【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
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相关试题
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
推荐试题
【单选题】
55全世界最早开通地铁线路的城市是___。
【单选题】
56世界上第一条蒸汽机车地铁出现在哪个国家___。
【单选题】
57我国第一条磁悬浮运营线路在中国___。
【单选题】
地下车站出入口的地坪标高一般取高出室外地坪___。
A. 150 mm-300 mm
B. 300 mm-450 mm
C. 450 mm-600 mm
D. 600 mm-750 mm
【单选题】
60大运量城市轨道交通系统是指高峰时段单向运输能力达到___。
A. q≧3万人次/小时
B. 1.5 万人次/小时≦q﹤3万人次/小时
C. 0.5 万人次/小时 ≦q﹤1.5万人次/ 小时
D. q ﹤0.5 万人次/ 小时
【单选题】
101下列关于道岔的描述中，错误的是___。
A. 可采用集中控制或现场手摇方式转换道岔位置
B. 设备正常时，可通过信号控制台的显示判断道岔位置
C. 道岔与进路和信号之间有相互制约的联锁关系
D. 道岔尖轨与基本轨密贴，表示道岔已处于锁闭状态
【单选题】
102根据正线信号机编号原则，上行方向编为S，___方向编为X。
【单选题】
103列车定员数是车辆定员数和___的乘积。
A. 列车编组数
B. 列车长度
C. 列车宽度
D. 以上皆不是
【单选题】
104在正线或车辆段运营线路范围内，地铁列车或调车车列由某一指定地点运行至另一指定地点所经过的路段称作___。
【单选题】
105正线为载客运营线路，行车速度高、密度大，线路标准要求高，一般以___以上型钢轨铺设。
A. 50 kg/m
B. 60 kg/m
C. 45 kg/m
D. 65 kg/m
【单选题】
106道岔与进路的关系：道岔位置正确，进路才能排列；___，道岔才能改变位置。
A. 进路通过
B. 进路锁闭
C. 进路安全
D. 进路解锁
【单选题】
107下列关于进路的描述中，错误的是___。
A. 进路上的所有道岔转至规定位置并锁闭，进路方可点亮完整光带
B. 进路建立后，进路锁闭光带内的道岔不能通过信号控制台扳动
C. 进路建立后，与之敌对的信号将保持关闭状态
D. 进路建立后，只能通过列车顺序占用出清的方式解锁
【单选题】
108接近区段无占用，取消进路时，行车值班员应使用___方式。
A. 取消进路
B. 总人解
C. 区故解
D. 单独解锁
【单选题】
信号控制台“区域选择”中的车站，处于___状态时，可以对相应范围内的信号设备进行操作。
【单选题】
110卡斯柯信号系统中，以下不属于控制权状态的是：___。
A. 紧急站控状态
B. 站控状态
C. 强行站控状态
D. 遥（中）控状态
【单选题】
地铁信号分为视觉信号和___。
A. 旗信号
B. 色灯信号机
C. 听觉信号
D. 信号灯
【单选题】
112手摇道岔时，操作到位，尖轨与基本轨密贴，转辙机锁闭道岔；转辙机锁闭属于___。
A. 机械锁闭
B. 预先锁闭
C. 区段锁闭
D. 单独锁闭
【单选题】
滑动门玻璃破损时，对玻璃进行应急处置后，应将破损滑动门置于___。
A. 自动位
B. 隔离位
C. 手动开位
D. 手动关位
【单选题】
卡斯柯信号系统中，信号机旁显示___“Y”表示以该信号机为始端信号机的进路正在降级模式下延时解锁。
【单选题】
115卡斯柯信号系统中，出现棕光带时，表示___。
A. 计轴区段被A T C报告失效
B. 计轴区段有车占用
C. 计轴区段处于限速状态
D. 计轴区段处于锁闭状态
【单选题】
116运营前检查完毕，车站值班员应及时向行调汇报___内容。
A. 运营线路空闲、施工结束、线路出清、车站供电及环控系统正常
B. 行车设备、备品齐全完好
C. 道岔功能正常，站台无异物侵入限界，站台门开关正常
D. 以上都是
【单选题】
117车站自动扶梯发生故障，可通过值班室___设备的报警发现。 A
A. BA S
B. FA S
C. ATS
D. PIS
【单选题】
119下列信号控制台光带显示颜色中，代表计轴区段处于占用状态的是___。
A. 红光带（紫光带）
B. 白光带
C. 黄光带
D. 绿光带
【单选题】
120___情况下，进路无法排列。
A. 进路上道岔位置不正确
B. 进路上道岔位置不正确且锁闭
C. 进路上道岔位置正确
D. 进路上道岔位置正确且锁闭
【单选题】
121车站按照在线路上的位置可以分为___。
A. 有道岔车站、无道岔车站
B. 岛式站台车站、侧式站台车站、混合式站台车站
C. 中间站、始发站、终到站
D. 尽头式车站、通过式车站、混合式车站
【单选题】
122信号系统中ATS表示___。
A. 列车自动驾驶
B. 列车自动控制
C. 列车自动监控
D. 列车自动运
【单选题】
123车控室[综控室]不能利用___监控列车到发情况。
A. 车控室（综控室）综合后备盘
B. CCTV电视监视系统
C. 信号系统车站工作站
D. 现场人员
【单选题】
124道岔由转辙部分、___和辙叉部分组成。
A. 电气部分
B. 机械部分
C. 连接部分
D. 控制部分
【单选题】
125排列进路时，信号系统均会检查___。
A. 是否有敌对进路
B. 道岔位置是否正确
C. 信号机是否开放
D. 以上均检查
【单选题】
126《地铁设计规范》中，道床面低于钢轨底面不宜小于___。
A. 70 mm
B. 60 mm
C. 80 mm
D. 90 mm
【单选题】
127任意___或以上施工计划相互间影响，如按计划实施会造成人身伤亡、设备损坏、影响扩大导致不良后果或相互影响无法完成的情形，属于施工冲突。
【单选题】
128对于工程车描述正确的是___。
A. 由电动客车担当
B. 该列车不办理闭塞手续
C. 该列车未安装车载ATP设备
D. 该列车为运行图图定列车
【单选题】
129下列哪些不属于动火前“八不”要求：___。
A. 防火、灭火措施不落实不动火
B. 周围易燃易爆物未清除不动火
C. 盛装过气体，受热膨胀有爆炸危险的容器、管道不动火
D. 作业部门未指定现场负责人不动火
【单选题】
130在两站之间的区间线路因作业需要开行工程列车时，由行调指定的___办理施工登记。
A. 值班站长
B. 值班员
C. 保安
D. 施工负责人
【单选题】
131下列施工中不能在同一区段中同时进行的是___。
A. 更换道岔和线路巡检
B. 更换道岔和施工列车运行
C. 钢轨探伤和线路捣固
D. 清扫隧道柜和线路巡检
【单选题】
132以下不属于特种作业证件的是___。
A. 天车证
B. 叉车证
C. 急救证
D. 电梯证
【单选题】
133站内线路施工时，由___在车站两端端墙外轨道中央的道床上设置警示标识防护。
A. 站台保安
B. 站务员
C. 值班员
D. 施工负责人（或由其指定专人）
【单选题】
134地下车站[含地下通道]、隧道外边线外侧___米内,为地铁安全保护区。
【单选题】
135设计规范中，地下出入口通道力求短、直，通道的弯折不宜超过3处，弯折角度宜大于___°。
【单选题】
136地铁的旅行运行速度一般在___。
A. 40--80 km/h
B. 35--45 km/h
C. 20--30 km/h
D. 50--60 km/h
