【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。
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相关试题
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
推荐试题
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
【多选题】
贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___
A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现
【多选题】
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___
【多选题】
一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有：___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
【多选题】
《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
【多选题】
可以挂失止付的票据有___。
A. 填明“现金”字样的银行本票
B. 转帐支票
C. 已承兑的商业汇票
D. 现金支票
E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
【多选题】
需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有___。
A. 临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 注册验资和增资验资开立账户
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
【多选题】
下列____可以支取现金。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
支付结算的原则是____。___
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配
C. 银行不垫款
D. 为客户保密
【多选题】
账外经营主要表现为哪几种情形？___
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计账册
D. 其他方式的账外经营行为
【多选题】
《票据法》中所指的票据包括____。___
A. 支票
B. 本票
C. 银行汇票
D. 商业汇票
【多选题】
下列可用于异地结算的支付结算工具有___。
A. 支票
B. 银行汇票
C. 汇兑
D. 商业汇票
【多选题】
根据国家有关规定，开户单位在下述哪些范围内可以使用现金___。
A. 职工工资、各项工资性津贴
B. 支付给个人的各种奖金
C. 购货
D. 收购单位向个人收购农副产品支付的款项
【多选题】
下列不能办理贴现的商业汇票有___。
A. 未按规定记载必须记载事项的商业汇票
B. 已背书转让的商业汇票
C. 超过提示付款期的商业汇票
D. 注明“不得转让”的商业汇票
【多选题】
柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单（折）挂失止付申请书”上账户的___是否齐全、正确。___
【多选题】
大额存取款业务：单笔提现金额在__元以上（不含），要审核、摘录取款人身份证件；在__元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，是否有预约记录；在___元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，大额存取款业务登记表。___
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
银监会提出的银行业监管理念包括：___
A. 管风险
B. 管法人
C. 管内控
D. 管业务
【多选题】
商业银行有下列哪些变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：___
A. 变更注册资本
B. 变更名称
C. 调整业务范围
D. 修改章程
【多选题】
根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事 ___
A. 自己保管的印章
B. 自己保管的重要凭证
C. 自己保管的交易密码
D. 自己保管的与自身职责有关的其他物品
【多选题】
操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ___
A. 人员因素
B. 系统因素
C. 流程因素
D. 政治因素
【多选题】
案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五重指：___
A. 凡被检查出的，从重处理
B. 凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理
C. 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理
D. 凡新发生的案件，从重处理
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指：___
A. 本人能主动交待或反映问题的
B. 认真查处，能够挽回经济损失的
C. 涉案人员主动举报案件线索的
D. 自暴历史陈案的
【多选题】
案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？___
A. 不管涉及到哪一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错都必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清
【多选题】
“一案四问责”指的是什么？___
A. 对案发当事人问责
B. 对相关制约人问责
C. 对内部督察责任人问责
D. 对领导责任人进行问责
