【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
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【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，___可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，___依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地；
C.
D. 登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，___应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作？
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
推荐试题
【单选题】
复阻抗 Z=10∠60可视为_______。
A. R
B. LC 串联
C. C 串联
D. RL 串联
【单选题】
用于短路保护的电器是 _______ 。
A. 中间继电器
B. 热继电器
C. 熔断器
D. 组合开关
【单选题】
关于提高功率因数下列说法错误的是_______。
A. 减少了用电设备中的无功功率
B. 可以节省电能
C. 可以提高电能的利用率
D. 减少了电源提供的视在功率
【单选题】
一个实际电压源的电压随着负载电流的减小将_______。
A. 升高
B. 不变
C. 降低
D. 无法确定
【单选题】
电源有载工作中，增加电路的负载引起的结果是_________。
A. 电源端电压减小，电源电流减小
B. 电源端电压增大，电源电流减小
C. 电源端电压减小，电源电流增大
D. 电源端电压增大，电源电流增大
【单选题】
电器铭牌上标注的功率值均是_________。
A. 有功功率
B. 无功功率
C. 视在功率
D. 瞬时功率
【单选题】
感抗为 50Ω 的电感线圈两端加电压为 u=50sin(314t+60°)V，则通过线圈的电流为 _______
A. i=50sin(314t-30°)A
B. i=sin(314t-30°)A
C. i=sin(314t-60°)A
D. i=50sin(314t-60°)A
【单选题】
对称三相电路中，线电压U&AB与U&CB之间的相位关系是_______。
A. U&AB超前U&CB 60o
B. U&AB落后U&CB 60o
C. U&AB超前U&CB 120o
D. U&AB落后U&CB 120o
【单选题】
将一个电感器、一个电阻和一个开关串联连接到一个 12V 的电池上。在开关闭合的瞬间，电感器上的电压为_______
【单选题】
在三相异步电动机的继电接触器控制电路中，起过载保护的电器是_________。
A. 热继电器
B. 交流接触器
C. 熔断器
D. 交流互感器
【单选题】
具有单向导电性，正向通电时它的电阻接近于零，反向通电时电阻为无穷大的电子元器件是_______ 。
A. 二极管
B. 三极管
C. 电容
D. 电阻
【单选题】
两个单口网络等效指的是两个单口网路的_______相同。
A. 端口电压
B. 伏安关系
C. 端口电流
D. 输入电阻
【单选题】
插件工位不需要分极性的电子元件是_______ 。
A. 二极管
B. 三极管
C. 电阻
D. 电解电容
【单选题】
示波器控制栅极的作用是_______ 。
A. 调节波形的粗细
B. 调节波形的亮度
C. 调节波形的周期
D. 调节波形的幅值
【单选题】
下列电路定理中，仅适用于线性电路的是_______ 。
A. KCL 定律
B. KVL 定律
C. 戴维南定理和诺顿定理
D. 叠加定理
【单选题】
对电流概念的正确理解是_______。
A. 通过导体的横截面的电量越多，电流越大
B. 单位时间内通过导体横截面的电量越大，电流越大
C. 导体中的自由电荷越多，电流越大
D. 导体的横截面越大，电流越大
【单选题】
一色环电阻颜色为：红-黑-黑-橙-棕，其阻值为_______ 。
A. 200Ω
B. 20K
C. 200K
D. 20Ω
【单选题】
关于电动势，下边说法中错误的是_______ 。
A. 用电压表直接测量电源两极得到的电压数值实际上总略小于电源电动势的准确值
B. 在闭合电路中，电动势的方向与内电路中电流的方向相同
C. 电动势的方向是电源内部电势升高的方向
D. 电动势是矢量
【单选题】
实际电压源的内阻_________。
A. 越大越好
B. 越小越好
C. 依实际电路确定
D. 不确定
【单选题】
指针式万用表测量电阻前应进行_________。
A. 机械调零
B. 欧姆调零
C. 不用调零
D. 直接测量
【单选题】
以下几个物理量不是正弦交流电三要素的是_________。
【单选题】
电感可以_________。
A. 通交流
B. 通直流
C. 通中频
D. 通高频
【单选题】
以下几种元件在电路中一定消耗电能的是_________。
【单选题】
以下关于变压器说法正确的是_________。
A. 能对直流电变压
B. 能对交流电变压
C. 交流直流均能变压
D. 交流直流均不能变压
【单选题】
RC 电路中，时间常数越大，电容的充放电速度_________。
A. 越慢
B. 越快
C. 与电路的频率有关
D. 不确定
【单选题】
交流电通过整流电路后，所得到的电压是____________。
A. 交流电
B. 脉动直流电
C. 稳定直流电
D. 大小改变的直流电
【单选题】
一个电热器从 220V 的电源取用的功率为 1000W，如将它接到 110V 的电源上，则取用的功率为 _______W。
A. 125
B. 250
C. 500
D. 1000
【单选题】
戴维南定理适用于_______。
A. 有源线性二端网络
B. 非线性二端网络
C. 无源二端网络
D. 任意二端网络
【单选题】
正弦电压 u1=10sin（ωt+15o)V 和 V 的相位差是_______ 。
A. 30o
B. -30o
C. 0o
D. 不确定
【单选题】
示波器面板上标定的垂直偏转因数 V/div 中电压“V”是指电压的 _______值。
【单选题】
1 度电可供“220V，40W”的灯泡正常发光的时间是_______。
A. 15 小时
B. 20 小时
C. 25 小时
D. 30 小时答案：C
【单选题】
R、L 串联交流电路中，若电源电压为 10V，电感电压为 8V，则电阻上的电压为_______ 。
【单选题】
三相异步电动机旋转磁场的转速与_______有关。
A. 负载大小
B. 定子绕组上电压大小；
C. 电源频率
D. 三相转子绕组所串电阻的大小。
【单选题】
电位和电压相同之处是_______。
A. 定义相同
B. 方向一致
C. 单位相同
D. 都与参考点有关
【单选题】
已知两个电阻的阻值为 4K 欧姆，它串联后的等效电阻与并联后的等效电阻的阻值之比是_______。
A. 4：1
B. 1：4
C. 1：2
D. 2：1
【单选题】
在 RLC 串联电路中，已知电阻为 30Ω，感抗为 40Ω，容抗为 80Ω，那么电路的阻抗为_______，该电路为_______电路。
A. 60Ω，容性
B. 60Ω，感性
C. 50Ω，容性
D. 50Ω，感性
【单选题】
电阻并联可以起__________作用。
A. 分压
B. 分流
C. 限流
D. 降压 答案：B
【单选题】
下列不属于变压器的功能的是__________。
A. 变电压
B. 变电流
C. 变阻抗
D. 变功率
【单选题】
在 RLC 串联的正弦交流电路中，电路的性质取决于_________。
A. 电路外施电压的大小
B. 电路连接形式
C. 电路各元件的参数及电源频率
D. 电源电压的初相位
【单选题】
已知某交流电流 I = 4sin(314t+ 60°)A，则该电流的频率是______。
A. 50Hz
B. 60Hz
C. 100Hz
D. 110Hz
