【多选题】
风险控制自我评估一般通过以下方式进行（ ）。___
A. 通过结构化问卷
B. 参与风险控制评估工作的单位或人员按问卷要求评估主要风险事件，并对控制中的弱点进行分析
C. 通过研讨会方式
D. 将评估结果进行汇总分析，形成不同层次风险特征信息
E. 行政处罚
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【多选题】
AAMA 计量系统要使用（ ）等数据。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制要素
【多选题】
银行采用高级计量法，应当基于（ ）建立操作风险计量模型。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制因素
【多选题】
借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法有权（ ）。___
A. 要求保证人归还贷款本金
B. 要求保证人归还贷款利息
C. 要求就担保物优先受偿
D. 扣押保证人财产
E. 直接享有抵押物的所有权
【多选题】
根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（ ）。___
A. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议
B. 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序
C. 按规定经营管理国家外汇储备
D. 制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理
E. 负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表
【多选题】
下列关于商业银行组织机构的说法,正确的是（ ）。___
A. 城市商业银行属于全国性商业银行
B. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C. 商业银行的注册资本应当是实缴资本
D. 商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
E. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度
【多选题】
银监会的具体职责主要包括（ ）。___
A. 制定并发布监管制度的职责
B. 准入职责
C. 非现场监管职责
D. 现场检查职责
E. 报告职责
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D. 在职责范围内调查可疑交易活动
E. 对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
【多选题】
中国人民银行不得从事的业务和工作是（ ）。___
A. 对银行业金融机构的账户透支
B. 不得向任何单位和个人提供担保
C. 不得对政府透支
D. 可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
E. 不得向政府部门提供贷款
【多选题】
按照《商业银行法》的规定,下列做法或说法中错误的有（ ）。___
A. 王明为某商业银行的行长,信贷人员对其发放信用贷款
B. 商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C. 甲有限责任公司为张某投资兴办的,张某又是乙商业银行的高级管理人员,乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D. 经国务院批准的特定贷款项目,国有独资商业银行应当发放贷款
E. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列部分或者全部业务（ ）。___
A. 吸收公众存款
B. 发放短期、中期和长期贷款
C. 办理国内外结算
D. 发行金融债券
E. 从事同业拆借
【多选题】
下列选项中,属于中国人民银行可以从事的业务和工作的是（ ）。___
A. 代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
B. 为银行业金融机构开立账户
C. 为银行业金融机构提供担保
D. 协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务,并制定具体办法
E. 直接认购、包销国债和其他政府债券
【多选题】
下列可以成为借款人主体的有（ ）。___
A. 国家机关
B. 个体工商户
C. 限制行为能力人
D. 企业法人
E. 其他经济组织
【多选题】
我国人民币的禁止性规定中规定的禁止行为包括（ ）。___
A. 伪造、变造人民币
B. 出售伪造、变造的人民币
C. 购买伪造、变造的人民币
D. 明知是伪造、变造的人民币而持有、使用
E. 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的
【多选题】
根据《商业银行法》中的相关规定,商业银行须在下列事项之后才可以将资金同业拆出的是（ ）。___
A. 交足存款准备金
B. 留足备付金
C. 归还中国人民银行到期贷款
D. 留足股东的股权收益
E. 留足坏账准备金
【多选题】
下列属于洗钱的常见方式的是（ ）。___
A. 借用金融机构
B. 藏身于保密天堂
C. 使用空壳公司
D. 伪造商业票据
E. 走私
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。___
A. 擅自查询账户
B. 擅自对金融机构处罚
C. 擅自对银行业金融机构进行现场检查
D. 擅自冻结账户
E. 擅自批准金融机构终止
【多选题】
银行业监督管理机构的监督管理措施包括（ ）。___
A. 非现场监管措施
B. 现场检查措施
C. 对违反审慎经营规则的监管措施
D. 对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施
E. 其他监督管理措施
【多选题】
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》。修正后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行的主要职能包括（ ）。___
A. 防范和化解金融风险
B. 制定和执行货币政策
C. 发行人民币，管理人民币流通
D. 维护金融稳定
E. 依法制定和执行货币政策
【多选题】
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。___
A. 平等
B. 自愿
C. 公平
D. 公开
E. 诚实信用
【多选题】
对违反审慎经营规则的银行业金融机构,银监会可以采取的措施有（ ）。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 禁止资产转让
