【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
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相关试题
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
推荐试题
【单选题】
商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定,它是在。___
A. 同类商品的生产者之间的竞争中实现的
B. 不同商品的生产者之间的竞争中实现的
C. 商品的生产者和消费者之间的竞争中实现的
D. 商品的生产者和销售者之间的竞争中实现的
【单选题】
个别劳动的社会性质,通过。___
A. 商品约有用性来体现
B. 商品的广告传播来体现
C. 商品的交换来体现
D. 商品质量的鉴定来体现
【单选题】
在下列经济行为中,属于货币执行流通手段职能的是。___
A. 顾客用10元钱可购买5斤苹果
B. 顾客购买5斤苹果,一周后付款10元
C. 顾客用10元钱购买了5斤苹果
D. 顾客向水果店以每斤2元的价格预定5斤苹果
【单选题】
平均利润形成后,商品市场价格上下波动围绕的中心是。___
A. 生产价格
B. 成本价格
C. 同一部分商品的平均价格
D. 同一部分商品的平均成本价格
【单选题】
理解马克思主义政治经济学的枢纽是。___
A. 剩余价值学说
B. 生产价格理论
C. 劳动二重性学说
D. 劳动力商品理论
【单选题】
资本主义生产过程是。___
A. 生产过程和流通过程的统一
B. 简单再生产和扩大再生产的统一
C. 劳动过程和价值形成过程的统一
D. 劳动过程和价值增殖过程的统一
【单选题】
分析资本主义生产过程是劳动过程和价值增殖过程的统一,关键是运用。___
A. 商品二因素原理
B. 资本区分为不变资本的原理和可变资本的原理
C. 资本区分为固定资本和流动资本的原理
D. 劳动二重性原理
【单选题】
剩余价值率反映的是。___
A. 预付资本的价值增殖程度
B. 可变资本的价值增殖程度
C. 固定资本的价值增殖程度
D. 不变资本的价值增殖程度
【单选题】
资本主义工资之所以掩盖了剥削,是由于它。___
A. 表现为劳动的价格
B. 是劳动力的价值
C. 是劳动者必要劳动创造的价值
D. 是劳动力的价格或价值的转化形态
【单选题】
资本主义利润率等于剩余价值与。___
A. 可变资本之比
B. 不变资本之比
C. 全部预付资本之比
D. 产业资本之比
【单选题】
价值转化为生产价格是。___
A. 同一部门内部不同企业之间竞争的结果
B. 不同部门之间竞争的结果
C. 生产者与消费者之间竞争的结果
D. 国内企业与国外同类企业之间竞争的结果
【单选题】
剩余价值转化为利润,是因为剩余价值被看作是生产商品中所。___
A. 耗费的可变资本的增加额
B. 预付的不变资本的增加额
C. 预付的全部资本的增加额
D. 耗费的全部资本的增加额
【单选题】
某棉纺厂因棉花价格上涨而增加了资本的垫支,它影响该厂的。___
A. 资本技术构成
B. 资本价值构成
C. 资本物质构成
D. 资本有机构成
【单选题】
资本主义再生产的实质是。___
A. 简单再生产和扩大再生产的统一
B. 劳动过程和价值形成过程的统一
C. 物质资料再生产与劳动力再生产的统一
D. 物质资料再生产与资本主义生产关系再生产的统一
【单选题】
考察社会总资本再生产的核心问题是。___
A. 价值如何增殖
B. 价值和剩余价值的形成
C. 剩余价值的实现
D. 社会总产品的实现
【单选题】
资本主义国家阶级性质的直接表现是。___
A. 行政、立法、司法三权分立
B. 两党或多党轮流执政
C. 资本家占有生产资料
D. 政府实施反映资产阶级意志的政策
【单选题】
资本主义社会无产阶级不能真正享有民主权利,从根本上说是因为。___
A. 资本主义民主制度不够完善
B. 无产阶级缺乏政治斗争经验
C. 资产阶级在经济上占据统治地位
D. 无产阶级在议会中不占多数
【单选题】
下列不属于垄断资本向世界范围扩展基本形式的有。___
A. 借贷资本输出
B. 生产资本输出
C. 商品资本输出
D. 私人资本输出
【单选题】
垄断资本主义时期,国家事实上的操控者是。___
A. 商业资本家
B. 工业资本家
