【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
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相关试题
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
推荐试题
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，以下不属于商业银行董事会应该履行的职责的是__________
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 定期维护和更新压力测试体系
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不适于开展反向压力测试的领域是_________
A. 高风险业务线
B. 规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试
C. 低风险业务条线
D. 未经历过严重压力的新产品和新业务
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不属于压力情景分类的是_________
A. 轻度压力
B. 中度压力
C. 高度压力
D. 重度压力
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，_______________对案件处置工作负直接责任。___
A. 银行业监督管理机构
B. 纪检部门
C. 银行业金融机构
D. 稽查部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，_______________对案件处置工作负督导和稽查责任。___
A. 银监会机关相关部门
B. 纪检部门
C. 银行业金融机构
D. 稽查部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的_______________和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持_______________的原则。___
A. 及时、真实
B. 及时、准确
C. 真实、准确
D. 真实、完整
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议的召开方式：___
A. 定期召开
B. 不定期召开
C. 定期或不定期
D. 随时召开
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前_______________向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题。___
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 4个工作日
D. 5个工作日
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行业金融机构，A公司为甲银行十大授信企业之一，陈某为A公司大股东及法定代表人。2014年5月1日甲银行因贷款到期还款问题联系陈某，但经多方努力均无法联系上陈某，经向A公司其他人员了解，陈某已经失联多日。依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，甲银行总部应立即报送____。 ___
A. 银行业金融机构风险报告
B. 银行业金融机构案件报告
C. 银行业金融机构案件信息
D. 银行业金融机构案件风险信息
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行，2014年6月15日甲银行发现一笔风险事件，2014年6月20日该事件确认为案件。依《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，甲银行应在该事件确认为案件后____报送案件信息。___
A. 12小时内
B. 24小时内
C. 48小时内
D. 72小时内
【单选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，下列哪一项不是银行业金融机构国别风险引发原因_______________。___
A. 经济状况恶化
B. 政治和社会动荡
C. 资产国有化
D. 政府拒付对外债务
【单选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构国别风险的主要类型是_______________。___
A. 支付风险
B. 信用风险
C. 转移风险
D. 道德风险
【单选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，下列哪项说法是错误的_______________。___
A. 银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则
B. 银行业金融机构应当根据本机构国别风险类型、暴露规模和复杂程度选择适当的计量方法
C. 银行业金融机构应当制定书面的国别风险准备金计提政策，确保所计提的资产减值准备全面、真实反映国别风险。
D. 国别风险管理应有专门的风险管理体系，不纳入全面风险管理体系
【单选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构应当按《银行业金融机构国别风险管理指引》对国别风险进行分类，高国别风险的资产计提国别风险准备金是_______________。___
A. 0.5
B. 0.6
C. 0.7
D. 0.8
【单选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构_______________承担监控国别风险管理有效性的最终责任。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 以上都不是
【单选题】
为准确反映国别风险评估结果，A银行建立了国别风险内部评级体系，依据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，以下关于该体系的表述，不正确的是 。___
A. 该体系至少分为低、中、高三个等级
B. 该体系至少分为低、较低、中、较高、高五个等级
C. 由于A银行国别风险暴露较大，设立了极其复杂的评级体系
D. 由于出现了极端风险事件，A银行使用了银监会统一指定的特定国家的风险等级
【单选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，以下外包业务的定义哪一个是对的__________________
A. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。
B. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行短暂处理的行为。
C. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的主要业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。
D. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的主要业务活动委托给服务提供商进行短暂处理的行为。
【单选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能_______________外包。___
A. 可以
B. 可以部份
C. 不宜
D. 以上都不对
【单选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构外包管理的组织架构应当包括_______________。___
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 外包管理团队
D. 董事会、高级管理层及外包管理团队
【单选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，以下哪些说法是错误的_______________。___
A. 银行业金融机构应当定期对外包活动进行全面审计与评价。
B. 银行业金融机构应当在合同中约定服务提供商不得将外包活动转包或变相转包。
C. 银行业监督管理机构及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。
D. 以上都不对
【单选题】
因业务开展需要，XX城商行将拟将ATM机的日常维护、升级等工作外包给迪堡公司，并成立了外包管理团队，依据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，该城商行的外包管理团队需要履行以下______职责。___
A. 执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
