【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
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相关试题
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
推荐试题
【多选题】
单位公务卡批扣欠款超过还款免息期的，我行再允许___天宽限期。
【多选题】
单位公务卡的信用额度，由预算单位根据___个连续工作日最大托收资金量提出申请，由财政局根据各预算单位的申请并结合国库集中支付资金流量测算确定并通知发卡行。
【多选题】
单位公务卡只有在___状态时可以进行账务处理。
【多选题】
单位公务卡是指以单位名义申请的贷记卡，仅用于本单位同城特约___业务。
A. 消费支出
B. 委托收款
C. 现金支取
D. 交易转账
【多选题】
单位公务卡账户为___存款账户，计息标志为（ ）
A. 可透支 不计息
B. 不可透支 不计息
C. 可透支 计息
D. 不可透支 计息
【多选题】
发卡行应于发生垫款___个工作日内书面或1个工作日内短信通知预算单位有关托收事项，以便预算单位及时还款。
【多选题】
当单位公务卡缴款金额___全部欠款时，溢缴款部分将留存于单位公务卡账户。
【多选题】
单位公务卡取款时，当“业务类型”选择“___”时，交易金额应（）溢缴款金额。
A. 取款 小于
B. 取款 小于等于
C. 缴款 小于
D. 缴款 小于等于
【多选题】
单位公务卡开卡需要的资料有___。
A. 单位公务卡申请表
B. 财政批复书
C. 事业单位法人证书.税务登记证与组织机构代码证
D. 法人及代理人身份证及
E. 上级部门的相关资料
F. 关联企业登记表
【多选题】
关于单位公务卡说法正确的是：___
A. 单位公务卡“预开”状态可做启用、销户操作；
B. 单位公务卡只有在“启用”状态时可以进行账务处理。
C. 业务类型为“销户”的，单位公务卡账户余额必须为“0”时方可进行单位公务卡销户操作。
D. 同城委托收款批扣时，当单位公务卡账户无溢缴款或余款不足扣款时，系统自动用单位公务卡透支科目垫款并进行扣款。
E. 发卡行应于发生垫款3个工作日内书面或1个工作日内短信通知预算单位有关托收事项，以便预算单位及时还款。
【多选题】
单位公务卡“停用”状态可做___操作。
【多选题】
对单位公务卡账户进行___需单位提供书面申请资料。
【多选题】
银企直联银行端操作员角色类型分为___。
A. 总行级操作员和网点级操作员
B. 特权录入员和特权复核员
C. 普通录入员和普通复核员
【多选题】
银企直联系统签约、变更、注销企业客户,需要___在待办任务管理进行复核。
A. 网点业务主管
B. 分管行长
C. 支行行长
【多选题】
银企直联银行端操作员角色类型分为总行级操作员和网点级操作员，网点级操作员分为普通录入员和普通复核员，普通录入员对应柜面系统的综合柜员，普通复核员对应柜面系统的___。
A. 综合柜员
B. 网点业务主管
C. 综合管理员
D. 负责人
【多选题】
在银企直联系统业务中，银行机构修改交易主要提供总行管理员修改银行机构相关信息功能，选择需修改机构，点击“修改”，可修改___。
A. 机构代码
B. 机构名称
C. 机构级别
D. 机构类别
【多选题】
银企直联系统中，企业ERP操作员有权操作___等业务。
A. 账户信息查询
B. 电子回单打印
C. 转账汇款
D. 账户权限管理
【多选题】
在银企直联系统业务中，需要网点业务主管在待办任务管理中进行复核的交易包括___。
A. 企业客户签约
B. 企业客户信息修改
C. 企业客户注销
D. 企业客户重新开户
【多选题】
银企直联系统中，企业分为ERP和非ERP，ERP操作员为企业普通录入员，非ERP操作员分为___。
A. 企业特权录入员
B. 企业普通录入员
C. 企业普通复核员
D. 企业特权复核员
【多选题】
银企直联银行端操作员角色类型分为___
A. 总行级操作
B. 网点级操作员
C. 特权录入员
D. 特权复核员
【多选题】
企业非ERP操作员有权操作___等业务。
A. 转账汇款
B. 账户信息查询
C. 电子回单打印
D. 账户权限管理
【多选题】
总行级操作员分为___
A. 特权录入员
B. 普通录入员
C. 特权复核员
D. 普通复核员
【多选题】
总行管理员和总行管理主管有权操作哪些业务___
A. 操作机构管理
B. 机构权限管理
C. 柜员权限管理
D. 复核审批设置
E. 综合查询
【多选题】
如电信话费客户超过___个月未缴费，则无法在我行缴费，只能去电信公司缴费。
【多选题】
现金缴纳数字电视费用一般情况下，上半年正常缴费截止日为___，下半年为（ ）。
A. 4月30日；9月30日
B. 6月30日；12月31日
C. 4月30日；8月31日
D. 3月31日；9月30日
【多选题】
下列___为我行独家代理签约。
A. 社保代扣
B. 数字电视
C. 水费
D. 电费
【多选题】
代收业务中数字电视，如果某家庭有4只终端，客户来我行缴纳一年的电视费，那么柜员应向客户收取多少___
A. 240
B. 276
C. 312
D. 348
【多选题】
我行代收代付业务中电信代收与电费代收为每___月扣缴一次，煤气费代收为每（ ）月扣缴一次，一户通水费代收为每（ ）月一次，我行批扣数字电视费按每（ ）月一次
A. 1，2，3，1
B. 1，3，2，3
C. 1，2，3，3
D. 1，2，3，6
【多选题】
广电规定，客户每多加一个终端多收___元，最多不超过6个
【多选题】
建立对照关系交易中，哪项业务不能进行签约___
【多选题】
一户通水费代收为每___。
A. 一个月一次
B. 二个月一次
C. 三个月一次
D. 四个月一次
【多选题】
BC.如他行已有___代扣关系，则我行无法再次签约。
A. 消费
B. 电费
C. 电信费
D. 煤气费
【多选题】
下列哪个代收业务我行可以提供发票___
【多选题】
以下各项代收业务中，哪几项代收业务为每二个月扣缴一次___
A. 电信代收
B. 电费代收
C. 煤气费代收
D. 一户通水费代收
【多选题】
以下各项代收业务中，哪几项代收业务为每三个月扣缴一次___
A. 电信代收
B. 电费代收
C. 煤气费代收
D. 一户通水费代收
【多选题】
只能在该代收业务相应渠道的开放时间段内缴纳的缴费方式___
A. 代扣缴费
B. 现金缴款
C. 网银缴费
D. 手机银行缴费
【多选题】
《代缴费委托付款授权书》中授权人基本情况，填写时按___填写
A. 银行付款账户人信息
B. 签约代扣个人水费（电费、煤气等）用户信息
C. 现房屋使用人信息
D. 前三者都可
【多选题】
城乡居民两费（灵活就业）征缴完成后申请冲账，缴费时间与当前冲账时间间隔不能超过___分钟。
A. 5分钟
B. 10分钟
C. 15分钟
D. 半小时
