【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
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相关试题
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
【填空题】
525、农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括___。 A、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证 B、机动车驾驶证 C、社会保障卡 D、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证 E、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明 F、外国公民为外国居民身份证
【填空题】
526、个人客户开立___等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位、社区居委会___提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 A、代发工资 B、日常结算 C、公共管理 D、社会保障
【填空题】
527、因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时，营业机构可采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。___ A、兄弟姐妹 B、父母 C、成年子女 D、配偶
【填空题】
528、存款凭证挂失后，该存款账户可以进行___。 A、质押 B、冻结 C、扣划 D、柜面支取
【填空题】
529、下列说法中，正确的有___。 A、存款凭证挂失后，该账户不可以进行冻结、扣划，但可以进行质押。 B、存款凭证挂失后，该账户可以进行冻结、扣划，但不能进行质押。 C、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划，但不可进行质押。 D、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划、质押。
【填空题】
530、银行账户按照开户人类型分为___。 、A、单位银行账户 B、个人银行账户 C、结算银行账户 D、非结算银行账户
【填空题】
531、个人银行结算账户按照功能分为___。 A、Ⅰ类结算账户 B、Ⅱ类结算账户 C、Ⅲ类结算账户 D、非结算银行账户
【填空题】
532、Ⅱ类结算账户是指个人用于办理___等用途的银行账户。 A、存款 B、购买投资理财产品 C、限额消费和缴费 D、限额向非绑定账户转出资金业务
【填空题】
533、Ⅰ类结算账户可通过___开立Ⅰ类户开立。 A、柜面 B、自助机具 C、网上银行 D、手机银行
推荐试题
【多选题】
需要向税务机关报送《个人所得税年度自行纳税申报表》的纳税人包括___
A. 注销户籍前办理当年综合所得汇算清缴的纳税人
B. 取得综合所得正常办理汇算清缴的纳税人
C. 取得综合所得但扣缴义务人未扣缴税款的居民个人
D. 在中国境内从两处以上取得工资、薪金所得的非居民个人
E. 取得所得没有扣缴义务人的居民个人
【多选题】
纳税人可享受的专项附加扣除除赡养老人外，还包括___
A. 子女教育
B. 继续教育
C. 大病医疗
D. 住房贷款利息或住房租金
E. 住房公积金
【多选题】
27.符合条件的纳税人向支付工资、薪金所得的扣缴义务人提供专项附加扣除信息，由扣缴义务人在预扣预缴税款时按其在本单位本年可享受的累计扣除额办理扣除的专项附加扣除项目包括___
A. 子女教育
B. 继续教育
C. 住房贷款利息或住房租金
D. 大病医疗
E. 赡养老人
【多选题】
综合所得汇缴期内，纳税人可自行向汇缴地主管税务机关报送《个人所得税专项附加扣除信息表》办理专项附加扣除的情形有___
A. 大病医疗专项附加扣除
B. 纳税人未取得工资、薪金所得，仅取得劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得需要享受专项附加扣除的
C. 一个纳税年度内，纳税人在扣缴义务人预扣预缴税款环节未享受或未足额享受专项附加扣除的
D. 纳税人取得经营所得需要享受专项附加扣除的
E. 纳税人取得财产转让所得需要享受专项附加扣除的
【多选题】
纳税人享受子女教育专项附加扣除，应当填报的信息包括 ___
A. 配偶及子女的姓名、身份证件类型及号码
B. 当前受教育阶段及起止时间
C. 学费支出金额
D. 就读学校
E. 与配偶之间扣除分配比例
