【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
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相关试题
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
【判断题】
☆中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
【判断题】
☆金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
【判断题】
☆金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
【判断题】
☆☆金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
【判断题】
☆☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达7万元（含）以上时，应当要求个人在5日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆同一家银行通过电子渠道非面对面方式可以为同一人开立5个允许非绑定账户入金的III类户。
推荐试题
【单选题】
在完成项目的前几个阶段后，项目经理将可交付成果交付给客户。客户请求 对已验收的部分可交付成果进行变更。如果将这些变更结合进未来阶段中，将导 致进度延期。 项目经理应该怎么做？
A. 通过添加资源调整进度计划，反映客户的变更请求
B. 变更任务之间的依赖关系，允许两个任务重叠
C. 请求客户使用项目的变更控制过程提出变更请求
D. 使用管理储备创建一项任务
【单选题】
批准项目范围和技术规范之后，客户要求增加一些次要可交付成果，提升最 终产品的价值。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 拒绝变更，除非客户同意增加项目预算
B. 评估变更的影响，并签发变更请求
C. 要求项目团队确认是否属于次要变更，如果是，则实施这些变更
D. 实施变更，加强与客户的关系
【单选题】
新项目经理替换了创建项目管理计划的项目经理。与项目团队一起审查状态 报告后，新项目经理发现关键可交付成果不包含在范围说明书中。 新项目经理下一步该怎么做？
A. 更新项目管理计划，包含省略的可交付成果
B. 制定一份新的项目管理计划，并请求批准
C. 查阅风险登记册
D. 查阅变更管理计划，并应用该流程到提议的范围变更
【单选题】
公司的 CEO 发起了一个员工职业发展体系项目。在客户批准项目范围和需求 后，人力资源专家表示，为避免违反公司的相关政策，不能分享某些信息。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 建议 CEO 更改公司政策，以包容项目的范围和需求
B. 更改需求，包容人力资源部门的反对意见
C. 安排一次与受影响项目相关方的会议，重新确认项目章程
D. 将该情况提交给变更控制委员会（ CCB）批准
【单选题】
供应商未按照约定日期交付产品时发生了—个问题。风险应对计划要求使用 替代供应商，该供应商更为昂贵但是可以立即交付。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 召开投标人会议，识别另外的替代供应商。
B. 提交一份变更请求，使用替代供应商。
C. 审查应急储备。
D. 开展风险审计。
【单选题】
项目经理应该使用下列哪一项输入来解决变更？
A. 工作绩效报告
B. 批准的变更请求
C. 变更目录
D. 变更控制会议
【单选题】
客户请求对项目添加三个新功能，并批准后续的变更请求。 下一步应该怎么做？
A. 咨询相关方登记册中的所有项目相关方，确认获得一致意见
B. 实施变更
C. 修订项目章程
D. 确保所有项目团队成员批准变更
【单选题】
董事会上讨论了一个可能的项目延期情况。董事长要求提出建议措施来加快 项目进度。这属于哪种变更请求类型的实例?
A. 缺陷补救
B. 纠正措施
C. 预防措施
D. 快速跟进
【单选题】
客户没有验收某个项目可交付成果。原因已记录在文件上，并要求项目经理 修补缺陷。项目经理首先应该做什么？
A. 准备变更请求
B. 更新项目管理计划
C. 了解没有验收的原因
D. 执行实施质量保证过程
【单选题】
项目经理收到内部质量审计的结果。结果报告了多个项目缺点以及待改进之处。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 实施建议并开展跟进质量审计来确认问题已得到解决
B. 创建审计建议变更请求
C. 使用流程图来排列缺点的优先顺序
D. 执行审计建议的成本效益分析来计算建议的价值
【单选题】
在最后一刻，项团队实施了范围说明书中未包含的新功能。若要获得客户的 批准，项目经理下一步应执行哪个过程？
A. 制定范围管理计划
B. 核实范围
