【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
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相关试题
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
【填空题】
525、农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括___。 A、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证 B、机动车驾驶证 C、社会保障卡 D、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证 E、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明 F、外国公民为外国居民身份证
【填空题】
526、个人客户开立___等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位、社区居委会___提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 A、代发工资 B、日常结算 C、公共管理 D、社会保障
【填空题】
527、因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时，营业机构可采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。___ A、兄弟姐妹 B、父母 C、成年子女 D、配偶
【填空题】
528、存款凭证挂失后，该存款账户可以进行___。 A、质押 B、冻结 C、扣划 D、柜面支取
【填空题】
529、下列说法中，正确的有___。 A、存款凭证挂失后，该账户不可以进行冻结、扣划，但可以进行质押。 B、存款凭证挂失后，该账户可以进行冻结、扣划，但不能进行质押。 C、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划，但不可进行质押。 D、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划、质押。
【填空题】
530、银行账户按照开户人类型分为___。 、A、单位银行账户 B、个人银行账户 C、结算银行账户 D、非结算银行账户
推荐试题
【填空题】
以“三铁”反“三违”，其中“三违”是指()、()、()。
【填空题】
要做到“安全第一”，就必须实行“()”的原则。
【填空题】
在焊接或切割密封的空心件时，必须留有()，在容器内焊接时，外面必须()。
【填空题】
胸外按压与口对口人工呼吸同时进行，其节奏为：单人抢救时，按压与吹起的次数成人为（），婴儿、儿童为（）。
【填空题】
在梯子上工作时，梯与地面的斜角度为（）左右。工作人员必须登在距梯顶不少于（)米的梯蹬上工作。
【填空题】
电气工作人员都应定期进行培训，学会()，要学会正确脱离（）以及相应的触电急救。
【填空题】
安全标志分为()标志、()标志、()标志、()标志四类。
【填空题】
严抓安全管理，要用三铁（、、）的精神对安全、抓安全、保安全。
【填空题】
所有设备传动带、传动链、转轴、带轮、齿轮、飞轮、链轮等危险零部件，都必须安装()，并严禁随意()，完成设备检修后立即按原标准装好。
【填空题】
煤气设备或煤气作业区附近()米内禁止一切火源。
【填空题】
专责监护人必须长时间离开工作现场时，应由（）变更专责监护人，履行变更手续，并告知全体（）人员。
【填空题】
物质燃烧的三要素是指有()、 ()和火源。
【填空题】
安全帽是对人体头部受()起保护作用的帽子，由帽壳、帽衬、下颏带组成。
【填空题】
安全生产实行“()”,触及法律的，交由司法机关处理。
【填空题】
制定《安全生产法》的目的是防止和减少生产安全事故，保障人民群众()安全。
【填空题】
低压带电作业断开导线时，应先断开（），后断开零线。
【填空题】
所谓全部停电，系指供给该配电设备上的所有（）均已全部断开者。
【填空题】
安全检查包括()、综合检查、专业检查、季节性检查、节假日检查、夜间抽查和()。
【填空题】
交接班必须在()当面进行，双方在交接班记录上签名后，方可认为是正式交接班了。
【填空题】
潮湿或产生大量蒸汽的场所，电气设备必须采用()电器设备。
【填空题】
机械设备必须做到的四有四必有是指（）、有轴必有套、（）、有洞必有盖 。
【填空题】
灭火基本方法有（）、()、()、()四种方法。
【填空题】
事故按其性质分为()、()、()三类。
【填空题】
《中华人民共和国消防法》规定，消防工作方针是()。
【填空题】
如果试运后工作需要改变原工作票安全措施范围时，应（）新的工作票。
【填空题】
按安全色的使用规定，黄色表示的意思是()。
【填空题】
电气事故包括人身触电伤亡事故和（）事故两大类。
【填空题】
熔断器熔体熔断后，必须查明原因并（）后方可更换使用。
【填空题】
单位各车间、班组都应设一名专（）职安全员，协助领导管理本车间、班组的安全生产工作。
【填空题】
当验明设备确已无电压后，应立即将检修设备接地并（ ）。
【填空题】
在停电线路工作地段安装接地线前，必须先（），验明线路确无电压。
【填空题】
线路的停、送电均应按照调度机构或线路运行维护单位的指令执行。不应()停、送电。
【填空题】
根据新安法，从业人员的权利包括知情权、拒绝权、()。
【填空题】
一切电气设备和手持电动工具的金属外壳，都必须采取可靠的()措施。
【填空题】
人体发生触电后，根据电流通过人体的途径和人体触及带电体方式，一般可分为()触电、两相触电及()触电。
【填空题】
当有异物进入眼内,应当采取的方法为用()冲洗眼睛 、反复眨眼,用()将异物冲出来。
【填空题】
氧气和乙炔瓶的摆放距离必须相隔 ( )米以上，与明火的距离必须相隔()米以上。
【填空题】
绝缘材料可分为气体绝缘、()绝缘和（）绝缘三种绝缘材料。