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E. 对于情节严重者,可以强制注销并没收其财产
【多选题】
《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的是（ ）。___
A. 提高银行的信贷资产质量
B. 降低风险
C. 创造公平、公开的贷款环境
D. 防止信贷活动中的内幕交易
E. 防止信贷活动中的操纵市场行为
【多选题】
贷款业务风控规则包括（ ）。___
A. 商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度
B. 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同
C. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
D. 向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
E. 同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定
【多选题】
银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的（ ）。___
A. 被执行单位的开户金融机构名称
B. 户名
C. 帐号
D. 单位存款余额
E. 大小写金额
【多选题】
《商业银行法》规定，商业银行因（ ）而终止。___
A. 解散
B. 被撤销
C. 被宣告破产
D. 接管
E. 暂停经营
【多选题】
关于商业银行贷款业务,下列说法正确的有（ ）。___
A. 上级领导机关强令其提供担保的,商业银行无权拒绝
B. 借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
D. 商业银行可以向关系人发放信用贷款
E. 商业银行不得向任何人发放信用贷款
【多选题】
下列关于商业银行的接管与终止的说法,正确的是（ ）。___
A. 接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力
B. 接管由银监会决定,并组织实施
C. 接管决定由被接管商业银行予以公告
D. 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过一年
E. 自接管开始之日起,被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
【多选题】
银监会的接管决定应当载明的内容有（ ）。___
A. 被接管的商业银行名称
B. 接管人的名称
C. 接管理由
D. 接管组织
E. 接管期限
【多选题】
我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括（ ）。___
A. 不得从事商业房地产投资
B. 不得从事信托投资业务
C. 不得从事债券投资业务
D. 不得从事证券经营业务
E. 不得向非自用不动产投资
【多选题】
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理状况
C. 董事和高级管理人员变更事项
D. 员工中所有违法违规处理结果
E. 其他重大事项
【多选题】
银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（ ）。___
A. 限制分配红利和其他收入
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C. 限制资产转让
D. 责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
E. 停止批准增设分支机构
【多选题】
依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（ ）。___
A. 询问有关单位和个人,要求说明有关情况
B. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存
C. 对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
D. 冻结违法单位和个人的有关账号
E. 查阅、复制有关财务会计等文件
【判断题】
金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。
【判断题】
汇率是指一种货币与另一种货币之间兑换或折算的比率，也称一种货币用另一种货币所表示的价格。
【判断题】
先推进存、贷利率的市场化，再逐步开放货币市场利率和债券市场利率是我国的利率市场化改革总体思路。
【判断题】
直接金融市场和间接金融市场的差别在于是否有中介机构参与。
【判断题】
信托的设立通常需要信托当事人、信托行为和信托资产三个基本要素。
【判断题】
个人存款的查询、冻结、扣划只能由法律、行政法规予以规定，单位存款查询可由法律、行政法规规定，而冻结、扣划只能由法律予以规定。
