【多选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门应对_______负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 审计委员会
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，董事会应对具有以下_______的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任。___
A. 未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现
B. 对审计发现问题隐瞒不报或者未如实反映
C. 审计结论与事实严重不符
D. 对审计发现问题查处整改工作跟踪不力
【多选题】
某股份制银行审计部根据年度计划将对其辖内二级分行开展全面业务常规审计工作，依据《银行业金融机构内部审计指引》规定，派出审计小组成员应回避的情形有__________
A. 某成员与被审计单位负责人有直接亲属关系或姻亲关系
B. 某成员从被审计单位调来不满二年
C. 某成员被审计单位负责人曾经是同学关系
D. 某成员与被审计事项有直接利益关系
【多选题】
某商业银行省分行审计部将对辖内新开业一年的某支行进行全面业务审计，依据《银行业金融机构内部审计指引》规定，审计内容包括________。___
A. 内部控制的健全性和有效性
B. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
C. 机构运营绩效和管理人员履职情况
D. 经营管理的合规性
【多选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构存在下列_______情形的，银行业金融机构不宜委托其从事外部审计业务。___
A. 专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B. 存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的
C. 与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的
D. 与被审计机构不处于同一地区的
【多选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构发现外审机构存在下列_______情形的，应予以特别关注，并可以终止委托其审计工作。___
A. 未履行诚信、勤勉、保密义务，并造成严重不良后果的
B. 将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的
C. 审计人员和时间安排难以保障银行业金融机构按期披露年度报告的
D. 审计报告被证实存在严重质量问题的
【多选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构按照审计准则向银行业监管机构报告银行业金融机构以下_______情况的，银行业金融机构不得阻挠。___
A. 严重违反法律法规、行业规范或章程
B. 影响持续经营的事项或情况
C. 出具非标准审计报告
D. 管理层有重大舞弊行为
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行对贷款进行分类，应注意考虑因素有_______。___
A. 借款人的还款能力、还款记录和还款意愿
B. 贷款项目的盈利能力和贷款的担保情况
C. 贷款偿还的法律责任
D. 银行的信贷管理状况
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，下列贷款应至少归为关注类_______。___
A. 借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还
B. 改变贷款用途
C. 同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
D. 违反国家有关法律和法规发放的贷款
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到_______。___
A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
B. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质
C. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整
D. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统
【多选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，贷款分类应遵循以下原则_______。___
A. 真实性原则
B. 及时性原则
C. 重要性原则
D. 审慎性原则
【多选题】
根据《贷款风险分类指引》，下列贷款应至少归为关注类_______
A. 借款人甲通过其他融资方式偿还银行贷款
