【多选题】
资金交易业务是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括（ ）黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。___
A. 资金管理
B. 资金存放
C. 资金拆借
D. 债券买卖
E. 外汇买卖
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【多选题】
关键风险指标监控应遵循（ ）原则。___
A. 整体性
B. 重要性
C. 敏感性
D. 可靠性
E. 有效性
【多选题】
损失数据收集应遵循如下原则（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
E. 流动性原则
【多选题】
关键风险指标监控由（ ）等步骤组成。___
A. 设置关键风险指标
B. 监控分析
C. 报告关键风险指标
D. 更新关键风险指标
E. 资信评估
【多选题】
操作风险损失不单指由于操作造成的损失，它包括多种多样的形式，例如（ ）。___
A. 出纳错误
B. 抢劫
C. 暴雨等造成的资产和人员损失
D. 意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款
E. 工作用车交通事故导致的赔偿或罚款
【多选题】
银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线，并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看，损失数据收集主要包括如下核心环节（ ）。___
A. '损失事件识别'
B. '损失事件填报'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
E. '损失数据收集验证'
【多选题】
在开展损失数据收集验证时，应根据验证的目标、领域或对象收集所需的信息和材料，验证中可以使用的信息或材料包括但不限于（ ）。___
A. 针对操作风险损失及成本的应收及暂付款、营业外支出等相关账务处理
B. 不良贷款的责任认定信息
C. 内、外部案件
D. 行政处罚
E. 被诉的案件
【多选题】
银行可通过以下几个步骤建立和应用关键指标体系（ ）。___
A. 识别和定义备选关键指标
B. 关键指标所用数据收集和验证
C. 关键指标|萄值设定
D. 关键指标评估和选取
E. 关键指标报告和监测
【多选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》附件12的规定，银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件有（ ）。___
A. 银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
B. 银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C. 银行应当系统性地收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，包括各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
D. 银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
E. 银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施
【多选题】
操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。逐项形成包括频率和严重度的分布选择（ ）等关键环节的解决方案，最终形成具有本行特点的AMA 模型计量流程和办法。___
A. 情景分析数据使用
B. 蒙特卡罗模拟
C. 相关性处理
D. 保险缓释
E. BEICF 资本分配
【多选题】
外部损失数据清洗标准包括（ ）等。___
A. 阈值设定
B. 时间窗口选择
C. 汇率处理方式
D. 如何进行规模调整
E. 如何进行BEICF 调整
【多选题】
为了提升整体风险的监管以及银行中成长型业务的风险管理和控制，巴塞尔委员会从以下方面指明了如何建立健全风险管理体系（ ）。___
A. 董事会与高管层积极主动监管
B. 合理的政策、程序与限定
C. 及时并完整地对风险进行识别、评估、缓释、控制、监测与报告
D. 健全的内部控制
E. 重新定价风险
【多选题】
《银行资本管理办法（试行）》的实施，对银行的信息系统和数据质量又提出了巨大的挑战，包括（ ）。___
A. 数据/信息质量
B. 违反系统安全规定
C. 系统设计/开发的战略风险
D. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
E. 风险损失估计
【多选题】
一级操作风险原因分类有（ ）以及政治、监管和破坏或事故等。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
E. 环境
【多选题】
银行在全行范围内开展操作风险的自我评估，有助于（ ）。___
A. 实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B. 化和完善各项作业流程
C. 在自我评估的基础上建立操作风险事件数据库
D. 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E. 促进风险管理文化的转变
【多选题】
