，还款类型只能选归还欠款或逾期结清。
D. 还款类型为归还欠款且需要调整欠款顺序时需会计主管授权。
【单选题】
以下放款日与到期日的组合符合委托贷款等额本金按月、按季；等额本息按月、按季的还款方式的要求的是___
A. 2016.4.30-2018.4.29
B. 2016.4.30-2018.4.30
C. 2016.4.30-2018.4.31
D. 2016.4.30-2018.5.1
【单选题】
公积金贷款必须选___且本金也是入（ ）。
A. 手动 结算账户
B. 手动 暂挂账户
C. 自动 结算账户
D. 自动 暂挂账户