B. 借款人乙应于2014年12月31日偿还本息，2015年1月1日仍未还款
C. 借款人丙应于2014年12月31日偿还本息，2014年12月1日计划利用兼并恶意逃废银行债务
D. 借款人丁及时偿还其他银行的债务
【多选题】
商业银行甲计划近期按照风险程度将贷款划分为不同档次，根据《贷款风险分类指引》其在工作中应当做到_______
A. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统
B. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整
C. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质
D. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
【多选题】
按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》规定，，贷款发生逾期后，借款人或担保人能够追加提供_______等低风险担保，且贷款风险可控，资产安全有保障的，贷款风险分类级别可以上调。___
A. 履约保证金
B. 不确定的抵质押物
C. 变现能力强的抵质押物
D. 其他担保人担保
【多选题】
<FONT face=Verdana>截到X年上半年末，某银行的小企业贷款余额共有22.5亿元，其中信用类2.5亿元，未逾期、逾期1至30天、30天至90天、91天至180天、181天至360天和361天以上的余额分别为0.2亿、0.3亿、0.4亿、0.5亿、0.6亿和0.5亿；抵押类10亿，未逾期、逾期1至30天、30天至90天和91天至180天的余额分别为5亿、3亿、1亿和1亿；质押类10亿，其中未逾期、逾期1至30天、30天至90天和91天至180天的余额分别为6亿、2.5亿、1亿和0.5亿,依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，对该银行小企业贷款五级分类表述正确的是______</FONT>___
A. 正常类贷款17.7亿
B. 关注类贷款2.8亿
C. 次级类贷款1.4亿
D. 可疑类贷款1.5亿
【多选题】
某个体经营户向银行贷款500万元，用于日常资金周转，提供位于本市刚开通的三环附近自己购买的商品房抵押，抵押率70%，今年上半年末，该个体户首次未按时付息，同时受房地产市场下行的影响，抵押物所处区域的房价平均下降30%，并仍处于下行趋势，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，对该笔贷款的五级分类表述错误的是_________
A. 仍为正常类
B. 可以划入关注类
C. 可以划入关注类或次级类
D. 只能划入关注类
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强不良债权管理，以下做法符合规定的有__________
A. 认真整理、审查和完善不良债权的法律文件和相关管理资料
B. 密切监控主债权诉讼时效、保证期间和申请执行期限等，及时主张权利，确保债权始终受司法保护
C. 跟踪涉诉项目进展情况，及时主张权利
D. 密切关注抵押（质）物价值的不利变化，及时采取补救措施
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强实物类资产管理，以下做法符合规定的有_______。___
A. 遵循有利于变观和成本效益原则，按照不同类实物类资产的特点制定并采取适当的管理策略
B. 明确管理责任人，做好实物类资产经营管理和日常维护工作，重要权证实施集中管理
C. 建立实物类资产台账，定期进行盘点清查，账实核对，及时掌握实物类资产的形态及价值状态的异常变化和风险隐患，积极采取有效措施，防止贬损或丢失
D. 抵债资产可自用或出租，并须按照有关规定尽快处置变现
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，股权类资产主要包括_______。___
A. 政策性债转股
B. 商业性债转股
C. 抵债股权
D. 质押股权
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权主要包括_______。___
A. 银行持有的次级、可疑及损失类贷款
B. 金融资产管理公司收购的不良金融债权
C. 其他非银行金融机构持有的不良债权
D. 金融资产管理公司接收的不良金融债权
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，实物类资产主要包括_______。___
A. 收购的以物抵债资产
B. 资产处置中收回的以物抵债资产
C. 受托管理的实物资产
D. 其他能实现债权清偿权利的实物资产
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对债权类资产进行追偿的，包括_______等方式。___
A. 直接催收
B. 诉讼（仲裁）追偿
C. 委托第三方追偿
D. 破产清偿
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括_______等方式。___
