【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
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【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
对公/个人重点关注账户包括：（）。___
A. 涉案账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 冒名惩戒账户
【多选题】
个人重点关注账户类型包括：（）。___
A. 存折
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 信用卡
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营（合规）线责任主体为（）和运营主管。___
A. 各级行分管副行长
B. 一级支行及以上部室主要负责人
C. 运营（合规）员
D. 基层网点主要负责人
【多选题】
“三线一网格”要形成（）的管理格局。___
A. 全行成网
B. 网中有格
C. 格中定人
D. 人负其责
【多选题】
运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___
A. 大堂经理
B. 运营副主管
C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D. 客户经理
【多选题】
运营主管是营业网点临柜业务的（）。___
A. 组织者
B. 管理者
C. 监督者
D. 经办员
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 网点是防控风险的“第一道关口”。
B. 运营主管是网点业务风险防控的主力军。
C. 运营主管是网点管理团队的核心成员之一。
D. 运营主管是营业网点临柜业务的组织者、管理者和监督者。
【多选题】
运营主管队伍建设的重要意义是：（）。___
A. 深化基层管理的重要内容
B. 促进业务发展的重要基础
C. 防控业务风险的重要保障
D. 以上都对
【多选题】
坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将（）的人员选拔到运营主管岗位上来。___
A. 品行优
B. 能力强
C. 懂管理
D. 作风实
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将品行优、能力强、懂管理、作风实的人员选拔到运营主管岗位上来。
B. 优先考虑具有综合柜员与二级主管经历的员工，优先从高等级柜员中选拔，完善主管队伍人才梯队储备。
C. 注重从符合条件的党员中选拔运营主管，培养非党员运营主管积极向党组织靠拢。
D. 加大年轻干部培养力度，对于年龄在35周岁以下骨干党员干部优先提拔，逐步优化运营主管队伍年龄结构。
【多选题】
运营主管薪酬分配主要与其（）挂钩。___
A. 职级
B. 岗位等级
C. 履职考核结果
D. 营销业绩
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。
B. 推进运营主管等级管理与岗位等级、薪酬分配挂钩，有效提高运营主管履职的独立性。
C. 进一步加大“三线一网格”管理模式中运营主管薪酬分配与主要岗位职责履职情况的挂钩力度，合理确定和维护运营主管薪酬水平。
D. 各级行结合运营主管岗位特点，根据其岗位履职情况、风险防控质量，建立和完善运营主管激励机制。
【多选题】
各级行应采取有效措施，着力加强运营主管管理能力、履职能力培养。通过（）等多种形式，明确运营主管的角色定位，剖析典型风险案（事）例，传导风险防控要求，交流先进工作经验，促进运营主管队伍素质和能力整体提升。___
A. 集中面授
B. 脱产进修
C. 跟班实习
D. 岗位交流
【多选题】
伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 重要空白凭证
B. 有价单证
C. 会计凭证
D. 会计账薄
【多选题】
（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 无故压票
B. 退票
C. 拖延支付
D. 无理拒付
【多选题】
未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜员机，下同）等自助银行（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 设备密码
B. 静态密码锁PDA
C. 钥匙
D. 指纹
【多选题】
通过（）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 编造虚假交易入账
B. 通过不入账
C. 推迟入账
D. 错误入账
【多选题】
未按规定办理网络金融客户证书（）等的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定进行网络金融业务（）处理的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
收回的现金未经非上门服务人员（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 清点
B. 确认
C. 记账
D. 记账不符合规定
【多选题】
