【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
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【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是___。
A. 先报警、再反击、后防身
B. 先藏身、后报警、再反击
C. 先反击、再防身、后报警
D. 先撤离、后报警、在反击
【单选题】
银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。
【单选题】
县级行社保卫部门组织检查每年不少于（ ）次；基层行社社负责人要每月___次的常规检查。
A. 12、3
B. 12、4
C. 6、3
D. 6、4
【单选题】
公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员应___。
A. 迅速撤离
B. 抢救贵重物品
C. 组织引导在场群众疏散
【单选题】
下列不属于突发事件的是___。
A. 营业场所或周边地区发生异常情况
B. 营业场所遭遇持枪抢劫
C. 营业场所发生火灾
D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（ ）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
A. 营业柜员
B. 网点负责人
C. 运钞车停靠区
D. 网点保安
【单选题】
下列不属于技术防范设施的是___。
A. 视频监控系统
B. 报警系统
C. 数据中心机房
D. 无线通讯及有关的卫星定位系统
【单选题】
客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应___
A. 提供优质服务
B. 提醒其注意安全防范
C. 注意观察周边情况
【单选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【单选题】
2：1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡，1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【单选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【单选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【单选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
7：跨行转账系统中，工作时间为上班时间，且金额为5万元以上的是哪一个？___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【单选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
【单选题】
9：手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000，单日累计2万
B. 单笔1000，单日累计2000
C. 单笔5000，单日累计5000
D. 单笔2万，单日累计2万
【单选题】
10：个人手机(已开启指纹支付)，自助下挂账号的转账交易限额为( )，升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔5万元，单日累计5万元。
B. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔5万元，单日累计5万元。
C. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔20万元，单日累计100万元。
D. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔20万元，单日累计100万元。
【单选题】
11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【单选题】
12：使用惠民付时，刷卡顺序是先刷()后刷___。
A. 同名付款账户、同名收款账户
B. 同名收款账户、同名付款账户
【单选题】
13：预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易
【单选题】
14：撤销预约转账在哪个模块里撤销___
A. 预约转账
B. 无法撤销
C. 撤销转账
D. 转账查询
【单选题】
15：转账查询最长能够查询到___的电子渠道交易流水？
A. 三个月以内
B. 半年以内
C. 一年以内
D. 任何时间
【单选题】
16：跨行转账时，选“实时”无法到账，提示被冲正，除后台系统原因，除账号户名错误原因之外，最有可能的是什么原因？___
A. 对方行拒收
B. 对方银行未加入超级网银清算渠道
C. 对方银行未加入大额清算渠道
D. 对方银行未加入农信银清算渠道
【单选题】
17：超级网银渠道处理的是___
A. 5万以上(含)的跨行外汇，实时到账
B. 所有的跨行外汇，实时到账
C. 5万以下(含)的跨行外汇，实时到账
D. 所有的转账都可以处理
推荐试题
【单选题】
根据我国宪法的规定，城镇中的手工业、工业、建筑业、运输业、商业、服务业等行业的各种形式的合作经济，都是社会主义劳动群众（ ）经济。___
A. 全民公有制
B. 集体所有制
C. 非公有制
D. 生产资料所有制
【单选题】
关于宪法在立法中的作用，下列哪一说法是不正确的？___
A. 宪法确立了我国法律体系的基本目标
B. 宪法确立了立法的统一基础
C. 宪法规定了具体立法体制和立法规划
D. 宪法规定了解决法律体系内部冲突的基本机制
【单选题】
宪法效力是指宪法作为法律规范所具有的约束力与强制性。关于我国宪法效力，下列哪一选项是不正确的？___
A. 侨居国外的华侨受中国宪法保护
B. 宪法的效力及于中华人民共和国的所有领域
C. 宪法的最高法律效力首先源于宪法的正当性
D. 宪法对法院的审判活动没有约束力
【单选题】
国家保护城乡集体经济组织的合法的权利和利益，（ ）集体经济的发展。___
A. 保障
B. 监督、管理和指导
C. 保护
D. 鼓励、指导和帮助
【单选题】
各少数民族聚居的地方实行（ ），设立自治机关，行使自治权。___
A. 区域自治
B. 民族自治
C. 基层群众自治
D. 特殊的经济制度
【单选题】
有权决定特别行政区设立的国家机关是（ ）。___
A. 全国人民代表大会
B. 全国人民代表大会常务委员会
C. 国务院