A. 拍卖
B. 竞标
C. 竞价转让
D. 协议转让
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用债权转股权或以实物类资产出资入股方式处置不良金融资产的，应综合考虑_______，做出合理的出资决策。___
A. 入股企业的经营管理水平和发展前景
B. 转股债权或实物类资产的价值
C. 转股股权未来的价值趋势
D. 转股债权或实物类资产的变现程度
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用以物抵债方式的，应当优先接受_______的实物类资产抵债。在考虑成本效益与资产风险的前提下，及时办理确权手续。___
A. 产权清晰
B. 权证齐全
C. 具有独立使用功能
D. 易于保管及变现
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银信理财合作应当符合_______要求。___
A. 坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定
B. 银行、信托公司应各自独立核算，并建立有效的风险隔离机制
C. 信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务，银行不得干预信托公司的管理行为
D. 依法、及时、充分披露银信理财的相关信息
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行开展银信理财合作，以下做法符合规定的有__________
A. 充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试
B. 理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
C. 理财计划推介中，使用"预期收益率"的表述
D. 书面或者口头告知客户信托公司的基本情况
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，应当遵守以下规定__________
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行不得干预信托公司处理日常信托事务
C. 贷款服务机构应按照约定及时向信托公司报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司核查
D. 信托公司自主选择或由合作银行代为指定贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构，以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等其他为证券化交易提供服务的机构
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行以卖断方式向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产的，事先应通过_______等方式，将出售信贷资产、票据资产等资产的事项，告知相关权利人。___
A. 发布公告
B. 书面通知
C. 口头告知
D. 主动告知
【多选题】
甲银行与乙信托公司合作，甲银行将理财计划项下的资金委托乙信托公司管理运作。运作结束后，以下做法正确的是 。___
A. 乙信托公司收取信托文件约定的信托报酬
B. 乙信托公司不从信托财产中谋取任何利益
C. 乙信托公司将信托财产及其收益全部转移给甲银行
D. 银行按照理财协议收取费用后，将剩余的理财资产全部向客户分配
【多选题】
甲银行发行“牡丹花”系列理财产品，预期收益率高，吸引了广大市民前来购买。甲银行应根据客户的 提供与其风险承受力相适应的理财服务。___
A. 风险偏好
B. 风险认知能力
C. 银行存款金额
D. 风险承受能力
【多选题】
银监会非常重视强化对银行业金融机构案件防控工作的监管，为促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作，提高经营管理水平，维护银行业安全稳健运行，根据相关法律法规规定，将银行业案件防控工作力度与实施资本管理、市场准入等相挂钩。大型机构（集团并表资产超过2万亿元人民币）1年内若发生案件累计金额达到1亿元人民币，将对其实施以下 监管措施。___
A. 1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。
B. 1年内不得对外进行增资扩股补充核心资本。
C. 1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动。
D. 不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险可以分为_______风险、_______风险（包括黄金）、_______风险和_______风险。___
A. 汇率
B. 利率
C. 商品价格
D. 股票价格