【判断题】
中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机枸的双重检查和双重处罚。
【判断题】
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年。
【判断题】
在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。
推荐试题
【单选题】
6绝缘靴、绝缘手套等安全用品，应___进行一次绝缘耐压试验，并存放在阴凉干燥、防尘处所。
【单选题】
电气化铁路区段各车站给水线、电力机车整备线和动车组整备线，在分段绝缘器内侧___处应设安全区域标志。
【单选题】
距牵引供电设备带电部分超过___的燃着物体，使用沙土灭火时，牵引供电设备可不停电，但须保持灭火机具及沙土等与带电部分的距离在2m以上。
【单选题】
隔离开关操作人员须经过培训并取得由___颁发的安全操作证后，才能担任工作。
A. 各自单位
B. 供电设备管理单位
C. 集团公司.
【单选题】
通过道口车辆限界及货物装载高度（从地面算起）不得超过___，超过时，应绕行立交道口或进行货物倒装。
【单选题】
动力室门、电气室门应随开随关，注意防止___手指。
【单选题】
禁止使用___照明检查机车，动力室、高压室内严禁烟火。
【单选题】
凡机车停在接触网下，在未接到___的停电命令和挂好接地线前，严禁登上车顶。
A. 列车调度员
B. 供电调度员
C. 车站值班员.
【单选题】
电流通过人体的途径中___是最危险的电流路径。
A. 从左手到前胸
B. 从右手到脚
C. 从右手到左手.
【单选题】
1211灭火器灭火率比二氧化碳灭火器高___倍。
【单选题】
登上车顶作业，必须采取安全措施和配戴___。
【单选题】
禁止带电接触高压导线和各种有电设备的___。
【单选题】
柴油机发生抱缸或差示压力计作用时，在未判明原因前，不应立即进入___，不可马上进行检查，以防灼伤或其他危险。
【单选题】
在___作业时，必须执行呼唤应答制度，禁止身体各部位跨、靠制动系统和其他部件。
【判断题】
隔离开关操作前，操作人必须按规定穿戴好绝缘靴和绝缘帽，确认开关及其操作机构正常，接地线良好，方准按程序操作。
【判断题】
遇雷雨天气时，禁止操作隔离开关。严禁带负荷操作隔离开关。
【判断题】
电气化铁路区段，当列车在运行途中发生故障，机车司机需上车顶作业时，严格按照相关规定办理停电手续并做好安全防护措施后，方能作业。.
【判断题】
绝缘靴、绝缘手套等安全用品，应每年进行一次绝缘耐压试验，并存放在阴凉干燥、防尘处所。
【判断题】
绝缘靴和绝缘手套使用前用干布擦试，并进行外观检查，发现有漏气、裂损等现象禁止使用。.
【判断题】
为保证电气化铁路沿线有关人员人身安全，防止触电伤亡事故，特制订《电气化铁路安全规则》。
【判断题】
隔离开关开闭作业时，必须执行一人操作两人监护制度。
【判断题】
机车、动车及各种车辆上方的接触网设备未停电并办理安全防护措施前，禁止任何人员攀登到车顶或车辆装载的货物上。
【判断题】
距牵引供电设备带电部分不足2m的燃着物体，使用水或灭火器灭火时，牵引供电设备必须停电。
【判断题】
除牵引供电专业人员按规定作业外，任何人员及所携带的物件、作业工器具等须与回流线、架空地线、保护线保持2m以上距离，距离不足时，牵引供电设备须停电。
【判断题】
国家铁路工作人员必须严格遵守和执行《铁路技术管理规程》的规定，在自己的职责范围内，以对国家和人民负责的态度，保证安全生产。.
【判断题】
不准在高处随意投递材料、工具；不准在列车、车列、机车、车辆上向车外抛掷杂物。
【判断题】
严格遵守劳动纪律和作业纪律，认真执行保休制度，班前充分休息，严禁班前、班中饮酒。
【判断题】
遇有动车、直达、特快旅客列车通过时，严禁对相邻线路的列车进行现场技术作业。.
【判断题】
作业前穿戴好相应的个人防护用品，着装要“三紧”：领口紧，袖口紧，下摆紧。
【判断题】
各种电动机具要安装触电保护器，除定期检查绝缘电阻外，每次使用前无须再检查。
【判断题】
机车受电弓升起时，禁止进入高压室，变压器室。
【判断题】
禁止使用明火照明检查机车，动力室、高压室内严禁烟火。
【判断题】
进入动力室检查巡视时，必须呼唤后经司机同意后方可进入。
【填空题】
1.发现牵引供电设备断线及其部件损坏，不得与之接触，应立即通知附近车站，在牵引供电设备___到达未采取措施以前，任何人员应距已断线索10m以外。.
【填空题】
2.除牵引供电专业人员按规定作业外，任何人员及所携带的物件、作业工器具等须与回流线、架空地线、___保持1m以上距离。
【填空题】
3.除牵引供电专业人员按规定作业外，任何人员及所携带的物件、作业工器具等须与___高压带电部分保持2m以上的距离。
【填空题】
4.电气化区段上水、保洁、施工等作业，不得将___向供电线路方向喷射，站车保洁不得采用向车体上部喷水方式洗刷车体。
【填空题】
5.在电气化区段运行的机车、动车、车辆及自轮运转设备可以攀登到车顶或作业平台的梯子、天窗等处所，均应有“___”的警告标志。
