【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
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【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
对公/个人重点关注账户包括：（）。___
A. 涉案账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 冒名惩戒账户
【多选题】
个人重点关注账户类型包括：（）。___
A. 存折
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 信用卡
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营（合规）线责任主体为（）和运营主管。___
A. 各级行分管副行长
B. 一级支行及以上部室主要负责人
C. 运营（合规）员
D. 基层网点主要负责人
【多选题】
“三线一网格”要形成（）的管理格局。___
A. 全行成网
B. 网中有格
C. 格中定人
D. 人负其责
【多选题】
运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___
A. 大堂经理
B. 运营副主管
C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D. 客户经理
【多选题】
运营主管是营业网点临柜业务的（）。___
A. 组织者
B. 管理者
C. 监督者
D. 经办员
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 网点是防控风险的“第一道关口”。
B. 运营主管是网点业务风险防控的主力军。
C. 运营主管是网点管理团队的核心成员之一。
D. 运营主管是营业网点临柜业务的组织者、管理者和监督者。
【多选题】
运营主管队伍建设的重要意义是：（）。___
A. 深化基层管理的重要内容
B. 促进业务发展的重要基础
C. 防控业务风险的重要保障
D. 以上都对
【多选题】
坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将（）的人员选拔到运营主管岗位上来。___
A. 品行优
B. 能力强
C. 懂管理
D. 作风实
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将品行优、能力强、懂管理、作风实的人员选拔到运营主管岗位上来。
B. 优先考虑具有综合柜员与二级主管经历的员工，优先从高等级柜员中选拔，完善主管队伍人才梯队储备。
C. 注重从符合条件的党员中选拔运营主管，培养非党员运营主管积极向党组织靠拢。
D. 加大年轻干部培养力度，对于年龄在35周岁以下骨干党员干部优先提拔，逐步优化运营主管队伍年龄结构。
【多选题】
运营主管薪酬分配主要与其（）挂钩。___
A. 职级
B. 岗位等级
C. 履职考核结果
D. 营销业绩
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。
B. 推进运营主管等级管理与岗位等级、薪酬分配挂钩，有效提高运营主管履职的独立性。
C. 进一步加大“三线一网格”管理模式中运营主管薪酬分配与主要岗位职责履职情况的挂钩力度，合理确定和维护运营主管薪酬水平。
D. 各级行结合运营主管岗位特点，根据其岗位履职情况、风险防控质量，建立和完善运营主管激励机制。
【多选题】
各级行应采取有效措施，着力加强运营主管管理能力、履职能力培养。通过（）等多种形式，明确运营主管的角色定位，剖析典型风险案（事）例，传导风险防控要求，交流先进工作经验，促进运营主管队伍素质和能力整体提升。___
A. 集中面授
B. 脱产进修
C. 跟班实习
D. 岗位交流
【多选题】
伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 重要空白凭证
B. 有价单证
C. 会计凭证
D. 会计账薄
【多选题】
（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 无故压票
B. 退票
C. 拖延支付
D. 无理拒付
【多选题】
未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜员机，下同）等自助银行（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 设备密码
B. 静态密码锁PDA
C. 钥匙
D. 指纹
【多选题】
通过（）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 编造虚假交易入账
B. 通过不入账
C. 推迟入账
D. 错误入账
【多选题】
未按规定办理网络金融客户证书（）等的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定进行网络金融业务（）处理的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
