【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
相关试题
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
"客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元(含)至5万元、外币等值1000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件,留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定,___可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定,___依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元(含)至5万元、外币等值2000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___,受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向___举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
___规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?___
A. 无需报告;
B. 提交大额交易报告;
C. 提交可疑交易报告;
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地;
C.
D. 登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,___应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:___
A. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)
B. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法,决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转;
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式,协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作?
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的?___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为,不能处以罚款?___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定,泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
推荐试题
【判断题】
丙烯塔顶冷源器倒空不当有可能会造成设备冷淬
【判断题】
燃点又叫着火点是可燃物质开始持续燃烧所需要的最低温度
【判断题】
凡在距基准面2m以上有可能坠落的高处作业均称为高空作业
【判断题】
危险废物出厂后由处置单位负责无需再进行跟踪
【判断题】
静电具有电压低、电荷消散慢、静电感应、导体尖端放电、静电屏蔽等特性
【判断题】
单位要根据需要没有必要引进、采用先进适用的应急救援技术装备
【判断题】
为了避免裂解炉高压蒸汽减温器结垢所用的锅炉给水必须含磷
【判断题】
在发生氮气窒息时抢救人员一定要戴上隔离式空气呼吸器
【判断题】
全厂性的高架火炬宜位于生产区全年最小频率风向的上风侧
【判断题】
根据伤亡事故的致因理论得知.造成事故的主要原因是人的不安全行为和物的不安全状态.它们的背景原因是管理上有缺陷
【判断题】
居民委员会、村民委员会、企业事业单位应当根据所在地人民政府的要求,结合各自的实际情况.开展有关突发事件应急知识的宣传普及活动和必要的应急演练
【判断题】
电阻率在1085013。m的物质靜电荷不易泄露消散容易积聚而帯静电
【判断题】
离心泵试车前要检查填料密封是否有压得过紧过松现象
【判断题】
对于液化气管道操作人员应当熟悉其压力与沸点的关系要注意环境及介质温度的变化以免造成压力随温度变化的错误判断或因温度升高而导致管道的损坏
【判断题】
专项应急预案应当包括危险,性分析、预防措施、应急处置程序和应急保障等内容
【判断题】
应急预案批准页必须经发布单位主要负责人批准方可发布'
【判断题】
酒诚可用铁制品做容器因此也可用镀锌铁桶
【判断题】
安全帽戴法不正确就起不到充分的防护作用
【判断题】
锅炉与压力容器的设计.必须由具有相应专业技术水平的单位负责.并应经过规定的审批手续
【判断题】
违反《中华人民共和国突发事件应对法》规定.构成犯罪的.依法追究民事责任
【判断题】
石油化工企业中无飞火的明火设备应布置在有散发可燃气体的设备、建筑物的主导风向下风头
【判断题】
工业毒物由呼吸道、消化道、皮肤等器官进入人体其进入人体的主要途径是呼吸道
【判断题】
减粘塔减粘效果下降的主要原因为塔盘堵塞.汽提裂解气温度低
【判断题】
安全色中红色适用于紧急停止和禁止等信号
【判断题】
应急预案的编制可以明确应急组织和人员的职责分工并有具体的落实措施
【判断题】
皮革或缝制的工作手套也可以在处理危化品时使用
【判断题】
处置酒化气泄漏时需戴好植布手套防止手部擦伤
【判断题】
裂解炉辐射段炉管焊接时可直接用电焊焊接
【判断题】
当起重臂、吊钩或吊物下面有人时不得进行起重操作
【判断题】
裂解气中的一氧化碳含量过高•会引起甲烷化反应中氢气和一氧化碳超标.反应温度升高.甚至发生飞温