【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
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相关试题
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案.
【判断题】
在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可使用身份证识别仪验证，但应详细登记故障期间办理规定业务的情况，并在排除故障后及时核查。
【判断题】
临柜人员在履行客户身份识别时，发现可疑行为的，应当及时向反洗钱主管部门报告，由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。
【判断题】
办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
【判断题】
身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
【判断题】
对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。
【判断题】
若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的，须将核查结果明确告知客户，并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。
【判断题】
工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务5万以上需留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的需出示身份证件，进行联网核查，交易中需录入身份证号码。
【判断题】
客户对联网核查结果提出疑问的，应向其出具联网核查后相关居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
【判断题】
在无法确切判断客户身份证件的真伪情况下给客户办理的业务，之后作了进一步核实，如公安部门反馈结果确认该身份证件属虚假证件，不需要联系客户采取补救措施，但需将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门。
【判断题】
办理其他业务而进行联网核查时，应区别相关业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素决定是否继续办理，如挂失业务，可继续为该客户办理，再作进一步核实和确认身份。
推荐试题
【单选题】
社会主义政治文明建设的根本出发点和归宿是___。
A. 中国共产党的领导
B. 人民当家作主
C. 依法治国
D. 加快推进社会主义民主政治制度化、规范化、程序化
【单选题】
我国的根本政治制度是___。
A. 人民民主专政
B. 人民代表大会制度
C. 民族区域自治制度
D. 共产党领导的多党合作和政治协商制度
【单选题】
中国共产党领导的多党合作和政治协商制度是一种社会主义的新型政党制度。这一制度的首要前提和根本保证是___。
A. 多党合作
B. 中国共产党的领导
C. 长期共存
D. 互相监督
【单选题】
___是中国共产党领导的多党合作和政治协商制度的核心内容。
A. 多党合作
B. 中国共产党的领导
C. 长期共存
D. 互相监督
【单选题】
以下对人民政协理解正确的是___。
A. 国家行政机关的重要组成部分
B. 服从中央人民政府的统一领导
C. 受人大委托,向人大负责
D. 统一战线的组织
【单选题】
中国特色社会主义最本质特征和最大优势是___。
A. 依法治国和以德治国相结合
B. 社会主义与市场经济相结合
C. 人民主体地位
D. 党的领导
【单选题】
人民当家作主和依法治国的根本保证是___。
A. 中国共产党的领导
B. 人民民主专政
C. 社会主义法治
D. 人民代表大会
【单选题】
中国人民政治协商会议的主要职能是___。
A. 政治协商、民主监督、参政议政
B. 制定国家法律法规
C. 决定国家经济社会的重大问题
D. 管理民族事务
【单选题】
中国共产党同各民主党派合作的基本方针是___。
A. 长期共存、互相监督、肝胆相照、荣辱与共
B. 坚持共产党的领导
C. 坚持思想基本原则
D. 发展社会主义民主政治,建设社会主义政治文明
【单选题】
当代中国最直接、最广泛的民主实践是___。
A. 民族区域自治制度
B. 人民代表大会制度
C. 基层群众自治制度
D. 中国共产党领导的多党合作和政治协商制度
【单选题】
下面不属于我国基层民主自治体系的是___。
A. 农村村民委员会
B. 个体劳动者协会
C. 城市居民委员会
D. 企业职工代表大会
【单选题】
坚持党的领导,就要发挥党总揽全局、协调各方的___。
A. 领导核心作用
B. 监督管理作用
C. 推动发展作用
D. 平衡各方作用
【单选题】
我国是___领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家,国家一切权力属于人民。
A. 农民阶级
B. 工人阶级
C. 资产阶级