C. 执行整体变更控制
D. 执行定性风险分析
【单选题】
一个项目符合进度计划，且接近最终交付日期。在状态会上， 相关方要求项 目经理在项目收尾之前包含一个额外的可交付成果。这个可交付成果之前讨论过， 但是没有协议约定包含该可交付成果。 项目经理首先应该做什么？
A. 将可交付成果包含进项目中
B. 执行影响分析
C. 核实范围说明书
D. 创建变更请求
【单选题】
在项目范围批准四个月后，客户请求增加功能，但该请求将可能对项目管理 计划产生变更。项目经理下一步应该怎么做？
A. 在项目完工之后处理客户的请求
B. 如有应急计划，则进行变更
C. 处理变更请求
D. 查阅风险登记册，确定解决方案
【单选题】
在一次会议上，客户要求改变产品的颜色。项目团队同意这是有一个小变更， 将不会对成本，范围，进度或风险产生影响，会议上，项目经理给予口头批准。下列哪一项说法适用这个决定？
A. 可接受，只要项目发起人批准
B. 不可接受，因为所有变更请求均必须获得变更控制委员会(CCB)的批准
C. 不可接受，因为变更请求必须使用标准模版书面提交
D. 可接受，只要已记录变更情况
【单选题】
一位项目经理发现，他们的大部分时间都花在管理客户的变更请求，导致没 有时间执行其他项目管理活动。若要控制这种情况，项目经理应进行下列哪一 项？
A. 让变更控制委员会(CCB)审查未来的所有客户变更请求
B. 执行相关方分析，并根据分析结果更新沟通管理计划
C. 创造一种方法，以有条理的方式处理客户的所有变更请求，并遵守项目管理计划
D. 记录问题，并上报给项目发起人
【单选题】
在项目的收尾阶段，项目经理提交了最后一个项目可交付成果，并运行验收 标准。但是，在验收项目之前，客户希望增加额外功能。 项目经理下一步该怎么做？
A. 同意包含该需求
B. 按照新的请求更新项目管理计划
C. 审查变更影响，并开始变更管理过程
D. 因为项目处于收尾阶段，拒绝任何变更响。
【单选题】
向外部客户交付新计算机应用程序后，客户要求补充系统文档。项目经理首 先应该做什么？
A. 检查应急储备是否足以进行变更
B. 更新项目预算和进度计划包含变更
C. 要求客户提交变更请求
D. 要求项目团队提供请求的文档
【单选题】
参与产品核实活动的一名关键用户代表提出对项目方法中所述的一些任务 和可交付成果进行变更，这些变更将对规划阶段所定义的核实策略造成相当大的 影响。 项目经理首先应该做什么？
A. 将该关键用户代表从核实团队开除
B. 将项目管理办公室(PMO)包含进讨论中
C. 向关键用户代表发送一封电子邮件，并附上规划阶段中所述的约定方法
D. 保留职权，并确保按计划执行核实策略
【单选题】
在为一个项目制定项目管理计划时，项目经理发现项目章程中的高层次需求 不明确。项目经理应特别注意哪项计划?
A. 变更管理计划
B. 人力资源管理计划
C. 采购管理计划
D. 沟通管理计划
【单选题】
项目第一阶段符合进度计划，且接近完成。第二阶段取决于第一阶段的完成。 技术团队发现一个缺陷，且项目经理确定必须修补这个缺陷才能继续项目。 项目经理首先应该怎么做？
A. 变更项目管理计划，在不影响进度计划的情况下包含缺陷修补工作。
B. 向变更控制委员会(CCB)提交变更请求，供其审查和批准。
C. 与项目团队开会，审查发现结果，并确定所需的下一步行动。
D. 将修补工作添加进风险登记册，并重新计算成功概率。
【单选题】
作为控制质量过程的结果，产生变更请求，并由变更控制委员会批准。项目 经理下一步该怎么做？
A. 与变更控制委员会一起评估变更请求
B. 安排批准变更的实施
C. 评估如果不实施变更的风险
D. 执行根本原因分析确定变更的缘由
【单选题】
由于材料的颜色不满足要求，客户拒收初始产品原型。 项目经理应该怎么做？
A. 执行实施质量保证过程。
B. 获得新的客户要求。
C. 执行实施整体变更控制过程。
D. 与项目设计师和质量审计员开会，审查该原型。
【单选题】
一个项目处于执行阶段，由于人力资源团队引入额外的报告需求，发生成本 超支。若要避免成本透支，项目经理应该事先做什么？
A. 为新需求增加资源
B. 为新需求增加预算
C. 执行新需求的变更请求
D. 减少交付新需求的测试时间表
【单选题】
项目团队识别到一个软件实施项目的新业务需求。然而，该项目已经完成开发阶段，目前正处于测试阶段。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 变更控制委员会(CCB)提交一份变更请求。
B. 拒绝变更，因为可能导致项目延期。
C. 更新范围基准。
D. 通知项目发起人预算可能增加。
【单选题】
在建设一个客户服务中心的项目中途，客户服务团队总监要求升级建议的电 话系统。项目经理应该怎么做？
A. 实施范围管理计划中的过程。
B. 遵循进度管理计划中的过程。
C. 质量管理计划中的过程。
D. 用变更管理计划中所述的过程。
【单选题】
在项目收尾阶段，项目经理得知初始范围中的多个需求已经变更。项目经理 请求与客户开会修订项目预算，但客户拒绝。 若要避免这个问题，项目经理最好应制定哪份计划?