外包服务管理实施流程分为（ ）等环节。___
A. 立项
B. 采购
C. 合同管理
D. 持续管理与监督
E. 资信评估
【多选题】
业务连续性计划应当是一个全面的计划，与银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划，具体包括：（ ）和持续经营意识培训等方面。___
A. 业务和技术风险评估
B. 面对灾难时的风险缓释措施
C. 常年持续性/经营性的恢复程序和计划
D. 恰当的治理结构
E. 危机和事故管理
【多选题】
个人信贷业务是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括（ ）等业务品种。___
A. 个人住房按揭贷款
B. 个人大额耐用消费品贷款
C. 个人生产经营贷款
D. 个人质押贷款
E. 黄金买卖
【多选题】
操作风险损失数据收集（Loss Data Collection , LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的（ ）。___
A. 搜集
B. 汇总
C. 监控
D. 分析
E. 报告工作
【多选题】
损失数据收集的验证内容有（ ）。___
A. 损失数据收集的全面性
B. 数据填报的完整性
C. 数据填报的准确性
D. 数据填报/更新的及时性
E. 报送程序
【多选题】
风险控制自我评估一般通过以下方式进行（ ）。___
A. 通过结构化问卷
B. 参与风险控制评估工作的单位或人员按问卷要求评估主要风险事件，并对控制中的弱点进行分析
C. 通过研讨会方式
D. 将评估结果进行汇总分析，形成不同层次风险特征信息
E. 行政处罚
【多选题】
AAMA 计量系统要使用（ ）等数据。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制要素
【多选题】
银行采用高级计量法，应当基于（ ）建立操作风险计量模型。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制因素
【多选题】
借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法有权（ ）。___
A. 要求保证人归还贷款本金
B. 要求保证人归还贷款利息
C. 要求就担保物优先受偿
D. 扣押保证人财产
E. 直接享有抵押物的所有权
【多选题】
根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（ ）。___
A. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议
B. 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序
C. 按规定经营管理国家外汇储备
D. 制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理
E. 负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表
【多选题】
下列关于商业银行组织机构的说法,正确的是（ ）。___
A. 城市商业银行属于全国性商业银行
B. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C. 商业银行的注册资本应当是实缴资本
D. 商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
E. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度
【多选题】
银监会的具体职责主要包括（ ）。___
A. 制定并发布监管制度的职责
B. 准入职责
C. 非现场监管职责
D. 现场检查职责
E. 报告职责
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D. 在职责范围内调查可疑交易活动
E. 对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
【多选题】
中国人民银行不得从事的业务和工作是（ ）。___
A. 对银行业金融机构的账户透支
B. 不得向任何单位和个人提供担保
C. 不得对政府透支
D. 可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
E. 不得向政府部门提供贷款
【多选题】
按照《商业银行法》的规定,下列做法或说法中错误的有（ ）。___
A. 王明为某商业银行的行长,信贷人员对其发放信用贷款
B. 商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C. 甲有限责任公司为张某投资兴办的,张某又是乙商业银行的高级管理人员,乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D. 经国务院批准的特定贷款项目,国有独资商业银行应当发放贷款
E. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列部分或者全部业务（ ）。___
A. 吸收公众存款
B. 发放短期、中期和长期贷款
C. 办理国内外结算
D. 发行金融债券
E. 从事同业拆借
【多选题】
下列选项中,属于中国人民银行可以从事的业务和工作的是（ ）。___
A. 代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
B. 为银行业金融机构开立账户
