【判断题】
代理人代开客户号时,不能预留客户信息中手机号码字段。
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相关试题
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证,确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨,不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时,除必须提供的相关证明文件之外,我行可根据实际需要,要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时,会产生客户号,该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”,如遇到特殊情况,选择“柜员拔打电话验证”的,需会计主管复核,并由会计主管签字,节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,除出具监护人的有效身份证件外,还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时,香港、澳门特别行政区居民,应出具港澳居民往来内地通行证;台湾居民,应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时,核查结果有一项或多项核对不一致,应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市(县)区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务,并将核查结果明确告知客户,待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的,可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时,如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的,可不再对其进行联网核查。
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,我行应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件,进行联网核查,并留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应当及时向总行相关部门报告,并及时向公安机关报案.
【判断题】
在办理规定业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可使用身份证识别仪验证,但应详细登记故障期间办理规定业务的情况,并在排除故障后及时核查。
【判断题】
临柜人员在履行客户身份识别时,发现可疑行为的,应当及时向反洗钱主管部门报告,由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。
【判断题】
办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件的业务。
【判断题】
身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
【判断题】
对于代理现金存款业务,如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。
【判断题】
若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的,须将核查结果明确告知客户,并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。
【判断题】
工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务5万以上需留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上现金存取款业务的需出示身份证件,进行联网核查,交易中需录入身份证号码。
【判断题】
客户对联网核查结果提出疑问的,应向其出具联网核查后相关居民身份证信息核对不一致的证明,并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
【判断题】
在无法确切判断客户身份证件的真伪情况下给客户办理的业务,之后作了进一步核实,如公安部门反馈结果确认该身份证件属虚假证件,不需要联系客户采取补救措施,但需将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门。
【判断题】
办理其他业务而进行联网核查时,应区别相关业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素决定是否继续办理,如挂失业务,可继续为该客户办理,再作进一步核实和确认身份。
【判断题】
开户许可证(基本存款账户信息)核准日期不能大于当前日期。
【判断题】
存款人办理异地借款需要可以在异地开立基本存款账户。
【判断题】
客户办理开户时,所提供的相关开户资料复印件均须加盖企业公章。
【判断题】
公司客户新开立账户之前,应建立或完善公司客户信息。
【判断题】
《开立单位银行结算账户申请书》需主管授权并在申请书上签章确认。
【判断题】
目前,我行对公账户开户免收手续费和账户管理费。
【判断题】
已在我行其他网点开立过账户的企业可以不用新建客户号。
【判断题】
开立一般账户必须将开户资料送人民银行待核准。
【判断题】
根据人民银行的规定,营业机构对已领取统一社会信用代码营业执照的组织办理银行账户业务,不再要求其提供税务登记证及组织机构代码证。
【判断题】
开立单位银行人民币结算账户,必须法定代表人或单位负责人直接办理,不可以授权他人办理。
【判断题】
建立公司客户信息、公司客户信息维护和查询交易都需会计主管授权。
【判断题】
公司客户信息维护需要填《变更银行结算账户申请书》
推荐试题
【单选题】
仓储系统是___中一个重要的子系统。
A. 资金流
B. 信息流
C. 能量流
D. 物流
