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【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理,增强管理的针对性和有效性。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制,同一问题涉及多项扣分认定标准的,应重复计算予以加计扣分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内,总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次,经总行领导小组审定后,通报全行。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位,将给予通报表彰;对于考核排名靠后的单位,将约见相关负责人谈话。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时,应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整,发现其中任何一项缺失的,可先行入账,再向境外金融机构要求补充信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化,客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料,了解客户身份背景及上门核实。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时,根据客户风险等级核查客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件,我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》,该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后,客户之前的业务委托无效。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求,应定期审核客户的身份基本信息有无变化,低风险客户一年最少审核两次。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易,分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为:大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理,确保覆盖全部客户和业务领域,贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析,及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项,累计人民币25万元,我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆受理客户(账户)业务申请时,有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的,应先行受理该客户(账户)的业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时,高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险,对业务按风险程度进行分类,实施差异化管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当评估后采取冻结措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,A支行应当告知对方后立即冻结。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测,确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列,要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款,各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份,并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户,强化对客户的尽职调查;至少每年开展一次重新审核,并采取有针对性的强化风险控制措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人,要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息,包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯,要逐层深入,并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理,则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告,确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告,关注反洗钱合规管理和风险管理情况,研究反洗钱管理工作中的重要问题。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程,覆盖各项业务、产品和系统。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果,开展风险分类管理,有效预防和控制洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆对于存疑客户,应当根据客户及其申请业务的风险状况,采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施,必要时应当拒绝开户。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型;拒绝提供金融服务,乃至终止业务关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于:联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期,应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求,并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制,切实提高反洗钱工作的有效性。
