【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
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相关试题
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
推荐试题
【单选题】
生产管的焊（连）接过程应遵守相应的___。
A. 施工制度
B. 安全制度
C. 技术制度
D. 组织制度
【单选题】
施工单位应由___对工程质量进行检验，由建设单位、监理机构应对工程质量进行监督和检查。
A. 技术人员
B. 施工人员
C. 质检人员
D. 试验人员
【单选题】
铺设后管线纵、横断面位置应符合___.
A. 施工要求
B. 组织要求
C. 技术要求
D. 设计要求
【单选题】
定向钻铺设不同生产管___，应按符合相应管道的要求进行验收。
【单选题】
导向孔轨迹测量应采用导向仪随钻测控深度、顶角、方位角、工具面向角等___。
A. 基本数据
B. 基本参数
C. 基础数据
D. 基础参数
【单选题】
实钻导向孔轨迹应符合设计轨迹要求，偏差应在___允许范围内。
【单选题】
工程竣工验收应在___自检合格后进行,由建设、勘察、设计、监理、施工等单位共同参与完成。
A. 建设单位
B. 监理单位
C. 设计单位
D. 施工单位
【单选题】
定向钻铺管工程应严格执行现行的国家基本___。勘察工作是为设计和施工提供可行性依据。查明施工地段既有地下管线是为施工安全做保障。
A. 施工程序
B. 建设程序
C. 监理程序
D. 设计程序
【单选题】
定向钻铺管对使用的管材材质有严格要求，因此使用的___应符合国家有关现行标准及相关规定。
A. 施工质量
B. 技术水平
C. 管材质量
D. 技术要求
【单选题】
泥浆被称为定向钻施工的___。根据不同的地层条件，有针对性配制泥浆。施工过程中泥浆性能应随时监控和调整。泥浆的粘度、配浆用水的PH值及某些添加剂，应随着工程情况变化，随时加以改进、调整，所配制的泥浆应符合环保要求，安全防护，文明施工。
【单选题】
定向钻铺设地下管线为市政设施的一部分。___的周围地表、楼群、桥梁、公路、铁路、地下人防及其他地下管线等建筑物不能受到损坏。工程设计和施工都必须围绕着保证原建筑物安全的情况下进行。
A. 施工场地
B. 土建场地
C. 建筑物
D. 标志物
【单选题】
定向钻铺管是一个技术含量比较高的行业，所以对设计、施工、监理等单位的资质必须有严格的要求。对施工___也必须有严格的要求。
A. 技术人员
B. 操作人员
C. 施工人员
D. 监理
【单选题】
无论采用哪一种探测方法既有___都应在地面标志物、检查井、闸门井、仪表井、人孔、手孔中得到复核。
A. 地表起伏线
B. 钻孔的出如角
C. 地下管线
D. 断面图
【单选题】
___是收集资料和现场踏勘，进行工程地质的初步调查，对拟选线路方案的岩土工程条件作出初步评价。
A. 现场勘察
B. 技术交底
C. 定线勘察
D. 初步勘察
【单选题】
项目部安全员任职条件，持有省级政府部门颁发的安全管理人员安全生产考核合格证书和国家电网公司或___颁发的安全培训合格证书，具有从事2年及以上同类型工程施工安全管理经历
A. 地方安监局
B. 地方劳动稽查
C. 公司省级
【单选题】
___阶段是查明沿线工程地质、水文地质条件及环境对金属管道的腐蚀程度，提出设计参数，确定穿越线路。
A. 定线勘察
B. 初步勘察
C. 地质勘察
D. 现场勘察
【单选题】
___是确定穿越路由后，精确测量有关数据，绘制施工基本图件。
A. 剖面图
B. 断面图
C. 切面图
D. 施工图
【单选题】
优化穿越线路，在场地条件允许的情况下，应直线且垂直穿越障碍物，减少地下占用空间；在有利轨迹设计、施工的情况下降低___。