D. 知识分子
【单选题】
更好发挥人大代表作用,使各级人大及其常委会成为全面担负起___法律赋予的各项职责的工作机关,成为同人民群众保持密切联系的代表机关。
A. 立法法
B. 宪法
C. 刑法
D. 选举法
【单选题】
人民政协的一个功能在于___党和国家重大方针政策和重要决策部署的贯彻落实。
【单选题】
社会主义核心价值观的内涵丰富。其中,自由、平等、公正、法治是___。
A. 国家层面的价值要求
B. 社会层面的价值要求
C. 公民个人层面的价值要求
D. 传统层面的价值要求
【单选题】
发展文化事业,建立覆盖全社会的比较完备的公共文化服务体系,是我们建设社会主义文化强国的重要内容。发展文化事业,必须坚持___。
A. 政府主导
B. 市场主导
C. 企业主导
D. 社会团体主导
【单选题】
发展文化产业是社会主义市场经济条件下满足人民多样化精神文化需求的重要途径。发展文化产业应该___。
A. 按照公益性、基本性、均等性、便利性要求
B. 按照全面协调可持续要求
C. 推动跨越式发展,使之成为国民经济支柱型产业
D. 加强文化基础设施建设,完善公共文化服务网络
【单选题】
坚持中国特色社会主义文化发展道路,发展___。
A. 世界的绝对的唯美的文化
B. 民族的科学的大众的文化
C. 包容的人文的多样的文化
D. 保守的永恒的孤高的
【单选题】
保障和改善民生是一个长期工作。以下关于民生问题,表述正确的是___。
A. 保障和改善民生只是发展中国家面临的重要问题
B. 保障和改善民生是一个革命时期的中心任务
C. 保障和改善民生只是一个社会发展到一定阶段所要面临的工作
D. 保障和改善民生只有新起点,没有终点
【单选题】
必须弘扬生命至上、安全第一的思想,完善___,坚决遏制重特大安全事故。
A. 安全生产责任制
B. 就业创业负责制
C. 社会组织负责制
D. 社会保障制度
【单选题】
国家安全事件易发多发,维护国家安全任务繁重,要主动适应新时代国家安全需要,增强风险意识,坚持___、法治保障、文化支撑,推进安全工作精细化、信息化、法治化。
A. 制度引领
B. 科技引领
C. 军事引领
D. 信念引领
【单选题】
生态文明建设的核心是正确处理人与___的关系。
【单选题】
党的十八大提出,面对资源约束趋紧、环境污染严重、生态系统退化的严峻形势,必须树立___、顺应自然、保护自然的生态文明理念。
A. 改造自然
B. 尊重自然
C. 人化自然
D. 破坏自然
【单选题】
在环保工作中,把预防为主、___放在首位。
A. 及时治理
B. 有偿治理
C. 源头治理
D. 政府治理
【单选题】
生态文明建设要注重经济发展与生态环境保护的和谐共进,坚持在保护中发展、___,更加自觉地推进绿色发展、循环发展、低碳发展。
A. 在继承中发展
B. 在创新中发展
C. 在发展中保护
D. 在继承上创新
【单选题】
建设社会主义生态文明必须做到,树立社会主义生态文明新理念、坚持节约资源和保护环境的基本国策以及___。
A. 以GDP为核心追求
B. 完善生态文明制度体系
C. 开发与保护并重
D. 先污染,后治理
【单选题】
节约资源必须加强全过程节约管理,降低能源、水、土地的消耗强度,大力发展___,促进生产、流通、消费过程的减量化、再利用、资源化。
A. 低碳经济
B. 循环经济
C. 共享经济
D. 创新经济
【单选题】
“四个全面”战略布局中具有突破性和先导性的关键环节是___。
A. 全面建成小康社会
B. 全面深化改革
C. 全面依法治国
D. 全面从严治党
【单选题】
习近平强调国防和___是国家安全的坚强后盾。
【单选题】
人民军队之所以能始终保持强大的凝聚力、向心力、战斗力,经受各种考验,最根本的就是靠___。
A. 党的坚强领导
B. 文化传承
C. 物质保障
D. 生活习惯
【单选题】
人民军队的军魂和命根子是___。
A. 武器装备
B. 党的坚强领导
C. 文化传承
D. 科学技术
【单选题】
构建中国特色现代军事力量体系,调整优作战力量结构要突出抓好___。
A. 海军建设
B. 火箭军建设
C. 指挥控制系统和战略预警体系等建设
D. 空军建设
【单选题】
新型作战力量代表着军事技术和作战方式的发展趋势,具有___、体系编成新、制敌手段新等优长,是国家战略能力的前瞻力量。
A. 网络空间大
B. 技术平台新
C. 投射能力强
D. 发展空间广
【单选题】
我国战略威慑的核心力量是___。
A. 陆军
B. 火箭军
C. 空军
D. 武警部队
【单选题】
十九大报告指出,中国秉持___的全球治理观。
A. 共商共建共赢
B. 共商共和共享
C. 共有共建共享
D. 共商共建共享
【单选题】
坚持___是处理一切国际事务的原则。
A. 独立自主
B. 和平发展
C. 立足国情
D. 合作共赢
【单选题】
我国对外政策的立足点是加强同___的团结与合作。
A. 发达国家
B. 发展中国家
C. 东方国家
D. 美国
【单选题】
中国坚定不移的走和平发展道路,倡导合作共赢的底线是___。
A. 反对世界强权
B. 弘扬东方文化
C. 坚决维护国家核心利益
D. 维护一般经济利益
【单选题】
在推动建立以合作共赢为核心的新型国际关系时,重视各大国的地位和作用,积极同美国发展___。
A. 新型大国关系
B. 全面战略协作伙伴关系
C. 文明伙伴关系
D. 战略同盟关系
