【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
推荐试题
【多选题】
影响微波在被测液面上的反射率的因素有___
A. 被测液面面积；
B. 被测液面形状；
C. 被测液面温度；
D. 被测液面相对介电常数ε。
【多选题】
有两块压力表在空气中的显示大小分别为0.1MPA、0.0MPA、其基准点选择分别为___。
A. 大气压力；
B. 绝对压力；
C. 表压力；
D. 负压力。
【多选题】
在PID调节功能块中，SP表示___。
A. 设定值；
B. 过程值；
C. 输出值；
D. 跟踪量点。
【多选题】
在变压器中铁芯的主要作用是___。
A. 散热；
B. 磁路主通道；
C. 变换电压。
【多选题】
在标准节流件中，孔板压损最大，为保证运行的经济性，对压损有严格限制，压损一般不允许超过___。
A. 60KPA；
B. 40KPA；
C. 80KPA；
D. 100PA、
【多选题】
在测量误差的分类当中，误差大小和符号固定或按一定规律变化的是___。
A. 系统误差；
B. 随机误差；
C. 粗大误差；
D. 绝对误差。
【多选题】
在测量误差中，误差大小和符号固定或按一定规律变化的是___。
A. 系统误差；
B. 随机误差；
C. 粗大误差。
【多选题】
在测量仪表接入热电偶回路测量热电动势理论依据是___。
A. 中间导体定律；
B. 均质导体定律；
C. 中间温度定律。
【多选题】
在交流电路中电阻两端的电压与流过电阻的电流___
A. 相位差180℃；
B. 相位差为0；
C. 方向相反。
【多选题】
在交流电压中频率代表___。
A. 电压变化的快慢；
B. 电压的大小；
C. 初相位的大小。
【多选题】
在热控测量系统图中，PE、FE、AE分别代表___。
A. 压力、压力、流量；
B. 压力、分析、流量；
C. 压力、流量、温度；
D. 压力流量分析。
【多选题】
在三相对称正弦交流电路中三相间的角度差为___。
A. 0；
B. 120度；
C. 150度；
D. 180度。
【多选题】
在下列A/D转换器中，转换速度较慢的是___。
A. 计数式A/D转换；
B. 逐次逼近型A/D转换；
C. 双积分式A/D转换；
D. 并行A/D转换。
【多选题】
在下列单位中属于国际单位制的基本单位的是___。
【多选题】
在选用气动调节阀时，即需要调节，又需要切断时，不可选用___。
A. 偏心旋转阀；
B. 单座阀；
C. 切断球阀；
D. 蝶阀。
【多选题】
在一个DCS系统中，最多可新建___个工程。
A. 256；
B. 255；
C. 8；
D. 32。
【多选题】
正确选择气动调节阀的作用方式-气开（气关）式，应从___几方面考虑。
A. 在事故状态下工艺系统和相关设备应处于安全条件；
B. 在事故状态下尽量减少原材料或动力的消耗，保证产品质量；
C. 在事故状态下考虑介质的特性，如有毒、有害、易燃、易爆等；
D. 制造工艺及造价。
【多选题】
正弦交流电三要素为___。
A. 电压、电流、功率；
B. 有效值、频率、相位；
C. 幅值、频率、初相位。
【多选题】
直流电有___。
A. 1V；
B. 5V；
C. 24V；
D. 220V。
【多选题】
智能仪表的软件包括___。
A. 监控程序；
B. 中断处理程序；
C. 实现各种算法的功能模块。
【多选题】
主控拨码开关设置原则___。
A. 从上到下，ON为0，OFF为1；
B. 从下到上，ON为0，OFF为1；
C. 从上到下，ON为1，OFF为0；
D. 从下到上，ON为1，OFF为0。
【多选题】
自动保护装置的作用是当设备运行工况发生异常或某些参数超过允许值时，发出报警信号，同时___避免设备损坏和保证人身安全。
A. 发出热工信号；
B. 自动保护动作；
C. 发出事故信号；
D. 发出停机信号。
【多选题】
自动调节器有___整定参数。
A. 比例带；
B. 积分时间；
C. 微分时间。
【多选题】
自动调节系统按调节器具有的调节规律来分，通常有___。
A. 比例；
B. 比例积分；
C. 比例微分；
D. 比例积分微分。
【多选题】
自动调节装置主要由___构成。
A. 变送器、调节器；
B. 变送器、执行器；
C. 调节器、执行器；
D. 以上都是。
【多选题】
调节系统最重要的品质指标是___。
A. 稳定性；
B. 准确性；
C. 快速性；
D. 可靠性。
【多选题】
下列能引起电磁流量计输出晃动的是___。
A. 流量本身不稳定；
B. 放大器有故障；
C. 管道内有气泡或介质系数不稳定；
D. 外界有强磁场干扰。
【多选题】
集散控制系统的生产管理级，是整个___的协调者和控制者。
A. 工艺系统；
B. 调节系统；
C. 控制系统；
D. 数据处理系统。
【多选题】
下列___部分属于可编程控制器。
A. 中央处理器；
B. 通信接口；
C. 编程器；
D. 编码器。
【多选题】
涡街流量计的频率和流体的___成正比。
A. 压力；
B. 密度；
C. 流速；
D. 温度。
【多选题】
质量流量计的主要特点之一是可直接测量___，与被测介质的温度、压力、粘度、密度变化无关。
A. 体积流量；
B. 质量流量；
C. 批量流量；
D. 累积流量。
【多选题】
非线性误差是指检验曲线与相应直线之间的___。
A. 最小偏差；
B. 最大偏差；
C. 平均偏差；
D. 百分偏差。
【多选题】
零漂是指仪表在参比工作条件下，输入一个恒定的值（零或测量范围的下限值）时的___。
A. 重复性；
B. 再现性；
C. 输出变化；
D. 可变性。
【多选题】
以下叙述中错误的是___。
A. 回差包括滞环和死区，并按输出量程的百分数表示；
B. 仪表的灵敏度越大，则仪表越灵敏；
C. 仪表的灵敏限数值越小则仪表越灵敏；
D. 仪表的重复性误差和再现性误差是同一概念。
【多选题】
有一个变化范围为150--450℃的温度，则用以下哪个温度仪表测量准确度最高___。
A. 1级0--600℃；
B. 0.5级200--450℃
C. 0.5级0--600℃；
D. 1级200--450℃。
【多选题】
在测量某些变化较快的温度时，采用无保护套管的热电偶，目的在于减小仪表的___。
A. 系统误差；
B. 滞后时间；
C. 时间常数；
D. 阻尼时间。
【多选题】
在节流装置的流量测量中进行温度、压力等修正是修正___。
A. 疏忽误差；
B. 系统误差；
C. 偶然误差；
D. 附加误差。
【多选题】
一般压力变送器只有当被测压力高于___时，仪表才有输出。
A. 大气压；
B. 绝对零压；
C. 真空度；
D. 表压。
【多选题】
压力由受力的面积和___的大小决定。
A. 垂直作用力；
B. 水平作用力；
C. 垂直与水平的合力；
D. 截面积。
