相关试题
【多选题】
内部流程因素引起的操作风险是指由于银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )和交易/定价错误。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
E. 结算/支付错误
【多选题】
以下属于操作风险外部事件的是( )。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 政治风险
D. 监管规定
E. 业务外包
【多选题】
违反系统安全规定具体表现在( )和系统崩溃重新存储、请求批处理失败、对账错误等。___
A. 突破存储限制
B. 系统信息传递/修改信息传送失败
C. 第三方界面失败
D. 系统无法完成任务
E. 数据崩溃
【多选题】
在银行的操作风险管理实践中,还可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级,以便运用于( )等操作风险管理流程,提升管理效率。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 损失数据收集
D. 检查
E. 整改及操作风险报告
【多选题】
在一级操作风险原因分类中,属于导致操作风险损失事件发生的外部原因的是( )。___
A. 经营活动
B. 环境
C. 政治
D. 监管
E. 破坏或事故
【多选题】
下列操作风险属于外部事件的是( )。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 政治风险
D. 数据/信息质量
E. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
【多选题】
操作风险评估的评估阶段包括( )。___
A. 识别和评估固有风险
B. 识别和评估现有控制
C. 评估剩余风险
D. 提出优化方案
E. 吸收和消化损失
【多选题】
根据银监会的相关规定,我国银行操作风险存在于( )以及计算机等领域。___
A. 授信
B. 资金业务
C. 存款业务
D. 中间业务
E. 会计
【多选题】
柜台业务范围广泛,包括( )和会计核算、账务处理等各项操作。___
A. 账户管理
B. 存取款
C. 现金库箱
D. 印押证管理
E. 票据凭证审核
【多选题】
关键风险指标通常包括( )地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。___
A. 交易量
B. 员工水平
C. 技能水平
D. 市场变动
E. 产品成熟度
【多选题】
代理业务是指银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用,包括( )代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___
A. 代理政策性银行业务
B. 代理中央银行业务
C. 代理银行业务
D. 代收代付业务
E. 代理证券业务
【多选题】
按照法人信贷业务的流程,可大致分为、( )和贷后管理。___
A. 评级授信
B. 贷前调查
C. 信贷审查
D. 信贷审批
E. 贷款发放
【多选题】
资金交易业务是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动,包括( )黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。___
A. 资金管理
B. 资金存放
C. 资金拆借
D. 债券买卖
E. 外汇买卖
【多选题】
关键风险指标监控应遵循( )原则。___
A. 整体性
B. 重要性
C. 敏感性
D. 可靠性
E. 有效性
【多选题】
损失数据收集应遵循如下原则( )。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
E. 流动性原则
【多选题】
关键风险指标监控由( )等步骤组成。___
A. 设置关键风险指标
B. 监控分析
C. 报告关键风险指标
D. 更新关键风险指标
E. 资信评估
【多选题】
操作风险损失不单指由于操作造成的损失,它包括多种多样的形式,例如( )。___
A. 出纳错误
B. 抢劫
C. 暴雨等造成的资产和人员损失
D. 意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款
E. 工作用车交通事故导致的赔偿或罚款
【多选题】
银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线,并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看,损失数据收集主要包括如下核心环节( )。___
A. '损失事件识别'
B. '损失事件填报'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
E. '损失数据收集验证'
【多选题】
在开展损失数据收集验证时,应根据验证的目标、领域或对象收集所需的信息和材料,验证中可以使用的信息或材料包括但不限于( )。___
A. 针对操作风险损失及成本的应收及暂付款、营业外支出等相关账务处理
B. 不良贷款的责任认定信息
C. 内、外部案件
D. 行政处罚
E. 被诉的案件
【多选题】
银行可通过以下几个步骤建立和应用关键指标体系( )。___
A. 识别和定义备选关键指标
B. 关键指标所用数据收集和验证
C. 关键指标|萄值设定
D. 关键指标评估和选取
E. 关键指标报告和监测
【多选题】
根据《银行资本管理办法(试行)》附件12的规定,银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件有( )。___
A. 银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
B. 银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C. 银行应当系统性地收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据,包括各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
D. 银行应当建立关键风险指标体系,实时监测相关指标,并建立指标突破阈值情况的处理流程,积极开展风险预警管控
E. 银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施
【多选题】
操作风险高级计量法的技术要点主要包括:一是制定数据清洗标准和使用规则;二是确定模型构建流程。逐项形成包括频率和严重度的分布选择( )等关键环节的解决方案,最终形成具有本行特点的AMA 模型计量流程和办法。___
A. 情景分析数据使用
B. 蒙特卡罗模拟
C. 相关性处理
D. 保险缓释
E. BEICF 资本分配
【多选题】
外部损失数据清洗标准包括( )等。___
A. 阈值设定
B. 时间窗口选择
C. 汇率处理方式
D. 如何进行规模调整
E. 如何进行BEICF 调整
【多选题】
为了提升整体风险的监管以及银行中成长型业务的风险管理和控制,巴塞尔委员会从以下方面指明了如何建立健全风险管理体系( )。___
