【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
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相关试题
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案.
【判断题】
在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可使用身份证识别仪验证，但应详细登记故障期间办理规定业务的情况，并在排除故障后及时核查。
【判断题】
临柜人员在履行客户身份识别时，发现可疑行为的，应当及时向反洗钱主管部门报告，由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。
【判断题】
办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
【判断题】
身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
【判断题】
对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。
【判断题】
若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的，须将核查结果明确告知客户，并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。
【判断题】
工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务5万以上需留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的需出示身份证件，进行联网核查，交易中需录入身份证号码。
【判断题】
客户对联网核查结果提出疑问的，应向其出具联网核查后相关居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
【判断题】
在无法确切判断客户身份证件的真伪情况下给客户办理的业务，之后作了进一步核实，如公安部门反馈结果确认该身份证件属虚假证件，不需要联系客户采取补救措施，但需将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门。
【判断题】
办理其他业务而进行联网核查时，应区别相关业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素决定是否继续办理，如挂失业务，可继续为该客户办理，再作进一步核实和确认身份。
【判断题】
开户许可证（基本存款账户信息）核准日期不能大于当前日期。
【判断题】
存款人办理异地借款需要可以在异地开立基本存款账户。
【判断题】
客户办理开户时，所提供的相关开户资料复印件均须加盖企业公章。
【判断题】
公司客户新开立账户之前，应建立或完善公司客户信息。
【判断题】
《开立单位银行结算账户申请书》需主管授权并在申请书上签章确认。
【判断题】
目前，我行对公账户开户免收手续费和账户管理费。
【判断题】
已在我行其他网点开立过账户的企业可以不用新建客户号。
【判断题】
开立一般账户必须将开户资料送人民银行待核准。
【判断题】
根据人民银行的规定，营业机构对已领取统一社会信用代码营业执照的组织办理银行账户业务，不再要求其提供税务登记证及组织机构代码证。
【判断题】
开立单位银行人民币结算账户，必须法定代表人或单位负责人直接办理，不可以授权他人办理。
推荐试题
【判断题】
农村商业银行转让不良贷款债权时，不得附有任何显性或隐性的回购条件，严禁签订回购协议、即期买断加远期回购协议等方式开展处置。
【判断题】
对已核销不良资产实行账销案存的管理方式。视同表内资产对待，不因贷款核销而豁免债务人的偿债义务。
【判断题】
由于国家宏观政策调整等原因致使债务人经营困难，不能按期归还贷款，且担保人无代偿能力的，不得进行债务重组
【判断题】
依据相关法律法规的规定或经法院裁定，由具有代偿义务的第三人承接债务人（担保人）债务的，但债务承接人暂不具备全额偿还能力的，农商行可以与债务承接人约定新增授信等附加条件。
【判断题】
无法定代偿义务的第三人自愿承接债务的，应当由债务承接人与原债务人达成《债务转让协议》，并经农商行同意，债务承接人以受让原贷款抵（质）押物作为附加条件的，农商行应当确保原抵（质）押权不丧失。
【判断题】
依据相关法律法规的规定或经法院裁定，由具有代偿义务的第三人承接债务人（担保人）债务的，农商银行可以与债务承接人另行约定新增授信等附加条件。
【判断题】
农户、个体工商户等自然类不良贷款的债务重组，可以经农商银行有权决策人授权后简化程序办理，无须经过不良资产管理委员会审议。
【判断题】
已核销不良资产纳入责任清收范围，统一清收处置标准，以现金清收为主，其他方式为辅。
【判断题】
核销不良资产实行严格保密制度。不得向任何机构和部门披露有关核销资产的任何信息。
【判断题】
根据《关于规范资产置换不良贷款工作的意见》规定，在资产置换不良贷款过程中，预计置入资产两年内无法处置变现的，确定意向后必须先向当地银监局和省联社汇报。未经同意，不得进行资产置换。
【判断题】
根据《关于规范资产置换不良贷款工作的意见》规定，对通过资产置换置入的资产两年内难以处置变现的，要根据实际经营状况、未来业务发展情况以及置入资产可能形成的减值等，合理确定置入资产的摊销年限，但最长不得超过省联社规定的年限。
【判断题】