A. 对
B. 错
推荐试题
【填空题】
3、机构改革后,原清远市人民政府行政服务中心变更名称为 ___
【填空题】
4、机构改革后,原清远市环境保护局变更名称为 ___
【填空题】
5、机构改革后,市文化广电新闻出版局和市旅游局合并为  ___
【填空题】
6、热线的受理渠道包括 电话、 ___、 微信、 APP。
【填空题】
7、热线成员单位单位分 三 级,其中市人社局属于 ___ 级热线成员单位。
【单选题】
生物区别于非生物的最基本特征是___。
A. 环境适应性
B. 运动性
C. 新陈代谢
D. 生长
【单选题】
下列属于生命的基本特征的是___。
A. 遗传物质是 DNA
B. 蒸腾作用
C. 新陈代谢
D. 光合作用
【单选题】
下列不属于生物应激性现象的是___。
A. 草履虫从盐水中游向清水
B. 根生长的向地性
C. 利用黑光灯来诱杀害虫
D. 猫捕食老鼠
【单选题】
生命依靠___得以延续。
A. 繁殖
B. 有丝分裂
C. 无丝分裂
D. 减数分裂
【单选题】
关于新陈代谢描述不正确的是___。
A. 包括同化作用和异化作用
B. 包括合成作用和分解作用
C. 不同生物的基本代谢过程不同。
D. 在代谢过程中,生物体内的能量总是不断地转化。
【单选题】
关于生长发育描述不正确的是___。
A. 任何生物体在其一生中都要经历从小到大的过程
B. 生长是由于同化作用大于异化作用的结果
C. 单细胞生物的生长主要依靠细胞体积与重量的增加
D. 环境条件对生物的生长发育是没有影响的
【单选题】
7.关于生长发育描述不正确的是___。
A. 任何生物体在其一生中都要经历从小到大的过程
B. 生长是由于同化作用大于异化作用的结果
C. 多细胞生物的生长主要是依靠细胞的分裂来增加细胞的数目
D. 环境条件对生物的生长发育是没有影响的
【单选题】
关于生长发育描述不正确的是___。
A. 生长发育是一个受遗传控制的过程
B. 生物的生长发育不在一定的尺寸范围进行
C. 生物的生长发育总是按照一定的模式进行
D. 生物的生长发育总是按照一定的程序进行
【单选题】
外界环境可能有很大的波动,而生物总是能维持自身的相对稳定,这称为___。
A. 稳态
B. 适应
C. 进化
D. 应激性
【单选题】
正确的生物结构层次是___。
A. 原子— 分子— 细胞— 组织— 器官— 个体— 种群— 群落— 生态系统
B. 原子— 分子— 组织— 细胞— 器官— 个体— 种群— 群落— 生态系统
C. 原子— 分子— 细胞— 器官— 组织— 个体— 种群— 群落— 生态系统
D. 原子— 分子— 细胞— 组织— 器官— 个体— 群落— 种群— 生态系统
【多选题】
生命具有的基本特征有___。
A. 化学成分的同一性
B. 严整有序的结构
C. 新陈代谢
D. 生长发育
【多选题】
生命具有的基本特征有___。
A. 繁殖和遗传
B. 适应
C. 新陈代谢
D. 进化
【多选题】
生命具有的基本特征有___。
A. 应激性和运动
B. 繁殖和遗传
C. 新陈代谢
D. 进化
【多选题】
生物学的分支学科可以根据___划分。
A. 研究对象
B. 研究方面
C. 研究层次
D. 研究方法
【多选题】
生物科学可根据研究对象分为___。
A. 动物生物学
B. 植物生物学
C. 微生物学
D. 个体生物学
【多选题】
关于新陈代谢描述正确的是___。
A. 包括同化作用和异化作用
B. 包括合成作用和分解作用
C. 不同生物的基本代谢过程不同。
D. 在代谢过程中,生物体内的能量总是不断地转化。
【多选题】
关于生长发育描述正确的是___。
A. 任何生物体在其一生中都要经历从小到大的过程
B. 生长是由于同化作用大于异化作用的结果
C. 单细胞生物的生长主要依靠细胞体积与重量的增加
D. 环境条件对生物的生长发育是没有影响的
【多选题】
关于生长发育描述正确的是___。
A. 任何生物体在其一生中都要经历从小到大的过程
B. 生长是由于同化作用大于异化作用的结果
C. 多细胞生物的生长主要是依靠细胞的分裂来增加细胞的数目
D. 环境条件对生物的生长发育是没有影响的
【多选题】
关于生长发育描述正确的是___。
A. 生长发育是一个受遗传控制的过程
B. 生物的生长发育总是按照一定的尺寸范围进行
C. 生物的生长发育总是按照一定的模式进行
D. 生物的生长发育总是按照一定的程序进行
【多选题】
生物科学可根据研究方面分为___。
A. 病毒学
B. 解剖学
C. 生理学
D. 个体生物学
【多选题】
生物科学可根据研究方面分为___。
A. 遗传学
B. 解剖学
C. 生理学
D. 分类学
【多选题】
生物学研究可根据研究方法(或与其它学科的交叉)分为___。
A. 生物化学
B. 植物生物学
C. 生物数学
D. 生物地理学
【多选题】
生物学研究可根据研究层次分为___。
A. 分子生物学
B. 细胞生物学
C. 组织生物学
D. 个体生物学
【多选题】
下列属于生物应激性运动的现象有___。
A. 草履虫从盐水中游向清水
B. 根生长的向地性
C. 利用黑光灯来诱杀害虫
D. 膝跳反应
【多选题】
下列属于生物应激性的现象有___。
A. 草履虫从盐水中游向清水
B. 茎生长的负向地性
C. 利用黑光灯来诱杀害虫
D. 膝跳反应
【多选题】
生物的应激性包括___。
A. 趋性运动
B. 向性运动
C. 感受器和反应器
D. 神经反应
【多选题】
生物的应激性运动形式有___。
A. 物理运动
B. 化学运动
C. 神经运动
D. 生命运动
【多选题】
单细胞生物的生长主要是依靠___。
A. 细胞的分裂
B. 细胞体积增加
C. 细胞重量的增加
D. 细胞的发育
【多选题】
下列关于生物适应的描述正确的是___。
A. 生物的结构都适合于一定的功能
B. 生物的结构和功能适合于该生物在一定环境条件下的生存和延续
C. 适应是生物界普遍存在的现象
D. 生物对环境的适应是一个随意应变的现象
【多选题】
生物和环境的交流包括___。
A. 细胞呼吸
B. 稳态
C. 能量的流动
D. 物质的交换
【多选题】
在没有激烈变化的外界环境的影响下,___能保持稳态。
A. 细胞
B. 个体
C. 群落
D. 生态系统
【多选题】
生物进化的总体趋势是___。
A. 由小到大
B. 由简单到复杂
C. 从水生到陆生
D. 由低级到高级
【单选题】
在现代生产力系统中,分工协作和经济管理属于___
A. 实体性因素
B. 运筹性因素
C. 渗透性因素
D. 准备性因素
【单选题】
推动社会历史发展的动力是多方面的,其中最基本的动力是___
A. 科学和技术
B. 广大人民群众
C. 革命和改革
D. 社会基本矛盾
【单选题】
唯物史观认为,区分普通个人和历史人物主要是看他们___
A. 物质财富的多寡
B. 历史作用的大小
C. 天赋才能的有无
D. 社会阅历的深浅
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