A. 设计费用
B. 施工费用
C. 工程造价
D. 施工造价
【单选题】
定向钻铺管施工设计应服从工程项目总体规划___要求。
【单选题】
项目部质检员任职条件，持有电力质量监督部门颁发的相应质量培训合格证书，具有从事___年及以上同类型工程施工质量管理经历。
【单选题】
施工图件及相关技术内容的___，是保证工程统一管理的重要措施。
A. 综合会审
B. 综合评审
C. 综合审计
D. 综合审查
【单选题】
定向钻铺设直径在___米以内的钢管多采用一定厚度的钢板先卷成圆筒，然后再焊接成型，最后再作圆。
A. 0.5
B. 1.0
C. 1.5
D. 2.0
【单选题】
钢管的强度主要指钢管产品公称___屈服强度。
【单选题】
___是指钢管材塑性变形和断裂过程中吸收的能量。
【单选题】
___是指钢材在一定的焊接工艺条件下，施焊和取得优质焊缝的难易程度，对管道抗腐蚀能力应有相应的要求。
A. 可焊性
B. 可融性
C. 韧性
D. 强度
【单选题】
定向钻铺设PE管的___包括：管材运输、焊接、铺设工艺的设计。
A. 施工内容
B. 设计内容
C. 敷设方式
D. 施工方式
【单选题】
定向钻铺管和开挖式直埋铺管的机理不同，要求所铺设的管线和建筑物及既有地下管线要有一定的___。
A. 高差
B. 垂直距离
C. 安全间距
D. 水平距离
【单选题】
扩孔的目的是将___扩大至能容纳所要铺设的生产管线大小要求，最终扩孔直径大小应根据地层条件和生产管道类型确定。
【单选题】
为保证扩孔工序正常开展，提倡按照设备制造商提供的___直径大小的扩孔钻头逐级扩孔。
【单选题】
为使生产管能顺利拉入孔内，管道的入土角和导向孔钻杆的出土角应___，避免两角度相左，造成刮孔和增大摩擦力。
A. 不一致
B. 相一致
C. 相同
D. 不同
【单选题】
为确保___过程顺利进行，应采取三条措施：清理一遍（或多遍清理）钻孔，使孔内保持通畅；抓紧时间、一气呵成；检修保养机具，处于最佳运作状态。
【单选题】
开挖生产管入孔的___或设置钢托架都是使管道能顺利进入孔内。
A. 扩孔
B. 出土角
C. 入土角
D. 发送沟
【单选题】
电气操作人员（电工）应穿戴由绝缘材料制成的___（最小）的电力工人靴和手套。
A. 20KV
B. 30KV
C. 40KV
D. 50KV
【单选题】
施工人员不应穿过于宽松的衣、裤、鞋、帽、手套，以免被机器卷入或牵绊；上岗必须佩戴___。
A. 工作证
B. 安全帽
C. 工作服
D. 绝缘靴
【单选题】
合理安排电缆段长，尽量减少电缆接头的数量，严禁在变电站电缆夹层、出站沟道、竖井和___米及以下桥架等区域布置电力电缆接头。
【单选题】
___电缆非开挖定向钻拖拉管两端工作井不宜布置电力电缆接头。
A. 10kV
B. 35kV
C. 110kV
D. 220kV
【单选题】
电缆通道及直埋电缆线路工程应严格按照相关标准和设计要求施工，并同步进行___，非开挖工艺的电缆通道应进行三维测绘。应在投运前向运维部门提交竣工资料和图纸。
A. 施工验收
B. 设计验收
C. 竣工验收
D. 竣工测绘
【单选题】
投运___年及以上的非地下变电站接地网，应定期开挖（间隔不大于 5 年），抽检接地网的腐蚀情况，每站抽检 5～8 个点。铜质材料接地体地网整体情况评估合格的不必定期开挖检查。
【单选题】
为防止地网中的大电流流经电缆屏蔽层，应在开关场二次电缆沟道内沿二次电缆敷设截面积不小于___的专用铜排（缆）。
A. 50mm2
B. 100mm2
C. 150mm2
D. 200mm2
【单选题】
专用铜排（缆）的一端在开关场的每个就地端子箱处与主地网相连，另一端在保护室的电缆沟道入口处与主地网相连，铜排不要求与___绝缘。
A. 电缆井
B. 电缆沟
C. 电缆支架
D. 电缆隧道
