【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
推荐试题
【判断题】
中国“复兴号”动车组分为CR400AF和CR400BF。
【判断题】
列车自动控制及故障诊断技术是动车组主要技术。
【判断题】
动车组是当今世界新技术的集成,是高速铁路的标志性装备。动车组的分类方式主要有：按动力配置方式分类；按牵引动力类型分类和按速度等级分类。
【判断题】
我国目前生产的CRH系列定型动车组全部采用动力集中式的动力组。
【判断题】
我国目前生产的CRH系列定型动车组全部采用动力分散型配置的动力组。
【判断题】
按照速度等级可以分为普通速度，快速，高速和超高速动车组。
【判断题】
按照速度等级可以分为普通速度，快速，中速和超高速动车组。
【判断题】
高速列车车体设计必须在满足现代车辆的设计规范规定的条件下予以综合协调和优化。在车体设计中必须考虑车体强度；车体刚度；车体自振频率；车体的耐碰撞安全防护；结构轻量化。
【判断题】
高速列车车体设计必须在满足现代车辆的设计规范规定的条件下予以综合协调和优化。在车体设计中必须考虑车体强度；车体刚度；车体自振频率；车体的耐碰撞安全防护；车体密封。
【判断题】
电力动车组是指从外界撷取电力作为能源驱动的动车组，通常是在电气化铁路运行。
【判断题】
电力动车组是指从外界撷取电力作为能源驱动的动车组，通常是在自动化铁路运行。
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，电气设备变位操作后，应对（）进行核对并确认。无法观察实际位置时，可通过间接方式确认该设备已操作到位。___
【单选题】
依据《中华人民共和国消防法》，消防工作贯彻（ ）的方针，按照政府统一领导、部门依法监管、单位全面负责、公民积极参与的原则，实行消防安全责任制，建立健全社会化的消防工作网络。___
A. 以防为主，防消结合
B. 预防为主，防消结合
C. 专门机关与群众相结合
D. 以防为主，以消为辅
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，硬质梯子的横档应嵌在支柱上，梯阶的距离不应大于40cm，并在距梯顶（）处设限高标志。___
A. 0.5m
B. 0.7m
C. 0.8m
D. 1.0m
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，电气设备着火时，应立即切断（），然后进行灭火。___
A. 压板
B. 有关电源
C. 二次控制电源
D. 直流
【单选题】
依据《中国南方电网调度运行操作管理规定》规定，一、二次设备操作前，（）和待接收调度命令的运行值班员应相互核实一、二次设备状态。___
A. 工作负责人
B. 值班负责人
C. 值班调度员
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，大风时，巡线应沿线路()进行。___
【单选题】
依据《电力建设安全工作规程》（架空电力线路部分）,在基础工程施阶段，土方开挖过程中作业人员上下基坑时应有可靠的扶梯，不得相互拉拽、攀登挡土板支撑上下，作业人员（ ）在基坑内休息。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在电缆通道内不应使用大型机械开挖沟槽，硬路面面层破碎可使用小型机械设备，但应有专人监护，不得（）。若要使用大型机械设备时，应履行相应的报批手续。___
A. 深入土层
B. 上级报批
C. 防止电缆带电
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，电缆试验前后以及更换试验引线时，应对被试电缆（或试验设备）充分放电，作业人员应戴___。
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，一级动火工作票的有效期为（）h，二级动火工作票的有效期为（）h。动火作业超过有效期，应重新办理动火工作票。___
A. 24、48
B. 48、120
C. 24、120
D. 48、72
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，采用（）更换绝缘子和移动导线时，应采取防止导线脱落的后备保护措施。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，末级工作许可人在向工作负责人发出（）的命令前，应将工作班组名称、工作负责人姓名、工作地点、工作任务和联系电话做好记录。___
A. 许可工作
B. 可以操作
C. 操作指令
D. 工作任务
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在厂站内10kV工作地点与带电设备距离1米的场所中工作，此时应选用哪类工作票：___
A. 一种
B. 二种
C. 三种
D. 抢修工作票
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，10kV同杆塔多回线路中部分线路停电检修，作业安全距离是。___
A. 0.5m
B. 0.7m
C. 0.8m
D. 1.0m
【单选题】
依据《电力建设安全工作规程》（架空电力线路部分），敷设电缆应设( )，并保持通信畅通。___
A. 工作负责
B. 专人指挥
C. 专人监护
D. 许可人
【单选题】
依据《电力建设安全工作规程》（架空电力线路部分），停电作业施工结束后，现场施工负责人应对现场进行全面检查，待（ ）撤离杆塔后方可命令拆除停电线路上的工作接地线。___
A. 全部施工人员
B. 所用的工具、材料
C. 全部施工人员和所用的工具、材料
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，需锚固杆塔维修线路时，应保持锚固拉线与10kV及以下、35kV、110kV、500kV带电导线的安全距离应符合___。
A. 0.7m、2m、4m、6m
B. 1m、2.5m、3m、6m
C. 1.5m、3m、4m、6m
D. 2m、4m、5m、6m
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，配电变压器柜的柜门应有（）的措施，新设备应安装防止误入带电间隔闭锁装置。___
A. 防误入带电间隔
B. 防止误碰带电设备
C. 防止反送电
【单选题】
依据《电力建设安全工作规程》（架空电力线路部分），对于临时性货运索道运输的施工作业，电气设备、索道和金属支撑架等均应可靠___。
