【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
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相关试题
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
推荐试题
【单选题】
中华民族优良道德传统主要有：注重整体利益、国家利益和民族利益，强调为社会、民族、国家的责任意识和奉献精神；推崇“仁爱”原则和人际和谐；讲求歉敬礼让，强调克骄防矜；倡导言行一致，强调恪守诚信；追求精神境界，把道德理想的实现看作是一种高层次的需要；重视道德践履，强调修养的重要性等。下列不属于中华民族优良道德传统的是___
A. 人非尧舜，谁能尽善
B. 亲亲而仁民，仁民而爱物
C. 见贤思齐焉，见不贤而内自省也
D. 先天下之忧而忧，后天下之乐而乐
【单选题】
中华民族自在长达数千年的历史发展中，形成了源远流长了优良道德传统。在我国的传统道德中，被看做“立身之本”、“举政之本”、“进德修业之本”的是___
A. 诚实守信
B. 自强不息
C. 团结统一 C.勤劳勇敢
【单选题】
一家企业生产民用家具，在一批货发出后，发现有一张桌子少漆了一遍。经查找，该张桌子已被顾客买走了。于是厂家便通过电台连续广播了半个月，寻找那位买主。没有想到，这一举措没有找到买主，却引来了12家商场愿意包销其产品。之所以会出现这种出乎意料的结果，关键在于该厂的___
A. 诚实守信
B. 遵纪守法
C. 尽职尽责
D. 奉献社会
【单选题】
据报道，某用人单位在一次招聘活动中收到84份大学毕业生自荐表，却发现有5人同时为同一学校的学生会主席，6人同时为同校同班“品学兼优”的班长，等等。这种现象的出现要求大学生必须___
A. 加强守法道德建设
B. 加强诚信道德建设
C. 加强勤俭道德建设
D. 加强奉献道德建设
【单选题】
“不积硅步，无以成千里；不聚细流，无以成江河”。加强思想道德修养要运用___
A. 学思并重的方法
B. 省察克治的方法
C. 慎独自律的方法
D. 积善成德的方法
【单选题】
子曰：“学而不思，则罔；思而不学则殆。”由此可见，加强道德修养要___
A. 学思并重
B. 省察克治
C. 慎独自律
D. 积善成德
【单选题】
“合抱之木，生于毫末；九层之台，起于垒土；千里之行，始于足下。”这一思想用于道德修养，强调的是___
A. 学思并重
B. 省察克治
C. 慎独自律
D. 积善成德
【单选题】
道德的___是指道德通过评价等方式，指导和纠正人们的行为和实际活动，协调人们之间关系的功效与能力。
A. 调节功能
B. 认识功能
C. 导向功能
D. 沟通功能
【单选题】
“不闻不若闻之，闻之不若见之，见之不若知之，知之不若行之，学至于行之而止矣。”体现了道德修养方法是___
A. 学思并重
B. 知行统一
C. 慎独自律
D. 积善成德
【单选题】
“见贤思齐焉，见不贤而内自省也”体现的道德修养方法是___
A. 学思并重
B. 省察克治
C. 慎独自律
D. 积善成德
【单选题】
马克思主义认为，道德作为一种社会现象，其产生有多方面的条件，经历了一个漫长的历史过程。人类道德赖以产生的客观条件是___
A. 社会关系的形成
B. 私有制的产生
C. 阶级的出现
D. 国家的诞生
【单选题】
道德产生的主观条件是___
A. 社会分工的不同
B. 社会关系的形成
C. 个人利益与集体利益矛盾
D. 人类自我意识的形成和发展
【单选题】
道德产生的主客观条件统一于___
A. 社会意识
B. 生产实践
C. 社会认可
D. 风俗习惯
【单选题】
孟子说：“人之有道也，饱食暖衣，逸居而无教，则近于禽兽。” 又说：“仁义礼智，非由外铄我也，我固有之也。”对孟子这两段话的理解错误的是___
A. 人和动物非常接近，几乎没有什么本质区别
B. 人有别于动物的一个重要方面在于人有道德
C. 这是孟子阐发“性善论”的重要表述
D. 其表述体现了“主观唯心主义”的道德起源论
【单选题】
在道德的功能系统中，道德反映社会现实特别是反映社会经济关系的功效与能力被称为___
A. 认识功能
B. 调节功能
C. 导向功能
D. 教育功能
【单选题】
在道德的功能系统中，最突出、最为重要的社会功能是___
A. 认识功能
B. 沟通功能
C. 激励功能
D. 调节功能
【单选题】
道德调节的主要形式是___
A. 道德评价
B. 道德引领
C. 道德教育
D. 道德制裁
【单选题】
下列关于道德的发展及其规律的认识，错误的是___
A. 人类道德的发展是一个曲折上升的历史过程
B. 人类道德随着社会生产方式的发展不断进步
C. 人类道德将伴随着阶级和国家的消亡而消亡
D. 人类道德在一定时期可能出现停滞或者倒退
【单选题】
“老吾老以及人之老，幼吾幼以及人之幼”，“兼相爱，交相利”等思想，充分体现了中华民族优良道德传统中的___