C. 金融寡头
D. 银行资本家
【单选题】
国家垄断资本主义是。___
A. 国家政权同私人垄断资本融合在一起的垄断资本主义
B. 国家政权同垄断资本相分离的垄断资本主义
C. 带有社会主义因素的垄断资本主义
D. 国家直接操控的垄断资本主义
【单选题】
各资本主义国家的垄断组织在经济上瓜分世界形成了。___
A. 金融寡头
B. 金融资本
C. 国家垄断资本主义
D. 国际垄断同盟
【单选题】
垄断资本主义的实质是。___
A. 谋求对整个国家的统治
B. 获取高额垄断利润
C. 引发生产关系的革命
D. 扩大殖民地,谋求对整个世界的统治
【单选题】
经济全球化的表现形式多样,其中不包括。___
A. 企业经营的全球化
B. 贸易的全球化
C. 金融的全球化
D. 殖民地的全球化
【单选题】
资本主义从自由竞争发展到垄断阶段后,资本主义生产的目的。___
A. 从追求超额利润转变为追求级差利润
B. 从追求平均利润转变为追求超额利润
C. 从追求平均利润转变为追求垄断利润
D. 从追求平均利润转变为追求级差利润
【单选题】
在垄断资本主义时期,不属于垄断竞争的竞争形式是。___
A. 垄断组织内部的竞争
B. 垄断组织之间的竞争
C. 垄断组织和非垄断组织之间的竞争
D. 非垄断组织之间的竞争
【单选题】
“垄断利润归根到底来源于国内外劳动者所创造的价値和剩余价值。”这句话意味着垄断资本的剥削对象是。___
A. 只有本企业的雇佣工人
B. 本国的所有资本主义企业的雇佣工人
C. 本国的所有资本主义企业的雇佣工人和其他劳动者
D. 本国的和外国的所有资本主义企业的雇佣工人以及其他劳动者
【单选题】
金融资本的形成,意味着垄断已经发展到。___
A. 跨企业的水平
B. 跨地区的水平
C. 跨部门的水平
D. 跨国界的水平
【单选题】
国家垄断资本主义意味着。___
A. 资本主义生产关系发生了根本的改变
B. 资本主义私人占有制发生了改变
C. 资本主义生产关系发生了局部调整
D. 资产阶级和无产阶级的关系发生了改变
【单选题】
垄断利润是通过垄断组织所制定的垄断价格来实现的。垄断价格是。___
A. 成本价格+垄断利润
B. 市场价格+垄断利润
C. 生产价格+垄断利润
D. 平均价格+垄断利润
【单选题】
垄断资本的实质在于获取。___
A. 垄断地位
B. 独裁身份
C. 垄断利润
D. 垄断价格
【单选题】
影响垄断价格的决定性因素是。___
A. 商品价值
B. 货币价值
C. 供求关系
D. 垄断企业的垄断地位
【单选题】
“资本主义必然灭亡,社会主义必然胜利”的主要依据是。___
A. 无产阶级与资产阶级斗争的尖锐化
B. 生产社会化与资本主义私人占有生产资料的矛盾不可调和
C. 个别企业生产的有组织和社会生产的无政府状态之间的矛盾
D. 资本主义政治经济发展的不平衡
【单选题】
资本主义由自由竞争阶段进入垄断阶段,最根本的标志在于。___
A. 垄断代替自由竞争并占据统治地位
B. 生产集中和资本集中
C. 垄断组织出现
D. 国家垄断代替私人垄断在经济生活中占统治地位
【单选题】
垄断与竞争的关系是。___
A. 垄断消灭了竞争
B. 垄断缓和了竞争
C. 竞争凌驾于垄断之上
D. 垄断与竞争并存
【单选题】
金融寡头实现其在经济上的统治主要是通过。___
A. 代理制
B. 个人联合
C. 公私合营
D. 参与制
【单选题】
垄断资本家获得的超过平均利润的高额利润,是凭借其在社会生产和流通中的。___
A. 资本主义私有制
B. 自由竞争
C. 垄断价格
D. 垄断地位
【单选题】
商品的市场价格采取垄断价格的形式。___
A. 是对价值规律的否定
B. 表明价值规律的作用受到了限制
C. 是价值规律在垄断阶段作用的具体体现
D. 表明商品的市场价格完全是由主观意志决定的
【单选题】
在垄断资本主义阶段,占统治地位的资本是。___
A. 工业资本
B. 银行资本
C. 金融资本
D. 农业资本
【单选题】
在自由竞争资本主义阶段占主导地位的资本输出是。___
A. 私人资本输出
B. 借贷资本输出
C. 商品资本输出
D. 生产资本输出
【单选题】
金融资本是由。___
A. 产业资本和商业资本融合在一起而形成的
B. 银行资本和工业资本融合在一起而形成的
C. 银行垄断资本和工业垄断资本融合在一起而形成的
D. 商业资本和银行资本融合在一起而形成的