根据《关于规范资产置换不良贷款工作的意见》规定，对通过资产置换方式置入的土地等资产进行严格把关，严禁将权属不明、纠纷未决等有瑕疵的资产置入。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定，对拟推介资产进行尽职调查时，应采取查阅资产档案、询问资产经办人、实地调查资产等方式，不得委托中介机构进行调查。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定，不良资产推介信息包括：资产编号、项目名称、资产构成、资产状况、联系人及联系电话等，信息中不包括资产瑕疵。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定，利用平面媒体、电子媒体等进行推介招商的，应当尽量大面积、集中披露不良资产信息，做到有序推介，减少推介成本。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定，不良资产推介过程中，对于地域性和专业性较强的资产，要向具有地缘优势和专业优势的客户重点推介。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产诉讼管理办法》规定，农商银行资产管理部门负责人要根据诉讼台账和档案记录情况，至少每季对辖内的未执结案件进行一次全面排查。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产诉讼管理办法》规定，在不良资产诉讼授权决策时，决策人对不良资产管理委员会表决同意起诉的结果可以否决。
【判断题】
根据《关于不良贷款诉讼时效的法律指导意见》规定，债务人下落不明或拒绝签收《逾期贷款催收通知书》，农商银行可以委托当地公证机关进行公证催收。
【判断题】
根据《关于不良贷款诉讼时效的法律指导意见》规定，债务人涉嫌违法犯罪，农商银行向公检法报案或控告的，诉讼时效中断。刑事案件审理完毕刑事判决文书生效之日起，诉讼时效期间重新计算。
【判断题】
根据《关于不良贷款诉讼时效的法律指导意见》规定，因在保证期间内未要求保证人承担保证责任，造成保证责任灭失的，农商银行可以通过向保证人发出《保证人继续履行担保责任通知书》，由保证人签字认可来重新确定保证关系。
【判断题】
根据《山东省农村商业银行资产经营中心管理暂行办法》规定，资产经营中心的其他费用采取一次性核定模式列支，超额部分自担，但不允许与清收成果挂钩。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》不良资产处置定价实行授权决策制度，农商银行董事会应根据《章程》，结合当地实际，确定不良资产处置权限，并进行口头授权，在授权范围内进行定价决策。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，决策人在授权范围内，有权决策不良资产管理委员会审议通过的定价，也可自行加价或减价。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，专家判断法是指由业务领导或业务骨干，根据其多年的实践经验，结合已掌握的拟处置资产的实际情况，对债权价值和价值可实现程度进行估算的方法。
【判断题】
根据《山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》规定，农商银行不良资产处置定价小组组织人员对定价分析报告进行研究，以不记名投票的方式进行定价表决。
【判断题】
法人机构按照“专职队伍、专业清收、专项考核”的要求，可单独或在资产管理部门下设资产经营中心，对不良贷款实行集中管理,具体负责清收处置工作。
【判断题】
不良资产管理委员会由行长、分管行长及资产管理、信贷管理、监察、审计、合规、财务会计等部门主要负责人组成
【判断题】
集中管理不良贷款不能在二个月内移交的，经不良资产管理委员会批准，可适当延迟移交
【判断题】
估值是在尽职调查的基础上，按照规定的程序和方法，对不良贷款某一时点的价值进行内部估算的过程。
【判断题】
农商银行主要负责人对本行不良资产管理处置尽职情况负有领导管理责任，并对不良资产工作人员的不尽职行为负有领导管理责任。
【判断题】
公司类贷款出现风险状况或被认定为不良后三个月内，农商行拟采取账户扣收和直接催收以外的其他方式进行处置的，应当经过集体研究逐笔（户）制定处置预案，明确清收处置责任人，及时启动清收处置工作程序。
【判断题】
不良贷款管理是指为了减少贷款损失，降低信用风险，根据不良贷款特点，对不良贷款移交、日常管理、清收处置、监测、检查等各个环节进行的全过程管理。
【判断题】
不良贷款原则上应全部集中管理，小额个人类不良贷款也可采取集中与分散相结合的管理处置方式。
【判断题】
对不良贷款管理及相应调查、催收、诉讼、清收处置等形成的纸质资料还应按户扫描，建立电子档案，及时入档保存。
【判断题】
资产查控是依据不良贷款五级分类认定结果，以借款人某一时点的不良贷款为基数，对不良贷款进行全面调查，掌握还款义务人的主体资格、有效资产和偿债能力，摸清不良贷款现状，揭示不良贷款清收潜力。
【判断题】
呆账核销应提供符合呆账认定条件的确凿证据，并严格执行保密制度，呆账核销后的不良贷款不用再继续追索。
【判断题】
不良资产工作人员可以从事资产定价、资产处置和相关审核审批工作。
【判断题】
新增不良贷款在进行责任追究前，贷款管理单位与资产管理部门可办理交接手续，并纳入信贷与不良资产管理系统。
【判断题】
基层支行与资产管理部门应共同对拟集中管理处置不良资产的现时状况进行调查，以真实、全面地反映不良资产价值和风险。
