【单选题】
存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。 ___
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相关试题
【单选题】
开户行可以根据存款人要求，为其预留组合印鉴，但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。 ___
【单选题】
营业机构受理需要验印的业务时，应通过电子验印系统进行核验。 ___
【单选题】
印鉴卡片未封存保管前，应由预留印鉴卡片保管人专夹保管。 ___
【单选题】
会计主管应于本年度末月对所有预留印鉴卡片拆包（封）清点审核。 ___
【单选题】
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经___的批准。
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）元以上（含本数）、外币等值___美元以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应该报送大额交易。
A. 5万，2万，
B. 10万，2万
C. 5万，1万
D. 10万，1万
【单选题】
金融机构应当在大额交易发生之日起___个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
【单选题】
按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过公司___股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
A. 20%
B. 50%
C. 25%
D. 51%
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值___万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值___万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值___万美元以上（含）的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的___小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由___的农村商业银行负责。
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起___个工作日内补正。
【单选题】
"农村商业银行应根据客户的风险等级，定期审核本单位保存的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每___进行一次审核。 "
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以___身份识别措施，并提交可疑交易报告。
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估___的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有___名受益所有人。
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
"客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，___可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，___依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
推荐试题
【单选题】
某棉纺厂因棉花价格上涨而增加了资本的垫支,它影响该厂的。___
A. 资本技术构成
B. 资本价值构成
C. 资本物质构成
D. 资本有机构成
【单选题】
资本主义再生产的实质是。___
A. 简单再生产和扩大再生产的统一
B. 劳动过程和价值形成过程的统一
C. 物质资料再生产与劳动力再生产的统一
D. 物质资料再生产与资本主义生产关系再生产的统一
【单选题】
考察社会总资本再生产的核心问题是。___
A. 价值如何增殖
B. 价值和剩余价值的形成
C. 剩余价值的实现
D. 社会总产品的实现
【单选题】
资本主义国家阶级性质的直接表现是。___
A. 行政、立法、司法三权分立
B. 两党或多党轮流执政
C. 资本家占有生产资料
D. 政府实施反映资产阶级意志的政策
【单选题】
资本主义社会无产阶级不能真正享有民主权利,从根本上说是因为。___
A. 资本主义民主制度不够完善
B. 无产阶级缺乏政治斗争经验
C. 资产阶级在经济上占据统治地位
D. 无产阶级在议会中不占多数
【单选题】
下列不属于垄断资本向世界范围扩展基本形式的有。___
A. 借贷资本输出
B. 生产资本输出
C. 商品资本输出
D. 私人资本输出
【单选题】
垄断资本主义时期,国家事实上的操控者是。___
A. 商业资本家
B. 工业资本家
C. 金融寡头
D. 银行资本家
【单选题】
国家垄断资本主义是。___
A. 国家政权同私人垄断资本融合在一起的垄断资本主义
B. 国家政权同垄断资本相分离的垄断资本主义
C. 带有社会主义因素的垄断资本主义
D. 国家直接操控的垄断资本主义
【单选题】
各资本主义国家的垄断组织在经济上瓜分世界形成了。___
A. 金融寡头
B. 金融资本
C. 国家垄断资本主义
D. 国际垄断同盟
【单选题】
垄断资本主义的实质是。___
A. 谋求对整个国家的统治
B. 获取高额垄断利润
C. 引发生产关系的革命
D. 扩大殖民地,谋求对整个世界的统治
【单选题】
经济全球化的表现形式多样,其中不包括。___
A. 企业经营的全球化
B. 贸易的全球化
C. 金融的全球化
D. 殖民地的全球化
