【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
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相关试题
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
推荐试题
【单选题】
科学发展观在邓小平 “南方谈话”提出 “社会主义的本质”基础上，进一步阐释了中国特色社会主义的本质属性是___
A. 全面建成小康社会
B. 社会和谐
C. 全面依法治国
D. 自由民主
【单选题】
科学发展观强调，我国社会主义文化的引领与主导是___
A. 为人民服务
B. 社会主义核心价值体系
C. 为社会主义服务
D. 百花齐放百家争鸣
【单选题】
科学发展观的基本要求是___
A. 可持续发展
B. 全面协调可持续发展
C. 科学发展
D. 改革发展
【单选题】
科学发展观的根本方法是___
A. 改革开放
B. 统筹兼顾
C. 全面发展
D. 可持续发展
【单选题】
将科学发展观写入党章的是___
A. 党的十六大
B. 党的十七大
C. 党的十八大
D. 党的十八届三中全会
【单选题】
科学发展观的核心立场是___
A. 统筹兼顾
B. 以人为本
C. 推动经济社会发展
D. 可持续发展
【单选题】
坚持统筹发展要努力提高战略思维、创新思维和___
A. 辩证思维能力
B. 发散思维能力
C. 逆向思维能力
D. 综合思维能力
【单选题】
科学发展观同邓小平理论、“三个代表重要思想”共同贯穿的主题是 ___
A. 中国特色社会主义
B. 改革开放
C. 实事求是
D. 共同富裕
【单选题】
科学发展观鲜明的精神实质是解放思想、实事求是、与时俱进、___
A. 开拓进取
B. 创新发展
C. 求真务实
D. 改革创新
【单选题】
科学发展观强调，提高党的执政能力是我们党将长期面对和必须始终解决好的一个___课题。
A. 历史性
B. 阶段性
C. 研究性
D. 理论性
【多选题】
以下对科学发展观形成的历史背景的阐述正确的是___
A. 深刻把握中国国情和新的阶段性特征基础上形成和发展的
B. 总结改革开放特别是党的十六大以来实践经验基础上形成和发展的
C. 深刻分析国际形势顺应世界发展趋势、借鉴外国经验基础上形成的
D. 是党情、国情、世情发生重大变化基础上形成的
【多选题】
和谐社会要求的充满活力是指使一切有利于社会进步的___
A. 创造愿望得到尊重
B. 创造成果得到肯定
C. 创造才能得到发挥
D. 创造活力得到支持
【多选题】
在十六大、十七大前后，党领导人民成功应对的重大事件包括___
A. 非典疫情
B. 汶川特大地震
C. 国际金融危机
D. 苏联解体
【多选题】
对科学发展观的正确阐述包括___
A. 推动经济社会发展是科学发展观的第一要义
B. 以人为本是科学发展观的核心立场
C. 统筹兼顾是科学发展观的根本方法
D. 全面协调可持续发展是是科学发展观的基本要求
【多选题】
科学发展观最鲜明的精神实质是___
A. 解放思想
B. 实事求是
C. 求真务实
D. 与时俱进
【多选题】
安定有序是和谐社会要求，安定有序是指___
A. 社会组织健全
B. 社会管理完善
C. 社会秩序良好，人民安居乐业
D. 社会保持安定团结
【多选题】
构建社会主义和谐社会的总要求包括___
A. 民主法治、公平正义
B. 诚信友爱、充满活力
C. 安定有序
D. 人和自然和谐相处
【多选题】
科学发展观坚持以人为本，就要坚持___
A. 发展为了人民
B. 最终实现人的全面发展
C. 发展依靠人民
D. 发展成果由人民共享
【多选题】
科学发展观坚持协调发展，协调就是___
A. 发展有协调性
B. 发展有均衡性
C. 发展有全面性
D. 发展有持久性
【多选题】
科学发展观坚持可持续发展，可持续就是___
A. 发展有整体性
B. 发展有均衡性
C. 发展有连续性
D. 发展有持久性
【多选题】
科学发展观坚持协调发展，协调的内容包括___
A. 协调好消费与投资、供给与需求
B. 协调好发展的速度和结构、质量、效益
C. 协调经济与社会发展、城市与农村发展、东中西部发展、人与自然发展、国内发展和对外开放
