【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
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相关试题
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。
推荐试题
【判断题】
《中国南方电网有限责任公司配电网安健环设施标准》指令标志的基本含义是强制人们必须做出某种动作或采用防范措施的图形标志。
【判断题】
《中国南方电网有限责任公司配电网安健环设施标准》提示标志的基本含义是向人们提供某种信息（如标明安全设施或场所旁）的图形标志。
【判断题】
常见的电灯、电动机等用的电都是交流电。在实用中，交流电用符号“~”表示。（）
【判断题】
跌落式熔断器的熔丝管不应有吸潮膨胀或弯曲现象。（）
【判断题】
跌落式熔断器的灭弧方法是自产气吹弧灭弧法。（）
【判断题】
跌落式熔断器熔丝的选择应根据熔丝的安秒特性进行配置安装。（）
【判断题】
以不带开关的进出线电缆线路为单元，并联组成单母接线，用于接受并分配电力的配电设施称电缆分接箱。（）
【判断题】
避雷器应垂直安装，用下电极螺栓将避雷器固定在支撑角钢上，下电极需引接地线将避雷器可靠接地。（）
【判断题】
限流式熔断器可以限制短路电流的大小。（）
【判断题】
熔丝熔断时间与电流的大小有关，电流大，熔丝熔断时间短，反之熔断时间就长，这一特性称为熔丝反时限特性。 （）
【判断题】
电缆的导体截面积等于各根导体截面积的总和。（）
【判断题】
用机械牵引放电缆时，应事先订好联络信号，工作人员应站在安全位置，精神集中听从统一指挥。（）
【判断题】
电缆应尽量避免露天存放，如果是临时露天存放，为避免电缆老化，在电缆盘上应设遮棚。（）
【判断题】
基础的作用是保证杆塔稳定，不因杆塔的垂直荷载、水平荷载、事故断线张力和外力作用而上拔.下沉倾斜。（）
【判断题】
各种线夹除承受机械荷载外，还是导电体。（）
【判断题】
线路基础的计算包括电杆的底盘、卡盘、拉盘的计算和铁塔基础的计算、以及埋深计算等。（）
【判断题】
接线端子压接完毕，应用锉刀对压接口的压接泥进行平整光滑处理，以及在接口处缠绕3层以上的绝缘胶布进行防水处理。（）
【判断题】
在配电线路放线时，采用放线滑轮可达到省力又不会磨伤导线的目的。（）
【判断题】
配电线路使用悬式绝缘子时，耐张绝缘子串上的销子应由上向下穿。（）
【判断题】
挖掘暴露的电缆，应根据现场环境缩短巡视周期。（）
【判断题】
运行中或备用的电缆线路出现影响或威胁电力系统安全运行、危及人身和其他安全的异常情况，称为电缆线路缺陷。（）
【判断题】
电缆接地故障是指电缆一芯主绝缘对地击穿故障。（）
【判断题】
型号NLD-1、2、3、4耐张线夹中，N表示耐张，L表示螺栓式，D表示倒装式。（）
【判断题】
施工中，应在每条线路的出口杆塔、分支杆、转角杆安装相序牌。 （）
【判断题】
低压接户线的挡距不宜大于25m,超过25m宜设接户杆。（）
【判断题】
供电局（县级供电企业）的配电运行或抢修部门应定期向调度部门和服务调度报送本部门的抢修排班方式及值班负责人的联系方式。（）
【判断题】
对于低压配电网故障，抢修人员应快速确定故障隔离、恢复非故障段客户供电方案并及时实施。（）
【判断题】
电缆击穿时会发出“噼噼啪啪”的响声，而且越来越大，严重时还会有浓烟冒出来。因此可询问电缆线路沿线群众有无听到异常声响，逐步缩小故障范围。（）
【判断题】
基本绝缘安全工器具是指能直接操作带电设备、接触或可能接触带电体，而不使工作人员触电的安全工器具。（）
【判断题】
安全工器具应按有关规定要求进行试验或检验，试验或检验不合格者严禁使用。（）
【判断题】
电力电缆的绝缘电阻，是指电缆芯线对外皮或电缆某芯线对其他芯线及外皮间的绝缘电阻。（）
【判断题】
"交叉跨越是指架空电力线路的路径通道内有铁路、公路、电力线路、通讯线等障碍物，导线从障碍物上方跨越或从障碍物下方穿过。（）
【判断题】
电缆本体、中间、终端巡视内容有电缆通道保护区是否有外力破坏、顶管、钻探、动土开挖、碾压堆放、违章建筑、沟上植树、电缆沟井盖板损坏、标示牌缺损、线行杂草等。（）
【判断题】
在线路竣工验收时，应提交的资料和文件中包括接地电阻实测值记录。（）
【判断题】
线路绝缘电阻测应根据线路状况及测量时天气情况，综合分析，判断做出结论。（）
【判断题】
测量设备发热点、正常相的对应点及环境温度参照体的温度值时，应使用同一仪器相继测量。（）
【判断题】
电路的三种状态为通路、短路和断路。（）