【单选题】
资本主义从自由竞争发展到垄断阶段后,资本主义生产的目的。___
A. 从追求超额利润转变为追求级差利润
B. 从追求平均利润转变为追求超额利润
C. 从追求平均利润转变为追求垄断利润
D. 从追求平均利润转变为追求级差利润
【单选题】
在垄断资本主义时期,不属于垄断竞争的竞争形式是。___
A. 垄断组织内部的竞争
B. 垄断组织之间的竞争
C. 垄断组织和非垄断组织之间的竞争
D. 非垄断组织之间的竞争
【单选题】
“垄断利润归根到底来源于国内外劳动者所创造的价値和剩余价值。”这句话意味着垄断资本的剥削对象是。___
A. 只有本企业的雇佣工人
B. 本国的所有资本主义企业的雇佣工人
C. 本国的所有资本主义企业的雇佣工人和其他劳动者
D. 本国的和外国的所有资本主义企业的雇佣工人以及其他劳动者
【单选题】
金融资本的形成,意味着垄断已经发展到。___
A. 跨企业的水平
B. 跨地区的水平
C. 跨部门的水平
D. 跨国界的水平
【单选题】
国家垄断资本主义意味着。___
A. 资本主义生产关系发生了根本的改变
B. 资本主义私人占有制发生了改变
C. 资本主义生产关系发生了局部调整
D. 资产阶级和无产阶级的关系发生了改变
【单选题】
垄断利润是通过垄断组织所制定的垄断价格来实现的。垄断价格是。___
A. 成本价格+垄断利润
B. 市场价格+垄断利润
C. 生产价格+垄断利润
D. 平均价格+垄断利润
【单选题】
垄断资本的实质在于获取。___
A. 垄断地位
B. 独裁身份
C. 垄断利润
D. 垄断价格
【单选题】
影响垄断价格的决定性因素是。___
A. 商品价值
B. 货币价值
C. 供求关系
D. 垄断企业的垄断地位
【单选题】
“资本主义必然灭亡,社会主义必然胜利”的主要依据是。___
A. 无产阶级与资产阶级斗争的尖锐化
B. 生产社会化与资本主义私人占有生产资料的矛盾不可调和
C. 个别企业生产的有组织和社会生产的无政府状态之间的矛盾
D. 资本主义政治经济发展的不平衡
【单选题】
资本主义由自由竞争阶段进入垄断阶段,最根本的标志在于。___
A. 垄断代替自由竞争并占据统治地位
B. 生产集中和资本集中
C. 垄断组织出现
D. 国家垄断代替私人垄断在经济生活中占统治地位
【单选题】
垄断与竞争的关系是。___
A. 垄断消灭了竞争
B. 垄断缓和了竞争
C. 竞争凌驾于垄断之上
D. 垄断与竞争并存
【单选题】
金融寡头实现其在经济上的统治主要是通过。___
A. 代理制
B. 个人联合
C. 公私合营
D. 参与制
【单选题】
垄断资本家获得的超过平均利润的高额利润,是凭借其在社会生产和流通中的。___
A. 资本主义私有制
B. 自由竞争
C. 垄断价格
D. 垄断地位
【单选题】
商品的市场价格采取垄断价格的形式。___
A. 是对价值规律的否定
B. 表明价值规律的作用受到了限制
C. 是价值规律在垄断阶段作用的具体体现
D. 表明商品的市场价格完全是由主观意志决定的
【单选题】
在垄断资本主义阶段,占统治地位的资本是。___
A. 工业资本
B. 银行资本
C. 金融资本
D. 农业资本
【单选题】
在自由竞争资本主义阶段占主导地位的资本输出是。___
A. 私人资本输出
B. 借贷资本输出
C. 商品资本输出
D. 生产资本输出
【单选题】
金融资本是由。___
A. 产业资本和商业资本融合在一起而形成的
B. 银行资本和工业资本融合在一起而形成的
C. 银行垄断资本和工业垄断资本融合在一起而形成的
D. 商业资本和银行资本融合在一起而形成的
【单选题】
国家垄断资本主义在本质上是。___
A. 消除生产无政府状态的垄断资本主义
B. 资产阶级国家力量同垄断组织力量相互分离的垄断资本主义
C. 资产阶级国家力量同垄断组织力量结合在一起的垄断资本主义
D. 带有国家调节因素的垄断资本主义
【单选题】
国家垄断资本主义的产生,意味着。___
A. 资本主义制度巳发生了根本性质的变化
B. 资本主义生产关系内部有了局部的调整和变革
C. 资本主义的基本矛盾已不再存在
D. 资本主义的经济危机将不再存在
【单选题】
垄断资本主义国家的工人持有垄断企业的少量股票表明。___
A. 人人都成为有产者
B. 工人成为企业的主人
C. 垄断资产阶级失去了生产资料所有权
D. 工人的雇佣劳动地位并未改变
【单选题】
当代资本主义国际垄断同盟的高级形式是。___
A. 国际卡特尔
B. 混合联合企业
C. 跨国公司
D. 国际联盟
【单选题】
各国垄断组织从经济上瓜分世界产生了。___
A. 国家垄断资本主义
B. 国际垄断同盟
C. 金融资本和金融寡头
D. 殖民地和宗主国
【单选题】
经济全球化的实质决定了它的主要受益者是。___
A. 所有国家
B. 发达资本主义国家
C. 发展中国家
D. 社会主义国家
【单选题】
当代资本主义发生新变化的原因很多,根本的推动力量是。___
A. 科技革命和生产力的发展
B. 工人阶级的斗争
C. 社会主义制度的优越性
D. 资本主义制度的改革
【单选题】
企业经营全球化的重要标志是。___
A. 国际水平分工的形成
B. 国际贸易迅速发展
C. 基金市场迅速成长
D. 跨国公司成为世界经济的主体
【单选题】
资本主义发展的历史趋势是。___
A. 计划经济取代市场经济
B. 市场经济取代计划经济
C. 计划经济取代商品经济
D. 资本主义终究要被社会主义所取代
【单选题】
垄断价格等于成本价格加上。___
A. 平均利润
B. 垄断利润
C. 剩余价值
D. 利润
【单选题】
垄断利润是垄断资本家。___
A. 靠釆用新技术而获得的高额利润
B. 靠市场价格波动而获得的尚额利润
C. 凭借社会生产和流通中的垄断地位而获得的超过平均利润的高额利润
D. 凭借改善劳动组织而获得的超过平均利润的高额利润
【单选题】
战后西方主要资本主义国家出现的新变化表明。___
A. 关于“资本主义必然灭亡、社会主义必然胜利”的论断是没有根据的
B. 当代资本主义为向社会主义过渡准备了更充分的物质条件
C. 无产阶级与资产阶级之间的阶级矛盾巳经消失
D. 资本主义制度具有优越性
