【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
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相关试题
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，___应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作？
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
推荐试题
【多选题】
下列关于现场签证的说法，正确的有（ ）。
A. 施工中遇到不利物质条件，承包商可提出现场签证
B. 施工合同履行期间出现现场签证事件的，发承包双方应调整合同价款
C. 承包商被要求完成合同以外的零星项目，可提出现场签证
D. 施工中合同工程内容与发包人要求不一致时，承包商可提出现场签证
E. 承包人应按照现场签证内容计算价款，报送发包人确认后，作为增加合同价款，与结算款同期支付
【多选题】
通常区分单价合同和总价合同规定不同的计量方法，成本加酬金合同按照（ ）的计量规定进行计量。
A. 设计合同
B. 施工合同
C. 总价合同
D. 单价合同
【多选题】
招标工程量清单中所列的数量，通常是根据（ ）计算的数量，是对合同工程的估计工程量。
A. 工程定额
B. 设计指标
C. 设计图纸
D. 施工组织设计
【多选题】
在施工合同履行期间，下列属于工程计量范围的是（ ）。
A. 工程变更修订的工程定额内容
B. 合同文件中规定的各种费用支付项目
C. 承包人原因造成的返工工程量
D. 擅自超出施工图纸施工的工程
【多选题】
根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500-2013），关于工程计量，下列说法中正确的是（ ）。
A. 合同文件中规定的各种费用支付项目应予计量
B. 因异常恶劣天气造成的返工工程量不予计量
C. 成本加酬金合同应按照总价合同的计量规定进行计量
D. 总价合同应按实际完成的工程量计算
【多选题】
在施工过程中，发包单位付给承包单位的备料款应随着工程所需的主要材料贮备的逐步减少，以（ ）方式扣回。
A. 抵充工程款
B. 变更合同价
C. 索赔
D. 保修金
【多选题】
工程预付款起扣点表示（ ）。
A. 未施工工程尚需的主要材料及构件的价值相当于工程预付款数额
B. 已施工工程尚需的主要材料及构件的价值相当于工程预付款数额
C. 未施工工程尚需工程款相当于预付款数额
D. 已施工工程尚需工程款相当于预付款数额
【多选题】
某工程合同总价为5000 万元，合同工期100 天，材料费占合同总价的50%，材料储备定额天数为40天，材料供应在途天数为5 天。用公式计算法求得该工程的预付款应为（ ）万元。
A. 417
B. 694
C. 833
D. 1000
【多选题】
某工厂年度承包工程总价为2000 万元，其中材料所占比例为40%，材料在途、加工、整理和供应间隔天数为25 天，保险天数5 天，则按公式法计算的预付款金额为（ ）万元。
A. 54.79
B. 55.56
C. 65.75
D. 66.67
【多选题】
已知某工程承包合同价款总额为6000 万元，其主要材料及构件所占比重为60%，预付款总金额为工程价款总额的20%，则预付款起扣点是（ ）万元。
A. 2000
B. 2400
C. 3600
D. 4000
【多选题】
采用起扣点计算法扣回预付款的正确做法是（ ）。
A. 从已完工程的累计合同额相当于工程预付款数额时起扣
B. 从已完工程所用的主要材料及构件的价值相当于工程预付款数额时起扣
C. 从未完工程所需的主要材料及构件的价值相当于工程预付款数额时起扣
D. 从未完工程的剩余合同额相当于工程预付款数额时起扣
【多选题】
发包人应在开工后的（ ）天内预付不低于当年施工进度计划的安全文明施工费总额的（ ）。
A. 7，50%
B. 14，50%
C. 14，60%
D. 28，60%