收回的现金未经非上门服务人员（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 清点
B. 确认
C. 记账
D. 记账不符合规定
【多选题】
未按规定办理变更（）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定为客户（）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定办理（）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
违反超级柜台（）等规定的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 擅自修改客户指令信息的
B. 未按规定履行网络金融系统管理员、操作员变更手续的
C. 利用网络金融渠道盗取客户、银行资金的
D. 未按规定进行网络金融服务功能设置的
推荐试题
【判断题】
起吊电杆等长物件应选择合理的吊点，并采取防止突然倾倒的措施。
【判断题】
在起吊、牵引过程中，受力钢丝绳的周围、上下方、转向滑车内角侧、吊臂和起吊物的下面，禁止有人逗留和通过。
【判断题】
安全带的挂钩或绳子应挂在结实牢固的构件上、或专为挂安全带用的钢丝绳上，并应采用高挂低用的方式。禁止挂在移动或不牢固的物件上。
【判断题】
新版个人电子银行开通VIP特殊限额可以在河南省农村信用社任一营业网点办理。
【判断题】
目前河南省农村信用社金燕自助通支持借记卡和信用卡消费实时到账，POS不支持。
【判断题】
新版企业网银中的公转私业务开通必须由企业网银的相关操作员在企业网银开通。
【判断题】
企业网银须配备两名以上用户，企业用户权限可分为管理.录入和授权。
【判断题】
个人卡凭损坏金燕IC卡和本人有效身份证件须到原开户网点办理换卡，请判断正误
【判断题】
网点可以为年龄17岁，生活费来源于父母的学生办理电子银行业务。
【判断题】
自助设备维修过程中需派科技人员或指定的挂靠网点负责人在现场全程参与
【判断题】
手机银行交易密码是通过手机银行管理系统设定与银行卡取款密码没有必然联系，两者可以不同。
【判断题】
严禁涂改自助设备各种登记表上填列的内容，因特殊情况需要修改的，必须由当事人在修改处签字确认。
【判断题】
金燕卡跨境汇入业务，汇入账号只能是卡号，且为个人卡主卡(单位卡.附卡.卡折同开的金燕卡不能办理跨境汇入业务)。
【判断题】
ETC记账卡可以办理个人用户和公司用户，例如私家车.出租车.公车。
【判断题】
保号换卡业务仅能受理同一法人机构下银行卡。
【判断题】
企业客户的网银业务受理机构须为其结算账户开户机构。
【判断题】
对于卡折同开的卡挂失时，其存折仍可正常使用；存折挂失时，其卡仍可正常使用；经办人员应提醒客户注意风险。
【判断题】
每次加钞完毕，密码锁必须调乱，严禁出现仅凭钥匙就能打开保险箱的现象。
【判断题】
ETC储值卡在柜面充值后需要对卡片进行圈存，可在任意具有蓝牙功能的标签上配合使用“车E兴”员工版进行操作。
【判断题】
企业网银批量代发和批量转账只能是行内账户，不能进行跨行交易。
【判断题】
对于每台自助设备必须配备A.B岗操作员，相对固定，严禁混岗或交叉作业。
【判断题】
担任过A岗（B岗）的操作员可以再担任B岗（A岗）操作员。
【判断题】
A岗操作员需要保管自助设备保险柜密码和上箱体钥匙。
【判断题】
监控摄像头安装隐蔽，能够完整摄录客户的正面图像.进/出钞和现金装填过程的图像，可以摄录到客户和工作人员输入的密码。
【判断题】
自助设备视频监控系统密码原则上由网点负责人保管，如遇特殊情况可指定A.B岗操作员保管。
【判断题】
在行式自助设备在全程监控下可以采用换钞箱法。
【判断题】
离行式自助设备必须配备备用钞箱，采用换钞箱法加钞，允许在现场清点现金。
【判断题】
自助设备长款可以以现金方式退还持卡人。
【判断题】
自助设备吞卡打印的凭条可以做为领卡的凭证。
【判断题】
同号换卡业务中涉及的空白卡可以不做重要空白凭证管理。
【判断题】
空白卡是指未经纸卡的卡，卡片只有版面但没金融数据信息。
【判断题】
待发卡是指根据客户申请，制卡成功尚未领用的金燕IC借记卡。
【判断题】
“金伙伴”贷款的担保方式有保证和抵押两种。
【判断题】
“金伙伴”客户保证类单户授信最高不超过300万元，抵押类授信单户最高不超过500万元。
【判断题】
3“金伙伴”贷款期限最长为一年，须签订一般借款合同，合同期限应结合客户需求及回款周期综合确定。
【判断题】
“金伙伴”贷款采用保证担保方式，要求至少2名具备担保实力的保证人提供连带责任担保。
【判断题】
在个人贷款业务中，贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的，经贷款人同意可以采用自主支付方式。
【判断题】
在市县行社已建立或拟建立信用关系的个人类客户，按年评定信用等级，有效期不超过一年，到期后按规定重新评定。
【判断题】
个人客户信用等级分为AAA.AA.A.B.C五个等级类别，对评为A级（含）以下的客户，不予授信。