A. 董事会与高管层积极主动监管
B. 合理的政策、程序与限定
C. 及时并完整地对风险进行识别、评估、缓释、控制、监测与报告
D. 健全的内部控制
E. 重新定价风险
【多选题】
《银行资本管理办法(试行)》的实施,对银行的信息系统和数据质量又提出了巨大的挑战,包括( )。___
A. 数据/信息质量
B. 违反系统安全规定
C. 系统设计/开发的战略风险
D. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
E. 风险损失估计
【多选题】
一级操作风险原因分类有( )以及政治、监管和破坏或事故等。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
E. 环境
【多选题】
银行在全行范围内开展操作风险的自我评估,有助于( )。___
A. 实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B. 化和完善各项作业流程
C. 在自我评估的基础上建立操作风险事件数据库
D. 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E. 促进风险管理文化的转变
【多选题】
外包服务管理实施流程分为( )等环节。___
A. 立项
B. 采购
C. 合同管理
D. 持续管理与监督
E. 资信评估
【多选题】
业务连续性计划应当是一个全面的计划,与银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划,具体包括:( )和持续经营意识培训等方面。___
A. 业务和技术风险评估
B. 面对灾难时的风险缓释措施
C. 常年持续性/经营性的恢复程序和计划
D. 恰当的治理结构
E. 危机和事故管理
【多选题】
个人信贷业务是国内银行竞相发展的零售银行业务,包括( )等业务品种。___
A. 个人住房按揭贷款
B. 个人大额耐用消费品贷款
C. 个人生产经营贷款
D. 个人质押贷款
E. 黄金买卖
【多选题】
操作风险损失数据收集(Loss Data Collection , LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的( )。___
A. 搜集
B. 汇总
C. 监控
D. 分析
E. 报告工作
【多选题】
损失数据收集的验证内容有( )。___
A. 损失数据收集的全面性
B. 数据填报的完整性
C. 数据填报的准确性
D. 数据填报/更新的及时性
E. 报送程序
【多选题】
风险控制自我评估一般通过以下方式进行( )。___
A. 通过结构化问卷
B. 参与风险控制评估工作的单位或人员按问卷要求评估主要风险事件,并对控制中的弱点进行分析
C. 通过研讨会方式
D. 将评估结果进行汇总分析,形成不同层次风险特征信息
E. 行政处罚
【多选题】
AAMA 计量系统要使用( )等数据。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制要素
【多选题】
银行采用高级计量法,应当基于( )建立操作风险计量模型。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制因素
【多选题】
借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法有权( )。___
A. 要求保证人归还贷款本金
B. 要求保证人归还贷款利息
C. 要求就担保物优先受偿
D. 扣押保证人财产
E. 直接享有抵押物的所有权
【多选题】
根据国务院“三定方案”,下列属于国家外汇管理局职责的是( )。___
A. 分析研究外汇收支和国际收支状况,提出维护国际收支平衡的政策建议
B. 拟定外汇市场的管理办法,监督管理外汇市场的运作秩序
C. 按规定经营管理国家外汇储备
D. 制定经常项目汇兑管理办法,依法监督经常项目的汇兑行为,规范境内外外汇账户管理
E. 负责国际收支统计数据的采集,编制国际收支平衡表
【多选题】
下列关于商业银行组织机构的说法,正确的是( )。___
A. 城市商业银行属于全国性商业银行
B. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C. 商业银行的注册资本应当是实缴资本
D. 商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
E. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度
【多选题】
银监会的具体职责主要包括( )。___
A. 制定并发布监管制度的职责
B. 准入职责
C. 非现场监管职责
D. 现场检查职责
E. 报告职责
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。___
A. 指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D. 在职责范围内调查可疑交易活动
E. 对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
推荐试题
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司安全生产领域监督问责业务指导书》,贯彻 “党政同责、一岗双责、齐抓共管”的要求,实施党政同等问责
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司安全生产禁令》,严禁违法违规驾驶车辆和配置、使用办公设备设施
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,作业现场的照明,应保证足够的亮度,并应配有应急照明
【判断题】
依据《云南电网公司安全管理办法》,各单位对安全生产工作做出突出贡献的集体和个人,应给予表彰和奖励;对未履行安全职责造成事故事件的单位和个人,应予以问责和处罚;对触犯法律法规的,应移交司法机关处理
【判断题】
依据《工作票实施规范》(调度检修申请单部分)规定,调度检修申请单作为工作票许可人许可工作的依据,必须同时分别保存在调度许可人、一级间接许可人(如有)、二级间接许可人(如有)和工作票签发人处
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,电动工具应接地或接零良好
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,厂站线路侧设备上的停电作业,对侧线路(及有关支线)应接地
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,单相隔离开关和跌落熔断器的操作顺序:三相水平排列者,停电时应先拉开中相,后拉开边相,送电操作顺序相反;大风时先拉开下风相,再拉开中间相,后拉开上风相;送电操作顺序相反。三相垂直排列者,停电时应从上到下拉开各相,送电操作顺序相反
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,成套接地线应由有透明护套的多股软铜线和专用线夹组成。接地线截面不应小于20mm2,并应满足装设地点短路电流的要求