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，为了确保有效实施市场风险管理，商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的_______、_______和_______等经营管理活动进行有机结合。___
A. 风险管理
B. 战略规划
C. 业务决策
D. 财务预算
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括_______、_______及_______等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。___
A. 交易限额
B. 投资限额
C. 风险限额
D. 止损限额
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的_______和_______业务中。___
【多选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立及时有效的_______________、_______________、_______________，清晰有效地划分银行账户和交易账户，并建立相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。___
A. 市场风险分析报告机制
B. 重大市场风险应急机制
C. 新产品和新业务中的市场风险管理机制
D. 市场风险监测机制
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，要严格_____、______、______的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。___
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有____、_____、_____以及_____等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。___
A. 涉黄
B. 涉赌
C. 涉毒
D. 未报告的股票买卖和经商办企业
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对_____、_____、______等做出明确规定。___
A. 对账频率
B. 对账准确率
C. 对账对象
D. 可参与对账人员
【多选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括_______________ ___
A. 声誉风险排查
B. 声誉事件分类分级管理
C. 声誉事件应急处置
D. 声誉风险事前评估
推荐试题
【单选题】
控制裂解炉排烟温度高于120℃，其目的是___。
A. 控制裂解炉出口温度
B. 防止露点腐蚀
C. 控制BFW的流量
D. 防止DS压力过低
【单选题】
关于急冷油系统停车的主要步骤次序，下列叙述正确的是___。
A. 水洗、油洗、倒油、蒸煮、倒空、置换
B. 倒油、油洗、水洗、蒸煮、倒空、置换
C. 倒油、油洗、蒸煮、水洗、倒空、置换
D. 油洗、倒油、水洗、蒸煮、倒空、置换
【单选题】
裂解炉风机轴承温度高的原因是___。
A. 轴封漏
B. 对中不好
C. 喘振
D. 吸入口堵塞
【单选题】
在裂解炉烘炉过程中，排出烟气温度偏高的原因不可能是___。
A. 过剩空气量大
B. 锅炉给水进水量较少
C. 锅炉给水进水量较大
D. 炉膛负压偏高
【单选题】
关于火灾事故的预案内容的表述错误的是___。
A. 岗位人员在发生初起之火时应利用现场配备的消防器材及时进行扑救，避免火势进一步扩大
B. 发生火灾时要切断进料，关闭上、下游阀门，进行紧急停车处理
C. 发生火灾后操作人员应立即撤离
D. 对于火灾造成的易燃液体外流，可用沙袋或其他材料筑堤拦截或将物料导向安全地点
【单选题】
裂解炉汽包锅炉给水供给故障时，下列处理不正确的是___。
A. 迅速切断裂解炉原料和燃料
B. 迅速打开锅炉给水供水阀和旁通阀
C. 关闭废热锅炉和汽包的各种排污阀
D. 裂解炉紧急停车
【单选题】
174汽油分馏塔的塔压是由___决定的。
A. 急冷水塔
B. 裂解炉进料
C. 裂解气压缩机吸入压力
【单选题】
控制急冷水塔塔顶温度___。
A. 通过调整急冷水回流量，可以随意控制
B. 目的是除去全部的水和重质烃
C. 防止急冷水乳化
D. 塔顶温度越低，裂解气压缩机功耗降低，同时顶温受冷却水温度限制
【单选题】
对于高压阀门(≥1500磅/寸 )时，≤1〃一般用( )，≥2〃时常采用___连接。
【单选题】
下列各类物质中，不可以用来回收裂解气热量的是___。
A. 急冷油
B. 急冷水
C. 冷却水
D. 精制水
【单选题】
正常运行时，用___汽提裂解燃料油，达到减粘目的。
A. 乙烷裂解炉废热锅炉出口裂解气
B. 乙烷裂解炉急冷器出口裂解气
C. 石脑油裂解炉废热锅炉出口裂解气
D. 石脑油裂解炉急冷器出口裂解气
【单选题】
关于急冷系统进行氮气置换的操作，下列叙述正确的是___。
A. 吹扫结束后，油运、水运开始前
B. 吹扫结束后，裂解炉烘炉开始前
C. 油运、水运之后