B. 负责外包活动的日常管理
C. 向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议
D. 以上皆是
【单选题】
京北方信息技术有限公司与XX银行天津分行签订了为期三年的服务外包协议，由该公司提供数据录入、现金整点等一系列服务，依据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定,协议不应包括以下______内容___
A. 外包服务的范围和标准
B. 外包服务的保密性和安全性的安排
C. 外包服务人员的管理如考勤、薪酬等内容
D. 外包争端的解决机制
【单选题】
按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，以下哪一项是正确的_______________。___
A. 银行业金融机构应严格执行法定存款利率，严禁擅自提高存款利率。
B. 银行业金融机构应严格执行储蓄实名制
C. 银行业金融机构在开展正常的理财业务营销时应规范宣传，不得利用个人理财业务进行变相高息揽存
D. 以上三个选项都对
【单选题】
按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，以下哪一项是错误的_______________。___
A. 银行业金融机构不得设立存款单项考核和奖励办法
B. 不得下达存款考核指标
C. 不得把存款考核指标分解下达给个人
D. 不得将存款考核指标与员工个人薪酬及行政职务安排挂钩
【单选题】
小王是大恒银行的客户经理，为了提高存款业绩，小王通过各种渠道，各种人脉资源尽力想把自己的工作业绩做好。依据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》（银监办发[2010]248号）有关规定，以下小王的工作方式中，哪种行为不合规的______。___
A. 通过同学关系，利用同学在一家私企财务经理身份，营销了该公司存款
B. 某贷款客户已在该行取得贷款，小王上门营销，希望其日常货款能够通过该客户开立在大兴银行的帐户进行结算
C. 某储蓄客户在大兴银行存款多年，为小王业绩做了很大贡献，为了表示感谢，每次逢年过节，小王就把单位发给自己的购物卡赠送给该客户
D. 小王通过其贷款客户的关系，成功营销了该贷款客户上下游企业的存款
【单选题】
王行长是某商业银行的行长，年终将至，总行下达给分行的考核指标一直没有完成，王行长心急如焚，决定采取措施促进业绩指标早日完成。依据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》（银监办发[2010]248号）有关规定，王行长提出的以下措施哪项是不符合相关规定的______。___
A. 对每个经营部门下达2000万元的小微企业贷款投放任务，且必须在年底前完成投放，完成的部门每个部门给予奖励B元，未完成部门给予扣减绩效资金5000元
B. 一线经营部门每个部门完成理财销售任务C万元，完成的部门按销售额奖励万分之八；未完成按千分之一扣减年终绩效资金
C. 全行员工，一线业务经营部门和二线管理部门在接下来的一个季度，每人完成日均200万元的存款，完成的按日均存款千分之三给予奖励；未完成的，按未完成部分日均千分之四给予扣减年终绩效，并不能评先行，职级不得晋升
D. 每个经营部门在最后一季度，中间业务收入必须在第三季度的基础上再增长20%，完成的部门奖励B元，未完成部门扣减年终绩效5000元
【单选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助查询、冻结和扣划工作应当遵循_______________的原则。___
A. 依法合规、不损害客户合法权益
B. 依法合规、为储户保密
C. 依法合规、公平公正
D. 依法合规、保守国家秘密
【单选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，以下说法哪个是正确的__________________
A. 金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密
B. 金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人
C. 在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
D. 以上说法都正确
【单选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，冻结单位或个人存款的期限最长是__________________
A. 三个月
B. 六个月
C. 九个月
D. 一年
【单选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款__________________
A. 按有权机关的要求扣划
B. 有权机关要求提取现金的，提取现金
C. 直接划入有权机关指定的账户
D. 以上都正确
【单选题】
甲向财富银行借款C万元，由乙公司为其提供连带责任保证担保，该笔贷款于7月1日到期后C万元本金未能如期归还，财富银行依法对甲提起了法律诉讼，并于9月2日采取诉前保全措施冻结了甲在大兴银行的300万元活期存款，但是，因各种原因导致诉讼判决一直未下。依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕 1号）有关规定,出于维护自身债权安全，财富银行应当在冻结以上款项后，最长______个月内应申请续冻？___
A. 1个月
B. 3个月
C. 5个月
D. 6个月
【单选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行信贷业务要坚持______原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。___
A. 实贷实付
B. 受托支付
C. 实贷实付和受托支付
D. 全额支付
【单选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，______是指银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。___
A. 不得存贷挂钩
B. 不得以贷收费
C. 不得借贷搭售
D. 不得转嫁成本
【单选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，服务收费应科学合理，服从______和名录管理原则。___
A. 公开定价
B. 集中定价
C. 统一定价
D. 公证定价
【单选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，服务收费应合乎______原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。___
A. 质价相符
B. 价值相符
C. 价格公开
D. 价格公平
【单选题】
为有效服务实体经济，纠正部分银行业金融机构发放贷款时附加不合理条件和收费管理不规范等问题，银监会决定在银行业系统全面开展“不规范经营”专项治理工作。依据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，下列 是正确的。___
A. 可以存贷挂钩
B. 可以一浮到顶
C. 可以以贷收费
D. 不得以贷转存
【单选题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，关于案件的定义，以下表述准确的是_________
A. 案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
B. 案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯法律法规，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
C. 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
D. 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯法律法规，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
【单选题】
某银行员工在自助设备加钞过程中，打伤同伴，将从自助设备中取出的D万元据为己有，并绕过安保人员逃窜，后被公安机关抓捕归案，经法医鉴定，被其打伤的同伴为7级伤残。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件属于 。___
A. 本案属于第一类案件
B. 本案属于第二类案件
C. 本案属于第三类案件
D. 本案属于第四类案件
【单选题】
银行员工小陈在营业大堂受到不明人士殴打为重伤，随后公安机关立案侦查，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，该案应纳入 进行统计。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 第四类案件