【多选题】
下列不属于承包人提交的进度款支付申请内容的是（ ）。
A. 累计已完成的合同价款
B. 累计已实际支付的合同价款
C. 本周期应支付的安全文明施工费
D. 实际应支付的竣工结算款
【多选题】
下列关于期中支付价款的表述，错误的是（ ）。
A. 已标价工程量清单中的单价项目，承包人应按工程计量确认的工程量与综合单价计算
B. 已标价工程量清单中的总价项目，承包人应按合同约定的进度款支付分解
C. 承包人现场签证和得到发包人确认的索赔金额列入本周期应扣减的金额
D. 进度款的支付比例，按期中结算价款总额计，不低于60%，不高于90%
【多选题】
发包人应在工程开工后的28 天内预付不低于当年施工进度计划的安全文明施工费总额的（ ） ，其余部分按照提前安排的原则进行分解，与进度款同期支付。
A. 10%
B. 30%
C. 50%
D. 60%
【多选题】
关于施工合同工程预付款，下列说法中正确的是（ ）。
A. 承包人预付款的担保金额通常高于发包人的预付款
B. 采用起扣点计算法抵扣预付款对承包人比较不利
C. 预付款的担保金额不会随着预付款的扣回而减少
D. 预付款的额度通常与主要材料的构件费用占建安费的比例相关
【多选题】
工程完工后，（ ）应当在工程完工后的约定期限内提交竣工结算文件。
A. 发包人
B. 监理人
C. 承包人
D. 分包人
【多选题】
在工程竣工结算的计价原则中，下列有关其他项目计价规定的描述，正确的是（ ）。
A. 计日工应按承包人实际完成的工程量计算
B. 暂列金额应减去工程价款调整（包括索赔、现场签证）金额计算，如有余额归承包人
C. 施工索赔费用应依据发承包双方确认的索赔事项和金额计算
D. 总承包服务费按已标价工程量清单的金额计算，不应调整
【多选题】
关于建设工程竣工结算审核，下列说法中正确的是（ ）。
A. 接受委托的工程造价咨询机构从事竣工结算审核工作通常应包括准备阶段、审核阶段、审定阶段、竣工阶段四个阶段
B. 非国有资金投资的建设工程，应当委托工程造价咨询机构审核
C. 承包人不同意造价咨询机构的结算审核结论时，造价咨询机构不得出具审核报告
D. 工程造价咨询机构的核对结论与承包人竣工结算文件不一致的，应提交给承包人审核
【多选题】
下列各项中属于竣工结算款支付申请的内容是（ ）。
A. 本周期合计完成的合同价款
B. 本周期实际应支付的合同价款
C. 应扣留的质量保证金
D. 本周期合计应扣减的金额
【多选题】
发包人未按照规定的程序支付竣工结算款的，承包人正确的做法是（ ）。
A. 将该工程自主拍卖
B. 将该工程折价出售
C. 将该工程抵押贷款
D. 催告发包人支付，并索要延迟付款利息
【多选题】
因不可抗力解除合同的，发包人不应向承包人支付的费用是（ ）。
A. 临时工程拆除费
B. 承包人未交付材料的货款
C. 已实施的措施项目应付价款
D. 承包人施工设备运离现场的费用
【多选题】
下列关于缺陷责任期的说法，正确的是（ ）。
A. 由于承包人原因导致工程无法按规定期限进行竣工验收的，缺陷责任期从提交竣工验收报告之日起计
B. 缺陷责任期一般为6 个月，最长不超过12 个月，由发、承包双方在合同中约定
C. 缺陷责任期从工程通过竣工验收之日起计算
D. 因发包人原因导致工程无法按约定竣工验收的，在承包人提交竣工验收报告60 天后，工程自动进入缺陷责任期
【多选题】
社会投资项目采用预留保证金方式的，通常质量保证金的管理方式为（ ）。
A. 预留在财政部门
B. 预留在发包方
C. 发承包双方可以约定将保证金交由金融机构托管
D. 移交给使用单位管理
【多选题】
由于发包人原因导致工程无法按规定期限进行竣工验收的，关于其缺陷责任期的起点，说法正确的是（ ）。
A. 自工程实际竣工之日算起
B. 自承包人提交竣工验收报告之日算起
C. 自承包人提交竣工验收申请之日算起
D. 自承包人提交竣工验收报告90 天后，自动进入缺陷责任期
【多选题】
发承包人进行最终结清活动的时间通常是（ ）。
A. 试运行结束后
B. 接收证书颁发后
C. 竣工验收备案后
D. 合同约定的缺陷责任期终止后