A. 注重整体利益，强调奉献精神
B. 推崇仁爱原则，追求人际和谐
C. 倡导言行一致，强调恪守诚信
D. 重视道德践履，强调道德修养
【单选题】
下列不属于大学生与诚信道德关系的是___
A. 诚信是大学生树立理想信念的基础
B. 诚信是大学生全面发展的前提
C. 诚信是大学生进入大学的通行证
D. 大学生的主要任务是学习好，诚信与否并不重要
【单选题】
道德建设核心的问题，实质上是___
A. “科学发展”的问题
B. “以人为本”的问题
C. “为什么人服务”的问题
D. “培养‘四有’新人”的问题
【单选题】
在现阶段，我国社会主义道德建设的原则是___
A. 集体主义
B. 为人民服务
C. 追求真理
D. 艰苦奋斗
【单选题】
社会主义道德建设的原则是___
A. 爱国主义
B. 集体主义
C. 国际主义
D. 人本主义
【单选题】
不属于人类道德进步的主要表现是___
A. 道德只会越来越进步 ，不会有丝毫的倒退
B. 道德在社会生活中所起的作用越来越重要，对于促进社会和谐与人的全面发展的作用越来越突出
C. 道德调控的范围不断扩大，调控的手段或方式不断丰富，更加科学合理
D. 道德的发展进步成为衡量社会文明程度的重要尺度
【单选题】
在社会主义社会，使得集体主义应当而且能够在全社会范围内贯彻实施的根本原因在于___
A. 社会主义市场经济不断完善和快速发展，人民生活水平显著提升
B. 社会主义道德建设取得丰硕成果，人们的思想道德状况明显提高
C. 坚持科学发展，物质文明、精神文明和政治文明建设上的协调性
D. 人民当家作主，国家利益、集体利益和个人利益根本上的一致性
【单选题】
社会主义道德建设必须以集体主义为原则，以下对集体主义正确的理解是___
A. 反对一切形式的个人利益
B. 维护个人所属的小团体或单位的特殊利益
C. 在现实中生活中个人利益和集体利益是不可能协调的
D. 当个人利益和集体利益发生矛盾时，坚持集体利益高于个人利益
【单选题】
现阶段我国公民的诚信意识缺乏，因此我国公民道德建设的重点是___
A. 爱国守法
B. 改革创新
C. 诚实守信
D. 艰苦奋斗
【单选题】
下列选项中，符合社会主义道德基本要求的是___
A. 投机取巧，不劳而获
B. 爱国守法，明礼诚信
C. 人人为自己，上帝为大家
D. 君为臣纲，父为子纲，夫为妻纲
【单选题】
德，也是我们社会中人与人之间的交往应遵循的___。
A. 平等原则
B. 宽容原则
C. 互助原则
D. 真诚原则
【单选题】
古人关于道德修养的许多思想，在现代社会仍具有非常重要的价值。如《论语•学而》载：“吾日三省吾身，为人谋而不忠乎？与朋友交而不信乎？传不习乎？”这种道德修养的方法就是___
A. 闭门思过
B. 省察克治
C. 知行统一
D. 积善成德
【单选题】
自我修养必须落实到行动上，只有身体力行，对自己的行为严格要求，把正确的认识化为现实的行为，形成习惯，才能真正达到人生修养的高境界。这说明，自我修养中最重要的环节是___
A. 学习理论
B. 常思己过
C. 躬行实践
D. 坚定信念
【单选题】
人们在社会生活中形成和应当遵守的最简单、最起码的公共生活准则是___
A. 职业道德
B. 社会公德
C. 家庭道德
D. 政治道德👨
【单选题】
“多少世纪以来人们就知道的、千百年来在一切行为守则上反复谈到的、起码的公共生活规则”属于___
A. 民法规则
B. 生活习惯
C. 社会公德
D. 职业道德
【单选题】
一行人在过路口时迎面遇到红灯，看到近处没有车辆便径直通过。他这样做是___
A. 节省时间之举
B. 聪明灵活之举
C. 可供学习之举
D. 不遵守交通规则，违反社会公德之举
【单选题】
在公共场所，人人都有可能遇到一些突发性灾祸，如车祸、火灾、溺水、急病等。这就需要人们见义勇为，临危不惧，积极为他人排忧解难，甚至不怕牺牲生命。这是社会生活中___
A. 社会公德的要求
B. 职业道德的要求
C. 家庭美德的要求
D. 环境道德的要求
【单选题】
为调整和规范人类社会生活三大领域，分别形成了___
A. 生活道德、职业道德、家庭道德
B. 生活道德、职业道德、社会公德
C. 社会公德、生活道德、职业道德
D. 社会公德、职业道德、家庭道德
【单选题】
社会公德一般义务包括有___。
A. 缴营业税
B. 缴学费
C. 不得损害公物
D. 履行合同
【单选题】
人类在长期的社会生活中逐渐积累起来的，为社会公共生活所必需的最简单、最起码的公共生活准则是___
A. 公共生活
B. 行为规范
C. 高尚道德
D. 法律规定
【单选题】
乘坐车船飞机的人应当做“文明乘客”，到影剧院看电影看演出的人应当做“文明观众”，在图书馆读书读报的人应当做“文明读者”。这是因为在现实生活中人们应当遵守___
A. 行政法规
B. 职业道德
C. 家庭美德
D. 社会公德
