【判断题】
☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）
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相关试题
【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
【判断题】
☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
推荐试题
【单选题】
邓小平指出，中国解决所有问题的关键要靠___
A. 自己的发展
B. 理论创新
C. 民主政治
D. 人民的拥护
【单选题】
坚持以经济建设为中心，从根本上说是由___
A. 社会主义社会的基本矛盾决定的
B. 社会主义初级阶段的主要矛盾决定的
C. 实现社会主义现代化的历史任务决定的
D. 实现社会主义建设发展战略的目标决定的
【单选题】
在经济发展中起第一位变革作用的是___
A. 科学技术
B. 资源
C. 人才
D. 劳动工具
【单选题】
贯彻“三个代表”重要思想，必须把___作为党执政兴国的第一要务，不断开创现代化建设的新局面。
【单选题】
“三个代表”重要思想创造性地回答了：___
A. 什么是社会主义、怎样建设社会主义的问题
B. 建设什么样的党、怎样建设党的问题
C. 怎样建设中国特色社会主义的问题
D. 怎样发展马克思主义的问题
【单选题】
贯彻“三个代表”重要思想，核心是坚持党的___。
A. 阶级性
B. 人民性
C. 先进性
D. 领导
【单选题】
“三个代表”重要思想的本质是___
A. 立党为公、执政为民
B. 与时俱进
C. 解放思想、实事求是
D. 坚持党的先进性
【单选题】
中国共产党第16次全国代表大会的历史性贡献是___
A. 把“三个代表”思想确立为中国共产党必须长期坚持的指导思想
B. 提出全面建设小康社会的奋斗目标
C. 总结了建设中国特色社会主义必须坚持的十条基本经验
D. 提出了全面推进党的建设的新的伟大工程
【单选题】
贯彻“三个代表”思想，关键在___
A. 坚持与时俱进
B. 坚持党的先进性
C. 坚持执政为民
D. 坚持群众路线
【单选题】
学习贯彻“三个代表”思想的最好实践和最好检验是___
A. 全面建设小康社会
B. 实现社会主义现代化
C. 实现共同富裕
D. 实现社会和人的全面发展
【单选题】
始终做到“三个代表”，是我们党的立党之本、执政之基、力量之源。这里的“本”、“基”、“源”，是指___
A. 人民群众的支持和拥护
B. 不断解放和发展生产力
C. 增强国家的经济实力
D. 不断创新、与时俱进
【单选题】
胡锦涛在2003年“七一”讲话中指出，实现人民的愿望，满足人民的需要，维护人民的利益，是“三个代表”思想的___
A. 根本出发点和落脚点
B. 关键
C. 本质
D. 灵魂
【单选题】
十六大党章关于党的指导思想的表述是 ___
A. 中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想作为自己的行动指南，“三个代表”重要思想是党必须长期坚持的指导思想
B. 马克思列宁主义为指导思想
C. 以马克思列宁主义与中国革命实践相统一的思想——毛泽东思想作为行动指南
D. 中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论作为自己的行动指南
【单选题】
“三个代表”重要思想是在 ___
A. 科学判断党的历史方位的基础上提出来的
B. 发展社会主义经济条件下提出来的
C. 中国共产党成为执政党的条件下提出来的
D. 是在开始全面建设小康社会的形势下提出来的
【单选题】
中国共产党坚持先进性增强创造力的决定性因素是 ___
A. 坚持发展作为党执政兴国的第一要务
B. 坚持党的基本路线不动摇
C. 坚持党的群众工作路线
D. 坚持党的思想路线，解放思想、实事求是、与时俱进
【单选题】
贯彻“三个代表”重要思想，必须使全党始终保持与时俱进的精神状态，与时俱进就是___
A. 党的全部理论和工作要体现时代性，把握规律性，富于创造性
B. 要看到我国社会主义建设发生的重大变化
C. 要看到广大党员干部和人民群众工作、生活条件和社会环境发生的重大变化
D. 要自觉地把思想认识从那些不合时宜的观念、做法和体制的束缚中解放出来
【单选题】
中国共产党能否始终做到与时俱进决定着 ___