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,用母联断路器对母线充电时,应投入母联断路器母差保护(或母线差动保护),充电正常后退出差动保护
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,原来已处冷备用状态的设备转为检修状态时,在合接地开关(或装设接地线)前应在现场电气操作票中填写检查相关断路器在断开位置、隔离开关在拉开位置的项目
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,在室外构架上工作,应在工作地点邻近带电部分的横梁上,悬挂“止步,高压危险!”标示牌。在邻近其他可能误登的带电构架上,应悬挂“禁止攀登,高压危险!”标示牌
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,单人巡视时,可以攀登杆塔或台架
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,同一电气连接部分,检修和高压试验工作可以同时进行
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,操作票由监护人填写
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司厂站工作票业务指导书》规定,由厂家提供技术性服务、配合施工单位施工的项目,由工作许可人进行安全技术交代,并指定专人在工作现场进行安全监护
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,未纳入调度和现场生产使用,但仍属设备运行管理单位管理的设备,如需操作时,应使用操作票,并确保操作人员人身安全
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,远方操作一次设备前,宜及时提醒现场人员远离操作设备
【判断题】
依据《中国南方电网调度运行操作管理规定》规定,一般情况下,交流母线为3/2或4/3开关接线方式的,设备送电时,应先合母线侧开关、后合中间开关;设备停电时,应先断开中间开关,后断开母线侧开关
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,试验用刀闸应有熔丝并带罩,熔丝配合要适当,要防止越级熔断总电源熔丝。试验接线自己复查后,方可通电
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,核相:是指新建、改建的线路或变电站在投运前,核对三相标志与运行系统是否一致
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力事故事件调查规程》,事故事件危及人身和设备安全时,发电厂、变电站的运行值班人员可以在汇报调度和上级领导后,采取停止施工、停运发电机组和输变电设备等紧急处置措施
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,在高压回路上测量时,可以用导线从钳形电流表另接表计测量
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,线路送电操作顺序,应先合上母线侧隔离开关,后合上线路侧隔离开关,再合上断路器,停电操作时顺序应相反
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司厂站工作票业务指导书》规定,工作票中填写的日期和时间,按照公历的年、月、日和24h制填写,年按4位数字填写,月、日、时、分按2位数字填写,不足两位数的在前面加0
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司厂站工作票业务指导书》规定,在未办理工作票的终结手续或未经工作负责人同意、工作班人员全部撤离现场前,任何人不准将工作设备合闸送电
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司厂站工作票业务指导书》规定,当工作票有接收环节时,应在接收前编号;否则,应在设备运维单位签发或会签后编号
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力事故事件调查规程》,非计划停运或被迫停运。是指设备立即从可用状态改变到不可用状态,或设备损坏修复后未达到额定容量(参数)、额定运行工况的状态
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,电压互感器的二次回路通电试验时,为防止由二次侧向一次侧反充电,除应将二次回路断开外,还应取下电压互感器高压熔断器或断开电压互感器一次隔离开关
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司厂站工作票业务指导书》规定,外单位在运行中的厂站从事基建投产后满一年的缺陷处理工作,不用办理“外单位工作任务许可单”
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,人员工作中与10kV及以下带电设备的距离大于0.35m小于0.7m,同时无绝缘隔板、安全遮栏等措施的,厂站设备应停电
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,对于无人值班的厂站,在第二种工作票不需要值班人员现场办理安全措施时,可使用电话许可的方式
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,在线路工频参数测量工作结束后,应确认拆接地线已恢复,无遗留物
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,值班人员应熟悉电气设备。单独值班人员和值班负责人还应有实际工作经验。单人值班时,可以单独从事修理工作
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,携带型接地线宜存放在专用架上,架上的号码与接地线的号码可以不一致
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,倒闸操作前应充分考虑系统中性点的运行方式,不得使中性点直接接地系统或中性点经小电阻接地系统连接接地点
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》,传真方式送达的工作票许可在收到传真后履行
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,拉开、合上500kV并联电抗器隔离开关前,其所在的500kV线路必须停电,验明线路确无电压后才能拉开、合上500kV并联电抗器隔离开关
【判断题】
依据《中国南方电网调度运行操作管理规定》规定,集控中心、监控中心属于发电厂或变电站的异地值班单位,未经调度机构同意可以自行操作、控制调度管辖范围的任何设备
【判断题】
依据《云南电网有限责任公司现场电气操作票业务指导书(变电部分)(2017)》,电容器组停电接地时,不需待放电完毕后即可进行验电接地