A. 范围管理
B. 配置管理
C. 变更管理
D. 需求管理
【单选题】
一家公司正在开发一种软件应用程序，以帮助客户执行特定服务。在测试过 程中，客户发现该应用程序无效？ 项目经理应该怎么做？
A. 进行任何必要的应用程序变更。
B. 确保软件工程师理解需求。
C. 检查确定应用程序是否满足需求。
D. 收集客户的要求。
【单选题】
因为项目资产遭受毁坏，需要采购替代资产，项目损失重大，为避免再次发 生这个问题，变更请求中应包含哪项建议？
A. 缺陷补救
B. 根本原因分析
C. 纠正措施
D. 预防措施
【单选题】
由于实施新的变更，项目落后于进度计划。结果，将无法满足包含在初始范 围内的一项法律要求。接受变更之前项目经理应事先完成哪一项工作？
A. 识别任何相关的新风险
B. 发布延长时间
C. 修订项目要求
D. 执行定量分析
【单选题】
客户希望对项目范围变更增加 70 万美元。项目经理应该怎么做？
A. 更新成本和进度基准。
B. 提交变更请求，并遵循变更管理计划。
C. 批准变更，并立即修订项目管理计划。
D. 记录变更，并更新工作说明书(SOW)。
【单选题】
在一个软件项目的实施中途，范围基准已设定，且代码开发开始。这时，一名关键相关方要求项目经理包含一份新的增值范围需求清单。 项目经理应该怎么做？
A. 执行这些需求的影响分析。
B. 将这些需求包含在范围当中，并修订范围基准。
C. 审查范围管理计划。
D. 处理变更请求。
【单选题】
项目经理被任命管理一个重要客户一系列项目的第四个项目。前三个项目还 没有项目经理。项目顺利进入执行阶段，这时客户要求立即实施三个重大变更。项目经理应如何应对该要求？
A. 向客户说明，不能在项目这么晚的时候进行变更.
B. 审查该要求， 并提出一项变更要求.
C. 分析对请求变更相关进度计划和预算的任何风险。
D. 使用管理储备为该变更提供资金。
【单选题】
在项目中途，项目发起人注意到产品的缺陷频率容限测量值太高。他们要求 项目经理更改技术规范，降低缺陷频率。 项目经理应该怎么做？
A. 提交变更请求更新质量测量指标。
B. 请求项目发起人进行质量审计，修订过程。
C. 拒绝该要求，因为不能再项目中途更改质量测量指标。
D. 更新质量测量指标，并实施质量保证。
【单选题】
由于缺乏供应商支持，实施了将一个外部软件模块替换成内部模块的权变措 施。由于没有供应商答复的计划日期，项目经理应该怎么做？
A. 等待供应商的答复，并将该问题上报给项目发起人。
B. 将该权变措施作为一项变更请求提交给变更控制委员会。
C. 遵循范围管理计划。
D. 更新问题日志。
【单选题】
在项目的上个月，客户向项目经理提交了一个小范围更变。可用应急储备高于这个小变更的成本影响。 项目经理应该怎么做？
A. 更新范围说明书，并相应减少应急储备。
B. 签发更变请求，并更新变更日志。
C. 开拓该变更请求的机会。
D. 向项目管理计划中描述的正式特许小组提交变更请求。
【单选题】
一项新技术被确定将提高项目结果，但会影响进度计划。项目经理开始实施 整体变更控制过程，并获得批准执行变更。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 召开会议分析影响。
B. 整合新技术。
C. 更新项目文件。
D. 调查新技术。
【单选题】
还在制定实施整体变更控制过程时，一名项目团队成员负责定义和安装服务 器。团队成员问项目经理能否能将服务器更换成比之前所考虑的更快的服务器。 更快的服务器来自相同厂商，成本近似。 项目经理应该怎么做？
A. 在接受或拒绝这个变更之前，执行一个正式的评审过程。
B. 更新质量管理计划。
C. 让团队成员推迟更变，等待进一步通知。
D. 提供口头批准，并更新该变更的文件。
【单选题】
项目经理收到一名相关方的电子邮件显示，根据他们部门最新发展计划，他们将需要比原先估算的两倍空间。项目经理应釆用下列哪一个过程？
A. 控制进度
B. 实施质量保证
C. 实施整体变更控制
D. 控制范围
【单选题】
项目处于执行阶段。运营团队请求一项变更，该变更被确定为超出项目范围 之外，在变更控制委员会(CCB)审查时被拒绝了。 项目经理应该怎么做？
A. 不采取行动，因为变更已被拒绝。
B. 更新经验教训支持，可以与其他项目团队分享变更请求的原因。
C. 通知运营团队变更不能够得到满足，但可以在未来考虑。
D. 更新变更日志，并通知项目相关方变更已被拒绝。
【单选题】
在为一项设计活动工作两周后，一名设计团队成员确定正在使用不正确的方法。该设计团队成员通知项目经理必须重新进行这项活动。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 根据不正确的方法创建一个风险。
B. 要求该团队成员继续进行下一个计划活动。
C. 根据影响分析提出一项变更请求。
D. 提出一项变更请求，变更可交付成果的范围。