A. 党始终保持与广大人民群众的血肉联系
B. 党能否始终保持党的先进性
C. 党和国家的前途命运
D. 我们国家经济能否上一个大台阶
【单选题】
十六大实现的我们党指导思想上的又一个与时俱进是 ___
A. 提出了全党必须坚持“两个务必”的工作作风
B. 将邓小平理论确立为党必须长期坚持的指导思想
C. 将发展作为党执政兴国的第一要务
D. 将“三个代表”重要思想确立为党必须长期坚持的指导思想
【单选题】
社会发展和变革的先导是 ___
A. 生产力的变革
B. 实践基础上的理论创新
C. 执政党的变化
D. 政权性质的变化
【单选题】
对我国来说，一个必须紧紧抓住并且可以大有作为的重要战略机遇期是___
A. 21世纪头10年
B. 21世纪头50年
C. 21世纪头20年
D. “十五”计划时期
【单选题】
坚持党的基本路线不动摇，关键是 ___
A. 坚持以经济建设为中心不动摇
B. 坚持改革开放不动摇
C. 坚持党的领导不动摇
D. 坚持社会主义道路不动摇
【单选题】
我们党的最大政治优势是 ___
A. 以马克思主义为指导
B. 讲大局、讲团结、讲稳定
C. 善于组织群众、宣传群众、联系群众
D. 从严治党
【单选题】
我国经济体制改革的中心环节是 ___
A. 调整经济结构
B. 走新型工业化道路
C. 实施可持续发展战略
D. 国有企业改革
【单选题】
我们党全部工作的出发点和落脚点就是 ___
A. “三个代表”重要思想
B. 全面建设小康社会
C. 坚持与时俱进
D. 不断实现好维护好发展好最广大人民的根本利益
【单选题】
要全面落实科学技术是第一生产力的思想，就是要 ___
A. 走新型工业化道路
B. 实施可持续发展战略
C. 大力实施科教兴国战略
D. 实现速度和结构、质量、效益的统一
【单选题】
提高经济运行的质量和效益，关键是 ___
A. 解决结构不合理的问题
B. 加快经济发展速度
C. 扩大内需
D. 可持续发展
【单选题】
当前我国发展的阶段性特征，是___在新世纪新阶段的具体表现。
A. 社会主义初级阶段基本路线
B. 社会主义初级阶段基本国情
C. 社会主义初级阶段基本纲领
D. 社会主义初级阶段基本形势
【单选题】
党的十七大，是我们党在___关键阶段召开的一次十分重要的代表大会。
A. 改革发展
B. 改革调整
C. 开放巩固
D. 改革开放
【单选题】
确定科学发展观的根本依据是___
A. 社会主义初级阶段的基本国情
B. 社会主义和谐社会的内在要求
C. 新世纪新阶段的阶段性特征
D. 全球化时代的国际环境
【单选题】
___伟大旗帜，是当代中国发展进步的旗帜，是全党全国各族人民团结奋斗的旗帜。
A. 中国特色社会主义
B. 有中国特色社会主义
C. 中国现代化
D. 社会主义
【单选题】
科学发展观的第一要义是___。
A. 科教兴国
B. 要用新的发展思路实现更快更好地发展
C. 发展
D. 发展战略
【单选题】
科学发展观的基本要求是___。
A. 发展
B. 全面协调可持续
C. 统筹兼顾
D. 以人为本
【单选题】
科学发展观的内涵极为丰富,其基本要求是___
A. 以人为本
B. 执政为民
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
以人为本,体现了马克思主义基本原理中的___。
A. 历史唯物论
B. 辩证唯物论
C. 实践论
D. 认识论
【单选题】
科学发展观的出发点和落脚点是___
A. 全面的发展
B. 协调的发展
C. 可持续的发展
D. 促进经济社会和人的全面发展
【单选题】
科学发展观的实质是___
A. 速度至关重要
B. 以人为本
C. 要实现经济社会又好又快的发展
D. 全面协调可持续
【单选题】
___是科学发展的受益者，也是科学发展的实践者和推动者。
A. 人民群众
B. 领导干部
C. 知识分子
D. 公务员
【单选题】
全面发展是科学发展观的基本要求之一，就是要以___为中心，全面推进经济、政治、文化建设，实现经济发展和社会全面进步。
A. 经济建设
B. 科学文化发展
C. 人民群众的素质
D. 改革开放的深度
【单选题】
必须坚持把___作为党执政兴国的第一要务。
A. 科教兴国
B. 科学发展
C. 执政兴国
D. 人民幸福
【单选题】
深入贯彻落实科学发展观，要始终坚持以___为中心，以发展为主题。
A. 政治建设
B. 文化建设
C. 经济建设
D. 社会建设