D. 协调好市场机制与宏观调控等重大问题
【多选题】
科学发展观实施可持续发展战略要实现经济发展与___相协调发展。
【多选题】
党的十七大报告指出，深入贯彻落实科学发展观，必须坚持___
A. 把发展作为党执政兴国的第一要务
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【多选题】
以人为本是科学发展观的本质和核心，以人为本中的“人”是指___
A. 具体的、现实的人
B. 广大人民群众
C. 个体的人
D. 社会全体成员
【多选题】
科学发展观实现统筹发展，首先提出的五个统筹是___
A. 统筹城乡发展、区域发展、经济社会发展
B. 统筹人与自然发展
C. 统筹国内和国际两个大局
D. 统筹国内发展和对外开放
【多选题】
党的十七大在强调坚持五个统筹的基础上，又提出了___
A. 统筹中央和地方关系
B. 统筹个人和集体利益、局部和整体利益
C. 统筹国内和国际两个大局
D. 统筹当前利益与长远利益
【多选题】
科学发展观的主要内容包括___
A. 加快转变经济发展方式、推进生态文明建设
B. 发展社会主义民主政治
C. 推进社会主义文化强国建设、构建社会主义和谐社会
D. 全面提高党的建设科学化水平
【多选题】
科学发展观强调，建设生态文明需要___
A. 坚持节约资源和保护环境的基本国策
B. 坚持节约优先、保护优先 、自然恢复为主的方针
C. 推进绿色发展、循环发展、低碳发展
D. 形成节约资源、保护环境的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式
【多选题】
推动和谐社会建设要做到人与自然和谐相处，人与自然和谐相处就是___
A. 生产发展
B. 生活富裕
C. 生态良好
D. 社会管理完善
【多选题】
科学发展观的基本要求是___
A. 以人为本
B. 全面发展
C. 协调发展
D. 可持续发展
【单选题】
“三个代表”重要思想创造性地回答了___
A. 什么是社会主义、怎样建设社会主义的问题
B. 什么是马克思主义、怎样发展马克思主义的问题
C. 建设一个什么样的党、怎样建设党的问题
D. 怎样做到解放思想，实事求是，与时俱进的问题
【单选题】
坚持党的思想路线，解放思想、实事求是、与时俱进，是我们党坚持先进性和增强___的决定性因素。
A. 创造力
B. 凝聚力
C. 战斗力
D. 综合国力
【多选题】
建设社会主义政治文明涉及哪些方面___
A. 政治思想
B. 政治制度
C. 行政管理
D. 法制建设
【多选题】
2000年6月28日，在中共中央思想政治工作会议上，江泽民发表了重要讲话，提出了对国际国内形势如何认识的四个问题，即___
A. 关于如何认识社会主义发展的历史进程
B. 关于如何认识资本主义的发展历程
C. 关于如何认识我国社会主义改革实践过程对人们思想的影响
D. 关于如何认识当今的国际环境和国际斗争带来的影响
【多选题】
“三个代表” 重要思想深化了对中国特色社会主义的认识，表现在___
A. 进一步回答了什么是社会主义、怎样建设社会主义的问题
B. 明确提出了解放思想、实事求是的思想路线
C. 创造性地回答了建设一个什么样的党、怎样建设党的问题
D. 确定了党在社会主义初级阶段的基本路线
【多选题】
新时期，我们党必须解决的两大历史性课题：___
A. 提高党的领导水平和执政水平
B. 提高拒腐防变和抵御风险的能力
C. 提高生产力
D. 加强党同群众的联系
【多选题】
贯彻“三个代表”的要求___
A. 关键在坚持与时俱进
B. 核心在保持党的先进性
C. 本质在坚持执政为民D.一切为人民服务
【多选题】
“三个代表”重要思想的集中概括___
A. 代表着中国先进生产力的发展要求
B. 代表着中国先进文化的前进方向
C. 代表着中国最广大人民的根本利益
D. 代表中国共产党的最高利益
【多选题】
江泽民指出：加强文化建设，必须___
A. 必须以科学的理论武装人
B. 以正确的舆论引导人
C. 以高尚的精神塑造人
D. 以优秀的作品鼓舞人。
【单选题】
当今时代的主题是___
A. 和平
B. 发展
C. 和平与发展
D. 一心一意搞现代化建设