【多选题】
纳税人享受继续教育专项附加扣除、接受学历（学位）继续教育的，应当填报的信息包括___
A. 配偶及子女的姓名、身份证件类型及号码
B. 教育起止时间
C. 就读学校
D. 教育阶段
E. 学费支出金额
【多选题】
实行个人所得税全员全额扣缴申报的应税所得包括哪些。 ___
A. 工资、薪金所得
B. 劳务报酬所得
C. 稿酬所得
D. 经营所得
E. 利息、股息、红利所得
【多选题】
计算居民纳税人工资薪金所得时，累计预扣预缴应纳税所得额是以纳税人在本单位截至当前月份工资薪金所得累计收入减除什么后的余额。___
A. 累计减免收入
B. 累计减除费用
C. 累计专项扣除
D. 累计专项附加扣除
E. 累计依法确定的其他扣除
【多选题】
全员全额扣缴申报，是指扣缴义务人应当在代扣税款的次月十五日内，向主管税务机关报送什么信息。___
A. 支付所得或代扣税款所有个人的有关信息
B. 支付所得项目及数额
C. 扣除事项及数额
D. 扣缴税款的数额
E. 其他相关涉税信息资料
【多选题】
下列哪些不是居民个人劳务报酬所得预扣率___。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
E. 50%
【判断题】
2019年1月1日后，居民个人取得的劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得以收入减除20%费用后的余额为收入额。稿酬所得的收入额减按70%计算
【判断题】
首套住房贷款利息的扣除标准是全国统一的
【判断题】
纳税人赡养2个及以上老人的，不按老人人数加倍扣除
【判断题】
纳税人享受子女教育专项附加扣除的，可以选择由其中一方按扣除标准的100%扣除，也可以选择由夫妻双方分别按照扣除标准的50%扣除
【判断题】
个人接受本科（含）以下学历（学位）继续教育，符合本办法规定扣除条件的，可以选择由其父母扣除
【判断题】
纳税人接受学历（学位）继续教育的支出，无须留存相关资料
【判断题】
在计算医药费用支出额度时，纳税人及其配偶、未成年子女发生的医疗费用支出不能混合，应按每个人分别计算
【判断题】
大病医疗支出扣除时间为医疗保险管理信息系统记录的医疗服务费用实际支出的当年
【判断题】
纳税人发生的可计入大病医疗累计支出额的医药费用支出须在医保目录范围内
【判断题】
纳税人从两处或两处以上取得经营所得的，选择其中一处经营管理所在地主管税务机关办理年度汇总申报
【判断题】
非居民个人取得工资薪金所得且扣缴义务人未扣缴税款的，如非居民个人在次年六月三十日前离境的，应当在离境前办理纳税申报
【判断题】
居民个人取得中国境外所得，如在中国境内没有任职、受雇单位，并且户籍所在地与中国境内经常居住地不一致的，选择其中一地主管税务机关申报
【判断题】
纳税人在注销户籍年度取得经营所得的，应当在申请注销户籍前，办理当年经营所得的汇算清缴
【判断题】
扣缴义务人办理工资、薪金所得预扣预缴税款时，应当根据纳税人报送的《个人所得税专项附加扣除信息表》为纳税人办理专项附加扣除
【判断题】
纳税人年度中间更换工作单位的，已经享受过的专项附加扣除，不得在新任职、受雇单位重复享受
【判断题】
纳税人次年需要由扣缴义务人继续办理专项附加扣除的，应及时对次年享受专项附加扣除的内容进行确认，并报送扣缴义务人。纳税人未及时确认的，次年1月起暂停扣除，待纳税人确认后再行办理专项附加扣除
【判断题】
扣缴义务人向个人支付应税所得或代扣税款的，应当依法办理全员全额扣缴申报
【判断题】
计算累计应预扣预缴税额时，余额为负值时，暂不退税。纳税年度终了后余额仍为负值时，由纳税人通过办理综合所得年度汇算清缴，多退少补
【判断题】
非居民个人达到居民个人条件时，一个纳税年度内税款扣缴方法保持不变
【判断题】
纳税人可以年度中间要求扣缴义务人提供其个人所得和已扣缴税款等信息
【判断题】
当拆卸滚动轴承，发现轴承座孔磨损时，可用喷涂法或刮研法修复，并经机械加工达到要求的尺寸
【判断题】
双圆弧滚珠导轨的滚珠半径r 与滚道圆弧半径R 之比为r／R=1.0～1.05
【判断题】
用压板压紧工件进行钻孔时，垫铁应比工件压紧表面略低，以便对工件有较大的压紧力
【判断题】
椭圆形和可倾瓦等轴承形式的出现，主要是为了解决滑动轴承在高速下可能发生的油膜振荡问题，以保证高速旋转机械工作稳定性
【判断题】
当铰刀直径小于允许的磨损极限尺寸时,可以修磨后再用
【判断题】
系统的无阻尼固有频率与系统的质量和刚度无关，只与系统受到的激励有关
【判断题】
滚动导轨的横向调平后，床身导轨平行度的检测方法是水平仪沿Z轴方向放在溜板上
【判断题】
测微螺杆的螺距P=0.5mm，微分盘刻线分为100等分
【判断题】
力对物体的作用效果取决于力的三要素，当三要素中任何一个改变时，力的作用效果就会改变
