【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
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相关试题
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
【填空题】
525、农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括___。 A、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证 B、机动车驾驶证 C、社会保障卡 D、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证 E、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明 F、外国公民为外国居民身份证
【填空题】
526、个人客户开立___等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位、社区居委会___提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 A、代发工资 B、日常结算 C、公共管理 D、社会保障
【填空题】
527、因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时，营业机构可采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。___ A、兄弟姐妹 B、父母 C、成年子女 D、配偶
【填空题】
528、存款凭证挂失后，该存款账户可以进行___。 A、质押 B、冻结 C、扣划 D、柜面支取
【填空题】
529、下列说法中，正确的有___。 A、存款凭证挂失后，该账户不可以进行冻结、扣划，但可以进行质押。 B、存款凭证挂失后，该账户可以进行冻结、扣划，但不能进行质押。 C、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划，但不可进行质押。 D、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划、质押。
【填空题】
530、银行账户按照开户人类型分为___。 、A、单位银行账户 B、个人银行账户 C、结算银行账户 D、非结算银行账户
【填空题】
531、个人银行结算账户按照功能分为___。 A、Ⅰ类结算账户 B、Ⅱ类结算账户 C、Ⅲ类结算账户 D、非结算银行账户
【填空题】
532、Ⅱ类结算账户是指个人用于办理___等用途的银行账户。 A、存款 B、购买投资理财产品 C、限额消费和缴费 D、限额向非绑定账户转出资金业务
推荐试题
【单选题】
电力电缆的基本结构由线芯(导体)绝缘层屏蔽层和接地层四部分组成。___
【单选题】
导线允许载流量取决于其容许工作温度。___
【单选题】
输电线路电压一般在110KV及以上,220KV以上的也称超高压输电线路。___
【单选题】
低压配电线路的电压为10KV及以下。___
【单选题】
从发电厂发电机开始一直到变电设备为止,这一整体称为电力系统。___
【单选题】
变电所运行中,如交接班时发生事故,应由接班人员负责处理。___
【单选题】
在二次接线回路上工作,无需将高压设备停电时应使用第一种工作票。___
【单选题】
绝缘棒每个月要进行一次绝缘试验,保证绝缘棒完好___
【单选题】
有填料高压熔断器利用___原理灭弧。
A. 利用电弧与固体介质接触加速灭弧
B. 窄缝灭弧
C. 将电弧分割成多个短电弧
【单选题】
目前使用的某些断路器的检修年限可达___以上。
【单选题】
2000KW及以上大容量的高压电机,普遍采用___代替电流速断保护。
A. 过负荷保护
B. 低电压保护
C. 纵差动保护
【单选题】
电力电缆中,将线芯与大地以及不同相的线芯间在电气上彼此隔离的为___。
【单选题】
测量电容器绝缘电阻读数完毕后,正确做法是___。
A. 停止摇动摇把→取下测试线
B. 取下测试线→继续摇动摇把
C. 取下测试线→停止摇动摇把
【单选题】
测量电容器绝缘电阻读数完毕后,正确做法是___。
A. 停止摇动摇把→取下测试线
B. 取下测试线→继续摇动摇把
C. 取下测试线→停止摇动摇把
【单选题】
防止电气误操作的措施包括组织措施和___措施。
【单选题】
交流高压真空接触器使用手力操动机构合闸。___
【单选题】
高压熔断器在电路通过负荷电流或短路电流时熔断。___
【单选题】
当电容器内部设有放电电阻时,电容器组可不设放电装置。___
【单选题】
电力线路过电流保护的动作电流按躲过线路末端最大短路电流定。___
【单选题】
人体与带电体的直接接触触电可分为跨步电压触电接触电压触电。___
【单选题】
在电气施工中,必须遵守国家有关安全的规章制度,安装电气线路时应根据实际情况以方便使用者的原则来安装。___
【单选题】
当两台同型号的电压互感器接成形时,必须注意极性正确,否则会导致互感器线圈烧坏。___
【单选题】
变压器油本身绝缘强度比空气小,所以油箱内充满油后,可降低变压器的绝缘强度。___
【单选题】
钢筋混凝土杆又分普通型预应力杆和等径预应力杆两种。___
【单选题】
高压架空电力线路一般都采用多股绝缘导线。___
【单选题】
钢绞线常用作架空地线接地引下线及杆塔的拉线。___
【单选题】
消雷器是利用金属针状电极的电磁感应原理,使雷云电荷被中和,从而不致发生雷击现象。___
【单选题】
因工作间断,次日复工时,应得到运行值班员许可,取回工作票,才能继续工作。___
【单选题】
倒闸操作每一项操作结束后,操作人应认真检查被操作的设备状态,被操作的设备状态应与操作项目的要求相符合,并处于良好状态。___
【单选题】
倒闸操作前,应先在模拟图板上进行模拟操作。___
【单选题】
下图是常用的___。
A. 安装接线图
B. 展开式原理图
C. 归总式原理图
【单选题】
对于高压电力线路,限时电流速断保护的动作时间一般取___。
【单选题】
电气设备检修时,工作票的有效期限以___为限。
A. 当天
B. 一般不超过两天
C. 批准的检修期限
【单选题】
人体触电可分为直接接触触电和___两大类。
A. 跨步电压触电
B. 接触电压触电
C. 间接接触触电
【单选题】
仪用互感器分___两种。
A. 电力变压器和电流互感器
B. 电流互感器和电压互感器
C. 特种互感器和电流互感器
【单选题】
当电路断开时,电源端电压在数值上___电源电动势。
【单选题】
运行值班人员在室外进行巡回检查,如高压设备发生接地时,不得接近故障点___以内。
【单选题】
紧急事故处理时可不需填写___,但应事后将有关事项记入值班日志,并及时汇报。
A. 第一种工作票
B. 第二种工作票
C. 倒闸操作票
【单选题】
不论什么型号,只要真空断路器的额定电流相同,额定开断电流也相同。___
