【单选题】
保证事项未结束的，存款人不得提前支取保证金存款。 ___
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
单位和个人保证金账户名称均为存款人客户名称加“保证金”字样。 ___
【单选题】
单位客户申请开立单位活期保证金账户时，营业机构应先为其开立保证金主账户，再开立子账户。 ___
【单选题】
单位结算卡的功能与所关联的单位银行结算账户的使用和管理要求保持一致，具备透支功能。 ___
【单选题】
一张单位结算卡只能且必须关联一个单位活期结算账户作为主账户。 ___
【单选题】
单位结算卡挂失或注销仅为卡片介质挂失或注销，不影响单位结算卡关联账户的正常使用。 ___
【单选题】
借记卡交易明细簿无凭证印刷号码，不设置磁条，不设置密码，按册管理且不加盖任何印章，不作为重要空白凭证管理。 ___
【单选题】
电子现金具有不记名、不挂失、不验密、不计息的特点，具备圈存、消费、查询等功能。 ___
【单选题】
借记卡交易明细簿不存在挂失，丢失即补。 ___
【单选题】
预留印鉴一般不得使用原子印章，存款人坚持使用原子印章的，应与存款人协议约定因使用原子印章产生的一切后果由存款人自行承担。 ___
【单选题】
开户单位经办人员领取已打印相关信息的印鉴卡片后，应在开户行工作人员有效监督下当面加盖单位预留印鉴，交开户行经办人员。 ___
【单选题】
单位存款人预留印鉴中所有个人签章，均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。 ___
【单选题】
存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。 ___
【单选题】
开户行可以根据存款人要求，为其预留组合印鉴，但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。 ___
【单选题】
营业机构受理需要验印的业务时，应通过电子验印系统进行核验。 ___
【单选题】
印鉴卡片未封存保管前，应由预留印鉴卡片保管人专夹保管。 ___
【单选题】
会计主管应于本年度末月对所有预留印鉴卡片拆包（封）清点审核。 ___
【单选题】
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经___的批准。
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）元以上（含本数）、外币等值___美元以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应该报送大额交易。
A. 5万，2万，
B. 10万，2万
C. 5万，1万
D. 10万，1万
【单选题】
金融机构应当在大额交易发生之日起___个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
【单选题】
按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过公司___股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
A. 20%
B. 50%
C. 25%
D. 51%
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值___万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值___万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值___万美元以上（含）的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的___小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由___的农村商业银行负责。
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起___个工作日内补正。
【单选题】
"农村商业银行应根据客户的风险等级，定期审核本单位保存的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每___进行一次审核。 "
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以___身份识别措施，并提交可疑交易报告。
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估___的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有___名受益所有人。
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
"客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
推荐试题
【填空题】
19、 熔断器串入被保护电路中，能在电路发生___或严重___时自动熔断。从而切断___，起到保护作用。
【填空题】
20、 当通过熔断器的电流___额定电流时，电流___，熔断时间___。
【填空题】
21、 变压器在过负苛能力，是指它在较短的时间内，所能输出的___。
【填空题】
22、 变压器内部着火时，必须立即把变压器从各侧将___断开，然后灭火。
【填空题】
23、 变压器中的绝缘油起___和___作用。
【填空题】
24、 电气设备发生火灾时，首先设法___电源，并及时选用合适的灭火剂___。
【填空题】
25、 继电器线圈不带电时，触点是闭合的称为___触点。
【填空题】
26、 中间继电器的主要作用，是用以___和___。
【填空题】
27、 电源的作用是将___的能量转换为___能。例如，发电机是将___能转换成___；干电池是将___能转换成___能
【填空题】
28、 常用的二次设备包括：___电器、___和___设备。
【填空题】
29、 发电厂电气设备有三种运行状态，即___、___和___。
【填空题】
30、 运行中的电气设备的工作分为___工作、___工作、___工作。共三类。
【填空题】
31、 接地的主要作用是保护___和___的安全，所以电气设备需要采取___措施。
【填空题】
32、 人体触电方式有___触电、___触电和___触电等。
【填空题】
33、 检修工作负责人和工作许可人任何一方不得擅自变更___措施，值班人员不得变更有关检修设备的___方式。
【填空题】
34、 ___、___、___三种保护配合在一起，称三段式过电流保护。
【填空题】
35、 过负荷保护用以反应___引起的___。
【填空题】
36、 变压器装有断路器时，拉合闸必须使用___，对于未装设断路器时，可用隔离开关切断或接通空载电流不超过___A的变压器。
【填空题】
37、 同步发电机就是利用___原理，将___能转换为___能的。
【填空题】
38、 变压器的一、二次绕组的匝数___才能实现改变电压。
【填空题】
39、 高压短路器按安装地点不同，分为___和___两种。
【填空题】
40、 电流互感器按安装方式分为___式、___式和___式。
【填空题】
41、 规程规定母线着色的颜色标准为：1.直流母线的正极涂___色，负极涂___色。2.交流母线的U相涂___色、V相涂___色、W相涂___色。3.中性线不接地涂___色、接地涂___色。
【填空题】
42、 发电厂的电气部分是由___、___、___、___及___组成。
【填空题】
43、 电压互感器送电前，应测量其___，低压侧值不得低于___，高压侧值每千伏不得低于___。
【填空题】
44、 在一经合闸可送电到工作地点的断路器和隔离开关的操作把手上，均应悬挂“___”的标示牌。
【填空题】
45、 倒闸操作工作，只允许由___进行。
【填空题】
46、 绝缘材料的电气性能主要是指_________
【填空题】
47、 断路器操作机构的作用是：___、___和___。
【填空题】
48、 高压断路器的结构主要由___、___、___、___四部分组成的。
【填空题】
49、 长期通过熔体而熔体不会熔断的最大电流值___或___熔断器的额定电流。
【填空题】
50、 瓦斯保护是变压器油箱___的主保护。瓦斯保护分轻瓦斯保护和重瓦斯保护，轻瓦斯反映轻故障，作用于___。重瓦斯反映较严重故障，作用于___。
【填空题】
51、 变压器内油的体积，随油温的变化而变化，而油枕起着___和___的作用，以保证油箱内充满油。
【填空题】
52、 变压器的铁芯通常用硅钢片叠成的，目的是为了减少___和___损耗。
【填空题】
53、 二次设备是对一次设备的工作进行___、___和___及___的辅助设备。
【填空题】
54、 当线路发生非全相运行时，系统中要出现___分量和___分量的电流、电压，这种状态___长期运行。
【填空题】
55、 红灯主要用作断路器的___位置指示，只有在断路器___灯光才有指示，同时可监视___回路的完整性。
【填空题】
56、 绿灯用作断路器的___位置指示，只有在断路器___灯光才有指示，同时可监视___回路的完整性。
【填空题】
57、 电流互感器在运行中，其二次回路不准___。电压互感器在运行中，其二次回路不准___。
【填空题】
58、 衡量电能质量的三个指标，通常指的是___、___和波形，前两者最重要。