未按规定办理变更（）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定为客户（）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定办理（）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
违反超级柜台（）等规定的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
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【判断题】
街道（园区）是本区征收集体土地涉及房屋补偿安置工作的实施单位
【判断题】
征收土地批准文件发布之日起，新批的宅基地和其他建设用地不作为增加补偿的依据
【判断题】
征收土地批准文件发布之日起，办理入户或分户不作为增加补偿的依据
【判断题】
征收土地批准文件发布之日起，改变房屋、土地用途不作为增加补偿的依据
【判断题】
实施单位依据江宁政规发【2016】2号、3号文对房屋征收项目资金测算后，征（用）地单位须将经测算的直接兑付资金足额存入监管专户、专款专用
【判断题】
实施单位应当制定《征收集体土地涉及房屋补偿方案》，并在征收范围内公开征求被征收人的意见，征求意见期限不得少于30日
【判断题】
《南京市江宁区征收集体土地涉及房屋补偿方案实施通知书》核发后的5日内，应由区征收办予以公告，公告时间不少于20日
【判断题】
被征收人补偿安置资金可以以现金形式支付
【判断题】
涉及企事业单位房屋的补偿资金，应直接转账至被征收人账户
【判断题】
房屋初评结果公示5日后，应由评估机构向被征收人送达正式评估报告
【判断题】
实施单位在规定时间内书面征求被征收人选择评估机构意见时，100%被征收人选择同一评估机构的，则确定为该项目评估机构
【判断题】
实施单位应当将初步评估结果在项目现场进行公示，公示时间不少于5日
【判断题】
住宅房屋实行货币补偿的，其征收补偿款由原房补偿款和建房补助款两部分组成
【判断题】
征收安置房安置价格高于（含）6000元每平方米按其价格的84%确定
【判断题】
被征收人原合法住宅房屋建筑面积超过240平方米的，超出部分支付原房补偿款和购房补偿款
【判断题】
非住宅房屋中营业用房的设施搬迁费用给予不超过征收补偿款2%的补偿，征收补偿款指的是原房补偿款
【判断题】
被征收人将房屋出租的，实施单位对被征收人和承租人都进行补偿
【判断题】
征（用）地单位会同实施单位负责征收安置房“两证”办理，按规定缴纳相关费用，“两证”工本费由被征收人缴纳
【判断题】
经镇、街批准，统一在集体土地上建设出售的单元套房可以分户补偿安置
【判断题】
2010年7月20日后建设的无手续房屋，在签约期限内签约并搬迁的，可给予500元每平方米的补助
【判断题】
被征收人的配偶、父母及子女为原集体经济组织成员，因种种原因将户口迁出的，按照户口迁出时已具备申请宅基地条件且现已达到法定婚龄的，由街道（社区）认定后可以分户
【判断题】
被征收人儿子因招工原因，在房屋征收前已将户籍迁出征收区域，且在工作期间已享受单位保障性实物分房70平方米，此次房屋征收，其子可照顾计入家庭人口并符合照顾分户条件，可按50平方米给予其申购征收安置房
【判断题】
被征收人离婚的，离婚双方没有独立产权证明，按一户计算补偿安置
【判断题】
同一房屋征收区域中被征收人之间可根据实际情况相互之间划拨面积
【判断题】
一处宅基地内有多处房屋，同时居住多户家庭的，可按现居住人单独认定为被征收人，分别给予补偿安置
【判断题】
被征收人的父母、配偶和子女已按江宁政办发1996（39）号文、江宁政办发1996（64）号文、江宁政发2003（113）号文按补偿安置到位的人员，可以计入家庭人口重复安置
【判断题】
被征收人可申购征收安置房180平米，因房屋套型等原因，造成被征收人实际购买的征收安置房总面积为195平方，其中超面积申购的10平方米按照征收安置房价格计算购房款，剩余5平方米按照征收安置房价格上浮20%计算购房款
【判断题】
实行统拆自建，其征收补偿款由原房补偿款和建房补助款两部分组成
【判断题】
征收集体土地涉及房屋补偿评估时点为《南京市江宁区征收集体土地涉及房屋补偿方案实施通知书》公告之日
【判断题】
被征收人、直管公房承租人在11个工作日内协商选定评估机构，并将协商结果书面告知区房屋征收部门
【判断题】
成套房屋被征收后进行安置过渡的临时安置补助费，按被征收房屋合法建筑面积计算，淳化街道每月每平方米22元，不足1600元的补足至1600元
【判断题】
被征收人、直管公房承租人及同户籍内直系亲属，患重大疾病且符合医疗救助条件的，经公示无异议后，可以给予补助费
【判断题】
征收生产用房时，对设备的拆除、安装和搬运可以给予不超过房地产评估价格5%的设备迁移费
【判断题】
非成套（自建房）房屋被征收后进行安置过渡的临时安置补助费，按被征收房屋经认定的建筑面积计算，麒麟街道每月每平方米18元，不足1800元的补足至1800元
【判断题】
直管公房承租人购买房屋或者土地的，价款中相当于货币补偿金额的部分免交契税
【判断题】
实行申购征收安置房的，暂不给予发放物业维修基金补助，在安置房交付时，由项目建设单位按规定与被征收人结算
【判断题】
征收项目中提供的征收安置房最小户型不动产权证书证载建筑面积不得低于45平方米
【判断题】
自奖励期首日起至30日内，完成搬迁并办理房屋交接手续的，非成套房屋按被征收房屋合法建筑面积，每平方米1000元计算搬迁奖励
【判断题】
《南京市江宁区国有土地上房屋征收补偿补助奖励规定》（江宁政发〔2017〕350号）自2017年9月1日起施行