C. 为银行业金融机构提供担保
D. 协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务,并制定具体办法
E. 直接认购、包销国债和其他政府债券
【多选题】
下列可以成为借款人主体的有（ ）。___
A. 国家机关
B. 个体工商户
C. 限制行为能力人
D. 企业法人
E. 其他经济组织
【多选题】
我国人民币的禁止性规定中规定的禁止行为包括（ ）。___
A. 伪造、变造人民币
B. 出售伪造、变造的人民币
C. 购买伪造、变造的人民币
D. 明知是伪造、变造的人民币而持有、使用
E. 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的
【多选题】
根据《商业银行法》中的相关规定,商业银行须在下列事项之后才可以将资金同业拆出的是（ ）。___
A. 交足存款准备金
B. 留足备付金
C. 归还中国人民银行到期贷款
D. 留足股东的股权收益
E. 留足坏账准备金
【多选题】
下列属于洗钱的常见方式的是（ ）。___
A. 借用金融机构
B. 藏身于保密天堂
C. 使用空壳公司
D. 伪造商业票据
E. 走私
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。___
A. 擅自查询账户
B. 擅自对金融机构处罚
C. 擅自对银行业金融机构进行现场检查
D. 擅自冻结账户
E. 擅自批准金融机构终止
【多选题】
银行业监督管理机构的监督管理措施包括（ ）。___
A. 非现场监管措施
B. 现场检查措施
C. 对违反审慎经营规则的监管措施
D. 对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施
E. 其他监督管理措施
【多选题】
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》。修正后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行的主要职能包括（ ）。___
A. 防范和化解金融风险
B. 制定和执行货币政策
C. 发行人民币，管理人民币流通
D. 维护金融稳定
E. 依法制定和执行货币政策
【多选题】
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。___
A. 平等
B. 自愿
C. 公平
D. 公开
E. 诚实信用
【多选题】
对违反审慎经营规则的银行业金融机构,银监会可以采取的措施有（ ）。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 禁止资产转让
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E. 对于情节严重者,可以强制注销并没收其财产
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【单选题】
不需要提示承兑的汇票是___。
A. 见票后定期付款的汇票
B. 出票后定期付款的汇票
C. 见票即付的汇票
D. 定日付款的汇票
【单选题】
每一种重要空白凭证均应赋予一个唯一的凭证代码。凭证代码长度设置为( )位，包含字母和数字，由总行营运管理部统一编排设置。___
【单选题】
交行自行印制的重要空白凭证，其号码均应为___位数字。同时根据业务的使用量确定2位或4位冠字号，冠字号为大写字母，从AA或AAAA开始编制。
【单选题】
重要空白凭证的实物销毁前，必须由营运管理部、审计部核对表外登记簿结存数、销毁清单与实物是否相符，销毁时必须实行___人押运，并经分行分管行长批准，由营运人员、审计人员及保卫人员实地监销全过程。
【单选题】
基层营业机构应设置凭证库管理本机构重要空白凭证。基层营业机构凭证库应至少配备（ ）名凭证库操作员，每天同一类型的凭证库只允许（）名凭证库操作员管理。___
A. 1，1
B. 1，2
C. 2，1
D. 2，2
【单选题】
分行分管行长应至少每___组织并参加一次重要空白凭证库查库，并在系统中核查登记。
A. 一周
B. 一个月
C. 一季度
D. 半年
【单选题】
分行对重要空白凭证的发放、调拨、缴回应实行物流化配送管理，制定严格的配送流程，报总行营运管理部备案，同时必须做到___专车押运。
【单选题】
柜面购买或领用重要空白凭证时，必须核验客户的___；领用重要空白凭证时，还必须提交领用审批单，办理领用手续。
A. 公章
B. 私章
C. 预留印鉴
D. 公章+法人章
【单选题】
凭证的发放是指___
A. 分行库管员发给网点库管员
B. 分行库管员发给网点箱柜员
C. 网点库管员发给箱柜员
D. 网点库管员发给本网点箱柜员
【单选题】
业务处理中心营运业务经理、基层营业机构营运主管应至少每___检查一次重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实，并在系统中登记查库记录
【单选题】
基层营业机构分管行长、业务处理中心负责人应至少每___检查一次重要空白凭证库存、保管情况，并在系统中核查登记。
【单选题】
分行营运管理部负责人应至少每___组织并参加一次全行重要空白凭证库查库，并在系统中核注
【单选题】
凭证库间凭证的调拨处理必须在（ ）天完成。___
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
【单选题】
人民币跨境支付系统是中国人民银行组织建设的用于跨境人民币业务办理的独立支付系统，由___负责系统日常运维、窗口服务及业务拓展。
A. 中国人民银行
B. 跨境银行间支付清算（上海）有限责任公司