D. 国家主席
【单选题】
国家（ ）非公有制经济的发展，并对非公有制经济依法实行监督和管理。___
A. 保障、鼓励和支持
B. 鼓励、引导和帮助
C. 引导、支持和保障
D. 鼓励、支持和引导
【单选题】
除因国家安全或者追查刑事犯罪的需要，由公安机关或者（ ）依照法律规定的程序对通信进行检查外，任何组织或者个人不得以任何理由侵犯公民的通信自由和通信秘密。___
A. 监察机关
B. 司法行政机关
C. 检察机关
D. 其他执法机关
【单选题】
行使国家立法权的机关是（ ）。___
A. 国务院
B. 国务院办公厅
C. 全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会
D. 全国人民代表大会、全国人民代表大会常务委员会和国务院
【单选题】
我国宪法的解释权属于（ ）。___
A. 全国人民代表大会
B. 国务院
C. 全国人民代表大会常务委员会
D. 全国人民代表大会法律委员会
【单选题】
宪法规定，（ ）行使撤销省、自治区、直辖市国家权力机关制定的同宪法、法律和行政法规相抵触的地方性法规和决议的职权。___
A. 全国人民代表大会
B. 全国人民代表大会常务委员会
C. 国务院
D. 最高人民检察院
【单选题】
审计机关在（ ）领导下，依照法律规定独立行使审计监督权，不受其他行政机关、社会团体和个人的干涉。___
A. 国务院总理
B. 全国人民代表大会常务委员会委员长
C. 国家主席
D. 全国政协主席
【单选题】
根据我国宪法的明确规定，人民法院、人民检察院和公安机关办理___，应当分工负责，互相配合，互相制约，以保证准确有效地执行法律。
A. 刑事案件
B. 民事案件
C. 经济案件
D. 行政案件
【单选题】
决定战争和和平的问题的国家机关是（ ）。___
A. 全国人民代表大会
B. 全国人民代表大会常务委员会
C. 国家主席
D. 国务院
【单选题】
中华人民共和国副主席缺位的时候，由（ ）补选。___
A. 全国人民代表大会
B. 全国人民代表大会常务委员会
C. 全国人民代表大会会议主席团
D. 全国人民代表大会专门委员会
【单选题】
中华人民共和国副主席受主席的（ ），可以代行主席的部分职权。___
【单选题】
全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会的组织和工作程序由（ ）规定。___
A. 宪法
B. 法律
C. 行政法规
D. 决定
【单选题】
全国人民代表大会代表受（ ）监督。___
A. 全国人民代表大会
B. 全国人民代表大会常务委员会
C. 原选举单位
D. 国务院
【单选题】
我国《宪法》明确规定，在全国人民代表大会闭会期间，各专门委员会受（ ）的领导。___
A. 全国人民代表大会常务委员会
B. 全国人民代表大会会议主席团
C. 中华人民共和国主席
D. 国务院
【单选题】
民族自治地方的自治机关依照国家的军事制度和当地的实际需要，经（ ）批准，可以组织本地方维护社会治安的公安部队。___
A. 国务院
B. 民族自治地方的人民代表大会
C. 民族自治地方的人民政府
D. 全国人民代表大会
【单选题】
自治县县长应具备什么法定条件？___
A. 是实行区域自治的民族的公民
B. 年满四十五周岁
C. 在实行区域自治的地方居住满十五年
D. 居住在本行政区域内
【单选题】
自治区的自治条例和单行条例生效的要件是___。
A. 报全国人民代表大会常务委员会备案
B. 报全国人民代表大会常务委员会批准
C. 报省人民代表大会批准
D. 报国务院备案
【单选题】
根据宪法的明确规定，全国地方各级人民政府都服从（ ）。___
A. 国务院
B. 国务院总理
C. 主席团
D. 专门委员会
【单选题】
根据我国宪法的相关规定，乡的区域划分由（ ）决定。___
A. 省、直辖市的人民政府
B. 省、直辖市的人民代表大会
C. 省、直辖市的人民代表大会常务委员会
D. 国务院
【单选题】
中央军事委员会主席对（ ）负责。___
A. 全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会
B. 中央军事委员会
C. 国务院
D. 仅对全国人民代表大会负责
【单选题】
在我国，农村的宅基地和自留地属于谁所有？___
【单选题】
中华人民共和国的武装力量属于（ ）。___
A. 全体公民
B. 人民
C. 中央军事委员会
D. 国务院
【单选题】
我国《宪法》明确规定，中国坚持独立自主的对外政策，坚持互相尊重（ ）、互不侵犯、互不干涉内政、平等互利、和平共处五项原则。___
A. 国内事务
B. 领空
C. 主权和领空
D. 主权和领土完整
【单选题】
城市郊区的土地可以属于：（ ）。___
A. 仅属于国家
B. 仅属于集体
C. 国家、集体
D. 人民政府
【单选题】
全国人民代表大会常务委员会委员长连续任职（ ）。___
A. 不得超过两届
B. 连选可以连任
C. 为两届
D. 不得超过三届
【单选题】
全国人民代表大会由省、自治区、直辖市、特别行政区和（ ）选出的代表组成。___
A. 军队
B. 少数民族地区
C. 各社会团体
D. 各行业协会
【单选题】
审计机关在国务院总理领导下，依照法律规定独立行使（ ），不受其他行政机关、社会团体和个人的干涉。___
A. 审计监督权
B. 财政权
C. 核算权
D. 批准权
【单选题】
我国《宪法》规定，国家推行计划生育，使人口的增长同经济和（ ）相适应。___
A. 经济发展
B. 社会资源的增长
C. 生态环境
D. 社会发展计划
【单选题】
宪法规定，土地的（ ）可以依照法律的规定转让。___
A. 所有权
B. 使用权
C. 占有权
D. 收益权
【单选题】
全国人民代表大会任期届满的（ ），全国人民代表大会常务委员会必须完成下届全国人民代表大会代表的选举。___
A. 两个月以前
B. 两个月以内
C. 一个月以前
D. 一个月以内
【单选题】
根据《宪法》的规定，村民委员会的委员由（ ）。___
A. 街道办事处任命
B. 居民选举
C. 上级选举
D. 群众推荐上级任命
【单选题】
国务院总理人选由（ ）提名，全国人民代表大会决定。___
A. 全国人民代表大会常务委员会
B. 全国人民代表大会主席团
C. 中共中央总书记
D. 国家主席
【单选题】
全国人民代表大会常务委员会的重要日常工作由（ ）处理。___
A. 委员长
B. 委员长会议
C. 秘书长
D. 各专门委员会
【单选题】
设立特别行政区的法律依据是（ ）。___
A. 国际公约
B. 宪法
C. 联合声明
D. 特别行政区基本法
【单选题】
在特别行政区内实行的制度按照具体情况由（ ）以法律规定。___
A. 全国人民代表大会
B. 全国人民代表大会常务委员会
C. 国务院
D. 国家主席