【单选题】
下列选项中不是配送的功能要素的是___
【单选题】
下列选项中属于配送的功能要素的是___
A. 包装
B. 集货
C. 装卸搬运
D. 增加便利性
【单选题】
以下___不是库存控制的关键决策。
A. 订货点问题
B. 订货量问题
C. 库存成本问题
D. 库存基准问题
【单选题】
不属于物流系统的基本功能要素有___
A. 运输
B. 保险
C. 保管
D. 信息处理
【单选题】
___不是有效利用财力、物力的重要途径。
A. 降低物流成本
B. 扩大物流队伍
C. 提高物流效率
D. 改善物流系统
【单选题】
我国国家标准《物流术语》中有这样一个表述:“由供方和需方以外的物流企业提供物流服务的业务模式 ”这个表述指的是___。
A. 第一方物流
B. 第二方物流
C. 第三方物流
D. 第四方物流
【单选题】
下列不属于第三方物流服务特征的是___。
A. 以客户企业的效益的最大化为目标
B. 拥有或控制物流作业的能力
C. 具有增值服务特性
D. 利润来源于其创造的新价值
【单选题】
以下对商品验收的作用,描述不正确的是___。
A. 验收是做好商品保管保养的基础
B. 验收有利于维护货主利益
C. 验收记录是买方提出退货、换货和索赔的依据
D. 验收是避免商品积压,减少经济损失的重要手段
【单选题】
保管员在对出库凭证核对无误后,即按出库凭证所列内容的要求进行___,不得随意变更。
【单选题】
以下不属于物流企业信息化原则的是___。
A. 围绕信息化的目标进行
B. 注重效益原则
C. 注重成本原则
D. 局部原则
【单选题】
以下不属于仓库布局规划和设计要素的是___。
A. 仓库数量
B. 仓库位置
C. 仓库设施
D. 仓库道路
【单选题】
包装的基本功能不包含___。
A. 防护功能
B. 方便功能
C. 促销功能
D. 检测功能
【单选题】
以下对物品储运包装的描述错误的是___
A. 物品储运包装是以满足物品运输、装卸、储存需要为目的的包装。
B. 物品储运包装能够保证运输、储存的安全。
C. 物品储运包装不能提高运输装卸的效率。
D. 物品储运包装能够提高储存作业的效率。
【单选题】
以下对包装的功能说法错误的是___
A. 包装是商品生产过程在流通过程中的继续,是商品进入流通、消费领域不可缺少的条件。
B. 包装是实现商品价值和使用价值,并是降低商品价值的一种手段。
C. 包装可以使物品免受日晒、风吹、雨淋、灰尘沾染等自然因素的侵袭。
D. 包装可以使物品防止挥发、渗漏、溶化、沾污、碰撞、挤压、散失以及盗窃等损失。
【单选题】
以下不属于常见包装材料的是___
A. 普通白纸
B. 棕色盒
C. 塑料袋
D. 保利绒
【单选题】
货物外包装上印刷有一把火,这种标志属于___。
A. 警告性标志
B. 运输标志
C. 指示性标志
D. 唛头
【单选题】
以下不属于不合理的包装的是___
A. 过度包装
B. 欠缺包装
C. 缺陷包装
D. 合理包装
【单选题】
以下哪种物资是项目物资。___
A. 应急物资
B. 备品备件
C. 基建工程物资
D. 工器具
【单选题】
以下那种物资是非项目物资___。
A. 基建工程物资
B. 大修工程物资
C. 技改工程物资
D. 备品备件
【单选题】
物资采购以___方式为主,对不具备公开招标条件采取其他采购方式的,应履行相关审批手续,按照有关规定组织实施。
A. 公开招标
B. 委托招标
C. 内部招标
D. 指定厂家
【单选题】
公司系统所有仓库均纳入公司的统一管理范围,凡存放公司物资的仓库全部实行___管理。
A. 仓库区域
B. 仓库编码
C. 仓库层级
D. 仓库责任
【单选题】
物资入库应按照___的原则处理,即到货实物入库后方能对库存信息进行更新。
A. 先账后物
B. 先入后账
C. 先物后账
D. 先物后录
【单选题】
位于仓库一切管理工作首位的是___。
A. 安全工作
B. 财务工作
C. 人事工作
D. 教育工作
【单选题】
物资存放一般采取___的储存方法。
A. 分区
B. 分类
C. 分性质
D. 分区分类
【单选题】
___物品适宜放置于靠近仓库出口的区域。
【单选题】
严格把好入库验收关,对于及时处理货损货差事宜十分重要,若收货过程中发现质量不符时,一般采取的措施是___。
【单选题】
一级仓库储备物资补货采取___方式,二级仓库储备物资补货主要采取一级仓库____方式。
A. 供应商直送,定量配送
B. 供应商直送,定期配送
C. 第三方承运商配送,定量配送
D. 第三方承运商配送,定期配送
【单选题】
不属于仓储辅助生产作业过程的是___。
A. 商品入库
B. 包装
C. 分拣式配货
D. 分货式配货
【单选题】
先进先出的原则指___,目的是始终使货物保持质量完好状态。
A. 先送货的商品先出库
B. 先入库的商品先出库
C. 先生产的商品选出库
D. 先采购的商品先出库
【单选题】
___是测定企业库存管理水平高低的重要指标之一。
A. 平均库存量
B. 库存周转率
C. 库存使用量
D. 销售量
【单选题】
仓管人员须在验收完成后___内在物资信息系统录入入库单,办理物资入库手续,更新库存信息。
A. 两个工作日
B. 七个工作日
C. 十五个工作日
D. 二十个工作日
【单选题】
正常情况下不准先领料后补手续。如遇事故紧急抢修等情况,可凭___予以出库,但物资使用部门应在两个工作日内补办出库手续。
A. 白条
B. 本单位主管领导批示
C. 施工单位申请
D. 电话
【单选题】
库存物资经过盘点后,要确保___。
A. 卡、物相符
B. 账、卡相符
C. 账、物相符
D. 账、卡、物相符
【单选题】
以下哪种情况经鉴定后可形成闲置物资___
A. 退运物资
B. 工程余料
C. 库存物资鉴定
D. 以上都是
【单选题】
___可直接转为闲置物资办理入库。
A. 退运物资
B. 应急物资
C. 工程余料
D. 工程结余物资
【单选题】
物资部门根据___利用计划办理闲置物资调拨手续。
A. 物资使用管理部门
B. 监察、审计部门
C. 财务部
D. 办公室
【单选题】
达到轮换年限的储备物资经鉴定为报废物资的,由物资部门负责移入___。
A. 报废物资仓库
B. 一级仓库
C. 二级仓库
D. 应急包
【单选题】
___由项目单位委托专业回收公司现场回收、处理,物资部门不设立专门的危险品仓库。
A. 一般报废物资
B. 重金属类报废物资
C. 线缆类报废物资
D. 有毒、有害的危险品报废物资