C. 中国人民银行清算中心
D. 都不是
【单选题】
人民币跨境支付业务应优先选择___渠道进行处理。
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 人民币跨境支付系统
D. SWIFT
【单选题】
人民币跨境支付系统普通工作日运行时间为___。
A. 9:00-第二天8:00
B. 9:00-20:00
C. 9:00-17:00
D. 以上均不是
【单选题】
人民币跨境支付系统我行每年需要向监管机构缴纳的费用为___。
A. 120万元/年
B. 50万元/年
C. 无固定费用，为按笔记收
D. 以上均不是
【单选题】
总行作为直接参与者一点接入人民币跨境支付系统，境内分行作为___通过总行进行一点清算。
A. 直接参与者
B. 间接参与者
C. 特许参与者
D. 以上均不是
【单选题】
___是指根据汇款人申请，通过交行内部业务网络传递汇款指示，实现境内分行与境外分行间汇款快速到达并解付入收款人账户的业务。
A. 快汇通
B. 通汇捷
C. 速汇金
D. 西联汇款
【单选题】
厅堂受理涉外汇款，对公客户需要提交___进行业务办理。
A. 结算业务申请书
B. 境外（内）汇款申请书
C. 转账支票
D. 都不是
【单选题】
531工程境内EUIF系统基于岗位的访问控制权限管理模式，来控制应用用户对具体功能操作的权限，引入了部门、产品/服务、岗位等要素，以（ ）的设置，来控制用户可操作功能的权限___
A. 用户-功能
B. 用户-角色
C. 用户-岗位
D. 用户-部门
【单选题】
境内非行编用户的初始密码获取方式为（ ）___
A. 短信
B. 邮箱
C. 系统打印
D. 系统查询
【单选题】
用户授权参数管理的级别为（ ）___
A. 1-3级
B. 1-4级
C. 1-7级
D. 1-9级
【单选题】
531工程境内EUIF系统的管理机构信息从（ ）系统获取。___
A. 机构信息管理系统
B. 核心账务系统
C. 人力资源部系统
D. 集中营运平台
【单选题】
531工程境内EUIF系统中，在权限维护方面，分行营运管理部需要维护的是（ ）信息。___
A. 用户岗位关系维护
B. 用户角色关系维护
C. 岗位角色关系维护
D. 角色功能关系
【单选题】
分行营运管理部需以（ ）为依据，为其他业务部门维护权限信息。___
A. 业务部门正式申请
B. 总行营运管理部批准
C. 总行业务部门批准
D. 分行营运管理部批准
【单选题】
分行业务部门认为岗位设置无法满足实际业务开展需求的情况下，需向（ ）提出申请，要求调整岗位设置。___
A. 金融服务中心
B. 总行营运管理部
C. 分行营运管理部
D. 总行条线业务部门
【单选题】
总分行营运部分别指定（ ）名知识信息管理系统对口联系人，以便于就日常维护事项与总行营运管理部及时、有效沟通___
A. 一
B. 二
C. 一名以上
D. 二名以上
【单选题】
以下（）不属于知识库的知识类别___
A. 规章制度
B. 数据字典
C. 业务信息
D. 产品手册
【单选题】
总行及子公司各部门需以一级部门为单位，指定（）名知识信息管理系统对口联系人，以便于就日常维护事项与总行营运管理部及时、有效沟通，并负责组织本部门落实具体管理工作。___
【单选题】
生产运维工单经过处理，已有解决方案时，流转至，可通过确认操作选择“不通过”，将该工单再次提交。___
A. 发起人
B. 处理人
C. 分行审批人
D. 任意人员
【单选题】
生产运维工单查询结果导出后，不包括如下内容：___
A. 工单号
B. 概要描述
C. 详细描述
D. 工单状态
【单选题】
目前生产运维平台仅支持查询（）内事件工单。___
A. 全行
B. 本分行
C. 任一指定分行
D. 本网点
【单选题】
查询功能界面内（）功能可提供“网点号”、“填报人”、“工单状态”以及“应用系统”等等维度进行事件工单搜索，___
A. 查询
B. 导出
C. 高级搜索
D. 全部工单
【单选题】
参数平台为（）应用系统提供所需公共基础参数的唯一、有效信息数据。___
A. 各部门
B. 各条线
C. 各公司
D. 各业务
【单选题】
参数平台定位于服务( )范围内共享应用的公共基础参数。___
A. 境内分行
B. 交银集团
C. 境外分行
D. 子公司
【单选题】
（）负责设计参数运维管理流程，并配套相关系统平台建设需求。___
A. 总行营运部
B. 总行个金部
C. 总行软件开发中心
D. 总行公司部
【单选题】
参数平台审批人审批任务时，认为任务不应维护需要删除的步骤，正确的是：___
A. 由审批人退回发起人，由发起人直接作废
B. 审批人直接作废
C. 由审批人退回发起人，由发起人使用删除任务按钮处理
D. 审批人使用删除任务按钮处理
【单选题】
参数申请人在参数维护请求上报时必须（）。___
A. 确保维护人员信息描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。
B. 确保维护机构描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。
C. 确保维护原因描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。
D. 确保维护人员信息及机构描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。
【单选题】
参数平台可针对每张参数表提供定制化的审批流程设置服务，满足各条线、各层级参数管理要求。参数审批流程配置由（）统一管理。___
A. 总行技术部门
B. 总行营运部
C. 分行营运部
D. 分行技术部门
