【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
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相关试题
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
推荐试题
【多选题】
在二层交换局域网络中，交换机通过识别___地址进行交换。（难）（基础知识）
A. IP
B. MAC
C. IPX
D. Switch
【多选题】
路由器在ISO/OSI开放系统参考模型中对应于___。（难）（基础知识）
A. 物理层
B. 数据链路层
C. 网络层
D. 表示层
【多选题】
___适用于向上级机关请求指示、批准。（易）（基础知识）
【多选题】
___适用于答复下级机关请示事项。（难）（基础知识）
【多选题】
___适用于不相隶属机关之间相互商洽工作、询问和答复问题，请求批准和答复审批事项。（难）（基础知识）
【多选题】
___是同级机关或不相隶属机关递送的文件，主要包括函。（难）（基础知识）
A. 上行文
B. 平行文
C. 下行文
D. 其他
【多选题】
通用文书中指挥性文书有___ （难）（基础知识）
A. 命令、指示、决定、条例等
B. 命令、指示、决定、批复等
C. 命令、指示、决定、规定
D. 命令、批示、决定、办法等
【多选题】
会议纪要的内容应做到___ （易）（基础知识）
A. 集中、概括、准确
B. 概括、精炼、详细
C. 集中、概括、详细
D. 集中、概括、精炼
【多选题】
充入电缆的常用气体是：___ （易）（基础知识）
A. 氢气和氮气
B. 空气和氮气
C. 干燥空气和氮气
D. 干燥空气和氢气
【多选题】
记录讲话时，把可有可无或重复的语句删去，尽可能做到既要注重精，还要注重详，需采用___记录法 （易）（基础知识）
【多选题】
电缆线路一般应从380V、220V电力线___通过（易）（基础知识）
【多选题】
常用的检索工具有___ （易）（基础知识）
A. 目录、文摘、索引
B. 目录、文摘、分类、索引
C. 文摘、索引、资料指南
D. 目录、文摘、索引、资料指南
【多选题】
人眼看到的五彩缤纷的世界，均是由三原色组成的，三原色是___（易）（基础知识）
A. 红，黄，蓝
B. 黄，品，青
C. 红，绿，蓝
D. 红，橙，黄
【多选题】
小孔成像形成的是___（易）（基础知识）
【多选题】
液晶显示屏是___ （易） （基础知识）
A. COMS
B. CCD
C. LCD
D. MC
【多选题】
拍摄剪影要按___曝光为基准。（中）（基础知识）
【多选题】
内侧光相机使用M档时是___测光。（难）（基础知识）
A. TTL
B. TTL-OTF
C. TTF
D. AEF
【多选题】
夸大前景，要用___镜头。（难）（基础知识）
A. 标准
B. 中焦
C. 中长焦
D. 超广角
【多选题】
成像最好的光圈是___光圈。（难）（基础知识）
【多选题】
镜头焦距越长，视角越___。（易）（基础知识）
【多选题】
自拍器的英文标识是___（易）（基础知识）
【多选题】
Tv是___先决曝光模式。（易）（基础知识）
A. 光圈
B. 快门速度
C. 景深
D. 包围式曝光
【多选题】
光圈优先式曝光模式是___（难）（基础知识）
【多选题】
镜头上的无限远应选用___（难）（基础知识）
【多选题】
冬天在—20度以下摄影，最好用___相机。（中）（基础知识）
【多选题】
能使主体产生轮廓光的是___（难）（基础知识）
【多选题】
包围式曝光模式用___表示。（难）（基础知识）
A. AEB
B. DEB
C. APS
D. LED
【多选题】
光圈越___曝光量越大。（易）（基础知识）
【多选题】
变焦倍率越大，成像质量越___（易）（基础知识）
【多选题】
电视节目后期编辑镜头组的组合是___。（难）（基础知识）
A. 远景+全景+中景+近景+特写
B. 特写+远景+全景+中景+近景
C. 全景+中景+近景+特写+远景
D. 中景+近景+特写+远景+全景
【多选题】
摄影画面由主体，陪体，环境几部分组成。其中主体是指___。（难）（基础知识）
A. 人
B. 人和物
C. 主要的人
D. 拍摄的主要对象
【多选题】
包容了主体的主要部分，通常表现人物膝盖以上的部分。主要表现人物的动作，表情以及其他或物关系与交流，这是哪种景别的特征___。（难）（基础知识）
【多选题】
跨区域指挥调度系统和消防接处警系统的“一机三屏”中，不包括___（易）（消防通信网络设备）
A. 语音调度屏
B. 文字屏
C. 指挥中心大屏幕系统
D. 地图台
【多选题】
消防接处警系统向上级总队请求增援车辆时，需要填写的内容包括___（难）（消防业务信息系统）
A. 增援车辆功能、等级、数量
B. 支队接应方的联系人、联系方式
C. 灾情的地址、类型、等级
D. 接警员姓名、电话
【多选题】
消防总队、支队安装的语音平台型号是___（易）（消防通信网络设备）
A. IOC-1200
B. IOC-200
C. IOC-100
D. IOC-2000
【多选题】
消防大中队安装的语音平台型号是___（易）（消防通信网络设备）
A. NU-2A
B. NXU-2A
C. CPM模块
D. IOC-2000
【多选题】
在IOC-1200的HSP模块上的键盘控制设备，连接HSP与第3路模块的命令是___（易）（消防通信网络设备）
A. *00
B. *03
C. #03
D. 03
【多选题】
在IOC-1200的HSP模块上的键盘控制设备，断开第12路模块的命令是___。（易）（消防通信网络设备）
A. *00
B. *03
C. #03
D. 03
【多选题】
标准的RJ-45网络水晶头以T568B线序排列的定义为：橙白、 、 、蓝、蓝白、 、棕白、棕。___（易）（消防通信网络设备）
A. 橙、绿白、绿
B. 绿白、橙、绿
C. 绿、橙、绿白
D. 白橙、绿、橙