D. 系统气密后，投料开车前
【单选题】
在裂解气大阀与烧焦蒸汽放空阀切换的过程中，需要参考的关键参数是___。
A. 保证裂解气大阀阀前压力略高于汽油分馏塔系统压力
B. 保证裂解气大阀阀前压力略低于汽油分馏塔系统压力
C. 保证裂解炉稀释蒸汽流量不低于设计值
D. 保证裂解炉COT在正常范围之内
【单选题】
横跨段温度高时，下列各项调整措施中，最有效的是___。
A. 适当降低裂解炉出口温度
B. 开大烧嘴风门
C. 适当降低裂解炉的负荷
D. 适当降低负压
【单选题】
对于在最低点没有导淋的物料管线，进行倒空操作时，通常采用的方法是___。
A. 带压开孔加装导淋
B. 用空气加压后在其它导淋或法兰连接处倒出
C. 用氮气加压后在其它导淋或法兰连接处倒出
D. 用蒸汽加压后在其它导淋或法兰连接处倒出
【单选题】
正确使用手提式化学干粉灭火器的方法是___。
A. 上下混合即可
B. 撕去铅封,拨出保险销,对准火源,按下压把
C. 取下铅封
D. 按下压把
【单选题】
离心泵启动后，出口阀未打开前，泵运转不得超过___。
A. 1分钟
B. 2分钟
C. 3分钟
D. 4分钟
【单选题】
往复泵在启动之前，需要确认冲程处于___的位置。
A. 0％
B. 设计流量所需的量程
C. 50％
D. 100％
【单选题】
良好的润滑是机器设备正常运转不可缺少的重要条件，润滑剂的作用不包括___。
A. 保温作用
B. 冷却作用
C. 冲洗作用
D. 减振缓冲作用
【单选题】
塔类设备在出现淹塔时必然产生的现象是___。
A. 塔釜液面低
B. 塔釜温度高
C. 塔压差高
D. 塔压差低
【单选题】
H2S对人体___具有麻醉作用。
A. 造血器官
B. 血液和血液循环器官
C. 神经系统
D. 视觉系统
【单选题】
正确处理稀释蒸汽带油的方法是___。
A. 控制好稀释蒸汽压力
B. 提高稀释蒸汽温度
C. 控制好稀释蒸汽汽包液位
D. 加大工艺水汽提塔的汽提蒸汽
【单选题】
正常运行时，裂解炉辐射段炉管不可能发生的腐蚀形式有___。
A. 酸性腐蚀
B. 碱性腐蚀
C. 氢腐蚀
D. 电化腐蚀
【单选题】
急冷系统开车前应将汽油接进___。
A. 汽油分馏塔塔釜
B. 急冷水沉降槽水侧
C. 急冷水沉降槽油侧
D. 汽油汽提塔
【单选题】
下列各项中，不应该在裂解炉烘炉期间进行的操作是___。
A. 汽包安全阀定压
B. 受热螺栓热把紧
C. 裂解炉各联锁测试
D. 超高压蒸汽管线安全阀定压
【单选题】
如果要使用胶管引导公用站的低压蒸汽，下列操作正确的是___。
A. 直接连接胶管然后开阀使用
B. 首先连接胶管，然后排凝，最后开阀使用
C. 首先排凝，然后连接胶管，最后开阀使用
D. 首先排凝，然后连接胶管，然后再次排凝，最后开阀使用
【单选题】
汽油分馏塔塔顶温度过高会导致___。
A. 汽油干点过高
B. 汽油回流量变少
C. 侧线裂解柴油采出减少
D. 急冷水塔塔顶温度过高
【单选题】
裂解炉在___停防焦蒸汽（除裂解气大阀外）。
A. 烧焦后
B. 超高压蒸汽放空后
C. 停稀释蒸汽后
D. 停炉
【单选题】
裂解炉的___直接影响烟气氧含量的大小。
A. 燃料气用量
B. 横跨段温度
C. 炉出口温度
D. 炉膛负压
【单选题】
裂解炉风机使用变频电机的意义在于___。
A. 价格低廉
B. 操作简单
C. 节能降耗
D. 易于维护
【单选题】
下列不能引起裂解炉出口温度波动的因素是___。
A. 原料油压力波动
B. 稀释蒸汽流量不稳
C. 裂解炉型不同
D. 燃料压力不稳
【单选题】
裂解炉汽包锅炉给水供给故障时，下列处理不正确的是___。
A. 迅速切断裂解炉原料和燃料
B. 裂解炉紧急停车
C. 使裂解炉迅速降温
D. 关闭废热锅炉和汽包的各种排污阀
【单选题】
我国噪声标准准听力保护的理想值( )分贝，极限值是___分贝。
A. 70；90
B. 75；90二
C. 65；90
【单选题】
裂解炉正常运行时，汽包产生的蒸汽为___。
【单选题】
急冷水塔检修前的隔离工作要求___。
A. 只要进料管线加隔离盲板即可
B. 放火炬管线调节阀关闭即可
C. 各液体排放管线阀关闭即可
D. 与塔体相连的工艺管线均要加隔离盲板
【单选题】
除低压管道和真空管道外，其它工艺管道吹扫气源的压力一般要求___MPa。
A. 0.2～0.4
B. 0.4～0.6
C. 0.6～0.8
D. 0.8～1.0
【单选题】
系统氮气置换合格后，应___直至正式开车。
A. 泄压至常压
B. 泄压至微正压并保持
C. 升压至操作压力
D. 升压至氮气系统压力
【单选题】
在裂解炉投用急冷油前，需要确认的是___。
A. 空气盲板已安装完毕
B. 原料根部阀打开
C. 原料电磁阀打开
D. 裂解气大阀已打开且烧焦气大阀关闭
【单选题】
裂解炉负荷增加时，下列关于汽油分馏塔的操作错误的是___。
A. 加大汽油回流量
B. 加大中段热油循环量
C. 加大裂解燃料油、裂解柴油的采出量
D. 减小汽油回流量
【单选题】
下列关于裂解单元正常停车处理原则的说法不正确的是___。
A. 尽量减少物料的现场排放，尽可能回收系统内物料
B. 严格按照事先制定好的停车进度表操作，不抢进度
C. 在保证安全的前提下可以尽快停完，为检修争取时间
D. 各部分操作进行不同操作时要服从统一指挥