【多选题】
建设工程最终结清的工作事项和时间节点包括：①提交最终结清申请单；②签发最终结清支付证书；③签发缺陷责任期终止证书；④最终结清付款；⑤缺陷责任期终止。按时间先后顺序排列正确的是（ ）。
A. ⑤③①②④
B. ①②④⑤③
C. ③①②④⑤
D. ①③②⑤④
【多选题】
关于建设项目竣工结清阶段承包人索赔的权利和期限，下列说法中正确的是（ ）。
A. 承包人接受竣工结算支付证书后再无权提出任何索赔
B. 承包人只能提出工程接收证书颁发前的索赔
C. 承包人提出索赔的期限自缺陷责任期满时终止
D. 承包人提出索赔的期限自接受最终支付证书时终止
【多选题】
对质量保证金返还期限没有约定，发包人应当在接到承包人返还质量保证金申请，核实情况（ ）天内，将质量保证金返还给承包人。
【多选题】
施工合同价款纠纷处理中，一方当事人拒不履行，另一方当事人可以请求人民法院执行的文书是（ ）。
A. 和解协议书
B. 造价认定书
C. 行政调解书
D. 仲裁调解书
【多选题】
工程造价管理机构应在收到申请的（ ）内就发承包双方提请的争议问题进行解释或认定。
A. 10 日
B. 10 个工作日
C. 5 日
D. 5 个工作日
【多选题】
调解是解决工程合同价款纠纷一种途径，下列关于调解的说法中正确的是（ ）。
A. 承包人对调解书有异议时，可以停止施工
B. 发承包双方签字认可的调解书不能作为合同的补充文件
C. 发承包双方可在合同履行期间协议调换或终止合同约定的调解人
D. 调解人的任期在竣工结算经发承包双方确认时终止
【多选题】
当承发包双方的合同价款纠纷提交仲裁时，如果仲裁是在仲裁机构要求停止施工的情况下进行，承包人应对合同工程采取保护措施，由此增加的费用由（ ）承担。
A. 发包人
B. 承包人
C. 发包人和承包人
D. 败诉方
【多选题】
建设工程合同无效，建设工程竣工后，承包人请求参照合同约定支付工程价款时，下列判断错误的是（ ）。
A. 竣工验收合格，应予支持
B. 竣工验收不合格，修复后合格，应予支持
C. 竣工验收不合格，修复后仍不合格，不予支持
D. 竣工验收不合格，修复后仍不合格，再予修复，再判断
【多选题】
由于垫资而导致的合同价款纠纷，下列处理原则错误的是（ ）。
A. 当事人对垫资没有约定的，按照工程欠款处理
B. 当事人对垫资利息没有约定，承包人请求支付利息的，不予支持
C. 当事人对垫资有约定，承包人请求按照约定返还垫资的，应予支持
D. 当事人对垫资利息有约定，承包人请求按照约定返还垫资利息的，应予支持
【多选题】
下列承包商发生的行为中，发包人可以请求解除施工合同，应予支持的是（ ）。
A. 明确表示或者以行为表明不履行合同主要义务的
B. 合同约定的期限内没有完工
C. 已经完成的建设工程质量不合格
D. 将承包的建设工程分包的
【多选题】
下列建设工程施工合同无效情况下产生的价款纠纷，法院不予支持的是（ ）。
A. 工程竣工验收合格，承包人请求按合同支付工程价款
B. 工程竣工验收不合格、但修复后合格，发包人要求承包人承担修复费用
C. 工程竣工验收不合格、修复后仍不合格，承包人请求支付工程价款
D. 承包人超越资质等级签订施工合同，但竣工前取得相应资质等级，请求按照有效合同处理
【多选题】
鉴定机构应在确定受理鉴定委托之日起，根据纠纷项目工程造价金额，在规定的时限内完成鉴定工作。某工程项目造价金额是1000 万，则期限为（ ）天。
【多选题】
经与委托人协商，鉴定期限每次延长一般不得超过30 个工作日，一般不得超过（ ）次。
【多选题】
下列关于工程计量的叙述，正确的有（ ）。
A. 工程计量可选择按月或按工程形象进度分段计量
B. 对承包人已经完成的质量合格的工程实体数量进行测量与计算，应以自然计量单位进行表示确认
C. 单价合同工程量必须以承包人完成合同工程应予计量的按照现行国家计量规范规定的工程量计算规则计算得到的工程量确定
D. 除按照工程变更规定引起的工程量增减外，总价合同各项目的工程量是承包人用于结算的最终工程量
E. 总价合同约定的项目计量应以合同工程经审定批准的施工图纸为依据， 发承包双方应在合同中约定
